電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的變異態(tài)勢及打擊治理智慧應對探究

摘 要：當前，我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪普遍呈現(xiàn)出騙術套路升級、技術對抗升級、地區(qū)轉(zhuǎn)移升級、黑灰產(chǎn)業(yè)升級等變異態(tài)勢。 打擊治理高壓之下，電信網(wǎng)絡詐騙變異不絕的根源有詐騙分子認知因素，受害人心理因素，也有社會外在因素。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪是伴隨時代發(fā)展下新型社會的出現(xiàn)而出現(xiàn)的產(chǎn)物，需要一個系統(tǒng)化、體系化的應對方略，建議從打擊、治理、防范、立法等層面予以回應。

關鍵詞：跨境詐騙；智慧博弈；治理能力現(xiàn)代化；協(xié)同共治；法律規(guī)制

一、引言

在互聯(lián)網(wǎng)深度融入社會運行和人民群眾日常生活背景下，新型違法犯罪活動向網(wǎng)絡空間傳導、滲透的廣度和深度加速擴大，以電信網(wǎng)絡詐騙等犯罪為代表的新型信息網(wǎng)絡犯罪逐漸取代傳統(tǒng)犯罪，已成為近十年來我國增長最快的犯罪類型，每年造成數(shù)百億元的經(jīng)濟損失。雖然近年來公安機關自上而下高度重視，打擊整治力度不斷加大，但全民反詐的格局尚未形成，加之犯罪基數(shù)過于龐大，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的嚴峻性、復雜性、頑固性決定了打擊治理與違法犯罪之間博弈對抗的艱巨性、挑戰(zhàn)性和長期性。筆者結(jié)合調(diào)研實踐、專家咨詢及文獻分析等，試就當前電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的變異態(tài)勢、打擊治理困境及應對體系等問題談一點管孔之見。

二、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的變異態(tài)勢

當前，我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪普遍呈現(xiàn)出騙術套路升級、技術對抗升級、地區(qū)轉(zhuǎn)移升級、黑灰產(chǎn)業(yè)升級、洗錢方式升級等變異態(tài)勢。

（一）電信網(wǎng)絡詐騙犯罪樣態(tài)和騙術套路維度的變異態(tài)勢

為了增強騙術的迷惑性，犯罪分子還不斷利用新的技術和熱點翻新變化作案手段，緊跟社會熱點翻新詐騙套路，針對不同人群定制“詐騙腳本”，迷惑性極強、套路極深。公開數(shù)據(jù)顯示2022年新出現(xiàn)的代表性詐騙樣態(tài)掃描（見表1）。

（二）電信網(wǎng)絡詐騙犯罪途徑和技術維度的變異態(tài)勢

據(jù)公安部門統(tǒng)計，2022年全國電信網(wǎng)絡詐騙案件發(fā)案中網(wǎng)絡詐騙的占比達到80%，其中通過APP實施詐騙的占比達到60%以上，目前，貸款、代辦信用卡、虛假博彩、網(wǎng)絡婚戀交友是詐騙APP的主流套路，詐騙分子通過私自搭建分發(fā)平臺，誘使用戶誤以為下載正規(guī)APP。電話詐騙伴隨著“斷卡”“打貓”行動的不斷深入，從最初的直接撥打電話，發(fā)展到傳統(tǒng)GOIP，后演變?yōu)楹喴捉M網(wǎng)GOIP、固話GOIP，詐騙手法持續(xù)升級演進。詐騙消息隨著對短信治理、社交APP治理的不斷深入，從最初的境內(nèi)短信，演變發(fā)展為境外短信、互聯(lián)網(wǎng)消息（Imessage即時通信、社交軟件消息），消息引流詐騙手法不斷升級[2]。

（三）電信網(wǎng)絡詐騙犯罪源頭和分布維度的變異態(tài)勢

通過對2022年電信網(wǎng)絡詐騙相關數(shù)據(jù)進行分析，發(fā)現(xiàn)詐騙網(wǎng)站URL主要來源于境外，其中，美國、港澳臺合計占比超97%，刷單返利、網(wǎng)絡婚戀及交友是詐騙網(wǎng)站的主流套路。隨著“斷卡”行動打擊力度不斷加大，詐騙窩點向境外轉(zhuǎn)移趨勢明顯，比如菲律賓、也門、緬甸等東南亞、阿拉伯國家地區(qū)詐騙窩點增多，超六成使用電話冒充電商、客服等套路。境外詐騙短信中超七成來自中國臺灣、中國香港，冒充ETC、虛假貸款、冒充養(yǎng)老保險為主要套路[3]。

（四）電信網(wǎng)絡詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈維度的變異態(tài)勢

隨著電信網(wǎng)絡詐騙犯罪日益呈現(xiàn)職業(yè)化、專業(yè)化特點，逐漸衍生出以其為中心、涉及多種違法犯罪的灰黑產(chǎn)業(yè)鏈條。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術和犯罪形勢的發(fā)展，灰產(chǎn)鏈條在不斷延長[4]。以冒充客服實施詐騙犯罪為例，詐騙團伙需要事先購買用于作案的電話黑卡、微信、QQ、釣魚鏈接、即時網(wǎng)購訂單數(shù)據(jù)信息，聯(lián)系洗錢團伙協(xié)助轉(zhuǎn)移詐騙資金。相關上下游環(huán)節(jié)均已形成黑灰產(chǎn)業(yè)，且與其他類型的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪形成交叉[5]。

三、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的形成機理

打擊治理高壓之下，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪為何激增井噴、屢禁不絕？究其原因，有詐騙分子認知因素，有受害人心理因素，也有社會外在因素。

（一）基于犯罪行為人認知層面分析

從電信網(wǎng)絡詐騙團伙整體運作來看，除其中一環(huán)需要少數(shù)有一定技術背景外，其他環(huán)節(jié)對學歷背景基本是“零要求”，且不需要投入大量的資金，規(guī)模小的一個人就可以實施詐騙，極大地誘惑學歷背景不高以及渴望迅速致富的部分人員“鋌而走險”。與此同時，對新型信息網(wǎng)絡犯罪的打擊治理體系不完善，外在控制薄弱，社會控制機制和專業(yè)控制機制尚不完善，導致電信網(wǎng)絡詐騙實施門檻低，懲罰概率低，懲罰力度低，成為一類低成本高回報的犯罪，對越來越多的潛在犯罪行為人和傳統(tǒng)犯罪行為人形成了極具誘惑力的示范效應，成為他們首選或積極轉(zhuǎn)型的犯罪方式。

（二）基于受害人心理層面分析

美國心理學家瑪麗亞·康妮科娃在《我們?yōu)槭裁磿茯_》一書中稱，欺詐游戲始于人類心理學的基礎原理。騙子巧妙運用了心理學的知識，通過對人類天性中好奇心、欲望和恐懼的操控，攻破受害者內(nèi)心的薄弱環(huán)節(jié)，滿足受害者心理需求，從而成功地直取受害者內(nèi)心，讓他們甘愿成為“獵物”。經(jīng)研究發(fā)現(xiàn)，詐騙集團背后不僅有專業(yè)和技術支撐，還有深厚的心理學支撐，深諳心理學之道，對待不同的受害人采取不同的話術誘導。

（三）基于社會外在因素分析

個人信息泄密嚴重，成為電信網(wǎng)絡詐騙的根源。一是用戶信息不安全。群眾在網(wǎng)上進行購物、社交時，暴露出來的個人信息沒有得到充分保護。二是網(wǎng)絡黑客非法竊取個人信息。網(wǎng)絡黑客會將通過違法犯罪等手段非法獲取的求職平臺、在校學生數(shù)據(jù)、金融、婚戀機構客戶等個人信息進行整合，形成專門的數(shù)據(jù)庫并不斷更新。詐騙分子得到這些詳細的公民個人信息后，通過翔實的數(shù)據(jù)對詐騙目標進行人物畫像，從中挑選大學生、單身女性、老年人等辨別性較弱、有經(jīng)濟實力的犯罪對象，實施定制化詐騙，從而實施精準詐騙。三是特殊行業(yè)人員監(jiān)守自盜。掌握著公民個人隱私的個別單位從職人員對法律缺乏敬畏，利用手中的職務便利，通過販賣公民個人信息從中獲利，淪為詐騙分子“幫兇”。

四、深化電信網(wǎng)絡詐騙犯罪打擊治理的智慧應對體系

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪是伴隨時代發(fā)展下新型社會的出現(xiàn)而出現(xiàn)的產(chǎn)物，需要一個系統(tǒng)化、體系化的智慧應對方略。針對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的變異態(tài)勢及打擊治理中出現(xiàn)的困境難點，建議從治理、防范、立法等層面予以回應。

（一）犯罪治理層面的應對路徑

1. 以執(zhí)行反詐法律為契機，深化行業(yè)治理

建議以落實《反電信網(wǎng)絡詐騙法》為契機，依法治理兩卡問題，對出租、出借電話卡、銀行卡等人員，不構成犯罪的，依法沒收違法所得、處以罰款，記入信用記錄，并對其名下通訊賬戶、資金賬戶采取管控措施。對電信營運商、網(wǎng)店等非法制作、銷售GOIP等軟件設備、無法實名制登記的，依法追究法律責任[6]。

2. 以落實“實名實人”為重點，深化技術治理

建議以落實“實名實人”為重點，深化金融、電信、網(wǎng)絡行業(yè)的技術治理。加強對電信運營商的監(jiān)管，推行“語音識別”和“一碼終身”。完善金融支付管理體系，增設“多人支付”認證程序和“動態(tài)隨機刷臉”支付功能。探索建立APP小程序犯罪技術的阻斷機制，對APP技術利用下載制定國家標準，提高APP技術利用門檻。同時，對于APP下載利用推行實名制。

3. 以剛?cè)嵯酀鸀樵瓌t，深化社會治理

對滯留緬北的違法犯罪人員，可充分利用社會力量和親情因素開展逼投勸返工作，發(fā)動家屬用情、理、法、德等多種教育形式做好自家親人逼投勸返工作。對拒不配合的滯留人員及其家屬，應及時兌現(xiàn)各地《通告》上限期未回國的懲戒措施。對部分因交不起“贖金”被詐騙集團控制的人員，當其家人確實無力解決時，政府可以考慮幫助解決，或者由政府先墊支，滯留緬北人員回國后再償還。加大行業(yè)監(jiān)管失信懲戒力度，落實“先行賠付”機制。對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪前科人員、重點人員進行精準摸排，依法嚴格出境審查和證件簽發(fā)，及時開展攔截勸阻，嚴防此類人員出境作案。

（二）預警防范層面的應對路徑

1. 專業(yè)話術的反詐預警

“師夷長技以制夷”，充分運用詐騙犯罪心理學技巧，針對電信網(wǎng)絡詐騙分子不斷升級的引流話術，預警勸阻專班團隊可積極組織開展系統(tǒng)培訓、研究話術模板、開展大練兵比武、創(chuàng)新話術亮點等手段，不斷提升預警勸阻專業(yè)化水平，以此應對電詐犯罪的職業(yè)化、集團化趨勢。

2. 重點突出的宣傳內(nèi)容

通過總結(jié)近年來的發(fā)案規(guī)律發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡詐騙案件具有明顯性的季節(jié)性特點，應根據(jù)季節(jié)性高發(fā)詐騙案件類型，有針對性地做好宣傳防范。通過多種形式反詐宣傳，讓轄區(qū)群眾了解境外尤其是緬北的真實狀態(tài)，提醒廣大群眾反詐防詐拒詐意識，自覺做到不去境外尤其是緬北務工，不參與電信詐騙，不上當受騙，營造全民防詐反詐的良好氛圍。

3. 楓橋精神的宣傳形式

為了拉近和群眾的距離，緩解部分群眾對公安反詐宣傳工作不理解、有所抵觸的情緒，應注重疏導群眾思想，緩解抵觸疲倦情緒。在反詐宣傳時，應改變工作作風，破除例行公事的思想，真正貼心為群眾辦事，將關愛群眾落到實處，真正踐行“楓橋精神”，以幽默風趣、平易近人的作風走近群眾的生活，樹立“人民公安為人民”的形象，唯此才能將反詐宣傳真正落到實處。

為了震懾違法犯罪行為，努力營造反詐防詐的濃厚氛圍，可將打擊成效和戰(zhàn)果，進行大力宣傳，并適時舉辦凍結(jié)資金集中返還儀式，彰顯打擊治理決心。

（三）法律保障層面的應對路徑

1. 實體保障維度：建議增設“組織、領導、參加電信網(wǎng)絡詐騙活動罪”，健全“黑灰產(chǎn)”相關犯罪案件的法律法規(guī)

當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪呈明顯的鏈條化、生態(tài)化、集團化特點，分工日益精細，各環(huán)節(jié)獨立運行，模塊化組織配合，犯罪活動多重交織，在《刑法》中增設“組織、領導、參加電信網(wǎng)絡詐騙活動罪”，對更廣泛地預防和打擊電信網(wǎng)絡詐騙活動、提高電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的偵查治理能力有著重要的現(xiàn)實意義，非常必要。建議立法部門跟進研究網(wǎng)絡“黑灰產(chǎn)”犯罪的新形勢、新變化、新特點，在法律層面進一步明確界定網(wǎng)絡“黑灰產(chǎn)”犯罪案件的構成要素、取證流程和證據(jù)規(guī)格，出臺相應法律法規(guī)、配套司法解釋、執(zhí)法指導、辦案指引，確保一線執(zhí)法人員有法可循、有據(jù)可依。

2. 程序保障維度：建議確立遠程數(shù)據(jù)勘驗等秘密偵查措施的證據(jù)效力，完善贓款認定規(guī)則和追繳返還機制

基于電詐犯罪嚴重的社會危害性和非接觸式作案手段，以及嫌疑人從境外回流時采取手機恢復出廠設置等操作滅失證據(jù)，致使傳統(tǒng)證據(jù)類型中的辨認、搜查、勘驗檢查等手段已經(jīng)不適用，造成現(xiàn)實取證的難點困境，建議公安機關牽頭和檢、法兩院會商，進一步統(tǒng)一認識，對公安部門通過技術滲透、錄屏、調(diào)證、遠程數(shù)據(jù)勘驗、犯罪關聯(lián)性分析等手段形成的偵查報告和相關證據(jù)，探索認定此類報告、證據(jù)作為刑事處罰、審判證據(jù)的效力。著力通過新的取證方式發(fā)現(xiàn)犯罪，明確人財事關聯(lián)，達到證據(jù)確實充分的認定標準，從而不枉不縱打擊電詐犯罪，已被基層辦案部門高度關注，亟待破題。

建議推動加大對電信網(wǎng)絡新型違法犯罪嫌疑人財產(chǎn)刑處罰力度，針對涉案銀行卡內(nèi)資金，只要有證據(jù)證明該賬戶系用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，且被告人無法說明款項合法來源的，建議依法認定為違法所得，予以追繳[7]。貫徹執(zhí)行電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定及實施細則，采取先易后難的方式，全面梳理權屬明晰、能夠準確判定被害人的合法財產(chǎn)，e72dbf63973f4b82b10a76f4eb1bd8eed03591f06933cd078caf97bb7980de7c將具備返還條件的已凍結(jié)贓款及時依法返還受害人。針對部分對方賬戶、地方性銀行、三方支付公司查詢難，建議修改完善銀行規(guī)則、加強行業(yè)監(jiān)管等，提升跨部門協(xié)作效能。

五、結(jié)語

伴隨著我國信息社會的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已成為我省乃至我國的主流犯罪。打擊治理此類新型違法犯罪既是當前亟須解決的突出問題，又是未來長期面對的嚴峻挑戰(zhàn)。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪不是一個簡單的社會治安問題，而是一個復雜的社會治理問題，應立足當前、著眼長遠，堅持系統(tǒng)觀念，貫徹落實并完善創(chuàng)新打防管控各項措施，加強打擊治理體系和能力現(xiàn)代化建設，真正實現(xiàn)發(fā)展與治理的良性互動，為實現(xiàn)“平安中國”“法治中國”和“治理能力現(xiàn)代化”乘勢而為。

參考文獻：

[1] 劉為軍.論電信網(wǎng)絡詐騙的生態(tài)治理——以《反電信網(wǎng)絡詐騙法》為主要研究樣本[J].法學論壇，2023（4）：94-105.

[2] 林慧青，鄧志源.電信網(wǎng)絡詐騙犯罪治理困境與回應——以《反電信網(wǎng)絡詐騙法》為視角[J].中國刑警學院學報，2022（5）：56-65.

[3] 張碩.電信網(wǎng)絡詐騙犯罪態(tài)勢及其應對[J].人民檢察，2022（16）：40.

[4] 李丹.智能博弈視閾下電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的打擊治理體系創(chuàng)新[J].武漢公安干部學院學報，2023（1）：74-77.

[5] 張雯雯.電信網(wǎng)絡詐騙犯罪認定問題實證研究[J].福建警察學院學報，2023，37（1）：91-102.

[6] 鄂州公安信息網(wǎng). 胡濤：關于打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙的實踐與思考[EB/OL].[2023-08-07].http：//10.75.65.22/index.html.

[7] 智嘉譯.電信網(wǎng)絡詐騙案件中的證據(jù)問題研究[J].法律適用，2022（9）：168-176.

基金項目：湖北警官學院2024年度院級科研項目“總體國家安全觀視閾下AI詐騙犯罪治理機制研究”（HJ2024ZD01）；2023年湖北省重點人文社科基地項目“我國跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪治理機制研究”（2023A003）

作者簡介：李丹（1979— ），女，遼寧營口人，湖北警官學院副教授，研究方向為新型犯罪打擊治理；宋秀芬（1982— ），女，湖北秭歸人，湖北警官學院刑事技術與情報系教師，博士，研究方向為物證鑒定情報。