〔內(nèi)容提要〕推動(dòng)信用監(jiān)管的法治建設(shè)，應(yīng)堅(jiān)持形式法治的一般原則與實(shí)質(zhì)法治的基本內(nèi)核，以具體規(guī)范對(duì)信用監(jiān)管實(shí)施法律控制，將“合理行政”“以人為本”的理念融入監(jiān)管實(shí)踐。為保障市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制能在法治軌道上運(yùn)行，沈陽(yáng)市政府積極推動(dòng)信用監(jiān)管規(guī)范體系的構(gòu)建。在國(guó)家信用建設(shè)文件指引下，按照規(guī)定實(shí)施貫穿市場(chǎng)主體全生命過(guò)程的信用監(jiān)管。在實(shí)施過(guò)程中存在信用監(jiān)管規(guī)定精細(xì)化程度不足、與之配套的監(jiān)督救濟(jì)機(jī)制缺位等問(wèn)題。沈陽(yáng)市政府應(yīng)細(xì)化信用監(jiān)管法規(guī)體系以確保制度規(guī)范實(shí)施，設(shè)立相應(yīng)監(jiān)督救濟(jì)機(jī)制以保護(hù)市場(chǎng)主體以及社會(huì)公眾的權(quán)益。

〔關(guān)鍵詞〕市場(chǎng)主體；信用監(jiān)管；營(yíng)商環(huán)境

注：本文受遼寧省法學(xué)會(huì)重點(diǎn)項(xiàng)目（項(xiàng)目編號(hào)：LNFXH2023A021）資助。

習(xí)近平總書(shū)記在新時(shí)代推動(dòng)?xùn)|北全面振興座談會(huì)中對(duì)深入推動(dòng)?xùn)|北全面振興提出了要求，要以?xún)?yōu)化營(yíng)商環(huán)境為基礎(chǔ)，全面深化改革。黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)，“要完善社會(huì)信用等市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)制度，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境”。市場(chǎng)主體是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的主要參與者，對(duì)市場(chǎng)主體實(shí)施信用監(jiān)管制度，構(gòu)建以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，已經(jīng)成為全面提升市場(chǎng)監(jiān)管效能、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的治本之策。但信用監(jiān)管機(jī)制構(gòu)建時(shí)間較短，現(xiàn)有制度尚不完善，需與時(shí)俱進(jìn)地審查制度中存在的問(wèn)題并予以制度化解決。因此，通過(guò)檢視沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制的相關(guān)規(guī)定及運(yùn)行現(xiàn)狀，探尋市場(chǎng)主體信用監(jiān)管存在的問(wèn)題，立足執(zhí)法有據(jù)為沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制的完善提出優(yōu)化路徑，對(duì)于優(yōu)化沈陽(yáng)市營(yíng)商環(huán)境具有重要的實(shí)踐意義。

一、沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制現(xiàn)狀

沈陽(yáng)市政府為加快推動(dòng)沈陽(yáng)營(yíng)商環(huán)境優(yōu)化，出臺(tái)了一系列與信用監(jiān)管機(jī)制相關(guān)的政策及規(guī)范，在具體實(shí)施過(guò)程中取得了一定成績(jī)。

（一）沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制規(guī)范現(xiàn)狀

2019年沈陽(yáng)市政府頒布了《沈陽(yáng)市全面推進(jìn)“證照分離”改革加強(qiáng)事中事后監(jiān)管實(shí)施方案》確立了持續(xù)優(yōu)化市場(chǎng)主體準(zhǔn)入服務(wù)，明確了事中事后監(jiān)管方式。2020年制定了《沈陽(yáng)市人民政府關(guān)于全面推進(jìn)部門(mén)聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管的實(shí)施方案》，建立了“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管工作制度。2021年制定了《沈陽(yáng)市市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理暫行辦法》《沈陽(yáng)市食品安全生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)食品安全信用分級(jí)監(jiān)管辦法》《沈陽(yáng)市市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域部門(mén)聯(lián)合抽查事項(xiàng)清單》，增強(qiáng)了事中環(huán)節(jié)信用監(jiān)管的統(tǒng)一性、規(guī)范性，為監(jiān)管常態(tài)化提供了制度保障。2023年出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)信用體系建設(shè)著力提升監(jiān)管效能的實(shí)施意見(jiàn)》《沈陽(yáng)市社會(huì)信用條例》（尚未生效）《企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理實(shí)施辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《分類(lèi)管理辦法》）《沈陽(yáng)市市場(chǎng)監(jiān)督管理局行政審批承諾免現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)清單》，為沈陽(yáng)市市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)推動(dòng)信用體系建設(shè)、提升監(jiān)管效能提供了指導(dǎo)性意見(jiàn)以及法規(guī)基礎(chǔ)，并將信用承諾制以及信用分類(lèi)監(jiān)管規(guī)范化。

（二）沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制運(yùn)行現(xiàn)狀

市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制作為一種新興的治理手段，是貫穿市場(chǎng)主體全生命周期的監(jiān)管機(jī)制，其運(yùn)行分為事前、事中及事后三個(gè)階段。

1.事前環(huán)節(jié)信用監(jiān)管機(jī)制運(yùn)行現(xiàn)狀

實(shí)施信用承諾制度。市場(chǎng)主體作出信用承諾，遵守法律、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，如果違反承諾將承擔(dān)相應(yīng)失信責(zé)任。具體而言，為優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、降低市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻，沈陽(yáng)市政府實(shí)施“證照分離”改革，減少涉企證照審批事項(xiàng)、申請(qǐng)材料。對(duì)于由審批更改為備案的事項(xiàng)，市場(chǎng)主體辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照?qǐng)?bào)送材料后即可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。同時(shí)，沈陽(yáng)市200余項(xiàng)行政審批事項(xiàng)實(shí)施告知承諾制，實(shí)現(xiàn)了新注冊(cè)市場(chǎng)主體信用承諾全覆蓋。對(duì)于改革為實(shí)施告知承諾的事項(xiàng)，市場(chǎng)主體在承諾符合規(guī)定條件并提交材料后，行政機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)審批。沈陽(yáng)市政府按上述方式推進(jìn)“證照分離”改革，辦理業(yè)務(wù)22.13萬(wàn)筆，設(shè)置94項(xiàng)優(yōu)化審批服務(wù)涉企許可事項(xiàng)，壓減時(shí)限近78%，使得市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)境更加寬松便捷。

2.事中環(huán)節(jié)信用監(jiān)管機(jī)制運(yùn)行現(xiàn)狀

實(shí)施分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管。行政機(jī)關(guān)根據(jù)市場(chǎng)主體的信用信息，對(duì)市場(chǎng)主體信用進(jìn)行評(píng)估，依照一定算法繪制市場(chǎng)主體的信用模型，為實(shí)施更為精確化的市場(chǎng)監(jiān)管提供依據(jù)。沈陽(yáng)市政府依托遼寧省互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管系統(tǒng)以及信用共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)主體信用信息共享。截至2023年7月，沈陽(yáng)市信用信息共享平臺(tái)最新數(shù)據(jù)總量24.5億條，為沈陽(yáng)市計(jì)算市場(chǎng)主體信用等級(jí)建立信用模型提供了可靠依據(jù)。依據(jù)數(shù)量龐大的信用信息，沈陽(yáng)市政府利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等手段，借助最新的信用平臺(tái)對(duì)市場(chǎng)主體信用進(jìn)行打分。截至2023年7月，沈陽(yáng)市政府已對(duì)38萬(wàn)家企業(yè)信用打分，繪制出全市企業(yè)信用圖像，并對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的市場(chǎng)主體實(shí)施四級(jí)信用分類(lèi)。例如，在食品、藥品領(lǐng)域，由“優(yōu)、良、中、差”四個(gè)“食安信用指數(shù)”構(gòu)成該領(lǐng)域的信用分級(jí)體系。雙隨機(jī)制度與市場(chǎng)主體信用評(píng)估報(bào)告相結(jié)合，對(duì)信用良好的市場(chǎng)主體減少抽檢頻次，對(duì)信用欠佳的市場(chǎng)主體增加抽檢頻次。沈陽(yáng)市市場(chǎng)監(jiān)督管理局依據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)企業(yè)實(shí)施分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管，根據(jù)信用等級(jí)對(duì)食品、藥品、醫(yī)療器械、特種設(shè)備共計(jì)16.39萬(wàn)家企業(yè)由低到高進(jìn)行信用等級(jí)排序，動(dòng)態(tài)評(píng)估重點(diǎn)領(lǐng)域信用等級(jí)靠后的企業(yè)290家，逐步建立起差異化監(jiān)管措施。

3.事后環(huán)節(jié)信用監(jiān)管機(jī)制運(yùn)行現(xiàn)狀

設(shè)立聯(lián)合懲戒機(jī)制并實(shí)施信用修復(fù)制度。各部門(mén)聯(lián)合跨部門(mén)對(duì)失信市場(chǎng)主體實(shí)施行政失信懲戒，在失信主體滿足信用修復(fù)條件后對(duì)其進(jìn)行信用修復(fù)。沈陽(yáng)市市場(chǎng)監(jiān)管局建立了“紅黑名單”信用懲戒制度，要求各行業(yè)主管部門(mén)依據(jù)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)建立各自主管領(lǐng)域的“紅黑名單”，在市公共信用信息平臺(tái)進(jìn)行共享。將市場(chǎng)主體列入黑名單并非僅僅為了懲戒，也是為了教育失信主體進(jìn)行失信行為整改。因此僅有黑名單懲戒機(jī)制是不夠的，必須設(shè)置相應(yīng)的信用恢復(fù)機(jī)制。為此，沈陽(yáng)市市場(chǎng)監(jiān)管局健全了“紅黑名單”移出、獎(jiǎng)懲解除和記錄留存協(xié)同機(jī)制。

二、沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管問(wèn)題反饋

沈陽(yáng)市通過(guò)建立信用監(jiān)管機(jī)制，不斷貫徹落實(shí)黨的二十大報(bào)告中完善社會(huì)信用等市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)制度，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的要求，在實(shí)施過(guò)程中取得了較為矚目的成績(jī)，但沈陽(yáng)市現(xiàn)有市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制仍存在規(guī)定模糊、監(jiān)管救濟(jì)制度建設(shè)不足、制度實(shí)施力度有待強(qiáng)化等問(wèn)題。

（一）沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制規(guī)定模糊

信用監(jiān)管機(jī)制作為一種突破常規(guī)監(jiān)管的治理方式，在優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境方面有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。但后續(xù)實(shí)施規(guī)范并未跟上，導(dǎo)致在信用監(jiān)管機(jī)制實(shí)施過(guò)程中可能出現(xiàn)自由裁量權(quán)濫用、市場(chǎng)主體權(quán)利預(yù)見(jiàn)受阻以及制度目的難以實(shí)現(xiàn)等情況。

1.規(guī)定的模糊或引發(fā)自由裁量權(quán)的濫用

隨著信用承諾制不斷鋪開(kāi)，全國(guó)性的制度規(guī)劃文件不斷出臺(tái)，各地市相繼出臺(tái)了適合本地的信用承諾規(guī)范，相比于其他省市，沈陽(yáng)市缺乏市級(jí)制度性規(guī)范。導(dǎo)致沈陽(yáng)市信用承諾制中存在規(guī)定模糊的情形，行政機(jī)關(guān)自由裁量權(quán)所受束縛不足。例如，容缺受理允許申請(qǐng)人在申請(qǐng)時(shí)可以缺少次要材料，但在行政機(jī)關(guān)推行容缺受理制度的文件中對(duì)于次要材料的規(guī)定各不相同，甚至文件并沒(méi)有關(guān)于何種材料屬于次要材料的規(guī)定。如果行政自由裁量權(quán)不加以控制便可能被行政機(jī)關(guān)濫用。

在分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管措施方面，《分類(lèi)管理辦法》要求對(duì)四種不同信用等級(jí)的市場(chǎng)主體合理確定抽查比例和頻次，實(shí)施差異化監(jiān)管。對(duì)A級(jí)信用主體，合理降低抽查比例和頻次；對(duì)B類(lèi)信用主體，按常規(guī)比例和頻次開(kāi)展抽查；C類(lèi)企業(yè)，予以重點(diǎn)關(guān)注，適當(dāng)提高抽查比例和頻次；對(duì)D類(lèi)企業(yè)，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對(duì)性地大幅提高抽查比例和頻次。上述文件對(duì)不同信用主體所實(shí)施的監(jiān)管方式描述得較為模糊，實(shí)踐中行政機(jī)關(guān)難以對(duì)“合理”“適當(dāng)”做出準(zhǔn)確理解，不僅不利于行政機(jī)關(guān)實(shí)施監(jiān)管，也一定程度上增加了行政機(jī)關(guān)恣意監(jiān)管的可能。

2.規(guī)定的模糊降低市場(chǎng)主體對(duì)法律后果的可預(yù)見(jiàn)程度

2022年國(guó)家層面就信用分級(jí)分類(lèi)管理制定了指導(dǎo)性意見(jiàn)，指出依法依規(guī)推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作，推進(jìn)精準(zhǔn)監(jiān)管、有效監(jiān)管、智慧監(jiān)管、公正監(jiān)管。全國(guó)諸多省市通過(guò)制定地方性規(guī)范明確企業(yè)信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)以及信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管措施。與其他地區(qū)相比較，沈陽(yáng)市級(jí)層面缺乏更為細(xì)化的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)《分類(lèi)管理辦法》，行政機(jī)關(guān)運(yùn)用層次分析法進(jìn)行遞階結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，賦予不同權(quán)重，形成企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)基本指標(biāo)體系，將模型計(jì)算得出的動(dòng)態(tài)信息作為判定市場(chǎng)主體信用等級(jí)的依據(jù)?！斗诸?lèi)管理辦法》并未明確說(shuō)明分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，被評(píng)估的市場(chǎng)主體無(wú)法通過(guò)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)了解自己的信用等級(jí)。同時(shí)，《分類(lèi)管理辦法》要求不得公開(kāi)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果，市場(chǎng)主體無(wú)法通過(guò)信息公開(kāi)得知自己的信用等級(jí)。而不同信用等級(jí)面臨的監(jiān)管力度相差較大，導(dǎo)致相對(duì)人對(duì)于行政機(jī)關(guān)實(shí)施監(jiān)管行為的種類(lèi)、效果的可預(yù)見(jiàn)程度大大降低，對(duì)于自身權(quán)益保障、經(jīng)營(yíng)行為也難以確定清晰界限。

3.規(guī)定的模糊阻礙制度目的的實(shí)現(xiàn)

對(duì)于市場(chǎng)主體而言，在現(xiàn)有信用聯(lián)合懲戒制度下，一次失信行為不僅會(huì)受到相應(yīng)的懲戒，而且會(huì)因市場(chǎng)信用評(píng)價(jià)的下降導(dǎo)致其信貸受阻、市場(chǎng)份額降低而面臨被其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手淘汰的風(fēng)險(xiǎn)。一次失信處處受限的治理方式如果沒(méi)有明晰的信用修復(fù)機(jī)制，將違背優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境這一目標(biāo)。沈陽(yáng)市依據(jù)《市場(chǎng)監(jiān)督管理信用修復(fù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《修復(fù)辦法》）實(shí)施信用修復(fù)，《修復(fù)辦法》中有關(guān)修復(fù)方式的規(guī)定較為模糊，對(duì)于不同失信主體所適用的修復(fù)方式并不明確。信用修復(fù)制度中存在標(biāo)注式修復(fù)以及刪除式修復(fù)，其中刪除式修復(fù)包含救濟(jì)式修復(fù)和刪除性修復(fù)。在公眾的認(rèn)知中，信用修復(fù)普遍是指將失信記錄刪除，但信用修復(fù)并不是簡(jiǎn)單的信用漂白，失信修復(fù)方式的選擇應(yīng)當(dāng)結(jié)合失信人整體信用活動(dòng)。隨意適用刪除性修復(fù)將會(huì)弱化失信懲戒制度的權(quán)威，進(jìn)而導(dǎo)致失信成本降低，而標(biāo)注式修復(fù)的不慎適用亦會(huì)阻礙信用監(jiān)管制度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，例如對(duì)輕微失信行為人實(shí)施標(biāo)注式修復(fù)可能導(dǎo)致其失信行為在修復(fù)后仍對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生影響，不但有損于市場(chǎng)主體的權(quán)益保護(hù)，而且違反了比例原則。

（二）沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制監(jiān)督救濟(jì)制度建設(shè)不足

市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制在為市場(chǎng)主體帶來(lái)便利的同時(shí)，也給社會(huì)帶來(lái)了一定的風(fēng)險(xiǎn)，事前踐諾審查機(jī)制的實(shí)施不足使得該風(fēng)險(xiǎn)難以得到預(yù)防，而事中事后的救濟(jì)監(jiān)督機(jī)制建設(shè)不足也增加了市場(chǎng)主體權(quán)益受損的可能。

1.事前踐諾審查機(jī)制實(shí)施不足

信用承諾制基于市場(chǎng)主體的信用承諾，僅對(duì)市場(chǎng)主體實(shí)施形式審查，對(duì)準(zhǔn)入監(jiān)管程序進(jìn)行簡(jiǎn)易化再造，依托審查機(jī)關(guān)與市場(chǎng)主體之間的信用承諾實(shí)現(xiàn)“先上車(chē)后驗(yàn)票”式的先期許可準(zhǔn)入資格假定目標(biāo)，達(dá)到降低市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻的目的，但這也導(dǎo)致事前準(zhǔn)入審查的風(fēng)險(xiǎn)屏障功能無(wú)法發(fā)揮，對(duì)于市場(chǎng)主體的監(jiān)管由事前向事中轉(zhuǎn)移。同時(shí)，在放松準(zhǔn)入審查事前風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能失靈的情形下，更多的不確定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)入事中監(jiān)管階段，提高了后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。而沈陽(yáng)市踐諾合規(guī)審查缺乏具體詳細(xì)的工作規(guī)范，進(jìn)而導(dǎo)致基層工作人員對(duì)于市場(chǎng)主體承諾實(shí)踐審查的力度不足，存在審查漏洞。

2.事中救濟(jì)機(jī)制缺位

在分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管中，在對(duì)各市場(chǎng)主體的信用進(jìn)行評(píng)估后，按照一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其進(jìn)行分類(lèi)監(jiān)管。對(duì)于信用狀態(tài)較差的市場(chǎng)主體，信用等級(jí)評(píng)定后將受到更為嚴(yán)厲的監(jiān)管。信用等級(jí)是行政機(jī)關(guān)綜合市場(chǎng)主體多方面信用信息，通過(guò)某種計(jì)算模型得出的。當(dāng)行政機(jī)關(guān)獲得的信息存在過(guò)時(shí)、不實(shí)等情況時(shí)，市場(chǎng)主體的信用等級(jí)或存在一定錯(cuò)誤，但現(xiàn)有沈陽(yáng)市分級(jí)分類(lèi)管理規(guī)定中，缺乏市場(chǎng)主體信用評(píng)估錯(cuò)誤后的救濟(jì)機(jī)制。例如在《分類(lèi)管理辦法》中，并未體現(xiàn)信用評(píng)價(jià)的救濟(jì)方式。

3.事后監(jiān)督機(jī)制欠缺

行政機(jī)關(guān)實(shí)施信用修復(fù)制度的實(shí)際情況一定程度上將影響失信行為人整改失信行為的積極性。在信用修復(fù)的過(guò)程中，行政機(jī)關(guān)可能出現(xiàn)不作為、不理會(huì)行為人信用修復(fù)申請(qǐng)的情況。沈陽(yáng)市現(xiàn)有信用修復(fù)制度缺乏相應(yīng)監(jiān)督機(jī)制，行政機(jī)關(guān)在信用修復(fù)過(guò)程中的玩忽職守、濫用職權(quán)等問(wèn)題將難以解決?，F(xiàn)有信用修復(fù)制度的一項(xiàng)基本原則是由實(shí)施行政失信懲戒的行政機(jī)關(guān)對(duì)其作出的失信懲戒進(jìn)行修復(fù)，因此由權(quán)力機(jī)關(guān)之間相互掣肘實(shí)現(xiàn)監(jiān)督的路徑難以實(shí)現(xiàn)。雖然信用修復(fù)制度中存在信息公開(kāi)，但信用修復(fù)程序以及結(jié)果的公開(kāi)涉及失信主體信息，信息透明程度較低，故通過(guò)社會(huì)公眾對(duì)信用修復(fù)過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督難度較大。無(wú)論是行政機(jī)關(guān)內(nèi)部監(jiān)督還是公眾監(jiān)督都難以實(shí)現(xiàn)，這也導(dǎo)致信用修復(fù)制度欠缺相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制。

三、沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體完善信用監(jiān)管機(jī)制的法治路徑

完善沈陽(yáng)市市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制的首要工作是解決信用監(jiān)管所帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，盡快完成信用承諾機(jī)制在法治軌道上運(yùn)行的道路鋪設(shè)，制定相應(yīng)實(shí)施規(guī)范為其提供相應(yīng)的法律引導(dǎo)。

（一）提高市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制的制度化水平

市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制規(guī)范的模糊性阻礙了營(yíng)商環(huán)境優(yōu)化的實(shí)現(xiàn)，因此需提高事前事中事后全過(guò)程監(jiān)管的制度化水平。

1.提高信用承諾制度的規(guī)范化

首先，應(yīng)區(qū)分市場(chǎng)主體的性質(zhì)。對(duì)于一般市場(chǎng)主體正常實(shí)施信用承諾制度采取形式審查。對(duì)于涉及公共安全、人民利益的特殊市場(chǎng)主體應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎適用信用承諾制度，針對(duì)特定事項(xiàng)仍需采取實(shí)質(zhì)性審查，防止事前審查不足導(dǎo)致后期發(fā)生重大事故。其次，針對(duì)不同性質(zhì)的市場(chǎng)主體明確審查材料。減少對(duì)一般市場(chǎng)主體的審查，在此基礎(chǔ)上適當(dāng)增加對(duì)特殊市場(chǎng)主體的審查。鼓勵(lì)各行業(yè)協(xié)會(huì)一同參與信用承諾范圍的確定，針對(duì)不同行業(yè)的特點(diǎn)明確承諾的范圍。再次，需設(shè)置監(jiān)管信用審查的監(jiān)督制度，謹(jǐn)防變相違法的容缺受理。市政府可能會(huì)為吸引投資推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，承諾投資方“先上車(chē)后補(bǔ)票”，允許一些手續(xù)不全、資質(zhì)不達(dá)標(biāo)的市場(chǎng)主體開(kāi)展項(xiàng)目建設(shè)，為日后埋下隱患。因此在行政機(jī)關(guān)對(duì)市場(chǎng)主體實(shí)施容缺審理后，要審查其容缺的材料是否屬于次要材料。最后，結(jié)合前期實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，將上述完善措施以實(shí)施方案等形式確定，為行政機(jī)關(guān)的具體實(shí)踐提供指引。

2.細(xì)化信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定

在信用監(jiān)管措施方面，應(yīng)將行政機(jī)關(guān)對(duì)不同信用主體監(jiān)管次數(shù)及頻率予以明確規(guī)定。具體可參考《天津市文化和旅游行業(yè)信用分級(jí)分類(lèi)管理辦法（試行）》中關(guān)于信用監(jiān)管措施的規(guī)定：行業(yè)信用評(píng)價(jià)為A級(jí)的市場(chǎng)主體，抽查比例設(shè)置為原比例的30%；對(duì)于行業(yè)信用評(píng)價(jià)為B級(jí)的市場(chǎng)主體，抽查比例設(shè)置為原比例的50%；對(duì)于行業(yè)信用評(píng)價(jià)為C級(jí)的市場(chǎng)主體，抽查比例保持不變；對(duì)于行業(yè)信用評(píng)價(jià)為D級(jí)的市場(chǎng)主體，抽查比例設(shè)置為原比例的1.5倍。將監(jiān)管措施具體明確化，既增加了信用分級(jí)分類(lèi)制度的可操作性，又限制了行政機(jī)關(guān)的恣意監(jiān)管。

在分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)方面，可以將劃分信用等級(jí)的計(jì)算方式以及計(jì)算依據(jù)公布?！督K省市場(chǎng)監(jiān)督管理系統(tǒng)企業(yè)信用分類(lèi)管理暫行辦法》第六條至第九條明確了不同信用等級(jí)的劃分依據(jù)，并在第十三條中規(guī)定了市場(chǎng)主體可以在申請(qǐng)后查詢(xún)自己的信用等級(jí)。沈陽(yáng)市市場(chǎng)監(jiān)督管理局可以考慮參考上述規(guī)定，將分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)以規(guī)定的形式予以明確。一方面，可以此倒逼市場(chǎng)主體依據(jù)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范自身行為。另一方面，分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的明確也為市場(chǎng)主體提供了信用等級(jí)預(yù)測(cè)可能性，進(jìn)而為其維護(hù)自身權(quán)益提供可能。

3.明確市場(chǎng)主體信用修復(fù)方式

類(lèi)別化實(shí)施失信修復(fù)制度，分情況適用失信修復(fù)方式。依據(jù)市場(chǎng)主體的失信程度將不同失信主體類(lèi)別化，對(duì)不同類(lèi)別的失信主體適用不同的失信修復(fù)方式。輕微失信行為人可以適用糾錯(cuò)式修復(fù)，在失信行為人整改結(jié)束后便不再記入失信記錄。對(duì)一般失信行為人可適用救濟(jì)式修復(fù)，在失信行為人完成整改后，其在一定時(shí)間內(nèi)未再次實(shí)施類(lèi)似行為才可以刪除相關(guān)失信記錄。對(duì)于可以修復(fù)信用的嚴(yán)重失信行為人可以適用標(biāo)注式修復(fù)，在失信行為人完成整改后且一段時(shí)間沒(méi)有再犯可以刪除相關(guān)失信記錄，但在其信用記錄中將保留其曾經(jīng)失信的記錄。同時(shí)，相關(guān)機(jī)關(guān)將內(nèi)部保留其失信記錄，在失信行為人再犯后對(duì)其加重處罰。

（二）完善市場(chǎng)主體信用監(jiān)管機(jī)制的監(jiān)督救濟(jì)制度

市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)通過(guò)降低市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻、對(duì)市場(chǎng)主體實(shí)施分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管，提高失信者的違規(guī)代價(jià)，降低守信者的守法成本。為更好實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，需落實(shí)事前踐諾監(jiān)督機(jī)制、建立事中執(zhí)行監(jiān)督機(jī)制、設(shè)立事后救濟(jì)監(jiān)督機(jī)制。

1.落實(shí)事前踐諾審查機(jī)制

市場(chǎng)主體通過(guò)信用承諾制度能夠較為輕松地進(jìn)入市場(chǎng)，但信用承諾制僅對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審查，甚至對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行容缺受理。因此需要行政機(jī)關(guān)及時(shí)對(duì)市場(chǎng)主體的踐諾情況進(jìn)行審查，在發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)主體不積極履行承諾義務(wù)后，首先應(yīng)督促其進(jìn)行整改，體現(xiàn)包容審慎原則。而非直接對(duì)其實(shí)施制裁措施。對(duì)于多次督促但仍不履行義務(wù)的可以對(duì)相對(duì)人采取相應(yīng)的失信懲戒措施。

申請(qǐng)人通過(guò)信用承諾制度避免了先前繁瑣的申報(bào)審查環(huán)節(jié)，為守信市場(chǎng)主體提供了便利。但也為虛假登記人借助形式審查騙取商事登記提供了機(jī)會(huì)。因此，行政機(jī)關(guān)需對(duì)相對(duì)人承諾信息進(jìn)行審查，將申請(qǐng)主體進(jìn)行虛假登記需要承擔(dān)的法律后果列入告知事項(xiàng)，并將承擔(dān)法律后果的主體擴(kuò)大至申請(qǐng)人。一旦發(fā)現(xiàn)登記人存在虛假登記的情形，立即對(duì)失信市場(chǎng)主體以及登記責(zé)任人實(shí)施失信懲戒。以國(guó)家現(xiàn)有信用平臺(tái)為基礎(chǔ)，增設(shè)市場(chǎng)主體虛假登記黑名單。黑名單具體內(nèi)容包括辦理虛假登記的責(zé)任人名單以及涉案市場(chǎng)主體的相關(guān)信息。將虛假登記責(zé)任人名單同步至市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的數(shù)據(jù)庫(kù)，在市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行受理、審查等登記程序的過(guò)程中，被同步的名單將提醒登記機(jī)關(guān)對(duì)該申請(qǐng)人的申請(qǐng)實(shí)施更為嚴(yán)格的審查。對(duì)于多次提交虛假材料的登記申請(qǐng)責(zé)任人，可以對(duì)其采取禁止辦理商事登記業(yè)務(wù)的處罰。保障“承諾作出—踐諾檢查—違諾追究”的信用承諾閉環(huán)監(jiān)管的真正落實(shí)。

2.建立事中救濟(jì)機(jī)制

設(shè)置與分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管制度配套的監(jiān)督救濟(jì)機(jī)制，給予市場(chǎng)主體救濟(jì)可能。當(dāng)市場(chǎng)主體對(duì)其信用評(píng)級(jí)有異議對(duì)行政機(jī)關(guān)差異化監(jiān)管不服時(shí)，可以向作出評(píng)價(jià)的機(jī)關(guān)申請(qǐng)復(fù)核，要求作出信用評(píng)價(jià)的行政機(jī)關(guān)對(duì)該評(píng)價(jià)進(jìn)行復(fù)核。如果行政機(jī)關(guān)維持該評(píng)價(jià)，市場(chǎng)主體可以向上級(jí)行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)復(fù)議。

3設(shè)立事后監(jiān)督機(jī)制

建立信用修復(fù)監(jiān)督機(jī)制，對(duì)失職行政機(jī)關(guān)追究責(zé)任。為防止信用修復(fù)機(jī)關(guān)濫用職權(quán)，需要建立信用修復(fù)監(jiān)督機(jī)制。利用現(xiàn)有行政上級(jí)機(jī)關(guān)對(duì)下級(jí)機(jī)關(guān)監(jiān)督職責(zé)，對(duì)行政機(jī)關(guān)信用修復(fù)工作進(jìn)行監(jiān)督。失信市場(chǎng)主體在申請(qǐng)信用修復(fù)后，在遭受行政機(jī)關(guān)不公正對(duì)待對(duì)行政機(jī)關(guān)所作信用修復(fù)決定存在異議時(shí)，可以向申請(qǐng)機(jī)關(guān)的上級(jí)機(jī)關(guān)提出復(fù)議申請(qǐng)。上級(jí)行政機(jī)關(guān)認(rèn)為下級(jí)機(jī)關(guān)所作決定確實(shí)存在錯(cuò)誤，可以更改或者撤銷(xiāo)下級(jí)行政機(jī)關(guān)的決定。當(dāng)下級(jí)行政機(jī)關(guān)不作為、不履行信用修復(fù)義務(wù)時(shí)，失信申請(qǐng)人可以向上級(jí)行政機(jī)關(guān)反映情況。如行政機(jī)關(guān)確實(shí)存在失職行為，上級(jí)行政機(jī)關(guān)應(yīng)追究其責(zé)任并作出相應(yīng)處罰。

（作者單位：東北大學(xué)文法學(xué)院）