馮國強 瞿 麗 趙 昆

信息與通信技術(shù)的發(fā)展促使金融業(yè)突破地理空間限制，衍生出眾多的金融工具和金融業(yè)務(wù)，推進金融服務(wù)低成本和高效率的跨區(qū)域作業(yè)得以實現(xiàn)。然而，地區(qū)之間的金融服務(wù)業(yè)空間集群現(xiàn)象仍普遍存在，并發(fā)展迅速，逐漸成為現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)組織的基本形式。

廣州、深圳作為珠三角地區(qū)兩大中心城市，隨著自身經(jīng)濟發(fā)展與政策支持，迅速成長為國內(nèi)重要的金融服務(wù)業(yè)集群之地，成為國內(nèi)最重要的、發(fā)達程度最好的金融服務(wù)業(yè)集群之一。這種突破通信技術(shù)應(yīng)用形成的金融產(chǎn)業(yè)集群，進一步的將金融產(chǎn)業(yè)的空間分析納入研究范圍之列。因此，本文的目的就在于考慮空間經(jīng)濟外溢性的條件下，在珠三角地區(qū)的大區(qū)域范圍內(nèi)探討廣州、深圳金融服務(wù)業(yè)集群的空間相關(guān)性，并以珠三角地區(qū)各大城市的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，利用指標(biāo)和圖形分析，探析各大城市之間在金融集群上存在的關(guān)聯(lián)性，以此進一步揭示出該區(qū)域中心城市——廣州、深圳——金融服務(wù)業(yè)集群存在的空間異質(zhì)性和依賴性，為區(qū)域內(nèi)地方政府統(tǒng)籌規(guī)劃和制定合理的金融布局及產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策提供參考依據(jù)。

一、文獻綜述

到目前為止，國內(nèi)外從空間角度利用金融服務(wù)業(yè)集群現(xiàn)象、分析集群的空間關(guān)聯(lián)及因素的研究仍不斷成長，研究成果也日益豐富，但大多數(shù)都以理論研究為主，輔以金融集群案例進行分析，研究結(jié)論也千差萬別。

基礎(chǔ)理論研究方面，以Martin為代表的貨幣地理學(xué)派認(rèn)為區(qū)位結(jié)構(gòu)、制度差異、監(jiān)管空間以及全國的公共金融空間，四方面有機構(gòu)成金融行業(yè)發(fā)展的空間環(huán)境。貨幣地理學(xué)派雖提出并界定了金融空間的幾大構(gòu)成要素，卻沒有進一步利用空間因素分析集群成因，但為后續(xù)的從空間因素上研究金融集群奠定了基礎(chǔ)。在國內(nèi)，張鳳超（2003）基于貨幣地利學(xué)派的理論和金融資源論，提出了金融地域運動的概念，認(rèn)為金融服務(wù)業(yè)地域間的差異和變動源于金融資源在空間地域上的非均質(zhì)和不延續(xù)分布，這種地域間金融資源分布的不均衡導(dǎo)致金融業(yè)各要素跨區(qū)域的變化和流動，促成區(qū)域間金融服務(wù)業(yè)發(fā)展非均衡的延續(xù)，并引發(fā)部分地區(qū)的金融服務(wù)業(yè)集群。

在對金融服務(wù)業(yè)集群的成因研究方面，Kindle berger與Tschoegl認(rèn)為外部規(guī)模經(jīng)濟的自我強化使得金融機構(gòu)在一個區(qū)域內(nèi)的集群對其他金融參與者產(chǎn)生吸引力(Kindle Berger，1974；T schoegl，Adrian，2000)。Naresh，Gary和 Swann(2001)認(rèn)為，金融服務(wù)業(yè)集群是為從供給角度更靈活地獲取大量生產(chǎn)要素，包括專業(yè)勞動力、法律、會計等金融服務(wù)，從需求角度則是為了獲得空間區(qū)域上的集群區(qū)域聲譽，以降低跟客戶之間的信息不對稱而導(dǎo)致的逆向選擇和道德風(fēng)向程度。國內(nèi)學(xué)者黃解宇和楊再斌（2006）認(rèn)為金融服務(wù)業(yè)集群隨著產(chǎn)業(yè)集聚的形成而發(fā)展，金融本身的高流動性加速了集群；規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)以及不對稱信息所要求的金融主體的空間鄰近能促進集群形成。

在金融服務(wù)業(yè)集群與空間維度的研究上，任英華（2010）等通過構(gòu)建空間計量模型，揭示了區(qū)域創(chuàng)新、經(jīng)濟基礎(chǔ)對外開放、人力資本等因素對集群的客觀影響。管馳明、徐愛華（2010）從時間、空間、指標(biāo)3個維度對金融服務(wù)業(yè)集群的影響因素和發(fā)展趨勢進行分析，系統(tǒng)考察了金融服務(wù)業(yè)集聚的動態(tài)演進過程及其特點。丁藝等（2010）從銀行、證券、保險三方面分析了中國金融服務(wù)業(yè)集群程度，通過采用省際數(shù)據(jù)檢驗了金融集群對區(qū)域經(jīng)濟增長的影響。

金融服務(wù)業(yè)集群的這些研究成果的出現(xiàn)，極大地促進了金融服務(wù)業(yè)集群理論的發(fā)展，但這些研究盡管認(rèn)識到金融集聚存在空間依賴性，卻仍停留在對金融集群機理的理論研究上，缺乏將集群空間維度的相關(guān)性和異質(zhì)性納入實證研究。金融服務(wù)業(yè)集群本身是一種產(chǎn)業(yè)演化過程中的地理空間現(xiàn)象，具有極強的空間關(guān)聯(lián)。不同地區(qū)間的空間差異非常明顯，采用傳統(tǒng)回歸分析方法解釋金融集聚現(xiàn)象往往會掩蓋這種十分顯著的空間差異。因此本文基于當(dāng)前廣州、深圳兩地金融服務(wù)業(yè)集群的特征及現(xiàn)狀，在納入空間效應(yīng)的前提下，以兩地2000～2009年數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進行空間計量分析，以揭示兩地金融服務(wù)業(yè)集群形成的內(nèi)在機理和各自關(guān)聯(lián)。

二、集群的空間外溢與空間關(guān)聯(lián)

（一）集群的空間外溢

區(qū)域經(jīng)濟作為一個典型的開放系統(tǒng)，通過商品交換、要素流動、知識擴散等構(gòu)成其內(nèi)在復(fù)雜的經(jīng)濟聯(lián)系紐帶，并在此基礎(chǔ)上，促使區(qū)域間互相影響、相互作用，形成區(qū)域經(jīng)濟增長的合力。集群的空間外溢性概念首先體現(xiàn)在Marshall（1890）的外部規(guī)模經(jīng)濟思想中，Marshall認(rèn)為在其他條件相同的情況下，產(chǎn)業(yè)規(guī)模較大的地區(qū)比產(chǎn)業(yè)規(guī)模較小的地區(qū)生產(chǎn)更有效率，產(chǎn)業(yè)規(guī)模的擴大可以引起該區(qū)域廠商的規(guī)模效益遞增。這種外部規(guī)模經(jīng)濟本質(zhì)上屬于空間外溢效應(yīng)，是產(chǎn)業(yè)通過集群的技術(shù)外溢實現(xiàn)成本節(jié)約和生產(chǎn)規(guī)模擴大的外在收益形式。盡管Marshall本人并未提出空間外溢性的概念，但其關(guān)于外部規(guī)模經(jīng)濟的思想?yún)s引發(fā)了后續(xù)學(xué)者對空間外溢性的思考。Myrdal（1957），Hirschman（1958），Richardson（1973），Thirlwall（1975）等在探討循環(huán)累積效應(yīng)時提出了集群的空間外溢性觀點，這些理論強調(diào)經(jīng)濟增長過程和空間集聚的關(guān)系以及區(qū)域經(jīng)濟收斂和發(fā)散。Krugman（1991）基于區(qū)域循環(huán)積累效應(yīng)的思想，建立了新經(jīng)濟地理的基本理論模型，強調(diào)區(qū)域增長的地理因素，認(rèn)為區(qū)域經(jīng)濟動態(tài)集群是促使區(qū)域經(jīng)濟協(xié)同增長的主要原因，集群的外溢性來源于區(qū)域之間的相互作用。Poot（2000）將區(qū)域經(jīng)濟增長的動態(tài)效應(yīng)分解為相鄰效應(yīng)和整體效應(yīng)，認(rèn)為無論是宏觀經(jīng)濟增長還是區(qū)域相鄰效應(yīng)，都對集群具有很好的解釋力，正是由于經(jīng)濟增長效應(yīng)和區(qū)域相鄰的作用，集群和地區(qū)間差距的產(chǎn)生才成為必然。

（二）集群的空間關(guān)聯(lián)

空間關(guān)聯(lián)是指區(qū)域之間基于某種因素的相互作用、互相影響。從計量經(jīng)濟學(xué)的角度看，是指空間數(shù)據(jù)之間缺乏獨立性，違背了經(jīng)典計量經(jīng)濟學(xué)的樣本獨立不相關(guān)假設(shè)。通常空間關(guān)聯(lián)是指空間自相關(guān)（Anselin，1988）。

集群的空間關(guān)聯(lián)是相同產(chǎn)業(yè)通過要素和產(chǎn)品聚集以實現(xiàn)成本節(jié)約、規(guī)模增加的跨區(qū)域互相影響、互為制約的關(guān)系，主要表現(xiàn)為空間異質(zhì)和空間依賴。空間依賴最早由Cliff等在1973年提出，Anselin&Rey 1991年做了進一步的完善，是事物和現(xiàn)象在空間上的相互依賴、相互制約、相互影響和相互作用，是地理空間現(xiàn)象和空間過程的本質(zhì)特征。在數(shù)理特征上，空間依賴可以定義為觀測值及區(qū)位之間的一致性（Anselin，2000），可以是觀測值之間傾向的正自相關(guān)，也可以是負(fù)自相關(guān)。當(dāng)相鄰地區(qū)隨機變量在空間上出現(xiàn)集聚傾向時為正自相關(guān)，當(dāng)?shù)乩韰^(qū)域傾向于被相異值的相鄰區(qū)域所包圍時則為負(fù)的空間自相關(guān)。造成空間依賴性的主要原因有兩個：空間要素在空間邊界之間的流動（空間溢出效應(yīng)），以及空間界限導(dǎo)致的區(qū)位、距離對空間特征的影響。

空間異質(zhì)又叫空間差異，是指每一個空間區(qū)位上事物和現(xiàn)象都具有區(qū)別于其他區(qū)位上事物和現(xiàn)象的特點（Anselin，1988）。事物和現(xiàn)象在空間上是異質(zhì)的，一方面在于各種事物和現(xiàn)象本身在空間上缺乏平穩(wěn)的結(jié)構(gòu)，另一方面在于空間整體的不均質(zhì)性，在面積、形狀上存在的差別所致。在數(shù)理特征上，空間異質(zhì)性表現(xiàn)為研究對象在空間上的非平穩(wěn)性。

空間外溢性大多難以測定，但是可以通過空間關(guān)聯(lián)來得以體現(xiàn)。結(jié)合本文研究的主要內(nèi)容，為能更好地突出研究對象呈現(xiàn)出的集群外溢效應(yīng)和空間關(guān)聯(lián)，本文將包含廣州、深圳在內(nèi)的珠三角區(qū)域納入研究范圍，在珠三角的大區(qū)域范圍內(nèi)探討廣州、深圳金融服務(wù)業(yè)集群的呈現(xiàn)的外溢性及空間關(guān)聯(lián)，并通過珠三角各大城市的毗鄰關(guān)系設(shè)定空間權(quán)重，利用各大城市的數(shù)據(jù)探討地區(qū)之間金融集群的空間關(guān)聯(lián)，在此基礎(chǔ)上進一步揭示該區(qū)域的中心城市——廣州、深圳金融服務(wù)業(yè)集群存在的空間異質(zhì)和依賴。

三、廣深金融服務(wù)業(yè)集群的空間關(guān)聯(lián)性分析

（一）集群程度測度

目前對于產(chǎn)業(yè)集群程度的測度方法主要有兩大類，一類是傳統(tǒng)的地理尺度方法，包括空間基尼系數(shù)、集中曲線、赫芬達爾指數(shù)、熵指數(shù)等。另一類是近年來新發(fā)展的基于點分布的多空間測度方法，包括L函數(shù)、D函數(shù)和M函數(shù)、E-G指數(shù)等。本文采用發(fā)展較為成熟的熵指數(shù)對金融服務(wù)業(yè)集群程度進行測度。

區(qū)位熵指數(shù)又稱區(qū)位專業(yè)化指數(shù)，該指數(shù)通過比率對比衡量要素的空間分布狀況、產(chǎn)業(yè)的專業(yè)化程度和產(chǎn)業(yè)在區(qū)域的重要程度。實際應(yīng)用中可以選擇產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員、產(chǎn)業(yè)增加值、產(chǎn)業(yè)企業(yè)數(shù)量分別計算。熵指數(shù)越大，產(chǎn)業(yè)越具有比較優(yōu)勢，該區(qū)域的產(chǎn)業(yè)集群程度也就也高。考慮到數(shù)據(jù)的可獲得性，本文選取金融服務(wù)業(yè)從業(yè)人員規(guī)模來計算區(qū)位熵指數(shù)，其計算公式為：

Qi為區(qū)域i金融服務(wù)業(yè)的區(qū)位熵指數(shù)，Eif為區(qū)域i的金融服務(wù)業(yè)的從業(yè)人數(shù)，f代表金融服務(wù)業(yè)，Elf為所有研究區(qū)域l金融服務(wù)業(yè)的從業(yè)人數(shù)，在本研究中即為整個珠三角地區(qū)各大城市金融服務(wù)業(yè)從業(yè)人員數(shù)，Ei為區(qū)域i各行業(yè)的總從業(yè)人數(shù)，El為所有研究區(qū)域l各行業(yè)的總從業(yè)人數(shù)。

通過測算，2000-2009年珠三角地區(qū)各大城市的金融服務(wù)業(yè)區(qū)位熵指數(shù)如下表所列：

表1 珠三角各大城市金融服務(wù)業(yè)區(qū)位熵指數(shù)2000-2009

可以看出，在上述所列的珠三角各大城市中，城市之間的集群存在一定的空間外溢性。廣州、深圳、佛山和珠海的金融集群程度相對較高，在這些城市當(dāng)中，地理區(qū)位位于廣州和深圳之間的東莞，以及廣佛和珠海之間的中山，金融服務(wù)業(yè)集群態(tài)勢逐漸減弱，更多的金融業(yè)選擇向與該區(qū)域毗鄰的廣州、深圳和珠海靠攏；廣州、佛山的金融集群程度起伏不定，但集群的熵指數(shù)基本維持在較高水平，深圳、珠海集群程度這些年迅速增加，集群效應(yīng)也得到了很大提升，尤其是在04年之后，深圳金融業(yè)集群的區(qū)位熵指數(shù)平均以8.4%的速度上升，正凸顯了這些年大量金融服務(wù)業(yè)向此集聚之勢。廣州、佛山金融服務(wù)業(yè)集群態(tài)勢不及深圳發(fā)展迅速，但基于制造業(yè)比較優(yōu)勢和國際制造業(yè)基地的區(qū)位優(yōu)勢，配套的金融服務(wù)業(yè)及集群也具備一定規(guī)模。

（二）集群的空間自相關(guān)性分析

上文通過區(qū)位熵指數(shù)得到珠三角地區(qū)各大城市的金融服務(wù)業(yè)集群程度，但對于各城市之間、尤其是廣州和深圳兩大中心城市之間，集群的空間關(guān)聯(lián)，卻并給不了任何結(jié)論?？臻g經(jīng)濟學(xué)通過空間自相關(guān)指數(shù)（Moran’s I，cliff&Ord,1973）的使用，檢驗區(qū)域經(jīng)濟變量是否存在空間依賴性（又稱空間自相關(guān)性），結(jié)合本研究內(nèi)容，構(gòu)造集群程度的空間自相關(guān)指數(shù)如下：

Moran’s I指數(shù)代表各區(qū)域空間的依賴程度，取值范圍為[-1，1]，該指數(shù)絕對值越接近于1，區(qū)域的空間關(guān)聯(lián)程度也就越大，依賴性就越強。另外，在構(gòu)造全局Moran’s I指數(shù)分析整體的空間關(guān)系外，本文還引入Anselin（1995）提出的局部Moran’s I指數(shù)，用于檢驗珠三角局部地區(qū)是否存在相似或相異的觀察值聚集。區(qū)域i的局部Moran’s I指數(shù)用于定量分析區(qū)域i和它鄰域之間的空間關(guān)聯(lián)程度，計算公式為：

如果Z（I）大于正態(tài)分布函數(shù)在5%水平下的臨界值1.96，那么金融服務(wù)業(yè)集群在空間分布上明顯正相關(guān)，相鄰區(qū)域的類似特征值出現(xiàn)集群趨勢；相反，則不存在空間自相關(guān)。計算結(jié)果如下：

年份Moran’s I Z（I）2000 2.01472 2001 2.13504 2002 2.25941-0.27507-0.25518-0.22735-0.7922-0.87772-0.82791 2003 2.30792-0.19155 2004 -0.36069 2.13529 2005 -0.37488 2.36207 2006 -0.39522 2.38703 2007 -0.33122 2.27442 2008 -0.32721 2.21112-0.71693-0.96813-1.01359-1.02415-0.91444-0.91348 2009 2.21901-0.22750-0.82342 E（I） SD（I）0.256673 0.291581 0.265805 0.227643 0.284475 0.270402 0.263478 0.256423 0.265147 0.268553

Moran’s I的 t統(tǒng)計量 Z（I）均大于 5%顯著性水平下的臨界值1.96，且Moran’s I全部為負(fù)數(shù)，表明珠三角區(qū)域內(nèi)各大城市間的金融服務(wù)業(yè)集群在空間上顯著的負(fù)自相關(guān)，存在空間依賴性。換句話說，在此區(qū)域內(nèi)的金融服務(wù)業(yè)集群并非隨機的自由集群，而是基于更多經(jīng)濟環(huán)境相異之上的空間集聚，這種因異同經(jīng)濟環(huán)境產(chǎn)生的金融服務(wù)業(yè)集群源自于各區(qū)域城市之間經(jīng)濟總量、勞動從業(yè)人數(shù)、產(chǎn)值結(jié)構(gòu)、區(qū)位布局等的差異性，從而導(dǎo)致更多的金融服務(wù)業(yè)生產(chǎn)要素流向廣州、深圳進行集群，空間關(guān)聯(lián)變得顯著。

為進一步說明9大城市之間金融服務(wù)業(yè)集群關(guān)系，以深入體現(xiàn)廣州、深圳在金融服務(wù)業(yè)上集群存在的異質(zhì)性，我們利用2009年各大城市的Moran’s I 指 數(shù)和區(qū)位熵指數(shù)，結(jié)合該年度總體的 Moran’s I值，構(gòu)造如右散點圖：

由散點圖可知，珠三角9大城市的金融服務(wù)業(yè)集群基本上負(fù)自相關(guān)，但城市與城市之間的相關(guān)程度存在差異，主要體現(xiàn)為四種情形：一種是自身集群程度較高、且與周邊毗鄰區(qū)域存在高度空間關(guān)聯(lián)的地區(qū)，其區(qū)位熵和局部Moran’s I指數(shù)較高，表現(xiàn)在散點圖上第4象限的廣州、深圳和珠海；一種是自身金融服務(wù)業(yè)集群程度不高，但與周邊毗鄰區(qū)域存在高度空間關(guān)聯(lián)的地區(qū)，其區(qū)位熵低但局部Moran’s I指數(shù)高，表現(xiàn)在散點圖上為第1象限的東莞；第三是自身金融集群程度較高，但與周邊城市空間關(guān)聯(lián)性不強的地區(qū)，其區(qū)位熵高但局部Moran’s I指數(shù)偏低，表現(xiàn)在散點圖上為第3象限的佛山；最后一種是自身集群程度不高，與周邊城市集群的空間關(guān)聯(lián)也不是很強的地區(qū)，其區(qū)位熵偏低同時局部Moran’s I指數(shù)也偏低，表現(xiàn)在散點圖中為第2象限中的江門、中山、惠州和肇慶。

（三）廣州、深圳集群的依賴性與異質(zhì)性

廣州、深圳作為同處第四象限的集群區(qū)域，金融服務(wù)業(yè)集群已經(jīng)達到一定高度，并且兩地與周邊地區(qū)具有很高的負(fù)相關(guān)性，空間依賴性強，但二者的集群發(fā)展過程、集群特征、以及與周邊城市間的空間關(guān)聯(lián)狀態(tài)仍表現(xiàn)為空間異質(zhì)性，并且二者自身突破地理距離的空間聯(lián)系也更為緊密，因經(jīng)濟距離而不僅僅是區(qū)位距離產(chǎn)生的空間依賴和異質(zhì)性逐步加強。

異質(zhì)性之一：集群發(fā)展趨勢不一。廣州集群程度一直保持在較高水平，而且穩(wěn)步推進，09年之后推進的廣佛同城，兩地金融集群優(yōu)勢上的強強聯(lián)手，更是加速了集群的總體發(fā)展。在與周邊城市個空間關(guān)聯(lián)上，廣州金融服務(wù)業(yè)集群依托于廣州——佛山產(chǎn)業(yè)互補的結(jié)構(gòu)調(diào)整戰(zhàn)略和毗鄰珠中江、莞惠深兩大區(qū)域的地緣優(yōu)勢，進一步地以服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和結(jié)構(gòu)調(diào)整為方向推動自身金融服務(wù)業(yè)集群發(fā)展，為空間關(guān)聯(lián)區(qū)域更好地承接轉(zhuǎn)移產(chǎn)業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。深圳集群程度從04年上升至一個新臺階，近些年呈現(xiàn)逐步上升態(tài)勢，并且集群規(guī)模一度領(lǐng)先于珠三角其他城市。集群發(fā)展速度快、規(guī)模大，依托于對外開放的經(jīng)濟政策優(yōu)惠、毗鄰國際金融中心——香港的地緣優(yōu)勢和資本市場的充足發(fā)展，吸引了大量金融機構(gòu)總部進駐，金融機構(gòu)總部與分支結(jié)構(gòu)并存的集群模式較為明顯，并將為國內(nèi)外產(chǎn)業(yè)融資、貿(mào)易進出口提供更好的金融服務(wù)而加速集群規(guī)模。

異質(zhì)性之二：與周邊城市的空間關(guān)聯(lián)程度不一。廣州因地理位置的特殊性和作為珠三角地區(qū)經(jīng)濟、文化和物流中心，區(qū)域集群程度一直保持穩(wěn)定，并且與周邊地區(qū)的空間關(guān)聯(lián)也保持平穩(wěn)發(fā)展。關(guān)聯(lián)形式基本為負(fù)向依賴，但關(guān)聯(lián)程度存在巨大差別，與其毗鄰的惠州、中山兩城市的金融服務(wù)業(yè)發(fā)展，受空間關(guān)聯(lián)的影響程度并不高，但佛山、東莞與廣州間的空間依賴性卻較強，金融服務(wù)業(yè)要素在此區(qū)域內(nèi)的流動性也較快，一定程度上促成了廣州集群優(yōu)勢的進一步發(fā)揮。相比之下，深圳與周邊毗鄰城市的空間關(guān)聯(lián)一直較強，并且一度吸引惠州、東莞兩地的金融要素向此匯集。

四、結(jié) 論

自2000年以來，以廣州、深圳為代表的珠三角各大城市先后出現(xiàn)了不同程度的金融服務(wù)業(yè)集群?？傮w而言，珠三角地區(qū)各大城市的金融服務(wù)業(yè)集群呈現(xiàn)負(fù)自相關(guān)，空間依賴性強，但空間關(guān)聯(lián)的形式存在差別。廣州、深圳作為此區(qū)域金融服務(wù)業(yè)發(fā)展水平和集群程度較高的兩大城市，依托于地理區(qū)位優(yōu)勢、政策扶持和要素流動，成為整個珠三角經(jīng)濟區(qū)域內(nèi)的金融服務(wù)業(yè)集群程度最高、與周邊城市空間連帶性最強的兩大城市，但二者各自的集群特征與態(tài)勢、金融業(yè)發(fā)展定位和趨勢以及與周邊城市關(guān)聯(lián)程度也存在差別，集群的空間異質(zhì)性依然存在。

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