呂鷹飛，林秀梅

（1．吉林大學(xué) 商學(xué)院，吉林 長春130012；2．長春金融高等?？茖W(xué)校，吉林 長春130028）

吉林省金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)分析

呂鷹飛1，2，林秀梅1

（1．吉林大學(xué) 商學(xué)院，吉林 長春130012；2．長春金融高等?？茖W(xué)校，吉林 長春130028）

利用投入產(chǎn)出分析的方法，對吉林省金融業(yè)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)的分析，通過消耗系數(shù)和分配系數(shù)研究金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)其他產(chǎn)業(yè)部門的后向關(guān)聯(lián)、前向關(guān)聯(lián)和環(huán)向關(guān)聯(lián)效應(yīng)。揭示金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)地位及對國民經(jīng)濟(jì)的需求拉動作用和供給推動作用。為優(yōu)化吉林省金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，理順產(chǎn)業(yè)關(guān)系，從而有效帶動地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供理論依據(jù)。

金融業(yè)；產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)

產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)是用以說明國民經(jīng)濟(jì)中一個產(chǎn)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)之間的技術(shù)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系［1］，即某個產(chǎn)業(yè)的發(fā)展對其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展所產(chǎn)生的不同程度的連鎖反應(yīng)，從而影響國民經(jīng)濟(jì)的整體協(xié)調(diào)發(fā)展。金融業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)的重要產(chǎn)業(yè)，以其服務(wù)和產(chǎn)品為紐帶與其他產(chǎn)業(yè)發(fā)生經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。

本文利用消耗系數(shù)列分析吉林省金融業(yè)的后向關(guān)聯(lián)效應(yīng)，也稱為需求拉動效應(yīng)；用分配系數(shù)行分析前向關(guān)聯(lián)效應(yīng)，也稱為供給推動效應(yīng)，從而得出吉林省金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)其他產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)效應(yīng)。

一、吉林省金融業(yè)與其后向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)效應(yīng)分析

金融業(yè)的后向關(guān)聯(lián)效應(yīng)，即需求拉動效應(yīng)，是指金融業(yè)的發(fā)展需要消耗其他產(chǎn)業(yè)提供的生產(chǎn)要素、產(chǎn)品或服務(wù)，體現(xiàn)了金融業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)的依賴程度，通常用直接消耗系數(shù)和完全消耗系數(shù)來衡量。

（一）金融業(yè)與其后向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的直接關(guān)聯(lián)分析

用直接消耗系數(shù)，即投入系數(shù)來表示金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)的直接關(guān)聯(lián)關(guān)系，反映金融業(yè)因直接消耗而對其他產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生的拉動和影響作用。金融業(yè)的直接消耗系數(shù)越大，說明金融業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)的直接需求越大，直接關(guān)聯(lián)效應(yīng)越明顯［2］。

對2007年吉林省投入產(chǎn)出表中42個部門的直接消耗系數(shù)表進(jìn)行量化分析，結(jié)果顯示：在42個部門中，與金融業(yè)有直接后向關(guān)聯(lián)關(guān)系的產(chǎn)業(yè)共有28個［3］。在這28個直接關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)中，金融業(yè)與大部分產(chǎn)業(yè)的直接關(guān)聯(lián)效應(yīng)普遍較低，后向關(guān)聯(lián)密切的產(chǎn)業(yè)只有8個（見表1），這些產(chǎn)業(yè)在金融業(yè)直接消耗總量中的總消耗比例達(dá)76．8%，說明吉林省金融業(yè)對這些產(chǎn)業(yè)具有較強(qiáng)的依賴性，表明直接需求拉動效應(yīng)相對較大，這些產(chǎn)業(yè)的興衰直接影響到金融業(yè)的發(fā)展，其中金融業(yè)對租賃和商業(yè)服務(wù)業(yè)的直接消耗最大，拉動作用最明顯。

表1 吉林省金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)部門后向直接關(guān)聯(lián)度較大的產(chǎn)業(yè)

（二）金融業(yè)與其后向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的完全關(guān)聯(lián)分析

用完全消耗系數(shù)分析吉林省金融業(yè)與其后向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的完全關(guān)聯(lián)效應(yīng)，金融業(yè)的完全消耗系數(shù)可以反映金融業(yè)單位產(chǎn)值的最終產(chǎn)品完全消耗另一個產(chǎn)業(yè)或部門產(chǎn)品的數(shù)量。該系數(shù)越大，說明金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)的后向關(guān)聯(lián)度越大，即金融業(yè)的發(fā)展對另一個產(chǎn)業(yè)的需求拉動作用越大。

完全消耗系數(shù)反映了直接消耗和間接消耗的總和，完全消耗系數(shù)矩陣（B）可以由直接消耗系數(shù)矩陣（A）計算得到，計算公式為：B＝（I－A）－1－I，其中，I為單位矩陣。

對吉林省2007年投入產(chǎn)出表進(jìn)行完全消耗系數(shù)計算，對其進(jìn)行列項結(jié)構(gòu)分析，結(jié)果表明吉林省金融業(yè)與全部產(chǎn)業(yè)部門的完全消耗系數(shù)均大于0，即其通過直接或間接的方式與國民經(jīng)濟(jì)其他產(chǎn)業(yè)都存在不同程度的關(guān)聯(lián)效應(yīng)。其中密切關(guān)聯(lián)的產(chǎn)業(yè)有17個（見表2），這些產(chǎn)業(yè)在金融業(yè)直接和間接消耗總量中的消耗比例高達(dá)78．9%。

表2 吉林省金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)部門后向完全關(guān)聯(lián)度較大的產(chǎn)業(yè)

通過上述分析，吉林省金融業(yè)具有后向產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)廣，產(chǎn)業(yè)鏈長，并能通過直接或間接的需求拉動相關(guān)產(chǎn)業(yè)的共同發(fā)展。因此，促進(jìn)金融業(yè)與其后向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展是保持國民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。

二、吉林省金融業(yè)與其前向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)效應(yīng)分析

前向關(guān)聯(lián)效應(yīng)，也稱為供給推動效應(yīng)，在社會生產(chǎn)過程中，金融業(yè)提供一種生產(chǎn)要素，其他產(chǎn)業(yè)直接或間接地消耗金融業(yè)提供的產(chǎn)品或服務(wù)。對金融業(yè)前向關(guān)聯(lián)效應(yīng)的分析，選取直接分配系數(shù)和完全分配系數(shù)兩個指標(biāo)，分配系數(shù)越大，說明產(chǎn)業(yè)之間的前向關(guān)聯(lián)效應(yīng)越大，金融業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)的推動作用和供給影響作用越大。

（一）金融業(yè)與其前向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的直接關(guān)聯(lián)分析

直接分配系數(shù)是從產(chǎn)出角度分析產(chǎn)業(yè)之間直接技術(shù)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的指標(biāo)。金融業(yè)直接分配系數(shù)是指金融業(yè)的產(chǎn)品分配給某一產(chǎn)業(yè)作為中間產(chǎn)品直接使用的價值占金融業(yè)產(chǎn)品總產(chǎn)出的比例。直接分配系數(shù)越大，說明金融業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)的直接供給推動作用越大，其他產(chǎn)業(yè)對金融業(yè)的需求就越大。用公式表示為：

當(dāng)j＝1，2，…，n時，xij為第i部門提供給第j部門中間使用的貨物或服務(wù)的價值量，Mi為進(jìn)口，Xi為i部門貨物或服務(wù)的總供給量（國內(nèi)生產(chǎn)＋進(jìn)口）。

對吉林省42個部門投入產(chǎn)出流量表進(jìn)行直接分配系數(shù)的計算，對直接分配系數(shù)矩陣進(jìn)行行向結(jié)構(gòu)分析。42個部門均與金融業(yè)有直接前向關(guān)聯(lián)關(guān)系，說明金融業(yè)的發(fā)展不同程度地推動其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。其中與金融業(yè)密切關(guān)聯(lián)的產(chǎn)業(yè)有12個（見表3），說明吉林省金融業(yè)的發(fā)展會有效地推動這12個產(chǎn)業(yè)部門的發(fā)展。金融業(yè)對批發(fā)和零售業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、交通運輸及倉儲業(yè)、電力熱力的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)四個產(chǎn)業(yè)的供給較多，占金融業(yè)直接分配的49%。

表3 吉林省金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)部門前向直接關(guān)聯(lián)度較大的產(chǎn)業(yè)

（二）金融業(yè)與其前向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的完全關(guān)聯(lián)分析

利用完全分配系數(shù)進(jìn)行金融業(yè)前向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的完全關(guān)聯(lián)度分析。金融業(yè)的完全分配系數(shù)是指金融業(yè)每一單位增加值通過直接或間接聯(lián)系需要向其他產(chǎn)業(yè)（或部門）提供的分配量。完全分配系數(shù)越大，說明金融業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)的推動作用越明顯，產(chǎn)業(yè)之間的前向完全關(guān)聯(lián)效應(yīng)越大。我們可以利用直接分配系數(shù)矩陣（H）來計算完全分配系數(shù)矩陣（W），計算公式為：W＝（I－H）－1－I，其中，I為單位矩陣［4］。

對吉林省42個部門進(jìn)行完全分配系數(shù)的計算，結(jié)果表明金融業(yè)與42個產(chǎn)業(yè)部門的完全分配系數(shù)均大于0，都存在直接或間接地前向關(guān)聯(lián)效應(yīng)。金融業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)投入到42個部門中，對各產(chǎn)業(yè)的發(fā)展都起到了推動作用。其中有14個部門的完全分配系數(shù)較大（見表4），占完全分配系數(shù)總量的78%，說明金融業(yè)對這些產(chǎn)業(yè)的推動作用較大［5］。

表4 吉林省金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)部門前向完全關(guān)聯(lián)度較大的產(chǎn)業(yè)

對金融業(yè)的前向關(guān)聯(lián)分析結(jié)果表明，吉林省金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)各部門均有前向關(guān)聯(lián)關(guān)系，具有普遍的供給推動效應(yīng)。因此，金融業(yè)對所有的產(chǎn)業(yè)來說都是不可缺少的生產(chǎn)要素。

三、吉林省金融業(yè)與其環(huán)向關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)效應(yīng)分析

環(huán)向關(guān)聯(lián)是指某一產(chǎn)業(yè)與那些既向本產(chǎn)業(yè)提供生產(chǎn)要素又將本產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)作為其生產(chǎn)要素的產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)，表現(xiàn)為該產(chǎn)業(yè)通過需求拉動和供給推動對相關(guān)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生的總效應(yīng)，也稱為帶動效應(yīng)，一般用完全消耗系數(shù)與完全分配系數(shù)的和來衡量。

表5 吉林省金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)部門環(huán)向關(guān)聯(lián)較大的產(chǎn)業(yè)

通過環(huán)向關(guān)聯(lián)系數(shù)的計算結(jié)果，吉林省42個產(chǎn)業(yè)均與金融業(yè)有環(huán)向關(guān)聯(lián)關(guān)系，金融業(yè)每增加1單位的產(chǎn)值對各產(chǎn)業(yè)的總帶動效應(yīng)為2．507 742。其中與金融業(yè)環(huán)向關(guān)聯(lián)密切的產(chǎn)業(yè)有17個（見表5），這些產(chǎn)業(yè)的環(huán)向關(guān)聯(lián)系數(shù)合計占比達(dá)78．5%。說明這些產(chǎn)業(yè)與金融業(yè)關(guān)系密切，金融業(yè)對這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展起到了較強(qiáng)的帶動作用。

四、結(jié) 論

吉林省金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)效應(yīng)范圍廣、產(chǎn)業(yè)鏈長，與國民經(jīng)濟(jì)的各部門均有直接或間接的關(guān)聯(lián)。從后向關(guān)聯(lián)情況看，金融業(yè)對28個產(chǎn)業(yè)有直接拉動效應(yīng)，對42個產(chǎn)業(yè)有間接地拉動效應(yīng)；從前向關(guān)聯(lián)情況看，金融業(yè)與42個產(chǎn)業(yè)都存在直接或間接地推動效應(yīng)；從總帶動效應(yīng)看，金融業(yè)對42個產(chǎn)業(yè)都存在拉動作用。因此，金融業(yè)的快速發(fā)展可以帶動整個國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展［6］。通過產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)的研究，發(fā)現(xiàn)金融業(yè)與不同產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)效應(yīng)存在差別，部分產(chǎn)業(yè)差別非常明顯。從總的帶動效應(yīng)看，交通運輸設(shè)備制造業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)、化學(xué)工業(yè)的帶動效應(yīng)居于前三位。吉林省金融業(yè)與其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的前向供給推動效應(yīng)比后向需求拉動效應(yīng)更明顯，42個產(chǎn)業(yè)部門的完全分配系數(shù)的均值為0．045 3，明顯高于完全消耗系數(shù)的均值0．014 4。說明吉林省金融業(yè)通過直接或間接的方式推動國民經(jīng)濟(jì)其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展要比拉動效應(yīng)更加顯著［7］。要實現(xiàn)國民經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展，首先要理順產(chǎn)業(yè)關(guān)系。根據(jù)金融業(yè)與不同產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)性質(zhì)，分別制定金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展的政策，并不斷地進(jìn)行調(diào)整。保證產(chǎn)業(yè)鏈的順暢，優(yōu)化金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，真正發(fā)揮金融業(yè)對國民經(jīng)濟(jì)的帶動作用。

［1］劉家順，楊潔，孫玉娟．產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)［M］．北京：中國社會科學(xué)出版社，2006：52－92．

［2］蘇東水．產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)［M］．北京：高等教育出版社，2005：246－279．

［3］劉水杏．我國房地產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)其他產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)度分析［J］．上海市經(jīng)濟(jì)管理干部學(xué)院學(xué)報，2003（4）：58－63．

［4］浙江省房地產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)效應(yīng)及波及效應(yīng)研究［R］．浙江省統(tǒng)計局，2010：3－15．

［5］李明，李玉柱，陳天宇．基于投入產(chǎn)出表的金融業(yè)對安徽經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響分析［J］．商業(yè)經(jīng)濟(jì)，2010（7）：80－113．

［6］金曉彤，閆超．居民消費與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)聯(lián)性的實證分析——基于中國與日本的比較［J］．現(xiàn)代日本經(jīng)濟(jì)，2010（6）：1－5．

［7］羅軍．中國金融保險業(yè)的投入產(chǎn)出分析［J］．北京郵電大學(xué)學(xué)報，2008（6）：39－43．

An Analysis on Financial Industry Association in Jilin Province

LV Ying－fei1，2，LIN Xiu－mei1
（1．Business Scholl，Jilin University，Changchun 130012，China；2．Changchun Finance College，Changchun 130028，China）

This article uses the input－output analysis approaches to analyze the financial industry of Jilin province in the industry－related respect，and makes a study on the backward linkages effect，the forward linkages effect and the circumferential correlation effect between the financial sector and other sectors of national economy through the consumption coefficients and distribution coefficient．It reveals the industrial status of the financial sector and its demand and supply boost on the national economy．It provides the theoretical basis for optimizing the financial industry structure of Jilin province，rationalizing industrial relations and then effectively stimulating the development of the local economy．

Financial industy；Industry association

F830（34）

A

1001－6201（2012）01－0044－05

2011－09－08

吉林省教育廳“十一五”規(guī)劃項目（吉教科文合字［2010］第295號）；吉林省教育廳“十一五”規(guī)劃項目（吉教科文合字［2010］第289號）；吉林省教育廳“十二五”規(guī)劃項目（吉教科文合字［2011］第272號）。

呂鷹飛（1976－），女，吉林集安人，吉林大學(xué)商學(xué)院博士研究生，長春金融高等?？茖W(xué)校金融系副教授；林秀梅（1956－），女，吉林臨江人，吉林大學(xué)商學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師。

［責(zé)任編輯：秦衛(wèi)波］