票據(jù)無因性之立法研究

摘 要：票據(jù)無因性是票據(jù)法的一項基本原則，是票據(jù)法理論的基石。從中國《票據(jù)法》條文的規(guī)定上可以看出，中國在肯定票據(jù)無因性的同時，堅持了相對的無因性原則，這是值得推崇的，但是，由于受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度和立法技術(shù)等各種因素的限制，關(guān)于票據(jù)無因性的立法還存在一些缺陷，因此需要立法者對票據(jù)無因性理論進(jìn)行立法完善，從而促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

關(guān)鍵詞：票據(jù)無因性；立法現(xiàn)狀；缺陷；立法完善

中圖分類號：DF5 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2012）35-0158-02

一、中國票據(jù)無因性之立法現(xiàn)狀

通說認(rèn)為，票據(jù)的無因性是指票據(jù)法律行為與作為其發(fā)生前提的實質(zhì)性原因關(guān)系相分離，從而使票據(jù)行為的效力不再受原因關(guān)系的存廢或其效力有無的影響[1]。正如中國學(xué)者王小能所述的： 票據(jù)行為的無因性，一方面是指票據(jù)是否有效，只取決于票據(jù)的形式要件，持票人是否享有票據(jù)權(quán)利，取決于票據(jù)的形式要件是否完備和持票人本人接受票據(jù)時的行為和主觀心態(tài)如何（善意或者惡意）；另一方面是指票據(jù)行為與票據(jù)原因（多以買賣、借貸等）相脫離，其原因關(guān)系的存在與否、是否有效對票據(jù)關(guān)系不產(chǎn)生影響[2]。

從目前中國《票據(jù)法》的相關(guān)規(guī)定中不難看出，中國確立的是相對無因性原則，這是與國際統(tǒng)一立法相一致的。所謂票據(jù)的相對無因性，簡言之，即為承認(rèn)票據(jù)行為的直接當(dāng)事人之間可以依據(jù)票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系而提出抗辯?！镀睋?jù)法》中關(guān)于票據(jù)無因性的相對性集中體現(xiàn)在以下幾點：（1）票據(jù)的無因性只是相對于正當(dāng)?shù)某制比硕缘?，對于惡意取得票?jù)的持票人，票據(jù)債務(wù)人可以以票據(jù)原因關(guān)系瑕疵作為抗辯理由。中國《票據(jù)法》第12條規(guī)定，以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利；持票人因重大過失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利。（2）票據(jù)的無因性只適用于票據(jù)債務(wù)人與第三人之間，而在收受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，仍可以票據(jù)原因作為抗辯事由?！镀睋?jù)法》第13條第2款規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯。（3）無對價而取得票據(jù)的持票人受其前手原因關(guān)系的牽連。一般情況下，票據(jù)取得應(yīng)當(dāng)是有對價的，中國《票據(jù)法》第10條規(guī)定：“票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價?！比欢厥馇闆r下，也可以是無對價的。中國《票據(jù)法》第11條規(guī)定：“無對價而取得票據(jù)的持票人，其所擁有的票據(jù)權(quán)利，不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。”這說明，只有票據(jù)權(quán)利完整，持票人的票據(jù)權(quán)利才完整。經(jīng)過對價善意取得的票據(jù)權(quán)利可以對前手票據(jù)權(quán)利的瑕疵進(jìn)行切斷，但無對價取得票據(jù)者，則不能對前手的票據(jù)權(quán)利瑕疵進(jìn)行切斷，必須繼承前手的票據(jù)瑕疵。（4）當(dāng)持票人的票據(jù)權(quán)利因票據(jù)時效的完成而消失時，該持票人可以對因時效完成而受有利益的票據(jù)當(dāng)事人，行使利益償還請求權(quán)，此時票據(jù)原因可成為債務(wù)人抗辯的重要事由。

二、中國票據(jù)無因性立法的缺陷

1.缺乏票據(jù)無因性的總括性條款，容易引起誤解?！镀睋?jù)法》在條文規(guī)定上存在一些缺憾，沒能在整體上對票據(jù)的相對無因性作出充分肯定，致使眾多學(xué)者在無因性問題上存在較大分歧，特別是對第10條的規(guī)定眾說紛紜。例如，許多學(xué)者認(rèn)為，第10條規(guī)定了“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓必須具備真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”，這種規(guī)定實際上是為票據(jù)行為的效力規(guī)定了一種要件，與票據(jù)無因性理論背道而馳；另外，也有學(xué)者認(rèn)為，雖然第10條的規(guī)定存在不合理之處，但并沒有否定票據(jù)的無因性[3]。筆者認(rèn)為，究其原因，是因為目前中國《票據(jù)法》缺乏一個明確規(guī)定票據(jù)無因性的總括性條款，沒能從正面明確地表明《票據(jù)法》是堅守票據(jù)無因性原則的。筆者無法考究為何立法者在已經(jīng)認(rèn)識到票據(jù)無因性的優(yōu)越性的同時卻沒有在《票據(jù)法》中正面做出規(guī)定，也許立法者考慮到《票據(jù)法》出臺時中國的經(jīng)濟(jì)環(huán)境或其他特殊原因，沒能夠在條文中明確規(guī)定票據(jù)無因性理論，而采取了規(guī)避的態(tài)度；又或許只是立法者在制定《票據(jù)法》時過于注重防范票據(jù)違法犯罪，而對無因性無意識的疏忽；又或許是其他原因?？傊?，可以肯定一點，這樣沒有一個總括性條款從正面確定無因性理論，的確是《票據(jù)法》上的一個缺陷，造成眾多學(xué)者的意見分歧也是難以避免的。

2.有些條款規(guī)定不明確?！镀睋?jù)法》中有些條款規(guī)定得并不明確。例如，第10條規(guī)定存在著一個缺陷，即如果違背了該條規(guī)定的“具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”，其法律后果如何條文中規(guī)定不明確：持票人是喪失票據(jù)權(quán)利呢？還是應(yīng)當(dāng)限制其票據(jù)權(quán)利？根據(jù)《票據(jù)法》第11條第1款規(guī)定：“因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利?！币涝摋l規(guī)定，只有在稅收、繼承和贈與三種情況下，可以不受給付對價的限制，除了這三種情況之外，未給付對價而取得票據(jù)的，則喪失票據(jù)權(quán)利。這種后果與《票據(jù)法》第12條規(guī)定的“以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)”的后果是相同的，①這顯然是有失公平的，同時更加不利于對善意持票人的保護(hù)。

3.相關(guān)條款之間規(guī)定存在矛盾?！镀睋?jù)法》第4條、第5條、第6條、第14條等條文均體現(xiàn)了“真實簽章人負(fù)責(zé)”的理論，目的是為了保護(hù)持票人票據(jù)權(quán)利的安全性，每一位真實簽章人都有義務(wù)對持票人承擔(dān)保證責(zé)任，而不能以是否存在票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系來決定是否承擔(dān)票據(jù)債務(wù)，以防止推卸票據(jù)責(zé)任。但是，第10條的“真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”的介入，恰恰與此理論相違背，因而發(fā)生這樣的矛盾：一個完全行為能力人，在有意且自愿的主觀狀態(tài)下在票據(jù)上簽署了自己真實的姓名，但是卻沒有第10條所規(guī)定的“真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”，那么，當(dāng)這位真實簽章人被請求付款或被追索時，完全可以依票據(jù)行為不符合《票據(jù)法》第10條第1款的規(guī)定為由而拒絕履行票據(jù)債務(wù)，這就使得票據(jù)法關(guān)于“真實簽章人負(fù)責(zé)”的規(guī)定形同虛設(shè)了[4]。

4.未確立空白背書制度?？瞻妆硶╞lank endorsement），又稱無記名背書、略式背書、不完全背書，是一種金融文書，指不記載被背書人名稱而僅由背書人簽章的背書。中國《票據(jù)法》第30條規(guī)定：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱?！边@一條文明確否定了空白背書制度。但是實踐中一直存在空白背書的現(xiàn)象，由于不承認(rèn)空白背書而使得許多交易關(guān)系面臨因缺乏形式要件而被歸于無效的風(fēng)險。為了使交易順利完成，當(dāng)事人不得不花費許多精力對空白背書加以補充，有時甚至采用偽造簽章的辦法。因此，未確立空白背書制度大大限制了票據(jù)無因性的適用空間，從而阻滯了票據(jù)的流通，甚至助長了票據(jù)違法犯罪。

三、完善中國票據(jù)無因性立法的建議

1.在《票據(jù)法》中增加票據(jù)無因性的總括條款，體現(xiàn)堅守票據(jù)無因性原則的理念。如前所述，目前中國《票據(jù)法》缺乏一個明確規(guī)定票據(jù)無因性的總括性條款，致使眾多學(xué)者在無因性問題上存在較大分歧。因此，筆者建議，在《票據(jù)法》中增加票據(jù)無因性的總括條款，從正面明確地表明《票據(jù)法》堅守票據(jù)無因性原則的理念。如可以在第3條之后增加這樣的條款：“本法遵守票據(jù)無因性原則，切實保障票據(jù)在交易中的合法運用。”這樣，現(xiàn)行《票據(jù)法》第10條就不再擁有票據(jù)法總則的地位，而是作為例外情況對票據(jù)相對無因性進(jìn)行規(guī)制。

2.對票據(jù)無因性的例外情況做一些合理的立法調(diào)整，完善相對無因性原則。從中國目前的《票據(jù)法》條文中，也可清楚的看到，中國實行的相對的無因性原則，其中第10條、第11條、第12條、第13條等條款的規(guī)定即是現(xiàn)行《票據(jù)法》對票據(jù)無因性原則之效力所不及的情形?？偟膩砜?，這些例外的規(guī)定有其可取之處，但是仍存在一些不足，這在前面也有所闡述，需要做一些立法調(diào)整，使之更富有操作性。例如，應(yīng)當(dāng)對第10條第1款中不具有“真實交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”的當(dāng)事人之間的票據(jù)行為法律后果是喪失票據(jù)權(quán)利還是限制其權(quán)利作出明確的規(guī)定。又例如，應(yīng)當(dāng)對第4條、第5條、第6條、第14條等條文規(guī)定的“真實簽章人負(fù)責(zé)”的理論進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整和增改，對直接當(dāng)事人之間“無真實交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”情況下真實簽章的效力問題做出具體規(guī)定，限制真實簽章人的抗辯權(quán)利。

3.建立空白背書制度，擴大票據(jù)無因性原則的適用空間?？瞻妆硶贫饶壳霸谥袊形传@得立法的承認(rèn)，但是，隨著中國市場經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，資金融通業(yè)務(wù)的增多，票據(jù)在交易過程中被頻繁的使用，實踐對票據(jù)背書制度提出了新的要求，即建立空白背書制度，增強票據(jù)資金流通功能，對促進(jìn)中國社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著重要的意義。

建立空白背書制度，一是使票據(jù)流通更加方便。承認(rèn)空白背書及其效力，可以簡化票據(jù)的轉(zhuǎn)讓手續(xù)，使得票據(jù)不至于因缺少被背書人記載而阻止了的票據(jù)流通，從而減少票據(jù)流通的難度；二是空白背書票據(jù)的持票人若依直接交付而轉(zhuǎn)讓票據(jù)時，可不負(fù)背書人的責(zé)任，使得人們樂于接受這種票據(jù)，增強票據(jù)的流通性。三是建立空白背書制度可以縮小追索權(quán)的行使范圍，使其局限于在票據(jù)上簽名的票據(jù)行為人。

結(jié)語

隨著社會經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，票據(jù)在經(jīng)濟(jì)生活中的作用越來越重要，擔(dān)負(fù)著支付、信用、融資等多種經(jīng)濟(jì)職能。票據(jù)的不斷流通，能夠促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展。票據(jù)無因性理論是票據(jù)法的一項基本原則，是票據(jù)法的理論基石，它能夠保證票據(jù)流通的快速、簡便和靈活。而中國現(xiàn)行的票據(jù)制度關(guān)于票據(jù)無因性的規(guī)定尚不健全，還存在許多不足，必然對國際貿(mào)易的發(fā)展形成阻礙。因此，應(yīng)該盡快修改《票據(jù)法》，完善票據(jù)無因性理論，使其符合中國現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，同時符合票據(jù)流通的國際慣例，促進(jìn)票據(jù)的國際間流通。