隔代撫養(yǎng)對(duì)老年人經(jīng)濟(jì)支出的影響
——基于CHARLS2018的實(shí)證分析

魏 偉

（上海工程技術(shù)大學(xué)，上海 201620）

引言

隔代撫養(yǎng)是老年人代替子代對(duì)孫輩進(jìn)行一段時(shí)間的撫養(yǎng)照料行為。這種行為具有深厚的歷史淵源，是我國(guó)傳統(tǒng)家文化的一種反映。中國(guó)自古以來(lái)就有祖父母參與家庭教育的文化傳統(tǒng)與習(xí)俗，他們認(rèn)為照顧孫子孫女是理所當(dāng)然的，認(rèn)為這是家庭幸福所在，因而祖輩會(huì)自覺(jué)承擔(dān)起照顧孫輩的責(zé)任。進(jìn)入現(xiàn)代社會(huì)，代代相傳的大家庭逐漸被核心家庭所取代，雙薪家庭普遍化，女性紛紛走出家門(mén)進(jìn)入工作領(lǐng)域，以及幼托服務(wù)的滯后發(fā)展使隔代撫養(yǎng)具有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)邏輯性，成為當(dāng)今中國(guó)社會(huì)的一種普遍選擇，養(yǎng)兒防老的傳統(tǒng)觀念和社會(huì)輿論壓力則強(qiáng)化了這種邏輯性。同時(shí)，由于我國(guó)的退休年齡較早，老年人可以在精力尚且充沛、衣食無(wú)憂的狀態(tài)下幫助子代進(jìn)行隔代撫養(yǎng)，這在一定程度上緩解了子代的經(jīng)濟(jì)壓力，降低了子女的養(yǎng)育成本。

一、隔代撫養(yǎng)的成因和相關(guān)文獻(xiàn)綜述

（一）隔代撫養(yǎng)的成因

無(wú)論在國(guó)內(nèi)還是國(guó)外，隔代撫養(yǎng)都是一種非常普遍的現(xiàn)象。通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)研究的比較，筆者發(fā)現(xiàn)隔代養(yǎng)育的原因主要有三種。一是社會(huì)環(huán)境的變化改變了以往“女主內(nèi)務(wù)、男主外事”的局面，越來(lái)越多的女性進(jìn)入工作崗位，照顧孩子的責(zé)任自然落在爺爺奶奶身上；二是文化傳統(tǒng)，中國(guó)自古就有祖父母參與家庭建設(shè)的傳統(tǒng)；三是代際交換模型的解釋?zhuān)瑥慕?jīng)濟(jì)角度看，祖父母期望通過(guò)照顧孫輩，得到兒女的經(jīng)濟(jì)支持。

（二）相關(guān)文獻(xiàn)綜述

當(dāng)前國(guó)內(nèi)對(duì)隔代撫養(yǎng)的研究主要分為三大類(lèi)。第一類(lèi)是隔代撫養(yǎng)對(duì)老年人健康狀況的影響。顧超凡等認(rèn)為，隔代撫養(yǎng)與老年人致郁息息相關(guān)，主張?zhí)岣呃夏耆私巧m應(yīng)力，改善家庭關(guān)系可降低其抑郁癥狀，促進(jìn)其心理健康[1]；申琳琳、張鎮(zhèn)認(rèn)為，隔代照料對(duì)中老年人抑郁癥狀、生活滿(mǎn)意度存在顯著負(fù)相關(guān)，而家庭親密部分對(duì)隔代照料既有積極作用，又有消極作用[2]。第二類(lèi)是隔代撫養(yǎng)對(duì)孫輩健康的影響。王紅英等認(rèn)為，隔代撫養(yǎng)對(duì)學(xué)齡前兒童健康狀況有顯著影響，提出應(yīng)關(guān)注照顧者健康水平、醫(yī)療保障水平以及體育鍛煉對(duì)兒童健康的影響，同時(shí)提出要重視兒童的醫(yī)療保障福利水平[3]。第三類(lèi)隔代撫養(yǎng)對(duì)中老年生活質(zhì)量的影響。王偉同、陳琳認(rèn)為，隨著撫養(yǎng)強(qiáng)度和中老年群體年齡的增長(zhǎng)，老年群體并沒(méi)有通過(guò)隔代撫養(yǎng)獲得更高的生活質(zhì)量，也不利于改善中老年人的生活質(zhì)量[4]。在已有的國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)中，缺少針對(duì)老年人經(jīng)濟(jì)支出變化的研究。本文采用方差分析和描述性統(tǒng)計(jì)分析隔代撫養(yǎng)對(duì)老年人經(jīng)濟(jì)支出的影響。

二、隔代撫養(yǎng)的時(shí)間沖突及研究假設(shè)

（一）隔代撫養(yǎng)的時(shí)間沖突

從整個(gè)家庭分工的視角看，隔代撫養(yǎng)是一種有效的家族分工機(jī)制，老年人發(fā)揮余熱，用自己豐富的經(jīng)驗(yàn)撫育孫輩，年輕一代則利用充分的時(shí)間和精力賺取收入。但是，從老年人個(gè)體的角度看，隔代撫養(yǎng)需要投入大量的時(shí)間、經(jīng)濟(jì)等成本，這意味著老年人可能會(huì)為了孫輩增加經(jīng)濟(jì)支出，減少自己的活動(dòng)計(jì)劃，并最終影響到養(yǎng)老生活的質(zhì)量。本文通過(guò)對(duì)老年人的支出流向進(jìn)行比較測(cè)量，從而探討隔代撫養(yǎng)對(duì)老年人經(jīng)濟(jì)支出的影響。

（二）隔代撫養(yǎng)對(duì)老年人經(jīng)濟(jì)支出影響的研究假設(shè)

本文基于中國(guó)健康與養(yǎng)老追蹤調(diào)查（China Health and Retirement Longitudinal Study）2018年全國(guó)基線調(diào)查的相關(guān)數(shù)據(jù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“CHARLS2018”），提出假設(shè)：

隔代撫養(yǎng)期間老年人的經(jīng)濟(jì)支出會(huì)增加，即隔代撫養(yǎng)需要大量的時(shí)間、經(jīng)濟(jì)投入，相應(yīng)的老年人的經(jīng)濟(jì)支出會(huì)增加，自由時(shí)間減少，易影響老年人生活質(zhì)量。

三、數(shù)據(jù)分析和方法

（一）數(shù)據(jù)來(lái)源

本研究使用的數(shù)據(jù)來(lái)源于CHARLS2018全國(guó)追訪調(diào)查的截面數(shù)據(jù)，跟蹤調(diào)查數(shù)據(jù)，CHARLS2018的調(diào)查覆蓋150個(gè)縣級(jí)單位，450個(gè)村級(jí)單位，全國(guó)19 816個(gè)家庭，對(duì)于養(yǎng)老問(wèn)題的研究，無(wú)論從樣本覆蓋范圍，還是問(wèn)卷內(nèi)容上看，都具有其他微觀調(diào)查無(wú)法比擬的優(yōu)勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，本文篩選出年齡為50歲及以上的受訪數(shù)據(jù)，并做缺失值處理，最終納入8 427個(gè)觀察對(duì)象。

（二）分析方法

本文使用Stata16.0對(duì)CHRALS2018數(shù)據(jù)依次進(jìn)行描述性統(tǒng)計(jì)和方差分析，其中方差分析包括家庭月支出、衣著支出、旅游支出、耐用消費(fèi)品支出、醫(yī)療支出、保健支出、療養(yǎng)支出、房子租金支出。

（三）因變量選擇

老年人的經(jīng)濟(jì)支出主要包括日常生活開(kāi)支和醫(yī)療開(kāi)支。通過(guò)分析家庭月支出、衣著支出、旅游支出、耐用消費(fèi)品支出、醫(yī)療支出、保健支出、療養(yǎng)支出、房子租金支出的變化可以有效測(cè)量老年人的經(jīng)濟(jì)支出變化，CHRALS2018數(shù)據(jù)收集時(shí)間為2019年，數(shù)據(jù)中過(guò)去每月家庭支出、衣著年支出、旅游年支出、耐用消費(fèi)品年支出、醫(yī)療年支出、保健年支出、療養(yǎng)年支出、房子租金年支出八個(gè)變量所對(duì)應(yīng)的時(shí)間為2018年，故本文采用以下八個(gè)變量來(lái)考察隔代撫養(yǎng)對(duì)老年人經(jīng)濟(jì)支出的影響，家庭月支出、2018年衣著支出、2018年旅游支出、2018年耐用消費(fèi)品支出、2018年醫(yī)療支出、2018年保健支出、2018年療養(yǎng)支出、2018年房子租金支出，八個(gè)變量都是連續(xù)型變量。

（四）自變量選擇

本文的研究旨在探討隔代撫養(yǎng)對(duì)老年人經(jīng)濟(jì)支出的影響，故自變量為過(guò)去一年是否有隔代撫養(yǎng)行為，對(duì)應(yīng)問(wèn)卷中的問(wèn)題“過(guò)去一年，您或您的配偶是否花時(shí)間照看了您的孫子女以及外孫子女？”以此來(lái)確定隔代撫養(yǎng)行為是否發(fā)生，有隔代撫養(yǎng)行為取值為1，沒(méi)有隔代撫養(yǎng)行為則取值為2。

四、研究結(jié)果

（一）隔代撫養(yǎng)對(duì)老年人經(jīng)濟(jì)支出影響方差分析

有隔代撫養(yǎng)和沒(méi)有隔代撫養(yǎng)的老年人在每月家庭支出、衣著年支出、旅游年支出、耐用消費(fèi)品年支出、醫(yī)療年支出、保健年支出、療養(yǎng)年支出、房子租金年支出八個(gè)方面具有不同表現(xiàn)。

對(duì)隔代撫養(yǎng)和衣著支出、耐用消費(fèi)品支出、療養(yǎng)支出和房子租金的分析結(jié)果表明：是否隔代撫養(yǎng)對(duì)衣著支出P=0.0087＜0.05、耐用消費(fèi)品支出P=0.0003＜0.05、療養(yǎng)支出P=0.000＜0.05、房子租金P=0.000＜0.05的影響有顯著意義，故接受原假設(shè)，隔代撫養(yǎng)確實(shí)增加了相關(guān)類(lèi)別的經(jīng)濟(jì)支出。

對(duì)隔代撫養(yǎng)和旅游支出、醫(yī)療支出、保健支出的分析結(jié)果表明：隔代撫養(yǎng)對(duì)旅游支出P=0.0731＞0.05、醫(yī)療支出P=0.4398＞0.05、保健支出P=0.2446＞0.05的影響無(wú)顯著意義，故拒絕原假設(shè)，隔代撫養(yǎng)并未增加相關(guān)類(lèi)別的經(jīng)濟(jì)支出。

根據(jù)研究分析，老年人在隔代撫養(yǎng)期間家庭月支出為2 139.934元，沒(méi)有隔代撫養(yǎng)的家庭月支出為1 516.768元，差距為623.166元。由F=94.08，P=0.00的分析結(jié)果可知，這一差異結(jié)果是顯著的，故接受假設(shè)，有隔代撫養(yǎng)和沒(méi)有隔代撫養(yǎng)的老年人在家庭月支出上有顯著差異，隔代撫養(yǎng)使老年人月家庭支出增加。

對(duì)于老年人在衣著支出這一變量來(lái)說(shuō)，2018年有隔代撫養(yǎng)的老年人衣著支出為2 247.203元，沒(méi)有隔代撫養(yǎng)的老年人衣著支出為987.378元，兩者差值為1 259.825元，由F=6.89，P=0.0087的分析可知，老年人隔代撫養(yǎng)期間由于要增加購(gòu)置孫輩的衣著，致使經(jīng)濟(jì)支出增加，故接受原假設(shè)；對(duì)于老年人在2018年耐用消費(fèi)品上的支出來(lái)看，有隔代撫養(yǎng)的老年人支出為1 218.778元，無(wú)隔代撫養(yǎng)的老年人支出為706.641元，兩者差值為512.137元，根據(jù)方差分析結(jié)果F=13.02，P=0.0003來(lái)看，隔代撫養(yǎng)對(duì)其有顯著影響，故接受原假設(shè)，隔代撫養(yǎng)增加了家具、耐用消費(fèi)品及電器的支出，包括電冰箱、洗衣機(jī)、電視、電腦和高檔樂(lè)器的支出；對(duì)于老年人在2018年的療養(yǎng)支出來(lái)說(shuō)，有隔代撫養(yǎng)行為的老年人支出為192.8元，無(wú)隔代撫養(yǎng)的老年人支出為79.794元，兩者差值為113.006元，根據(jù)F=3.33，P=0.000的分析結(jié)果可知，隔代撫養(yǎng)增加了療養(yǎng)支出，故接受原假設(shè)；對(duì)于2018年老年人的房子租金來(lái)說(shuō)，有隔代撫養(yǎng)行為的老年人支出為678.611元，無(wú)隔代撫養(yǎng)行為的老年人支出為328.051元，兩者差值為350.56元，根據(jù)影響因素的差異分析F=18.67，P=0.000可知，隔代撫養(yǎng)增加了相關(guān)經(jīng)濟(jì)支出，故接受原假設(shè)。

對(duì)于2018年有隔代撫養(yǎng)的老年人旅游支出為816.63元，沒(méi)有隔代撫養(yǎng)的老年人旅游支出為496.061元，兩者差值為320.569元，由F=3.21，P=0.0731可知，老年人隔代撫養(yǎng)期間相關(guān)經(jīng)濟(jì)支出并未增加，故拒絕原假設(shè)；對(duì)于老年人在2018年醫(yī)療支出來(lái)看，有隔代撫養(yǎng)的老年人支出為6 376.28元，無(wú)隔代撫養(yǎng)的老年人支出為6 701.957元，兩者差值為325.677元，根據(jù)方差分析結(jié)果F=0.6，P=0.4398來(lái)看，隔代撫養(yǎng)對(duì)其沒(méi)有顯著影響，故拒絕原假設(shè)，隔代撫養(yǎng)并未增加醫(yī)療支出；對(duì)于老年人在2018年的保健支出來(lái)說(shuō)，有隔代撫養(yǎng)行為的老年人支出為237.847元，無(wú)隔代撫養(yǎng)的老年人支出為293.67元，兩者差值為55.823元，根據(jù)F=1.35，P=0.2446可知，隔代撫養(yǎng)對(duì)其沒(méi)有顯著影響，故拒絕原假設(shè)。

（二）結(jié)論

通過(guò)上述分析結(jié)果可知，在隔代撫養(yǎng)期間，老年人的經(jīng)濟(jì)支出在衣著、耐用消費(fèi)品、療養(yǎng)、房子租金上有明顯增加，驗(yàn)證了原假設(shè)。同時(shí)，在隔代撫養(yǎng)期間，老年人在旅游、醫(yī)療、保健支出中并未有明顯增加，故拒絕原假設(shè)。

五、討論

（一）存在的問(wèn)題

1.隔代撫養(yǎng)增加了老年人的經(jīng)濟(jì)壓力。在上述分析中，我們可以看出，有隔代撫養(yǎng)行為的老年人大部分的經(jīng)濟(jì)支出比無(wú)隔代撫養(yǎng)的老年人多，雖然隔代撫養(yǎng)降低了子女的經(jīng)濟(jì)壓力，降低了子女的養(yǎng)育成本，但是對(duì)于只有退休工資收入的老年人來(lái)說(shuō)，隔代撫養(yǎng)無(wú)疑是將子代的壓力轉(zhuǎn)移在老年人身上，導(dǎo)致部分老人會(huì)減少自身開(kāi)銷(xiāo)來(lái)進(jìn)行隔代撫養(yǎng)，極大降低了老年人的生活質(zhì)量，是變相的“啃老”。

2.隔代撫養(yǎng)增加了老年人的身心健康問(wèn)題。撫養(yǎng)孫輩給老年人帶來(lái)了心理和身體上的雙重疲憊，損害了老年人的身心健康。一方面，由于需要照顧孫輩，祖輩參與社會(huì)活動(dòng)的時(shí)間減少了；另一方面，由于很多活動(dòng)不方便帶孫輩參加，他們只能錯(cuò)過(guò)參加的機(jī)會(huì)。祖父母為了照顧孫子孫女，往往會(huì)縮小社交圈，放下許多過(guò)去的興趣愛(ài)好。歐洲的一項(xiàng)研究也發(fā)現(xiàn)，參與隔代撫養(yǎng)的祖輩在志愿活動(dòng)、教育培訓(xùn)、體育鍛煉等上面投入的時(shí)間顯著減少，該項(xiàng)研究還發(fā)現(xiàn)參與隔代撫養(yǎng)的祖輩中女性社交活動(dòng)減少的比例高于男性，原因可能是女性在照料孫輩中承擔(dān)主要責(zé)任[5]。

（二）對(duì)策與建議

1.子代應(yīng)強(qiáng)化對(duì)老年人的經(jīng)濟(jì)支持。為緩解父輩經(jīng)濟(jì)壓力，子代應(yīng)該在自身能力范圍內(nèi)，給予父輩一些經(jīng)濟(jì)支持，不能全部依靠父輩力量撫養(yǎng)子代，隔代撫養(yǎng)期間子代增加對(duì)父代的直接經(jīng)濟(jì)支持，符合家庭中父代和子代基于隔代撫養(yǎng)間的資源交換關(guān)系。父代投入時(shí)間、照料成本為子代撫養(yǎng)照料孫輩，子代則相應(yīng)地增加對(duì)父代的經(jīng)濟(jì)支持，保持著兩代人資源交換的微妙平衡關(guān)系，符合雙向交流、均衡互惠的“反饋模式”。

2.政府出臺(tái)相關(guān)政策，為隔代撫養(yǎng)家庭提供幫助。當(dāng)今社會(huì)，競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，許多夫婦為了維持家庭生活，只能在生育后選擇繼續(xù)工作，導(dǎo)致無(wú)法為孩子提供全面的照顧。我國(guó)現(xiàn)階段的托幼機(jī)構(gòu)還處于不斷發(fā)展階段，教師與機(jī)構(gòu)的不專(zhuān)業(yè)導(dǎo)致虐待幼兒事件頻繁出現(xiàn)，在這種平衡下，只有將孩子交給祖父母撫養(yǎng)，才能使父母安心，因此，父母的育兒壓力和經(jīng)濟(jì)壓力開(kāi)始向祖父母傾斜。筆者認(rèn)為，政府可以借鑒美國(guó)的“相對(duì)扶助計(jì)劃”和“祖孫同住家庭住房”等政策措施，對(duì)下一代家庭給予一定的支持和幫助，讓祖父母和孫子孫女能分享家庭的快樂(lè)[6]。