中俄金融合作淺析

劉玨

摘 要：當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)全球化同時也促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)區(qū)域化的發(fā)展，但對東北亞地區(qū)來說，經(jīng)濟(jì)區(qū)域化的步伐仍需要加快。中俄兩國金融合作程度的提升，將對東北亞經(jīng)濟(jì)區(qū)的整體合作起到極為重要的作用。近年來，中俄兩國在金融合作領(lǐng)域取得了重大進(jìn)展，兩國在金融合作方面范圍廣布，程度深化，但也存在著諸多與實(shí)際需求相悖的問題。在總結(jié)了中俄兩國金融合作的現(xiàn)狀，針對兩國金融合作中出現(xiàn)的問題，提出了解決措施，以期中俄兩國的金融合作在未來邁上新的臺階。

關(guān)鍵詞：金融合作；合作現(xiàn)狀；措施

中圖分類號：F752 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）32-0164-02

一、研究背景

經(jīng)濟(jì)全球化的不斷發(fā)展，在促進(jìn)資源共享、經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展的同時，也使得各國面臨著發(fā)生較之前更加巨大的經(jīng)濟(jì)危機(jī)的可能性。比如，2008年的金融危機(jī)在短時間內(nèi)波及至全球，于是，近年來出現(xiàn)了與全球化相對應(yīng)的另一種發(fā)展趨勢：經(jīng)濟(jì)區(qū)域化。又如，歐盟、東盟、亞太經(jīng)合組織等經(jīng)濟(jì)體的出現(xiàn)，各個國家或地區(qū)在自己所屬的區(qū)域內(nèi)進(jìn)行貿(mào)易和金融的合作，彌補(bǔ)了全球化帶來的負(fù)面效應(yīng)，使該地區(qū)經(jīng)濟(jì)在抵抗全球化的沖擊中穩(wěn)步前進(jìn)。但是，作為東北亞地區(qū)的經(jīng)濟(jì)合作，其深度和廣度還亟待提升。中俄兩國無論從經(jīng)濟(jì)總量還是經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢來說都是東北亞經(jīng)濟(jì)合作不可拋卻的部分；中國和俄羅斯之間金融合作廣度的擴(kuò)大，以及合作深度的加強(qiáng)，將對東北亞經(jīng)濟(jì)區(qū)的合作起到關(guān)鍵作用。所以，中俄金融合作思想的提出不僅是順應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢的需要，而且還能夠極大的推動整個東北亞區(qū)域的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

近年來，中俄兩國在環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、能源方面不斷進(jìn)行深化合作，尤其是在金融合作領(lǐng)域取得了重大進(jìn)展，雙方在投資力度上不斷加強(qiáng)，信貸總額不斷增大。但是由于兩國的金融發(fā)展程度不一致，導(dǎo)致中俄兩國在實(shí)現(xiàn)金融合作中存在著諸多問題，如何解決這些問題、實(shí)現(xiàn)中俄金融合作走上正軌值得探討研究。此外，盡管兩國或兩地區(qū)間進(jìn)行金融合作早有先例，但是由于地區(qū)不同的巨大差別，難以對其合作模式進(jìn)行完全照搬，因此，有必要研究和探索出一條適合中俄兩國進(jìn)行金融合作的路徑。

二、中俄金融合作的發(fā)展現(xiàn)狀

近年來，中俄兩國金融合作的水平持續(xù)提高，得到進(jìn)一步發(fā)展，表現(xiàn)為中俄金融合作的范圍擴(kuò)大、合作程度不斷深化。

（一）中俄金融合作的范圍不斷擴(kuò)大

1.中俄互設(shè)金融機(jī)構(gòu)邁上新臺階

自從2008年2月中俄第一家互設(shè)銀行——俄羅斯對外貿(mào)易銀行上海分行開業(yè)以來，中俄雙方互設(shè)金融機(jī)構(gòu)的愿望一直沒有達(dá)成。而隨著中俄兩國間不斷增加的貿(mào)易額，雙方互設(shè)金融機(jī)構(gòu)的需求迫在眉睫。2013年1月，經(jīng)過近一年籌備的中國銀行（俄羅斯）濱海分行在俄羅斯境內(nèi)的海參崴開始對外營業(yè)。該分行是俄羅斯濱海邊疆區(qū)成立的第一家中資金融機(jī)構(gòu)。而中俄兩國互設(shè)金融機(jī)構(gòu)從無到有，在金融服務(wù)方面建立了有效的合作機(jī)制，更加方便于兩國企業(yè)進(jìn)行投資和貿(mào)易。

2.建立中俄跨境金融服務(wù)中心

2013年6月建成的首家“中俄跨境金融服務(wù)中心”，能夠進(jìn)一步完善對俄金融服務(wù)，方便兩國進(jìn)行直接結(jié)算，從而使跨境結(jié)算效率得到大幅提高，推動對俄邊貿(mào)發(fā)展，與此同時，企業(yè)的結(jié)算能力得到了提升，有利于外貿(mào)企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

3.盧布現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)問題取得突破性進(jìn)展

盧布跨境調(diào)運(yùn)對于建立盧布現(xiàn)鈔交易平臺具有極大的現(xiàn)實(shí)意義。但實(shí)際上，盧布現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)問題一直是阻礙中俄本幣結(jié)算的重要制約環(huán)節(jié)。這一問題在2013年取得了重大進(jìn)展，該年僅黑龍江省就跨境調(diào)運(yùn)現(xiàn)鈔7.8億盧布，達(dá)到了上一年度的3.5倍。盧布現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)問題的解決極大地促進(jìn)中俄雙邊貿(mào)易發(fā)展，該年兩國貿(mào)易額提升至892.1億美元。

（二）合作深度不斷加強(qiáng)

1.雙邊貨幣兌換業(yè)務(wù)深入發(fā)展

雙邊貨幣互換業(yè)務(wù)是中國和俄羅斯銀行間金融合作的重要組成部分。近年來，雙邊貨幣兌換業(yè)務(wù)有了深入發(fā)展——雙邊貨幣現(xiàn)鈔兌換網(wǎng)點(diǎn)不斷增加、貨幣兌換規(guī)模逐年擴(kuò)大。以黑龍江省2013年盧布現(xiàn)鈔結(jié)售匯為例，全省的試點(diǎn)銀行共辦理7 547筆人民幣與盧布現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，總金額達(dá)91.4億盧布。

2.互相設(shè)立賬戶行和代理行，開立代理賬戶

通過賬戶行和代理行進(jìn)行結(jié)算的結(jié)算方式使得兩國邊境地區(qū)商業(yè)銀行間的合作邁上新的高度。以2013年為例，全年共有24家商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)與我國建立了代理行關(guān)系（我國商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)也有12家），雙方銀行互設(shè)代理行賬戶達(dá)到117戶。得益于此，該年度中俄銀行間辦理本幣結(jié)算業(yè)務(wù)達(dá)到了9.86億美元，增長率可觀。兩國互相開立代理賬戶，進(jìn)一步擴(kuò)大了金融合作業(yè)務(wù)的范圍。

三、中俄金融合作中出現(xiàn)的問題

盡管目前中俄金融合作的態(tài)勢良好，兩國在金融合作中都達(dá)到了“利益共贏”的效果，但兩國的金融合作仍然還存在著一些阻礙，與兩國的實(shí)際需求不相適應(yīng)。

（一）結(jié)算工具匱乏，結(jié)算效率低，結(jié)算周期長

中俄雙邊貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)不夠成熟，表現(xiàn)在單一的結(jié)算工具、漫長的結(jié)算周期以及低下的結(jié)算效率等方面。據(jù)統(tǒng)計(jì)，匯款結(jié)算在雙方的結(jié)算方式中占主導(dǎo)地位，而且雙方企業(yè)大多傾向于通過他國銀行進(jìn)行間接結(jié)算。間接結(jié)算相比于直接結(jié)算的缺點(diǎn)明顯表現(xiàn)為耗時長，且每筆業(yè)務(wù)都需要對第三國銀行支付手續(xù)費(fèi)，實(shí)際上增加了企業(yè)的交易成本，減少了企業(yè)收益，不利于雙方貿(mào)易的開展。

（二）賬戶行和代理行的作用有限，直接結(jié)算的比重低

兩國雖然已經(jīng)設(shè)立賬戶行和代理行，但賬戶行和代理行的作用沒有完全發(fā)揮，與中俄兩國邊貿(mào)發(fā)展的內(nèi)在需求相去甚遠(yuǎn)。近年來，中俄進(jìn)行賬戶行結(jié)算的比重逐年增加，但總體上所占比重仍然較第三國銀行結(jié)算低很多，而且兩國賬戶行或代理行的覆蓋領(lǐng)域過于狹窄，因此，很多地區(qū)的結(jié)算仍不能夠通過賬戶行所解決，結(jié)算總量便難以得到提升。endprint

（三）中俄兩國金融政策滯后

中俄兩國的金融政策有待完善。以中國為例，直到2003 年，部分銀行才被允許在俄羅斯開立本金賬戶；而人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)在2009年之前同樣無法實(shí)現(xiàn)。這種落后呆滯的金融政策在很長時間、很大程度上影響了對俄貿(mào)易企業(yè)或跨國公司的經(jīng)營效率，從而影響了中俄兩國的金融合作。

（四）“洗錢”問題涌現(xiàn)

我國的金融操作模式正在積極向本幣結(jié)算靠攏，但是由于人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)開展時間短、范圍小，我國目前的本幣結(jié)算模式還亟待完善。此外，目前中俄貿(mào)易中較少用人民幣作為結(jié)算幣種（大多仍采用盧布和美元進(jìn)行結(jié)算）。再次，我國對人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)有嚴(yán)格的區(qū)域限定，這使得人民幣在境外流通的過程中，要通過現(xiàn)金的形式進(jìn)行，而海關(guān)又對人民幣出境限額具有明確限制（為兩萬人民幣）。

這些限制性條件以及經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的快速發(fā)展等原因使得舊有規(guī)定難以滿足中俄兩國間貿(mào)易的現(xiàn)實(shí)需要，從而涌現(xiàn)出大量的地下匯兌、地下錢莊，監(jiān)管難以滲入，從而產(chǎn)生導(dǎo)致“洗錢”等問題的發(fā)生。

（五）邊境地區(qū)基層金融監(jiān)管部門合作程度與現(xiàn)實(shí)需求不相適應(yīng)

基層金融監(jiān)管部門游離于地方和企業(yè)對外貿(mào)易和投資的體系之外，一方面是無法及時獲得相關(guān)的金融信息，從而難以及時解決相關(guān)問題；另一方面是缺乏行之有效的監(jiān)管體系，使其管理與實(shí)際需求不相適應(yīng)，服務(wù)功能被弱化。

四、促進(jìn)中俄金融合作深化的幾點(diǎn)建議

（一）提高金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，拓展金融合作的業(yè)務(wù)種類

對于兩國的金融機(jī)構(gòu)來說，應(yīng)通過多途徑在各個方面加強(qiáng)合作。雙方應(yīng)在繼續(xù)增加賬戶行和代理行數(shù)量的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大賬戶行和代理行的地域覆蓋面，提高直接結(jié)算的結(jié)算比重，使雙方邊貿(mào)企業(yè)能夠享受更加全面完善、方便快捷的金融服務(wù)。其次，應(yīng)積極創(chuàng)新金融產(chǎn)品，改變中俄貿(mào)易結(jié)算工具單一的局面，促進(jìn)本幣結(jié)算業(yè)務(wù)由傳統(tǒng)的以匯款業(yè)務(wù)為主向以匯款業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以信用證、托收、保函、國際貿(mào)易融資、海外代付等多元化產(chǎn)品共同發(fā)展的形式轉(zhuǎn)變，以保證金融機(jī)構(gòu)在國際結(jié)算中充分發(fā)揮其作用。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)兩國銀行界與企業(yè)界的溝通，使銀行的業(yè)務(wù)與企業(yè)的實(shí)際需求相適應(yīng)

兩國銀行應(yīng)該利用自身的優(yōu)勢和渠道，充分了解外貿(mào)企業(yè)的實(shí)際金融與貿(mào)易需求，提供相應(yīng)的融資和投資服務(wù)。對于我國的銀行界機(jī)構(gòu)來說，應(yīng)著眼于俄羅斯市場需求狀況、資金短缺狀況，積極為企業(yè)提供融資提供服務(wù)，以促進(jìn)這些有對俄投資意向的企業(yè)在俄羅斯開展貿(mào)易和投資。

（三）中俄雙方銀行應(yīng)盡快建立互信機(jī)制

中俄雙方商業(yè)銀行應(yīng)該進(jìn)一步加強(qiáng)合作，逐步建立起互信機(jī)制，解決雙邊結(jié)算渠道不暢的問題；規(guī)范外匯秩序，提高本幣結(jié)算的比例，縮短結(jié)算周期，提高結(jié)算效率，降低成本，增加企業(yè)的收益，改善金融環(huán)境。

（四）完善基層金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置，防止基層金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)被邊緣化

合理設(shè)置基層金融機(jī)構(gòu)，提高基層金融機(jī)構(gòu)在對外合作中的地位，使其能積極參與到地方和企業(yè)對外貿(mào)易和投資的體系之中，及時獲取相關(guān)金融信息，及時處理相關(guān)問題?；鶎咏鹑诒O(jiān)管部門應(yīng)在中俄雙邊貿(mào)易中發(fā)揮積極作用，提高金融服務(wù)水平，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融的發(fā)展。

（五）完善貨幣互換

中俄兩國進(jìn)行貨幣互換是兩國巨大的貿(mào)易額的客觀要求，因此，在制定貨幣互換體制的時候，在短期內(nèi)應(yīng)使人民幣達(dá)到支付貨幣的作用，滿足兩國企業(yè)進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算的便利性的要求。實(shí)行貨幣互換后，兩國的貿(mào)易額使用本幣結(jié)算，不僅大大提升了交易的安全性，而且縮短了交易時間和成本，又?jǐn)U展了中俄兩國的貿(mào)易額。如此循環(huán)，達(dá)到了刺激兩國經(jīng)濟(jì)不斷提升的效果，得到了雙贏。

結(jié)語

中俄金融合作的是中俄進(jìn)行貿(mào)易往來的必然要求。隨著中俄貿(mào)易額的不斷擴(kuò)大，中俄金融合作也趨于完善和深入。目前，中俄金融合作正逐漸邁向互利共贏的良好道路。為延續(xù)這種態(tài)勢，續(xù)寫中俄金融合作的新篇章，中俄兩國應(yīng)該把握機(jī)遇，在推行切實(shí)有效的貨幣結(jié)算方式的同時，完善投資、信貸、融資、代理行等金融業(yè)務(wù)方面的合作，擴(kuò)大金融合作的范圍，拓展金融合作的深度，以期未來兩國可以在金融合作方面實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。

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