劉德華 黃 輝 郝 林

本想借雞下蛋,孰料血本無歸。四川省某銀行渠縣支行客戶經(jīng)理彭虹喻慫恿他人將管理的1200萬元征地款交由其理財謀利,暗地卻轉(zhuǎn)入自己控制的股票和期貨帳戶“操盤”,造成950萬元巨額損失。

2009年建國60周年大慶之際,自以為精明的“操盤手”彭虹喻沒有迎來巨額利潤的喜慶,卻迎來了漫長的囚徒生涯:達(dá)州市中級法院一審以挪用公款罪判處彭虹喻無期徒刑。此前,涉案的另11人已被渠縣人民法院判處3至8年不等有期徒刑。

閑談:說者無心檢察官聽者有意

2008年7月的一天,渠縣檢察院反貪污局一副局長的朋友向他擺“龍門陣”:“達(dá)成鐵路復(fù)線征用了青神鄉(xiāng)四嶺村的土地,縣上撥下去的各項補(bǔ)償費(fèi)只給農(nóng)民發(fā)了少部分……”說者無心,但副局長卻記上心來。

修建鐵路的征地費(fèi)用應(yīng)該是一筆不小的數(shù)目,為什么撥付的資金沒有發(fā)放給農(nóng)民?反貪局決定“摸”一下這條線索。

2006年,穿越渠縣境內(nèi)的達(dá)成(達(dá)州至成都)、襄渝(襄樊至重慶)兩條鐵路復(fù)線相繼規(guī)劃建設(shè)。據(jù)了解,達(dá)成鐵路復(fù)線建設(shè),青神鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)有三個村的土地被部分占用,四嶺村涉及有2、5、6三個村民小組。

經(jīng)過走訪相關(guān)部門,他們對達(dá)成、襄渝兩條鐵路復(fù)線征地及資金管理有了初步了解:兩條鐵路復(fù)線建設(shè)征地費(fèi)用有三項,即土地補(bǔ)償費(fèi),安置補(bǔ)助費(fèi),青苗補(bǔ)償費(fèi),總金額有5000多萬元。2007年3月,縣國土局、縣財政局等部門組織召開了涉及土地征用的鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)、村組干部會議。為讓村民放心和保證資金安全,會議決定,所有征地費(fèi)用以所涉及的村民小組組長名為戶名存入銀行,存折由村民小組組長保管,所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)確定一名干部對這筆專項資金進(jìn)行監(jiān)督,由這名干部設(shè)置密碼。2007年3月至4月,兩條鐵路復(fù)線征地費(fèi)陸續(xù)撥付到位。三項費(fèi)用中,土地補(bǔ)償費(fèi)、青苗補(bǔ)償費(fèi)有明確規(guī)定,大部分地方及時進(jìn)行了發(fā)放。但由于占一半比例的安置補(bǔ)助費(fèi)具體實施細(xì)則沒有出臺以及各地情況不同,還有大約55%的征地費(fèi)沒有落實到位,暫時存留在帳戶上。

至此,應(yīng)該說“縣上撥下去的各項補(bǔ)償費(fèi)只給農(nóng)民發(fā)了少部分……”的疑惑有了答案。辦案往往是從懷疑開始的。職業(yè)的敏感性又使他們產(chǎn)生疑問:余下的資金真的安全嗎?

于是,反貪干警對青神鄉(xiāng)四嶺村三個村民小組設(shè)在工行渠縣支行的鐵路占地征用費(fèi)用帳戶進(jìn)行了查詢。這一查,確實顯現(xiàn)出異常:留在以三個村民組長名義開戶的征地費(fèi)用帳戶的171.5萬元,于2008年4月9日轉(zhuǎn)入四嶺村村主任徐安清在工行渠縣支行開設(shè)的個人理財帳戶上;4月17日,此筆款又從徐安清的帳戶上轉(zhuǎn)入了設(shè)在建設(shè)銀行渠縣支行“彭虹喻”的帳戶上。這樣,三個村民小組征地費(fèi)帳戶上只有保折(底)錢。

彭虹喻是工行渠縣支行營業(yè)部個人客戶經(jīng)理。四嶺村的171.5萬元征地費(fèi)進(jìn)入理財帳戶已是違規(guī),這筆資金幾經(jīng)轉(zhuǎn)折進(jìn)入了彭虹喻在另行開設(shè)的個人帳戶更是蹊蹺。征地費(fèi)是專項經(jīng)費(fèi),是不能被挪用、占用的。況且轉(zhuǎn)出這些款得經(jīng)過鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部批準(zhǔn)并配合才能完成。參與這筆專項資金倒轉(zhuǎn)的人是為了什么?其中究竟隱藏著什么呢?

當(dāng)反貪局把調(diào)查情況向檢察長向可成匯報后,向可成指示調(diào)查干警:鑒于渠縣境內(nèi)正在建設(shè)的有達(dá)成、襄渝兩條鐵路復(fù)線,涉及沿線的所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)征地費(fèi)用銀行帳務(wù)進(jìn)行地毯式查詢;初查方法上,要外緊內(nèi)松,盡可能隱藏初查意圖,以免打草驚蛇。

經(jīng)過逐一查詢,一個驚人的事實浮出水面:在工行渠縣支行開戶的兩條鐵路復(fù)線帳戶涉及瑯琊鎮(zhèn)、巖峰鎮(zhèn)、土溪鎮(zhèn)、天星鎮(zhèn)、青神鄉(xiāng)5個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、10個村、35個村民小組征地費(fèi)用專戶,在2007年6月至2008年4月期間,共計有1100余萬元相繼被轉(zhuǎn)入個人理財帳戶,后又被轉(zhuǎn)入其他銀行開戶的“彭虹喻”、“李萬秀”、“彭亮”等帳戶上。土地征用費(fèi)帳戶幾乎成為了空頭帳戶。

1200萬元專項資金進(jìn)入了理財帳戶

土地征用款是失地拆遷農(nóng)民的命根子。1000多萬元與數(shù)千名群眾利益息息相關(guān)。

巨額專項經(jīng)費(fèi)被倒騰一空,引起了縣、市黨委、政府和工行市支行主要領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,相繼作出指示:必須快速偵辦,一查到底,必須給人民群眾一個滿意的交待。渠縣檢察院迅速成立了專案組,投入案件偵辦工作。

根據(jù)掌握的情況,兩條鐵路復(fù)線建設(shè)土地征用費(fèi)在工行渠縣支行開戶,是彭虹喻聯(lián)系的;從資金轉(zhuǎn)移看,資金流向了彭虹喻以及彭虹喻親屬的帳戶。種種跡象表明,彭虹喻是巨款流轉(zhuǎn)的中心人物。8月21日,正在市分行學(xué)習(xí)的彭虹喻被專案組檢察官“請”到了渠縣檢察院。

據(jù)彭虹喻講:“2007年初,我在經(jīng)辦部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩條鐵路復(fù)線和其他工程征地費(fèi)用在所在行設(shè)立專戶和存儲業(yè)務(wù)過程中,認(rèn)識了涉及土地征用的青神鄉(xiāng)、瑯琊鎮(zhèn)、巖峰鎮(zhèn)等鄉(xiāng)鎮(zhèn)負(fù)責(zé)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)和部分村組干部。我知道這些款陸續(xù)取出了一些,還有相當(dāng)數(shù)額停留在帳上,就向管理這些資金的相關(guān)人員推薦購買工行推出的‘靈通快線理財產(chǎn)品,以獲取更高收益,并明示正常儲蓄利息交回做帳外,差額部分自己處理。開始他們拒絕,因為知道這是專項資金,是農(nóng)民的錢,不能動用。但經(jīng)我多次勸說,他們也咨詢過購買‘靈通快線不會出問題,也就動心了。當(dāng)時活期儲蓄利息是月息0.72%,‘靈通快線應(yīng)該有2%以上的收益率?？捎^的差額對他們還是具有相當(dāng)?shù)恼T惑。在我的協(xié)助下,在我行以村、社干部的個人名義辦理了理財帳戶,并將征地款專戶上的錢轉(zhuǎn)到理財帳戶上。從2007年9月至2008年7月期間,有7個鄉(xiāng)鎮(zhèn)開設(shè)了9個理財帳戶,轉(zhuǎn)入資金達(dá)1200多萬元?！?/p>

彭虹喻的陳述和已經(jīng)獲取的帳據(jù)表明,彭虹喻伙同他人挪用征地款的事實確實存在。8月22日晚,專案組檢察官將11名涉案人員一一“請”到了渠縣檢察院。

據(jù)青神鄉(xiāng)負(fù)責(zé)專項資金監(jiān)管的領(lǐng)導(dǎo)張德強(qiáng)、該鄉(xiāng)四嶺村村主任徐安清陳述:由于其鄉(xiāng)所涉及三個村民組的組長不愿意保管存折,村委會決定存折由徐安清統(tǒng)一保管。2007年3月22日,三個組征地費(fèi)326.7萬元到帳,除按規(guī)定支付了部分款項,余下173.5萬余元留在帳戶上。二人聽彭虹喻介紹“靈通快線”可以個人撈點好處后,就找彭虹喻以“徐安清”名開設(shè)了一個理財帳戶,2008年4月9日,將三個帳戶上的173.5萬元轉(zhuǎn)入了“徐安清”帳戶,除取出2萬元,其余的用于購買“靈通快線”。

其他人陳述也與此大同小異:在彭虹喻的鼓動下,為了個人謀取收益差額,將土地征用款轉(zhuǎn)入另設(shè)的理財帳戶。經(jīng)核查,共計金額1218.01萬元。

8月22日,渠縣檢察院以涉嫌挪用公款罪對彭虹喻和3名鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部4名村干部立案偵查;將涉嫌挪用資金罪的4名村民小組長按照管轄權(quán)的規(guī)定,移交渠縣公安局立案偵查。同日,12名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。

858萬元打了水漂

據(jù)介紹,“靈通快線”兼具流動性、安全性和收益性,是能夠?qū)崟r交易、實時到賬的理財產(chǎn)品。預(yù)期收益率在2%以上,高于活期儲蓄存款利率近3倍。如此說來,這千萬元資金投入購買“靈通快線”理財產(chǎn)品,資金安全應(yīng)該不會有閃失。但進(jìn)一步偵查卻發(fā)現(xiàn)一個更為驚人的事實:其中858萬元打了水漂。

對這一事實,涉案的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村組干部也感到驚呀,不敢相信:“明明折子和卡都在我們手上,錢怎么會飛呢?”

彭虹喻卻道出了原委:其暗自將這些資金轉(zhuǎn)出,用于炒期貨和股票投資,發(fā)生了800多萬虧損。

辦案檢察官介紹說,他們在搜查彭虹喻家時,發(fā)現(xiàn)書房墻壁張貼了“上進(jìn)”、“出人頭地”、“奮斗”的字幅。據(jù)了解,彭虹喻從一所財貿(mào)學(xué)校畢業(yè)后,分配到渠縣一家商場工作,后調(diào)入工行渠縣支行,其工作業(yè)績在全行位居前列。他通過自學(xué),取得了審計師、中國注冊理財規(guī)劃師資格證(CFP),取得CFP的,在全省工行系統(tǒng)也是屈指可數(shù)。高智商和過度欲望集于一身的人,有時會變成一個瘋狂的賭徒。彭虹喻正是從這些“大客戶”對他的信任和防范意識薄弱中找到了“出人頭地”的機(jī)會。

2007年6月4日,譚中合在彭虹喻的幫助下,將征地款107.49萬元取出來開設(shè)了理財帳戶,并開通了網(wǎng)上銀行。出于信任,譚中合將密碼和U盾都交給了彭虹喻為其理財。沒有設(shè)防的100多萬元,讓彭虹喻產(chǎn)生了一個念頭:何不將這筆資金用來炒股票。為了避開本行對職員的監(jiān)控,彭虹喻以自己名在建行渠縣支行開了個人帳戶,以“李萬秀”名在工行渠縣支行開個人帳戶,并以“彭虹喻”、“李萬秀”名開設(shè)了股票交易帳戶,并在上交、深交兩個證券交易所申請了股東帳號。后陸續(xù)將這100多萬元通過兩個人銀行帳戶再轉(zhuǎn)到股票帳戶,進(jìn)行股票交易活動。

為籌集炒期貨資金,他盡力勸說李治、楊泉開設(shè)理財帳戶。2007年11月和2008年1月,李治、楊泉分別將征地款100萬元、412.3 萬元開設(shè)了理財帳戶。

彭虹喻以“彭虹喻”、“張玲麗”、“彭小亮”之名辦理了期貨交易帳戶。然后經(jīng)過系列轉(zhuǎn)帳,將資金投入期貨交易。

至2008年2月底,在期貨交易中,他獲得了600萬元的收益。貪婪使彭虹喻忘記了期貨市場涌動的巨大風(fēng)險。他將贏利和本錢全部投入。3月初,行情急轉(zhuǎn)直下,幾天時間就虧損近1000萬元。據(jù)司法鑒定結(jié)論:彭虹喻投資期貨虧損855.5萬元、股票虧損3.3萬元。

彭虹喻涉嫌挪用公款罪,數(shù)額特別巨大,渠縣檢察院將其移送達(dá)州市人民檢察院審查起訴。渠縣檢察院以涉嫌挪用公款罪、挪用資金罪將另11人向渠縣人民法院提起公訴。2008年11月24日、25日,渠縣人民法院對11人分別作出了3年至8年不等有期徒刑,并責(zé)令賠償所造成損失的刑事判決。

(作者單位:四川省檢察院)