縣級支行同級監(jiān)督存在的難點及對策——以永勝縣支行為例

楊鴻和

（中國人民銀行永勝縣支行，云南 麗江 674000）

隨著人民銀行縣支行事后監(jiān)督、內(nèi)審職能的上收，縣支行紀(jì)檢監(jiān)察部門承擔(dān)著縣支行同級監(jiān)督的職責(zé)。近年來，縣支行紀(jì)檢監(jiān)察部門認(rèn)真履行職責(zé)，不斷完善和加強(qiáng)縣支行同級監(jiān)督工作，有力地促進(jìn)了內(nèi)部管理和風(fēng)險案件的防范。但是，隨著縣支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)的不斷深化，根據(jù)目前縣支行同級監(jiān)督的現(xiàn)狀，按照崗位整合的要求,支行監(jiān)察室與辦公室合處辦公，明確一名股級干部任監(jiān)察室主任負(fù)責(zé)辦理紀(jì)檢監(jiān)察的具體工作，同時明確一名副行長兼紀(jì)檢組長，分管監(jiān)察室的工作。縣支行在實際操作中仍存在一定的局限性和片面性，亟待探索和完善。

一、縣支行同級監(jiān)督存在的難點

（一）思想認(rèn)識不到位

一是對加強(qiáng)縣支行同級監(jiān)督工作的重要性、緊迫性、長期性認(rèn)識不夠。重業(yè)務(wù)操作，輕風(fēng)險防范，導(dǎo)致部分職工不能嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，風(fēng)險防范意識弱化。二是部門的工作受上級行主管部門的指導(dǎo)和縣支行行政的日常管理，不會存在什么問題，錯誤地認(rèn)為紀(jì)檢監(jiān)察部門的同級監(jiān)督檢查工作沒有必要。三是紀(jì)檢監(jiān)察干部礙于情面和涉及個人利益，僅是為了應(yīng)付上級而進(jìn)行一些無關(guān)痛癢的檢查或僅對檢查中的小問題進(jìn)行通報批評，導(dǎo)致紀(jì)檢監(jiān)察部門同級監(jiān)督流于形式。

（二）監(jiān)督認(rèn)識不到位

有效行使紀(jì)檢監(jiān)察部門的同級監(jiān)督職能，需要紀(jì)檢監(jiān)察干部有較高的工作責(zé)任心、事業(yè)心和較強(qiáng)的綜合能力及洞察力?？h支行人員年齡老化嚴(yán)重，且大部分職工在同一崗位上一干就是幾十年，對工作會產(chǎn)生厭倦和懶散的現(xiàn)象。實施同級監(jiān)督中在傳統(tǒng)觀念、感情、人情上難以打破情面而做到認(rèn)真檢查、公正處理，從而難以實現(xiàn)再監(jiān)督的目的。影響了同級監(jiān)督檢查的權(quán)威性和嚴(yán)肅性，進(jìn)而制約了同級監(jiān)督檢查作用的有效發(fā)揮。

（三）職能落實不到位

一是縣支行通過紀(jì)檢監(jiān)察部門開展同級日常性監(jiān)督檢查工作時，支行紀(jì)檢監(jiān)察部門在履行對黨內(nèi)監(jiān)督的職責(zé)時，因人員少和工作范圍的不同，僅履行了部分行政監(jiān)察的職能。二是縣支行紀(jì)檢監(jiān)察人員均是一人身兼數(shù)職的兼職人員，且人員變動頻繁，在剛性工作與彈性工作發(fā)生時間沖突時，作為具有一定彈性的內(nèi)部同級監(jiān)督工作必然讓位于剛性工作，同時應(yīng)付上級行檢查的狀態(tài)。三是縣支行紀(jì)檢監(jiān)察部門雖然承擔(dān)著同級監(jiān)督檢查的職能，但仍然在縣支行黨組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，是監(jiān)督者，同時也是被監(jiān)督者，且個人工資關(guān)系、福利待遇等與支行的榮辱息息相關(guān)。四是紀(jì)檢監(jiān)察監(jiān)督重點監(jiān)督內(nèi)容有廣度無深度，針對性不強(qiáng)、重點不突出。在監(jiān)督檢查事實評價時，觸及的重點問題不多，未揭露問題的實質(zhì)和風(fēng)險。五是由于受到條件、人員等諸多因素限制，難以充分運用科技手段實現(xiàn)現(xiàn)場與非現(xiàn)場監(jiān)督檢查相結(jié)合，監(jiān)督質(zhì)量很難保證，影響監(jiān)督效能的發(fā)揮。

（四）監(jiān)督問責(zé)不到位

一是監(jiān)督人員都是“一家人”，對監(jiān)督結(jié)果的處理多是批評教育、自查整改，或象征性地給予經(jīng)濟(jì)處罰，減弱了內(nèi)部監(jiān)督的威懾作用，直接影響了監(jiān)督效果，不利于從源頭上根除風(fēng)險隱患。二是監(jiān)督人員往往只是進(jìn)行了同級監(jiān)督檢查，忽視處理、整改階段的后續(xù)跟蹤落實不到位，屢查屢犯現(xiàn)象時有發(fā)生。三是現(xiàn)行體制下，縣支行紀(jì)檢監(jiān)察部門缺乏獨立的處理權(quán)，且責(zé)任追究條款不具體，沒有處罰的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，對問題的責(zé)任追究往往就不到位。

二、加強(qiáng)縣支行同級監(jiān)督的建議

（一）統(tǒng)一思想，提高監(jiān)督與被監(jiān)督的意識

一是通過宣傳教育使干部職工從防范金融風(fēng)險的戰(zhàn)略高度認(rèn)識縣支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)的重要性和必要性，使監(jiān)督部門與被監(jiān)督部門切實建立起監(jiān)督與被監(jiān)督的和諧工作關(guān)系，把同級監(jiān)督視為加強(qiáng)縣支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)的有力武器，給予充分重視和有力支持。二是紀(jì)檢監(jiān)察人員作為監(jiān)督者和被領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)找準(zhǔn)自己的位置，加強(qiáng)溝通協(xié)作，定期向黨組匯報監(jiān)督檢查情況，達(dá)成共識，以贏得黨組的支持和理解，確保同級監(jiān)督工作得到支持和配合，充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察部門同級監(jiān)督的作用。

（二）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工的整體素質(zhì)

一是利用立足崗位練兵和選送外出培訓(xùn)等方式，加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察干部的培訓(xùn)，以利于貼近業(yè)務(wù)實施深入、有效的監(jiān)督。二是以檢查帶訓(xùn)形式，把紀(jì)檢監(jiān)察干部組合在一起，在監(jiān)督檢查的過程中，相互交流、相互探討，提高紀(jì)檢監(jiān)察干部實戰(zhàn)經(jīng)驗和業(yè)務(wù)素質(zhì)。三是加強(qiáng)全行職工樹立自覺接受監(jiān)督、認(rèn)真遵守規(guī)章制度及法律法規(guī)和嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程的培訓(xùn)，確保內(nèi)控和風(fēng)險防范工作的貫徹落實，變事后監(jiān)督為事前、事中預(yù)防。

（三）建立機(jī)制，形成全方位同級大監(jiān)督合力

充分發(fā)揮同級監(jiān)督“實時防火墻”的作用，變事后、靜態(tài)監(jiān)督為主的方式轉(zhuǎn)向事前、事中、事后相結(jié)合的動態(tài)、系統(tǒng)監(jiān)督為主的監(jiān)督方式。在縣支行黨組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立長效性、分層次、責(zé)任明確的監(jiān)督機(jī)制。一是按照支行現(xiàn)有的股室結(jié)構(gòu)，在各部門明確一名人員，并實施本部門的監(jiān)督工作。二是建立聯(lián)席會議制度，定期通報和交流各部門在監(jiān)督工作中發(fā)現(xiàn)的問題，針對存在問題及時探討整改措施和方法。三是建立重大事項通報制度，各部門在日常的監(jiān)督工作中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險隱患問題，要及時向監(jiān)察室反饋，以便及時排除風(fēng)險隱患。

（四）明確重點，提高縣級支行同級監(jiān)督效力

從近年來縣級支行存在的問題看，均與縣級支行內(nèi)部監(jiān)督流于形式有直接關(guān)系。這就要求支行發(fā)揮好同級監(jiān)督的效能，支行紀(jì)檢監(jiān)察干部要在全面調(diào)查了解的基礎(chǔ)上，確定各階段的監(jiān)督重點，圍繞重點有的放矢地開展監(jiān)督工作。一是突出對制度執(zhí)行的監(jiān)督。重點看被監(jiān)督部門制度執(zhí)行情況、有無有章不循、違規(guī)操作的情況。二是突出對人的行為監(jiān)督。重點對要害崗位、風(fēng)險部門人員的行為進(jìn)行監(jiān)督，特別是“八小時”之外的監(jiān)督，看其有無亂交不良人員行為，有無經(jīng)商辦企業(yè)、炒股、買彩票、過渡負(fù)債等異常行為，杜絕發(fā)生風(fēng)險案件。三是突出源頭監(jiān)督。主要是對“人、權(quán)、錢、物”等容易誘發(fā)風(fēng)險案件的環(huán)節(jié)進(jìn)行重點監(jiān)督，從源頭上防范風(fēng)險，充分發(fā)揮好監(jiān)督的前瞻性和預(yù)防性。

（五）落實責(zé)任，樹立同級監(jiān)督的權(quán)威性和嚴(yán)肅性

一是緊密結(jié)合縣支行實際，制定切實可行的處罰實施辦法，提高處罰額度，并與部門考核、個人年終考核結(jié)合起來，從而使其被動接受監(jiān)督轉(zhuǎn)變?yōu)樽杂X遵守各項規(guī)章制度。二是中支紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審、相關(guān)業(yè)務(wù)部門采取對縣支行進(jìn)行全面再監(jiān)督檢查，對屢查屢犯現(xiàn)象嚴(yán)肅處理，對紀(jì)檢監(jiān)察同級監(jiān)督失職、瀆職行為進(jìn)行問責(zé)，防止縣支行監(jiān)督工作不到位、監(jiān)督質(zhì)量不高，切實樹立同級監(jiān)督的有效性。