張海英++陳志祥

今年以來，響水農(nóng)商行根據(jù)省聯(lián)社在全行業(yè)開展合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建活動(dòng)的工作要求，在2015年試點(diǎn)實(shí)施的基礎(chǔ)上進(jìn)一步細(xì)化考評(píng)內(nèi)容，明確工作重點(diǎn)，掛鉤結(jié)果運(yùn)用，切實(shí)把合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建活動(dòng)不斷引向縱深。

一、認(rèn)真研讀，明確考評(píng)重點(diǎn)。今年初，該行董事長、行長多次組織召開相關(guān)部門負(fù)責(zé)人會(huì)議，要求相關(guān)部門在機(jī)關(guān)服務(wù)經(jīng)營的同時(shí)，結(jié)合本行實(shí)際，堅(jiān)持量質(zhì)同升的經(jīng)營與管理思路，認(rèn)真組織部門人員研讀省聯(lián)社《關(guān)于全行業(yè)開展臺(tái)規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建工作的指導(dǎo)意見》，扎實(shí)做好合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建工作的組織推進(jìn)工作，將研讀意見和條線創(chuàng)建活動(dòng)的具體實(shí)施意見報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門匯總審核，形成符合本行實(shí)際的達(dá)標(biāo)創(chuàng)建活動(dòng)方案，經(jīng)充分研究討論，該行將達(dá)標(biāo)活動(dòng)分為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（企貸、個(gè)貸、小微貸中心）、機(jī)關(guān)部門（金融市場(chǎng)中心、清非中心）、員工三個(gè)層級(jí)進(jìn)行，明確機(jī)關(guān)部門創(chuàng)建重點(diǎn)為條線管理、員工管理以及合規(guī)文化建設(shè)三個(gè)方面；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建重點(diǎn)為信貸管理、運(yùn)營管理、安全保衛(wèi)、員工管理以及合規(guī)文化建設(shè)五個(gè)方面，總行信貸管理部、運(yùn)營管理部、安全保衛(wèi)部、人力資源部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部分別負(fù)責(zé)五個(gè)方面的考評(píng)內(nèi)容制訂與組織實(shí)施。

二、充分醞釀，細(xì)化考評(píng)內(nèi)容。為有的放矢開展創(chuàng)建活動(dòng)，該行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部在相關(guān)部門實(shí)施意見的基礎(chǔ)上，按照三個(gè)層級(jí)進(jìn)一步細(xì)化考評(píng)內(nèi)容，將機(jī)關(guān)部門三個(gè)方面的考評(píng)內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化為：條線管理19項(xiàng)，員工管理10項(xiàng)，合規(guī)文化建設(shè)17項(xiàng)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)考評(píng)內(nèi)容細(xì)化為信貸管理28項(xiàng)、運(yùn)營管理32項(xiàng)、安全保衛(wèi)12項(xiàng)、員工管理10項(xiàng)以及合規(guī)文化建設(shè)17項(xiàng)，通過對(duì)考評(píng)內(nèi)容的明確，使得合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建活動(dòng)工作更加具體化、標(biāo)準(zhǔn)化。

三、落實(shí)責(zé)任，注重考評(píng)實(shí)效。為使合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建工作取得實(shí)實(shí)在在效果，該行專門出臺(tái)《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及企貸、個(gè)貸、小微貸中心合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建評(píng)價(jià)辦法》、《機(jī)關(guān)部門及金融市場(chǎng)中心、清非中心合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建評(píng)價(jià)辦法>及《員工合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建評(píng)價(jià)辦法》，明確評(píng)價(jià)周期、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)及方法、考評(píng)結(jié)果運(yùn)用等事項(xiàng)，其中：對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)關(guān)部門評(píng)價(jià)采取百分制與扣分制相結(jié)合的方法，評(píng)價(jià)結(jié)果與年度管理目標(biāo)考核掛鉤，考評(píng)結(jié)果為合規(guī)達(dá)標(biāo)一級(jí)、合規(guī)達(dá)標(biāo)以及不達(dá)標(biāo)三個(gè)層級(jí)，考核結(jié)果為合規(guī)達(dá)標(biāo)一級(jí)的網(wǎng)點(diǎn)或部門相應(yīng)增加年度目標(biāo)考核得分，評(píng)為結(jié)果為不達(dá)標(biāo)的直接扣減其年度考核得分，連續(xù)2年不達(dá)標(biāo)的網(wǎng)點(diǎn)或部門，將對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行崗位調(diào)整。員工評(píng)價(jià)按條線部門日常檢查對(duì)相關(guān)違規(guī)責(zé)任人的積分處理與經(jīng)濟(jì)處罰情況，對(duì)違規(guī)積分20-40分的，年末還將一次性扣減違規(guī)人員年度績效2000元并不得參加年終評(píng)先；違規(guī)積分超過40分的，年度考核為不稱職，不得參加年終績效考核分配。

通過詳實(shí)措施的推進(jìn)，該行將合規(guī)達(dá)標(biāo)創(chuàng)建工作真正落到實(shí)處并引向深入，為規(guī)范全行員工業(yè)務(wù)操作行為，實(shí)行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理工作的規(guī)范化、常態(tài)化奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。