天弘基金杯第十九屆上海“十佳理財(cái)之星”候選名單新鮮出爐

柴鑫

天弘基金杯·第十九屆上?！笆牙碡?cái)之星”候選名單新鮮出爐，11家金融機(jī)構(gòu)的20名個(gè)人和20支團(tuán)隊(duì)脫穎而出，獲得了決賽的入場(chǎng)券。

10月8—10日，天弘基金杯·第十九屆上海“十佳理財(cái)之星”評(píng)選活動(dòng)組委會(huì)組織多位專家對(duì)參賽選手提交的理財(cái)方案進(jìn)行了綜合評(píng)審，11家金融機(jī)構(gòu)的20名個(gè)人和20支團(tuán)隊(duì)脫穎而出，拿到了決賽的入場(chǎng)券，他們將為最終的榮譽(yù)而繼續(xù)拼搏。

2023年，在平穩(wěn)度過疫情高峰期之后，中國(guó)經(jīng)濟(jì)逐步步入復(fù)蘇軌道，但老百姓在理財(cái)時(shí)依然存在不少困惑：買銀行理財(cái)產(chǎn)品還會(huì)不會(huì)虧損？權(quán)益類基金能否帶來良好回報(bào)？房?jī)r(jià)是否會(huì)止跌企穩(wěn)？本屆評(píng)選活動(dòng)以“高質(zhì)量理財(cái)，高品質(zhì)生活”為主題，組委會(huì)希望參賽選手能運(yùn)用專業(yè)的金融知識(shí)，為老百姓提供高質(zhì)量的理財(cái)服務(wù)，讓他們過上高品質(zhì)的生活。

本次大賽還首次設(shè)置了投資收益挑戰(zhàn)賽的環(huán)節(jié)，考察理財(cái)師對(duì)基金配置的實(shí)際操作能力。部分理財(cái)師采取了相對(duì)穩(wěn)健的操作策略，兼顧了風(fēng)險(xiǎn)與收益，取得了不錯(cuò)的成績(jī)。一些一味追求高收益的理財(cái)師，反而在挑戰(zhàn)賽中表現(xiàn)欠佳。

從參賽的理財(cái)規(guī)劃方案來看，理財(cái)師能根據(jù)客戶的具體需求，給出切合實(shí)際且具有可操作性的理財(cái)解決方案。評(píng)委普遍認(rèn)為，今年的理財(cái)規(guī)劃方案在個(gè)性化方面有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，多數(shù)方案能夠針對(duì)客戶的具體情況，制定規(guī)劃，不再是千人一面的模板化方案。以前方案中較少出現(xiàn)的稅收規(guī)劃，這次出現(xiàn)的比例比較高，職業(yè)規(guī)劃、家庭規(guī)劃等非金融解決方案也越來越受到理財(cái)師的重視。

美中不足的是，部分理財(cái)師對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)知仍存在偏差，在方案中推銷產(chǎn)品的傾向較嚴(yán)重，沒有充分考慮客戶的需求。一些理財(cái)師對(duì)個(gè)稅的抵扣政策缺乏了解，計(jì)算不準(zhǔn)確。

在未來的1個(gè)多月里，20名候選人和20支候選團(tuán)隊(duì)還將通過網(wǎng)上形象展示、大眾投票、專家面試等環(huán)節(jié)，角逐天弘基金杯·第十九屆上?！笆牙碡?cái)之星”和“十佳理財(cái)團(tuán)隊(duì)”的稱號(hào)，最終結(jié)果將于12月揭曉。

上海“十佳理財(cái)之星”評(píng)選活動(dòng)由《理財(cái)周刊》雜志主辦，自2004年首次舉辦以來，至今已經(jīng)成功舉辦了18屆。多年來，上海“十佳理財(cái)之星”評(píng)選活動(dòng)發(fā)掘了一大批理財(cái)明星，他們有的踏上領(lǐng)導(dǎo)崗位，有的成為公司的業(yè)務(wù)骨干，有的成功地走上創(chuàng)業(yè)之路。今年的評(píng)選活動(dòng)還得到了天弘基金管理公司的大力支持。