鄭水珠，趙程瑞

(1.福建江夏學(xué)院，福建 福州 350108；2.呼倫貝爾市社會福利院, 內(nèi)蒙古 呼倫貝爾 021000)

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中俄邊境滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化問題研究

鄭水珠1，趙程瑞2

(1.福建江夏學(xué)院，福建 福州 350108；2.呼倫貝爾市社會福利院, 內(nèi)蒙古 呼倫貝爾 021000)

[摘要]滿洲里口岸是中國最大的陸路口岸，其對俄貿(mào)易輸出是中國對俄貿(mào)易的重點。人民幣區(qū)域化是滿洲里口岸長期對俄貿(mào)易自然形成的，同時也是國家對口岸城市政策影響的結(jié)果。通過對滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的探究，借鑒有益經(jīng)驗并針對性地提出建議，對于更好地促進人民幣的區(qū)域化，進而推進人民幣的國際化進程具有重要的現(xiàn)實意義。

[關(guān)鍵詞]人民幣區(qū)域化；滿洲里口岸；邊境貿(mào)易

隨著人民幣在中國鄰近國家中的信任度不斷提高以及中國與鄰國貿(mào)易往來的不斷深入，人民幣在邊境地區(qū)實現(xiàn)區(qū)域化已經(jīng)是大勢所趨?，F(xiàn)階段，中國與俄羅斯的貿(mào)易關(guān)系正處于穩(wěn)步調(diào)整的重要階段，中國已經(jīng)連續(xù)多年成為俄羅斯最大的貿(mào)易伙伴。在中國與俄羅斯接壤的邊境地區(qū)中，滿洲里口岸承擔(dān)著跨境結(jié)算的重要職責(zé)。作為中國最大的陸路口岸以及中國與俄羅斯陸路進出口的主要通道，滿洲里地區(qū)跨境結(jié)算以及人民幣區(qū)域化程度的高低，直接影響中國與俄羅斯進出口貿(mào)易的順暢與否。

一、滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化現(xiàn)狀

(一)滿洲里口岸貿(mào)易現(xiàn)狀及中俄貿(mào)易發(fā)展趨勢

1.滿洲里口岸地區(qū)貿(mào)易現(xiàn)狀

根據(jù)滿洲里海關(guān)發(fā)布的數(shù)據(jù)，2014年內(nèi)蒙古自治區(qū)對俄羅斯進出口共計187.5億元(人民幣，下同)，占同期內(nèi)蒙古外貿(mào)進出口總值的21%。其中，對俄出口39.9億元，增長1.3倍；自俄進口147.6億元，累計貿(mào)易逆差107.7億元，縮小16.5%。

2014年，內(nèi)蒙古對俄出口以機電產(chǎn)品、傳統(tǒng)勞動密集型產(chǎn)品和農(nóng)產(chǎn)品為主。同期，內(nèi)蒙古進口以能源資源性產(chǎn)品為主，自俄羅斯進口鋸材、原木、成品油、紙漿均呈增長態(tài)勢。值得一提的是，2014年內(nèi)蒙古對俄出口機電產(chǎn)品迅猛增長，出口10.2億元，增長93.8%。

2.中俄貿(mào)易發(fā)展趨勢

近年來，烏克蘭危機升級，歐盟以及美國對俄羅斯采取制裁，同時俄羅斯采取反制裁策略，使得中國在俄羅斯貿(mào)易中的地位更加重要[1]。2014年，西方制裁以及國際油價大跌對俄羅斯經(jīng)濟造成嚴重影響，俄羅斯與歐盟等主要經(jīng)濟伙伴的貿(mào)易額大幅下跌，而中俄貿(mào)易仍然保持增長，這主要源于中俄全面戰(zhàn)略協(xié)作伙伴關(guān)系的深入發(fā)展、務(wù)實合作內(nèi)容的不斷充實。俄羅斯是中國第五大對外貿(mào)易合作伙伴，雙方貿(mào)易結(jié)構(gòu)高度互補。中國與俄羅斯貿(mào)易總額的進一步擴大，將對邊境地區(qū)人民幣的區(qū)域化發(fā)展提出更高要求。

(二)滿洲里口岸地區(qū)人民幣結(jié)算現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢

1.滿洲里口岸地區(qū)人民幣結(jié)算現(xiàn)狀

2007年7月，中國農(nóng)業(yè)銀行滿洲里市分行成功實現(xiàn)以人民幣對俄羅斯3筆支付結(jié)算，金額達32340元，這是滿洲里口岸中俄雙邊以人民幣本幣向境外支付結(jié)算的首例。此次以人民幣向境外結(jié)算支付，系滿洲里口岸一家企業(yè)向俄方企業(yè)支付廣告費用。該筆本幣結(jié)算匯款標志著真正意義上的中俄雙邊本幣結(jié)算雙向?qū)Φ葘嵸|(zhì)性運作的開端，結(jié)束了雙邊結(jié)算只有盧布匯入的歷史，是銀行國際結(jié)算人民幣對俄周邊區(qū)域化的跨越，暢通了中俄雙邊本幣結(jié)算的“綠色通道”[2]。

2013年《自治區(qū)政府關(guān)于加快推進滿洲里國家重點開發(fā)開放試驗區(qū)建設(shè)的優(yōu)惠政策措施》中提出：推動個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點和金融機構(gòu)開展人民幣對盧布的現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)；鼓勵滿洲里試驗區(qū)保險機構(gòu)創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品，發(fā)展出口信用保險；開展邊境貿(mào)易出口業(yè)務(wù)承保、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)承保；鼓勵引導(dǎo)保險資金以債權(quán)、股權(quán)及其他形式投資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

2014年滿洲里市政府工作報告中提出：積極創(chuàng)造條件，籌備組建滿洲里銀行；鼓勵國內(nèi)外各類銀行、證券、保險、信托等金融企業(yè)在滿洲里設(shè)立分支機構(gòu)，壯大金融服務(wù)業(yè)；不斷拓展國際金融服務(wù)，探索離岸金融業(yè)務(wù)，啟動盧布現(xiàn)鈔使用試點。

截至2015年3月23日，呼倫貝爾市7家銀行及分支機構(gòu)共為205家企業(yè)辦理了6393筆跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，主要集中在礦產(chǎn)、石油、商貿(mào)等行業(yè)。滿洲里、海拉爾、扎蘭屯、新巴爾虎右旗4個旗市拓展開辦了跨境人民幣業(yè)務(wù)。其中，滿洲里累計辦理跨境業(yè)務(wù)65.31億元，占總業(yè)務(wù)量的91.61%。

2.滿洲里口岸地區(qū)人民幣結(jié)算發(fā)展趨勢

跨境人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù)開展以來，滿洲里市政府、國稅局、海關(guān)和經(jīng)貿(mào)局等部門都結(jié)合滿洲里口岸優(yōu)勢對此項業(yè)務(wù)進行了積極的宣傳與推廣，并在人民幣結(jié)算的各項流程中為企業(yè)提供便利，如滿洲里國稅局專門成立了人民幣結(jié)算出口退稅科，以利于企業(yè)開展跨境人民幣結(jié)算出口退稅[3]。

滿洲里市在2015年政府工作報告中提出繼續(xù)做好滿洲里跨境自由貿(mào)易園區(qū)申報工作，力爭早日列入國家試點。完成中俄跨境電子商務(wù)平臺建設(shè)，推進電子商務(wù)跨境結(jié)算服務(wù)，推動滿洲里——赤塔國際郵路恢復(fù)開通，積極謀劃電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)。

由于人民幣相對于盧布幣值更加穩(wěn)定，在國際間的地位更加重要，俄羅斯方面對人民幣的接收態(tài)度慢慢發(fā)生了轉(zhuǎn)變。很多俄羅斯的貿(mào)易方更愿意以人民幣作為自己與中方企業(yè)交易的主要貨幣。因此，人民幣跨境結(jié)算的業(yè)務(wù)在將來會更加頻繁，并在滿洲里口岸的中俄貿(mào)易中慢慢占據(jù)主導(dǎo)地位。

(三)滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化過程分析

應(yīng)該說，當前中俄兩國整體貿(mào)易中人民幣結(jié)算的規(guī)模并不大，其它跨境的人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展水平也不是很高，并且存在一些制約因素以及風(fēng)險因素[4]。但是，憑借雙方的經(jīng)濟實力和經(jīng)貿(mào)規(guī)模，加上中國政府對加強本幣結(jié)算的重視程度，跨境人民幣業(yè)務(wù)還是有很大的發(fā)展空間。

滿洲里口岸地區(qū)深受國家政策影響，其進出口份額的增加與減少絕大部分受到國家政策的影響。同時，由于中國在世界經(jīng)濟中有著重要的地位，人民幣的國際地位也在不斷提高。俄羅斯貿(mào)易方也更愿意使用人民幣進行貿(mào)易往來，這在很大程度上促進了滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的進程。隨著中俄貿(mào)易的深化，中國與俄羅斯就加快兩國在貿(mào)易中改用本國貨幣結(jié)算進行了磋商，從而實現(xiàn)了自主選擇雙邊貨幣結(jié)算的目標。隨著雙邊貨幣結(jié)算的開始，俄羅斯貿(mào)易方更愿意選擇相對穩(wěn)定的人民幣作為貿(mào)易的主要貨幣。

近年來，烏克蘭危機的爆發(fā)使得俄羅斯陷入與歐盟、美國的制裁與反制裁的斗爭。俄羅斯更加注重與中國的貿(mào)易往來，這樣的國際形勢使得滿洲里口岸地區(qū)的對俄貿(mào)易更加重要。在這一背景下，人民幣幣值的穩(wěn)定以及俄羅斯盧布的貶值，使得滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化進程大步前進。人民幣逐漸成為滿洲里口岸地區(qū)中俄貿(mào)易的關(guān)鍵貨幣。

二、滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的影響因素

(一)滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的有利因素

1.中國整體經(jīng)濟實力不斷增強

人民幣要想實現(xiàn)區(qū)域化，進而實現(xiàn)國際化，前提是中國的經(jīng)濟實力必須足夠強大。當前我國正在不斷解放生產(chǎn)力、發(fā)展生產(chǎn)力，擴大經(jīng)濟發(fā)展規(guī)模，改革完善各種經(jīng)濟制度，保持經(jīng)濟高速穩(wěn)定地發(fā)展。國際收支的持續(xù)順差也增加了我國的外匯儲備，使得我國調(diào)節(jié)國際收支平衡的能力得到提升，這意味著我國能夠更好地抵御經(jīng)濟金融危機，維持人民幣幣值的穩(wěn)定。

2.滿洲里口岸地區(qū)邊境貿(mào)易以及旅游業(yè)發(fā)展迅速

當前我國鼓勵金融業(yè)對外開放，人民幣跨境流通日趨增加。金融業(yè)的發(fā)展也帶動了其他各行業(yè)的共同發(fā)展。滿洲里口岸地區(qū)各個金融機構(gòu)不斷創(chuàng)新的金融服務(wù)在很大程度上促進了邊境貿(mào)易的發(fā)展。

同時，近年來滿洲里地區(qū)入境旅游人數(shù)保持增長的趨勢(如表1所示)，這得益于滿洲里地區(qū)對旅游業(yè)的投入、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及城市環(huán)境的改善。旅游業(yè)的發(fā)展促進了盧布與人民幣的轉(zhuǎn)換，增加了人民幣在國外的流量，促使俄羅斯方面更容易接受人民幣。

表1　2014年下半年滿洲里市旅游人數(shù)統(tǒng)計　單位：人次

數(shù)據(jù)來源：滿洲里市統(tǒng)計信息網(wǎng)

3.中俄所處國際地位以及兩國戰(zhàn)略合作關(guān)系

隨著綜合國力不斷增強，我國在國際經(jīng)濟中扮演著重要的角色，人民幣走向國際化是大勢所趨。烏克蘭危機過后，國際石油價格異常波動，給俄羅斯經(jīng)濟造成很大影響。在這一背景下，中國作為俄羅斯第一貿(mào)易國，滿洲里口岸地區(qū)對俄貿(mào)易將會更加頻繁，將有助于加快人民幣在滿洲里口岸地區(qū)的區(qū)域化進程。

(二)滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的不利因素

1.滿洲里口岸地區(qū)貿(mào)易規(guī)模偏小

滿洲里地區(qū)雖然擁有中國最大的陸路口岸這一得天獨厚的條件，但是滿洲里地區(qū)與俄羅斯方面的貿(mào)易規(guī)模偏小，難以形成規(guī)模效應(yīng)。同時參與對俄貿(mào)易與投資的企業(yè)規(guī)模不大，科學(xué)技術(shù)水平較低，這制約了兩國貿(mào)易投資規(guī)模，使得兩國貨幣合作額度偏低。

2.兩國海關(guān)無法接受對方貨幣作為報關(guān)幣種

由于人民幣以及盧布均不屬于可自由兌換貨幣，因此中俄海關(guān)都沒有將對方貨幣作為報關(guān)幣種。如果采用人民幣或者是盧布結(jié)算，將不能在海關(guān)申報，客觀上影響了貿(mào)易商以各自本幣計價結(jié)算的愿望。

3.美元對世界經(jīng)濟的影響

目前的國際貨幣體系仍然以美元為核心，中國與俄羅斯都建立了以美元為中心的匯率風(fēng)險管理體制。中國與俄羅斯需要建立新的交易網(wǎng)絡(luò)，但在新的網(wǎng)絡(luò)建立之前，美元對中俄兩國貿(mào)易的影響依然存在。雖然烏克蘭危機給俄羅斯經(jīng)濟帶來巨大的影響，但美元對俄羅斯經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展依然起著慣性作用。

4.現(xiàn)有的人民幣結(jié)算模式并不利于滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的發(fā)展

中俄雙方貨幣還不能在對方境內(nèi)實現(xiàn)現(xiàn)鈔調(diào)運。中國與俄羅斯雖然允許本國企業(yè)建立對方國家貨幣賬戶，但人民幣結(jié)算仍然需要借助美元或者其他可自由兌換的貨幣才能實現(xiàn)。甚至在滿洲里口岸地區(qū)，中俄貿(mào)易方的結(jié)算仍然只有盧布在行使貨幣職責(zé)。中俄要想實現(xiàn)人民幣不經(jīng)兌換就跨境劃轉(zhuǎn)仍然存在很多困難。

5.人民幣在俄結(jié)算范圍過小，人民幣結(jié)算受制約情況嚴重

滿洲里口岸的內(nèi)資銀行僅與俄羅斯小部分地區(qū)的銀行簽訂協(xié)議。而與滿洲里口岸貿(mào)易往來密切的城市中并沒有與滿洲里口岸的內(nèi)資銀行簽訂賬戶設(shè)置協(xié)議。在人民幣結(jié)算過程中，仍然要通過第三方貨幣實現(xiàn)轉(zhuǎn)換。這樣的操作，不僅沒有節(jié)省中俄雙方客戶交易過程中的費用，也沒有實現(xiàn)人民幣結(jié)算的自由化，嚴重阻礙了人民幣在滿洲里口岸地區(qū)實現(xiàn)區(qū)域化的進程。

三、東盟地區(qū)人民幣區(qū)域化的經(jīng)驗借鑒

(一)東盟地區(qū)人民幣區(qū)域化的現(xiàn)狀

在東盟國家范圍內(nèi)，人民幣已經(jīng)邁出了區(qū)域化的步伐。中國政府為適應(yīng)東盟國家的要求，同時根據(jù)自身需要，逐步推進人民幣區(qū)域化。近年來受次貸危機的影響，美國經(jīng)濟持續(xù)下滑。而亞洲國家特別是中國、韓國以及東盟各國的經(jīng)濟發(fā)展并沒有受到嚴重影響，這與人民幣在東盟實現(xiàn)區(qū)域化有密切關(guān)系。東盟自由貿(mào)易區(qū)的運作，給東南亞各國帶來了福音，區(qū)域經(jīng)濟一體化也得到了前所未有的發(fā)展。

(二)東盟地區(qū)人民幣區(qū)域化的經(jīng)驗借鑒

1.雙方政府要進行充分協(xié)商，消除分歧

在東盟地區(qū)人民幣區(qū)域化的進程中，中國分別與日本、韓國以及柬埔寨等國家簽訂了協(xié)議。因此，滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的推進，需要中俄雙方加大溝通合作的力度，給予人民幣跨境結(jié)算更多的便利和空間。

2.綜合考慮國際形勢以及各國政治因素

現(xiàn)階段，歐盟各國以及美國因為烏克蘭事件對俄羅斯采取制裁，俄羅斯同時進行反制裁。中國政府應(yīng)該利用這個時期，促進滿洲里口岸人民幣區(qū)域化的進程。在加大與俄羅斯貿(mào)易量的同時，人民幣的流通以及運用是滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的有利條件。

3.實現(xiàn)人民幣的區(qū)域化要推進中國金融機構(gòu)的改革

不僅要加強政府對銀行業(yè)的監(jiān)管力度，同時也要使中國銀行業(yè)的經(jīng)營機制、機構(gòu)設(shè)置與國際銀行相接軌。在對外開放中國金融業(yè)務(wù)的同時，要擴大國內(nèi)銀行面向俄羅斯的業(yè)務(wù)范圍，使得人民幣更能受到俄羅斯民眾的歡迎和認可。

四、滿洲里口岸地區(qū)人民幣區(qū)域化的建議

(一)改變現(xiàn)有人民幣結(jié)算模式

中國與俄羅斯央行應(yīng)該針對滿洲里口岸的特殊地位進行磋商，盡早協(xié)定好兩國貨幣的互換機制，以實現(xiàn)兩國貨幣雙向自由流通。這樣既有利于兩國邊境貿(mào)易的繁榮發(fā)展，又能促進人民幣的區(qū)域化和國際化。

(二)擴大人民幣結(jié)算在俄羅斯的使用范圍

人民幣結(jié)算的使用范圍不應(yīng)該局限于邊境地區(qū)，而應(yīng)擴展到俄羅斯邊境附近的城市。這些城市的商業(yè)銀行分支機構(gòu)更加豐富，與其相應(yīng)的配套設(shè)施更加齊全，在中俄邊境貿(mào)易中結(jié)算量更大。在合規(guī)的情況下允許中俄雙方銀行自行協(xié)商結(jié)算方式，給予其適當?shù)淖杂啥?，有利于中俄雙方貨幣結(jié)算更加順暢地運行，更好地促進人民幣區(qū)域化進程。

(三)建立中俄雙方匯率風(fēng)險防范機制

要實現(xiàn)中俄貨幣間的自由兌換，非經(jīng)營性的匯率風(fēng)險是必然存在的。因此在人民幣區(qū)域化的進程中，風(fēng)險防范必然是重中之重。通過建立保障制度，在發(fā)生匯率風(fēng)險時，雙方銀行以及雙方客戶可通過保障制度兌換成本國貨幣或其他可自由兌換貨幣。這樣可以有效地保護客戶以及銀行的利益，以免匯率風(fēng)險給貨幣結(jié)算帶來嚴重的沖擊。

(四)調(diào)整我國外匯管理制度以及海關(guān)貨幣保管制度

國家應(yīng)該對滿洲里口岸地區(qū)貨幣流通給予優(yōu)惠條件，使得人民幣在滿洲里口岸地區(qū)更有話語權(quán)。鼓勵俄羅斯以及中國貿(mào)易方通過人民幣進行交易結(jié)算。對于通過人民幣結(jié)算的業(yè)務(wù)，中央銀行可以給予一定的優(yōu)惠條件。同時，滿洲里海關(guān)以及俄羅斯邊境地區(qū)海關(guān)可以將人民幣以及盧布加入海關(guān)報關(guān)幣種，這樣兩國進出口商可以通過本幣計價完成交易，從而更好地促進中俄兩國貿(mào)易的發(fā)展。

[參考文獻]

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[3]中國人民銀行呼和浩特支行課題組.滿洲里口岸地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與難點透析[J].內(nèi)蒙古金融研究，2011(7):37-40.

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[作者簡介]鄭水珠(1982- )，女，講師，碩士，從事國際金融研究。

[中圖分類號]F822

[文獻標識碼]A

[文章編號]2095-7602(2016)01-0060-04

[收稿日期]2015-11-09