金融海嘯下物流企業(yè)易發(fā)案件分析

劉志軍

（河北軟件職業(yè)技術學院，河北 保定 071000）

1 租船合同毀約與欺詐

波羅的海航運指數(shù)從最高接近12 000點，在短短幾個月時間內，就跌到了l 100點附近(截至2008年10月31日)。盡管我國高級注冊風險管理師、中國海事仲裁委員會仲裁員、中國外運長航集團有限公司法律部副總經理李京，在2008年年初發(fā)表的文章中預測到航運企業(yè)的冬天即將來臨，但是這種下滑速度是所有業(yè)內人士始料不及的，幾乎所有的市場參與者都面臨著崩潰的問題。航運指數(shù)的下滑將導致定期租船合同中的承租方面臨巨大的成本壓力，承租方的違約沖動不斷增加。對于長期租用船舶的承租人而言，要么因為無法承受高額租金而倒閉，要么會想方設法擺脫高額租金退租。與之相反，船舶出租人則一方面要嚴格監(jiān)控長期租約承租人的信用狀況，另一方面要嚴格按照租約履行自身的義務避免提供給對方解約的借口。即便對方采取故意拖欠租金等不當行為，出租人也要根據信用情況，避免因一時意氣用事喪失良好的盈利機會。那些資信比較好的企業(yè)，如果不幸在高位長期租進的船舶，也不應為減少損失而盲目退租，而是要斟酌比較強行退租的后果。通過與專家共同研究對策或者與出租方進行協(xié)商，利用適當時機減少公司的損失。

案例l：航運公司與船公司簽訂長期租船合同，約定租期為6年。一年之后，市場租金水平大幅下跌，航運公司為降低經營成本利用一個船舶微小缺陷的借口強行退租，船公司于是索賠整個租船合同的違約損失，金額高達1 600萬美元。最終航運公司未能擺脫長期租船合同的義務，并且承擔了對方的各種法律費用。

對于長期租船的客戶一定要堅持信用優(yōu)先的做法，避免因信用問題造成公司額外損失。因為在市場低迷時，一些不法之徒往往利用船舶出租人減少損失的心理，故意利用高租金簽訂定期租船合同，支付首期15天租金之后，對航程較長的航次租船合同收取運費，收到運費后再一走了之，給船舶出租人留下一大堆麻煩。

案例2：航運公司定期租用船公司船舶用于雜貨運輸，船舶已經滿載貨物正行駛在中國前往歐洲途中，航運公司收到運費卻拒絕支付船公司租金而人間蒸發(fā)。為了避免損失，船公司擅自在新加坡停航并宣布扣貨，試圖通過扣貨行為獲得停航損失以及運費補償。從法律上講，由于已經簽發(fā)貨物已裝船提單，船公司負有提單義務將貨物運抵目的地。事情最終的結果沒有像船公司想象得那樣理想，貨物所有人通過扣船行為維護自身權利。經過多方協(xié)商、談判，最終船公司不得不自食其果，不僅要承擔原先的損失，而且要為自己額外擴大的損失埋單，獨自承擔長達幾個月的船期損失。

經濟不景氣也會導致貿易毀約比例上升，反映在航次租船方面，就是承租人無法履行合同的情況時有發(fā)生。一方面可能是因貨物落空而導致虧艙費損失，另一方面則是無力支付運費和其他費用(如滯期費)。對于前者，出租人需要注重考慮承租人的信用；對于后者，出租人還可以通過適當?shù)暮贤瑮l件，保留自己通過留置貨物或者其他方式獲得補償?shù)臋嗬?/p>

2 涉及金融物流的欺詐案件

目前金融物流業(yè)務中，開展最為廣泛的是貨物質押貸款業(yè)務，其中物流企業(yè)作為貨物的保管或者監(jiān)管人，替代金融機構負責貨物的安全。貨物質押貸款業(yè)務中經常使用的質押物，如鋼材、鐵礦石、焦炭等，由于金融海嘯的影響出現(xiàn)了價值的大幅下跌。為了保證質押貨物足以抵償貸款，金融機構通常會要求貸款人補足質押貨物，這使得企業(yè)資金鏈更為緊張。此外，經濟不景氣也致使貸款企業(yè)面臨無法清償貸款的風險。于是有些企業(yè)利用保管或者監(jiān)管的漏洞，通過各種手段減少質押貨物；有些不法分子還通過與物流企業(yè)個別人內外勾結，私自盜取質押貨物，或者利用虛假貨物質押騙取貸款。按照貨物質押貸款涉及的相關協(xié)議，如果因物流企業(yè)過失導致金融機構無法通過變賣質押貨物清償貸款，物流企業(yè)將為此承擔相應的賠償責任。目前此類案件呈增長趨勢，因而對于物流企業(yè)而言，一方面要嚴格操作流程避免自身的責任；另一方面也要加強對下屬員工的教育，避免員工道德風險引發(fā)的問題；最后，還要對業(yè)務規(guī)模進行適當控制，使業(yè)務的開展在自己有效監(jiān)控范圍內進行。

案例3：物流企業(yè)與鋼廠、銀行簽訂貨物質押貸款協(xié)議，物流企業(yè)負責代銀行監(jiān)管被質押的焦炭。鋼廠以生產需要為名，要求物流企業(yè)協(xié)助交付被監(jiān)管的質押焦炭。物流企業(yè)在未經銀行許可的情況下，私自將焦炭交付給鋼廠。后鋼廠因鋼材價格下跌而停產，設備幾乎全部被抵押，銀行于是向物流企業(yè)提賠。案件審理結果對物流企業(yè)十分不利。

3 不規(guī)范操作引發(fā)的案件

部分進出口商在一般貿易糾紛中無法獲得賠償時，往往利用物流企業(yè)操作中的失誤，尋找到索賠的機會，預計這類糾紛將在今后頻繁發(fā)生。物流企業(yè)在單證交接和貨物交接方面不規(guī)范的操作，通常提供了相關方索賠的良機。

（1）倒簽預借提單。通過銀行信用證結算的進出口貿易，通常對于結匯日期有明確的規(guī)定：如果提單簽發(fā)的日期不在結匯期間內，信用證將無法兌現(xiàn)。在當前市場環(huán)境不好的時期，如果買家不愿意按照原先價格接受貨物，往往利用物流企業(yè)簽發(fā)倒簽預借提單進行索賠。從海商法的司法實踐來看，簽發(fā)倒簽預借提單被認為是一種欺詐行為，物流企業(yè)需要對提單持有人因此遭受的損失承擔責任。即便有人對此行為提供擔保，相關擔保也會因涉及欺詐而被判無效。因此，對于單票價值較大的貨物，物流企業(yè)在操作上一定要謹慎而為。

（2）進口報關單據。在進口業(yè)務中，進口代理往往作為貨物的進口人墊付貨款，而貨物實際使用方在向進口代理支付貨款后取得貨物所有權，之前進口貨物的所有權通常屬于進口代理。在業(yè)務操作中，進口關稅及相關事宜通常由貨物實際使用方操作，但是海關單據上的報關人卻是進口代理。如果物流企業(yè)操作不慎或者合同約定不明確，就會招致進口代理以錯誤交接報關單據為由而提出索賠。

（3）倉儲業(yè)務。作為物權憑證的倉單可以進行流通，物流企業(yè)負有按照倉單記載內容交付貨物的義務。有些企業(yè)為了獲得資金，利用物流企業(yè)的管理漏洞，虛構貨物或者以次充好，物流企業(yè)于是面臨無法按照倉單記載交付貨物的風險。對此，物流企業(yè)應當嚴格倉單管理，一方面設置必要的條款維護自身利益，另一方面也要加強貨物查驗工作，對于無法查驗的貨物通過倉單批注等手段免除自身的責任。

（4）無單放貨。無論是海運還是倉儲業(yè)務實踐中，都會出現(xiàn)無正本單據交付貨物的問題。通常的操作流程中，要求提貨方提供擔保，對于信譽一般的客戶甚至要求銀行擔保。有些不法分子為了套取貨物，利用物流企業(yè)審核擔保的漏洞，提供虛假銀行擔?；蛘邿o效企業(yè)擔保，導致物流企業(yè)承擔相應損失。因此針對無單放貨，需要加強擔保的審核工作，避免因為虛假擔保、擔保無效、擔保金額不足等問題造成損失。

案例4：物流企業(yè)接受委托運輸8個集裝箱，貨物抵達目的港后，有人持副本提單以及銀行擔保前來提貨。物流企業(yè)未向銀行復核擔保真?zhèn)渭唇桓敦浳?，結果招致提單持有人索賠。經事后核查，物流企業(yè)才發(fā)現(xiàn)擔保系偽造，最終不得不承擔部分損失。

4 無人提貨的風險

過去無人提貨的問題常常集中在一些低價值貨物上，如進口廢紙，但是在金融海嘯的沖擊下，一批較有價值的貨物也出現(xiàn)了無人提貨的現(xiàn)象。例如，進口鐵礦石從原來1 800元/t的價格直落至800元/t之下，一些客戶寧可犧牲定金也選擇不交付貨款提貨。尤其是對于那些沒有辦理進口報關手續(xù)的貨物，物流企業(yè)可能將面臨貨物回運的風險，或者各項費用難以索賠的問題。針對這種情況，物流企業(yè)首先要選擇背景較好的貨主；二則要規(guī)范合同條款以便日后索賠；三是通過法律手段及時采取必要的措施。

5 小結

根據以往對物流企業(yè)案件的分析與統(tǒng)計，在經濟進入蕭條期時，也是經濟糾紛案件的頻發(fā)期。許多在經濟高速發(fā)展期可以和平解決的糾紛，也會因為經濟的不景氣而難以處理。經濟不景氣也使得一些非法活動頻繁出現(xiàn)，仔細分析這些案件中物流企業(yè)遭受損失的原因，可以發(fā)現(xiàn)絕大多數(shù)與物流企業(yè)選擇客戶不當以及不規(guī)范操作相關?？蛻糍Y信問題、操作瑕疵在經濟高速發(fā)展期，造成損失的概率較小，但是在當前形勢下，出現(xiàn)問題的幾率則不斷增加。面對新形勢一定要有適當?shù)膶Σ?，提升自身管理水平和業(yè)務操作能力，是企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的重要措施。建議物流企業(yè)采取以下防范措施：

（1）考慮組合供應商形式。針對企業(yè)物流管理業(yè)務的需求，物流服務可考慮分片區(qū)選擇不同的第三方物流合作伙伴，避免獨家合作伙伴無法應對不同地區(qū)的業(yè)務導致的物流風險。（2）建立信息交換平臺。建立基于Internet、面向電子商務的第三方物流管理信息交換平臺，加強對第三方物流服務過程中有關產品庫存、物流指令的執(zhí)行情況及物流費用等信息的實時跟蹤管理，提高信息的共享度和透明度，從而對風險進行有效的管理控制。（3）樹立正確的合作觀念。第三方物流合作是戰(zhàn)略合作伙伴，而非交易關系。對物流服務購買方而言，第三方物流合作不僅能降低庫存持有成本和物流服務管理成本等企業(yè)物流綜合成本，還能使企業(yè)獲取集中于核心競爭力、增強客戶滿意度、提高企業(yè)靈活性等諸多利益。同時，第三方物流企業(yè)也可獲益，實現(xiàn)合作共贏(win-win)的目標。（4）明確分工責任，加強績效評價管理。第三方物流合作是基于分工基礎上的合作，因而要求物流服務供應方和需求方在磋商合作協(xié)議時，必須對合作中各自的責任進行明確分工。從總的責任分工來說，物流服務需求方在流程和系統(tǒng)的設計方面起領導作用，而物流服務供應方則在執(zhí)行這些活動時起領導作用。（5）建立開放式交流機制。合作雙方在一種制度化而又比較輕松的環(huán)境下坦誠交流，并能及時、有效的解決合作中出現(xiàn)的問題是非常重要的。開放式交流的方式有很多，例如，作業(yè)層每天的電話交談、雙方客戶服務代表或管理人員的電話會議、相互拜訪、定期的績效評估交流等。（6）制定處理突發(fā)事件的應急措施。在供應鏈物流管理中，對突發(fā)事件的發(fā)生要有充分的準備。要預先制訂應變措施，制定應對突發(fā)事件的工作流程。成立應變事件的處理小組(合作雙方或單方)。（7）合作協(xié)議中明確終止條款。一方面，當終止條款中規(guī)定的某些情況出現(xiàn)預兆時，雙方可以根據情況進行理性的協(xié)商，及時采取措施改進合作，避免當合作雙方利益受到很大損失之后，以終止協(xié)議來結束合作;另一方面，協(xié)議終止條款將有效約束雙方合作行為，使合作雙方為了獲得長遠利益，保持長期合作關系，避免損失的出現(xiàn)。

加強對物流合作的風險管理是保證物流管理長期、高效、成功實施的關鍵。第三方物流合作風險管理的核心是加強物流合作中激勵與約束機制、風險防范機制、信任機制、協(xié)商機制的建設。

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