電子商務(wù)背景下格式合同與契約自由的沖突與協(xié)調(diào)研究

吳元國(guó)+宋琦

[摘 要] 格式合同有利于減少交易成本，具有效率優(yōu)勢(shì)，卻也帶來(lái)了對(duì)契約自由的沖擊，使相對(duì)人不能夠自由選擇締約人并排除了協(xié)商的可能，更或成為強(qiáng)勢(shì)方謀取不公平利益的工具。電子商務(wù)環(huán)境下，其快捷性得到最大程度體現(xiàn)，但弊端也被放大，帶來(lái)對(duì)相對(duì)人的利益損害，只有因時(shí)制宜，堅(jiān)持公平，強(qiáng)化監(jiān)督，揚(yáng)長(zhǎng)避短，方能充分發(fā)揮格式合同對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用，并充分保護(hù)合同雙方當(dāng)事人的利益，從而使之為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

[關(guān)鍵詞] 合同法;格式合同;電子商務(wù);權(quán)利保護(hù)

[中圖分類號(hào)] G320 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] B

一、問(wèn)題的提出

現(xiàn)代社會(huì)可謂是一個(gè)分工合作的契約社會(huì)，但隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，出于對(duì)效率的追逐和交易成本的控制，在某些領(lǐng)域我們不能就合同內(nèi)容進(jìn)行逐條協(xié)商，尤其是當(dāng)一方當(dāng)事人具有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的情況下，處于弱勢(shì)的一方當(dāng)事人只能接受，這種合同我們通常之為格式合同。格式合同的出現(xiàn)大大降低了交易的成本，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)繁榮，但是也帶來(lái)了交易不公現(xiàn)象，表征為對(duì)契約自由的違背，更甚至成為欺行霸市工具。隨著網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)貿(mào)易的迅速發(fā)展，格式合同也迅即完成電子化轉(zhuǎn)型完美的適應(yīng)了這一潮流，以嶄新的姿態(tài)呈現(xiàn)出強(qiáng)大的生命力。網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)環(huán)境終究不是實(shí)體經(jīng)濟(jì)環(huán)境，其存在諸多新的因子，面對(duì)格式合同的這種新發(fā)展，我們需要對(duì)它進(jìn)行繼續(xù)研解，以此使之更好的服務(wù)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

二、格式合同的概念

關(guān)于格式合同的稱謂，各國(guó)不一而同。法國(guó)法稱之為附合合同，德國(guó)法稱曰一般契約條款，英美法稱之為標(biāo)準(zhǔn)合同，我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)稱之定型化契約。我國(guó)《合同法》第39條稱之為格式條款，指合同當(dāng)事人為了大量重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第24條稱為格式合同。我們認(rèn)為，包含有格式條款的合同為格式合同。從形式上，格式合同是指采用格式條款的形式訂立的合同，格式條款是單方面預(yù)先擬定，并重復(fù)使用的具體條款。

三、格式合同的發(fā)展變遷

任何法律制度的產(chǎn)生與發(fā)展都有其內(nèi)在的經(jīng)濟(jì)源動(dòng)力與深刻的社會(huì)發(fā)展背景，格式合同概不例外。

（一）簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)時(shí)期——物質(zhì)匱乏

在這個(gè)時(shí)期，生產(chǎn)力水平極其低下，物質(zhì)相當(dāng)匱乏，商品交換很難形成規(guī)模，市場(chǎng)狡猾活動(dòng)不活躍，契約的訂立需要當(dāng)事人的具體謹(jǐn)慎協(xié)商，故此在這個(gè)階段，并未產(chǎn)生對(duì)交易程序的更高要求，更不具備其物質(zhì)基礎(chǔ)。

（二）自由資本主義時(shí)期——契約自由

資本主義生產(chǎn)關(guān)系確立，社會(huì)科技與生產(chǎn)力得到飛速發(fā)展，社會(huì)商品與生產(chǎn)資料得到一定的豐富，市場(chǎng)交易逐步迫切，格式合同的產(chǎn)生具備物質(zhì)基礎(chǔ)。同時(shí)，自然法思想興起與傳播，契約自由被認(rèn)為是神圣不可侵犯的權(quán)利，注重當(dāng)事人的意思表示一致，任何人只能被他所同意的義務(wù)所約束，故而梅因發(fā)出了從“身份到契約”的論斷，格式合同的發(fā)展具備了理論基礎(chǔ)。

（三）壟斷資本主義時(shí)期——交易需求

隨著壟斷性大企業(yè)的漸趨形成與發(fā)展博興，資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)處于高速發(fā)展的上升通道，尤其是公用、公共事業(yè)私營(yíng)化的發(fā)展，對(duì)交易成本與程序提出了較高要求，作為締約主要手段的合同勢(shì)必要做出回應(yīng)，終于在19世紀(jì)保險(xiǎn)業(yè)與鐵路運(yùn)輸業(yè)開(kāi)始出現(xiàn)了格式合同，隨之20世紀(jì)20年代后公用事業(yè)廣泛采用格式合同。

（四）網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時(shí)代——格式合同新發(fā)展

隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代、電子商務(wù)時(shí)代的到來(lái)，越來(lái)越多的網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者通過(guò)在線點(diǎn)擊合同、網(wǎng)絡(luò)格式合同的締約形式在線訂購(gòu)產(chǎn)品與服務(wù)。傳統(tǒng)形態(tài)的格式合同以網(wǎng)絡(luò)電子化的轉(zhuǎn)型適應(yīng)了電子商務(wù)的大潮流，實(shí)現(xiàn)了完美轉(zhuǎn)型。電子商務(wù)環(huán)境下，電商企業(yè)或商家將締約條款以網(wǎng)絡(luò)化的形式公布于特定的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，供不特定的潛在用戶瀏覽，瀏覽者只有完全同意這些締約條款才可以與之完成合同締結(jié)，這完美的契合了格式合同的內(nèi)質(zhì)，以網(wǎng)絡(luò)電子化的形式繼續(xù)貼合經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求。網(wǎng)絡(luò)電子契約的發(fā)展導(dǎo)致了在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易領(lǐng)域中網(wǎng)絡(luò)格式合同被廣泛應(yīng)用。

綜上，我們可以得到一些啟示，法律制度建設(shè)必須適應(yīng)并促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展才能得以興盛，才能更好為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，否則法律制度便失去其存在意義。

四、格式合同與契約自由的利益平衡

（一）格式合同與契約自由的沖突

1.當(dāng)事人地位不平等。格式合同的廣泛運(yùn)用，對(duì)契約自由所帶來(lái)的沖擊是巨大的，首先表現(xiàn)為雙方地位的不平等，締約一方往往處于一種優(yōu)勢(shì)地位或法律上的壟斷地位，從而對(duì)契約自由造成損害。合同條款擬定方在經(jīng)濟(jì)上具有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位，具有壟斷地位，這常常被稱為“契約環(huán)境的不公正”，這種優(yōu)勢(shì)地位使其有可能將格式條款強(qiáng)加于另一方，從而排除平等協(xié)商的可能。法律上的壟斷是指根據(jù)法律規(guī)定而對(duì)特殊行業(yè)或領(lǐng)域享有獨(dú)占經(jīng)營(yíng)權(quán)。諸如煙草、天然氣、郵政等行業(yè)的壟斷經(jīng)營(yíng)，他們根據(jù)法律規(guī)定而享有壟斷經(jīng)營(yíng)權(quán)。事實(shí)上的壟斷地位指一方依據(jù)經(jīng)濟(jì)實(shí)力等條件而在事實(shí)上形成的壟斷性經(jīng)營(yíng)地位。如銀行、保險(xiǎn)等行業(yè)。

2.合同條款欠缺協(xié)商性。由于一方在締約時(shí)只能就另一方事先擬定的條件作出取或舍的決定，這就剝奪了當(dāng)事人一方在締約時(shí)進(jìn)行協(xié)商的權(quán)利。格式合同的條款全部或大部分由當(dāng)事人一方單方面預(yù)先擬定，這一點(diǎn)顯著區(qū)別于一般合同由雙方當(dāng)事人共同協(xié)商擬定的特點(diǎn)。值得注意的是，這里的單方擬定并非完全是由合同當(dāng)事人一方親自擬定，也可以由第三方代為擬定或由特定團(tuán)體或國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)制定，但無(wú)論如何相對(duì)人不直接參加格式合同的制定。

3.締約人非出自自愿。由于格式合同當(dāng)事人雙方經(jīng)濟(jì)地位的懸殊使得締約當(dāng)事人，尤其是經(jīng)濟(jì)上弱勢(shì)的一方在締約時(shí)，相對(duì)人缺乏選擇締約伙伴的完全自由，格式合同的條款提供者會(huì)經(jīng)常利用自己優(yōu)越的地位，擬定有利于己方而不利于另一方的條款，而當(dāng)事人所表示的“自愿”，不是真實(shí)的自愿，在形式自由的幌子下背離了合同的公平與公正原則。

4.損害相對(duì)人利益?，F(xiàn)實(shí)生活中，格式條款往往以霸王條款的形式出現(xiàn)，直接損害的是當(dāng)事人的利益，“當(dāng)一個(gè)向公眾供應(yīng)貨物或提供服務(wù)的團(tuán)體，能夠把握住自己起草的合同條款時(shí)，的的確確事實(shí)是，它可以隨心所欲地、簡(jiǎn)單地把關(guān)于合同和民事侵權(quán)行為的責(zé)任法律拋在一邊”。為了追求利益的最大化，他們幾乎很少或完全不考慮相對(duì)人的利益，而這往往成為他們壟斷和強(qiáng)制壓迫消費(fèi)者的工具。endprint

主要有以下幾種方式：第一，免除己方責(zé)任，加重對(duì)方責(zé)任，不合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);比如電子商務(wù)貿(mào)易中，網(wǎng)絡(luò)賣家往往規(guī)定商品售出，概不退換，不提供售后服務(wù)等;第二，剝奪、限制相對(duì)方權(quán)利，限制其尋求法律救濟(jì)，諸如規(guī)定不提起起訴，由自己指定的仲裁機(jī)關(guān)仲裁;網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，往往商家規(guī)避糾紛處理辦法，一旦出現(xiàn)問(wèn)題，指定本地管轄機(jī)關(guān)，造成對(duì)方維權(quán)困境。第三，自我賦權(quán)。

（二）格式合同與契約自由的協(xié)調(diào)

1.充分發(fā)揮效率價(jià)值。降低締約成本，提高交易效率，節(jié)省交易時(shí)間是格式合同的較大價(jià)值，尤其是在現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、電子商務(wù)領(lǐng)域更加需要該項(xiàng)功能的發(fā)揮?，F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，交易頻繁，尤其是電子商務(wù)業(yè)的發(fā)展，交易速度遠(yuǎn)非現(xiàn)實(shí)交易所能比較，更不可能與每一個(gè)消費(fèi)者進(jìn)行具體協(xié)商。格式合同的網(wǎng)絡(luò)電子化能夠最大程度的精簡(jiǎn)締約程序，大大降低交易成本，對(duì)消費(fèi)者甚為有利。這就要求盡量完善格式合同制度，使之功能最大化。

2.重在維護(hù)交易安全?，F(xiàn)代市場(chǎng)交易活動(dòng)頻繁，市場(chǎng)信息不對(duì)稱，激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)行情變幻莫測(cè)，以及各種促銷手段及宣傳媒介往往缺乏誠(chéng)信與職業(yè)道德，不確定或偶發(fā)事件多發(fā)，合同當(dāng)事人不可能對(duì)未來(lái)作出完全的預(yù)測(cè)，經(jīng)濟(jì)生活的健康發(fā)展需要選擇一種相對(duì)安全的合同形式以保障交易的安全性。格式合同本身具有的安全價(jià)值，確定性、穩(wěn)定性的特點(diǎn)，能夠預(yù)測(cè)潛在的法律責(zé)任，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保障了交易的安全性。

一方面，強(qiáng)化合同條款擬定一方的督管。現(xiàn)實(shí)中格式合同條款往往由強(qiáng)勢(shì)方預(yù)先精心擬定，可以充分考慮合同的各種情況，吸收成熟合同經(jīng)驗(yàn)，由專業(yè)人員或組織從事該行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富的人員制定，從利益上來(lái)看，這種合同往往有利于擬定方，而對(duì)另一方不利。強(qiáng)化對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和管理，特別是涉及合同核心權(quán)利與義務(wù)條款的控制、監(jiān)管，尤其是公共事業(yè)、公共服務(wù)領(lǐng)域，減少“陷阱合同”，甚至蒙蔽和欺詐。諸如所擬定條款必須交由政府相關(guān)行政管理機(jī)關(guān)審批，并經(jīng)公開(kāi)聽(tīng)證等形式通過(guò)方能生效，定能事半功倍。

另一方面，合同條款具有專業(yè)性、職業(yè)化，最大限度的分化偶發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)，能夠限制風(fēng)險(xiǎn)范圍，盡可能的減少雙方責(zé)任與損失。

3.發(fā)揮經(jīng)濟(jì)干預(yù)作用。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要國(guó)家宏觀調(diào)控，國(guó)家的合理干預(yù)對(duì)于其健康發(fā)展具有重要的意義。由于格式條款具有預(yù)先擬訂性，對(duì)于某些涉及公共領(lǐng)域的格式合同條款進(jìn)行干預(yù)即可達(dá)到此種效果。一方面，國(guó)家可以由特定機(jī)關(guān)專門(mén)統(tǒng)一制定與監(jiān)管，另一方面，也可以通過(guò)強(qiáng)化行政審批來(lái)進(jìn)行調(diào)控，如此國(guó)家對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的調(diào)控便可通過(guò)合同的形式達(dá)到目的。諸如，春運(yùn)期間提高火車票的票價(jià)，又比如對(duì)民用電進(jìn)行區(qū)間電價(jià)收費(fèi)等。

4.明確提示和說(shuō)明義務(wù)。強(qiáng)化格式合同的書(shū)面明示形式，使得雙方權(quán)利義務(wù)明確，避免違約與糾紛。尤其是現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)背景下，電子格式合同雙方當(dāng)事人大多相隔甚遠(yuǎn)，互不相識(shí)，更無(wú)從得知其他信息，只能依靠銷售者提供的信息作出判斷，雙方權(quán)利義務(wù)也以此斷定，更有甚為諸多安全使用說(shuō)明與警示，因此書(shū)面明示就變得尤為重要?，F(xiàn)實(shí)案例中，往往存在著諸多隱晦己方義務(wù)，標(biāo)注產(chǎn)品信息不明確、模棱兩可等現(xiàn)象，造成消費(fèi)者的維權(quán)陷阱而備受其害。

英國(guó)學(xué)者丹寧勛爵認(rèn)為：免責(zé)條款越不合理，提請(qǐng)相對(duì)人注意所需要的通知程度越高，有些條款應(yīng)以紅色墨水印在文件上，并以紅色手指標(biāo)志指出，其提請(qǐng)注意才能被認(rèn)作充分合理。

五、小結(jié)

合同法是最具有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)色彩的部門(mén)法之一，同時(shí)合同法也是社會(huì)的創(chuàng)造財(cái)富之法，經(jīng)濟(jì)繁榮，貿(mào)易頻繁，必須鼓勵(lì)市場(chǎng)交易，這就需要發(fā)揮合同法的作用。格式合同是合同法領(lǐng)域中非常重要的一項(xiàng)制度，尤其是在現(xiàn)在電子商務(wù)環(huán)境下，其更是一把雙刃劍，一方面它廣泛應(yīng)用與市場(chǎng)交易，另一方面它又是一個(gè)魔鬼，極易成為掘取利益的工具。在電子商務(wù)環(huán)境下，格式合同以網(wǎng)絡(luò)化的形式煥發(fā)了新機(jī)，隨之伴生而來(lái)的諸多弊端一樣不容小覷。但我們相信，在堅(jiān)持公平正義的情況下，對(duì)格式合同與契約自由進(jìn)行利益平衡，充分發(fā)揮格式合同對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用，并充分保護(hù)合同雙方當(dāng)事人的利益，就能使之為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

[參 考 文 獻(xiàn)]

[1]王思洋.論格式合同的法律規(guī)制[D].吉林大學(xué)，2007

[2]蘇號(hào)明.格式合同條款研究[M].北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2004：27-28

[責(zé)任編輯：潘洪志]endprint