經(jīng)濟(jì)法概念的人性基礎(chǔ)：在理性與德性之間

劉運(yùn)新

摘 要：交易成本其實(shí)是在交易中因交易人的理性和德性的有限性而產(chǎn)生的發(fā)現(xiàn)相對(duì)價(jià)格的成本，即交易的理性和德性成本。作為“經(jīng)邦濟(jì)國(guó)、經(jīng)世濟(jì)民”的制度安排，經(jīng)濟(jì)法的人性基礎(chǔ)在于控制交易人的理性濫用和道德淪喪而降低交易成本，即降低交易的理性和德性成本。

關(guān)鍵詞：交易人；交易成本；理性；德性；經(jīng)濟(jì)法概念

中圖分類號(hào)：D922 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2016）05-0197-02

現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)法有“經(jīng)邦濟(jì)國(guó)、經(jīng)世濟(jì)民”之名，卻難有“經(jīng)邦濟(jì)國(guó)、經(jīng)世濟(jì)民”之實(shí)，這緣于現(xiàn)有對(duì)經(jīng)濟(jì)法理論的還欠缺對(duì)人性的深刻認(rèn)知，使得經(jīng)濟(jì)法難以被普遍認(rèn)同和遵守。經(jīng)濟(jì)法是“發(fā)于人間、合符人心”的制度，因而應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的理性和德性基礎(chǔ)。

一、交易人的現(xiàn)有認(rèn)知狀況概覽

康芒斯將人類的活動(dòng)分類為生產(chǎn)和交易，認(rèn)為生產(chǎn)是人對(duì)自然的活動(dòng)，屬于自然科學(xué)的范疇；而交易則是人與人之間的活動(dòng)，屬于社會(huì)科學(xué)的范疇。交易是制度的基本單位，制度的實(shí)際運(yùn)行由無(wú)數(shù)次交易構(gòu)成。交易可以分類為買賣的交易、管理的交易和限額的交易。

馬克思認(rèn)為，交易是使用價(jià)值的讓渡和價(jià)值的獲得，在交易中獲得的利潤(rùn)、利息和地租都是剩余價(jià)值的轉(zhuǎn)化形勢(shì)，主張消滅剝削?？蓡?wèn)題是交易中的人是抱著共產(chǎn)主義信念的人，還是魯迅筆下將別人剝削來(lái)的寧式床搬到土谷祠獨(dú)自享用的“阿Q”？在“阿Q”人格屬性尚未轉(zhuǎn)變?yōu)楣伯a(chǎn)主義人格屬性之前，人類還需不需要進(jìn)行交易？“阿Q”人格屬性轉(zhuǎn)變?yōu)楣伯a(chǎn)主義人格屬性這個(gè)一攬子交易需要成本嗎？筆者并不懷疑人類終將走向共產(chǎn)主義社會(huì)，可問(wèn)題是眼下我們就需要交易和交易的制度。

斯密在《國(guó)富論》和《道德情操論》中分別對(duì)交易中的人做出理性人和道德人的假設(shè)。在斯密的經(jīng)濟(jì)學(xué)世界里，交易是不需要成本的，因?yàn)槿耸抢硇匀撕偷赖氯?，人具有完全的信息和信息分析能力，且都遵守道德這一最高的自然法；市場(chǎng)是充分競(jìng)爭(zhēng)的，在充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中交易機(jī)會(huì)是不稀缺的，因而國(guó)家和法律等一體化治理機(jī)制都是多余的，并且總是使情況變得更壞。可實(shí)際情況是，人是有限理性人和有限道德人，市場(chǎng)并非是充分競(jìng)爭(zhēng)的，市場(chǎng)中交易機(jī)會(huì)是稀缺的，所以有限理性人和有限道德人就交易機(jī)會(huì)的爭(zhēng)奪展開(kāi)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，這就存在過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)、競(jìng)爭(zhēng)不足和競(jìng)爭(zhēng)窒息的問(wèn)題。因交易機(jī)會(huì)的稀缺性，交易需要成本，此成本即交易成本。競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是降低交易成本的競(jìng)爭(zhēng)，過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)、競(jìng)爭(zhēng)不足和競(jìng)爭(zhēng)窒息都是降低己方交易成本而提高交易對(duì)方或他方的交易成本的方式，由此產(chǎn)生了私人成本與社會(huì)成本不相等的問(wèn)題。這時(shí)需不需要國(guó)家和法律呢？國(guó)家和法律的理性和德性也是有限的，當(dāng)國(guó)家和法律因代理人或代表人的有限的理性和德性變得既不理性又不道德時(shí)，社會(huì)還有無(wú)替代性的治理機(jī)制呢？

回到交易人的理性和德性的實(shí)際狀況中來(lái)，并分析交易人就交易機(jī)會(huì)的爭(zhēng)奪所產(chǎn)生的交易成本的狀況可能更有利于尋求較為合理的治理方式。

二、交易人的理性和德性

交易中的人并非斯密所假設(shè)的理性人和道德人，而是有限理性和有限道德人，因而說(shuō)謊和被騙、違約和損害、將私人利益隱含在公共決策之中等非理性和非道德行為是不可避免的。交易人的理性水平不是同一的，所以在交易中理性水平低的一方會(huì)損失利益，因而交易可能成為投機(jī)能力的較量，往往是一方一夜暴富而另一方一夜破產(chǎn)。交易人的德性層次也是不一致的，因而總有一些人在交易中違背道德以損害他方利益為手段而獲得利益，當(dāng)然也有一些人超越社會(huì)平均道德水平以犧牲個(gè)人私利為代價(jià)而增大社會(huì)利益，如見(jiàn)義勇為和無(wú)償獻(xiàn)血。當(dāng)交易因投機(jī)能力的差異和違背道德而變得極不公平時(shí)，交易的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)加大，有價(jià)值的公平的交易機(jī)會(huì)就會(huì)成為稀缺的資源，這就產(chǎn)生了發(fā)現(xiàn)交易機(jī)會(huì)的價(jià)格。對(duì)于見(jiàn)義勇為和無(wú)償獻(xiàn)血等超越社會(huì)平均道德水平的行為及獎(jiǎng)勵(lì)數(shù)額的發(fā)現(xiàn)同樣需要成本，這些都可以歸于價(jià)格發(fā)現(xiàn)成本，即交易成本。

當(dāng)私人為運(yùn)營(yíng)工廠而排放煙塵和污水時(shí)，即個(gè)人利益增大卻使毗鄰人群的利益受到損害時(shí)，毗鄰人群的利益損害賠償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)根據(jù)什么來(lái)確定？根據(jù)私法的侵權(quán)—損害—賠償?shù)倪壿嫞徣巳旱睦鎽?yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際損害的數(shù)額來(lái)確定，可實(shí)際損害的數(shù)額通常是無(wú)法確定的。如果將工廠與毗鄰人群之間就排放煙塵和污水視為交易，可以通過(guò)價(jià)格機(jī)制采取工廠安裝煙塵和污水處理器或毗鄰人群遷出該毗鄰區(qū)域兩種方式避免損害。當(dāng)該交易因雙方理性和德性的有限無(wú)法達(dá)成時(shí)，政府可能以行政權(quán)力來(lái)實(shí)施。但政府因理性和德性的有限，也有可能偏袒一方卻使另一方利益受到損害，該交易將無(wú)法成為一項(xiàng)公平的交易，此時(shí)，司法程序可能啟動(dòng)。價(jià)格機(jī)制、政府命令和司法判決都是由理性和德性的有限的人來(lái)操作的，他們的目的都在于發(fā)現(xiàn)實(shí)際損害和賠償?shù)臄?shù)額，但發(fā)現(xiàn)實(shí)際損害和賠償?shù)臄?shù)額所需要付出的成本，這就是運(yùn)用價(jià)格機(jī)制、政府命令和司法判決發(fā)現(xiàn)實(shí)際損害和賠償?shù)南鄬?duì)價(jià)格的成本。

三、交易成本：在理性和德性之間

交易人的有限理性和有限德性導(dǎo)致了發(fā)現(xiàn)相對(duì)價(jià)格需要成本。設(shè)想所有的交易人都是完全理性人，那就不存在上當(dāng)受騙的問(wèn)題，在無(wú)數(shù)完全失去道德的交易機(jī)會(huì)面前，他們能立刻發(fā)現(xiàn)公平的交易機(jī)會(huì)。同樣，如果所有的交易人都是完全道德高尚的人，即具有共產(chǎn)主義人格屬性的人，就不存在相互欺騙，欺負(fù)的問(wèn)題，公平的交易機(jī)會(huì)就隨處可得而不再是稀缺資源，那理性就成了多余的了。無(wú)限理性和完全道德只是人類終極的理性和德性發(fā)展目標(biāo)，現(xiàn)在以至今后很遠(yuǎn)的時(shí)期內(nèi)，人們之間在理性和德性方面的差距還將客觀存在著，因而人們?cè)诶硇苑矫娴妮^量將繼續(xù)存在，在德性方面的鴻溝將仍然無(wú)法填平，所以交易成本將長(zhǎng)期存在。

交易人的有限理性使其對(duì)交易標(biāo)的和交易信息的真假難以分辨，又難以在無(wú)數(shù)交易機(jī)會(huì)中尋找到最優(yōu)的性價(jià)組合，還可能對(duì)事后的違約行為無(wú)能為力。這就導(dǎo)致了發(fā)現(xiàn)最優(yōu)性價(jià)組合的交易機(jī)會(huì)需要相當(dāng)?shù)某杀?，一旦選擇了一個(gè)完全沒(méi)有道德的交易機(jī)會(huì)（該類交易的全部成本都為交易成本，如賭博中的舞弊，購(gòu)買有毒的股票和嚴(yán)重泡沫化的房產(chǎn)），他就有可能因此項(xiàng)交易而破產(chǎn)。交易人的有限德性使其可能隱瞞交易標(biāo)的和交易對(duì)象的真實(shí)狀況，或者通過(guò)媒體或廣告虛構(gòu)交易機(jī)會(huì)的信息，或通過(guò)皮包公司集資或圈錢后走人，這使價(jià)格無(wú)法發(fā)現(xiàn)在良心未發(fā)現(xiàn)時(shí)的交易機(jī)會(huì)的稀缺性，可能使交易成本呈現(xiàn)乘數(shù)效應(yīng)態(tài)勢(shì)增長(zhǎng)，使多數(shù)交易人成為做出與該道德逆向選擇行為人群的提款機(jī)，如住房按揭，非流通股解禁后與流通股競(jìng)相賣出和股指期貨中的杠桿效應(yīng)。

交易人之間的理性差距越大，交易成本越大；交易人之間的德性差距越大，交易成本越大。因?yàn)槟闩龅搅艘蝗簶O度理性而又極度缺德的交易人，你是理性上的失敗者，又是道德底線的信任者和堅(jiān)守者，此時(shí)，你最好的選擇是拒絕或放棄交易，可社會(huì)又需要交易來(lái)維系，那社會(huì)靠什么來(lái)限制理性的濫用和守望道德而降低交易成本呢？

四、經(jīng)濟(jì)法概念的人性演進(jìn)邏輯

經(jīng)濟(jì)法是與民商法相對(duì)應(yīng)的現(xiàn)代法，民商法分別保護(hù)個(gè)人、法人、集體和國(guó)家的財(cái)產(chǎn)權(quán)、人身權(quán)和營(yíng)利權(quán)。但是，一方面，它們對(duì)于在競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中產(chǎn)生的壟斷、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和侵害消費(fèi)者利益等理性濫用的問(wèn)題無(wú)能為力，也對(duì)在食品、股票和房產(chǎn)中故意摻毒等道德淪喪的行為難施拳腳；另一方面，民商法對(duì)因理性濫用和道德淪喪而導(dǎo)致的競(jìng)爭(zhēng)結(jié)果的失業(yè)、通貨膨脹、資源環(huán)境危機(jī)、貧富懸殊和財(cái)富外流等經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和道德危機(jī)更是不知所措。最后的結(jié)果是民商法保護(hù)理性濫用者和道德淪喪者的財(cái)產(chǎn)權(quán)、人身權(quán)和營(yíng)利權(quán)，而受害者則因失去了所有的財(cái)產(chǎn)甚至人身自由而使民法權(quán)利成為一紙空文。

交易人的理性和德性的有限性使競(jìng)爭(zhēng)實(shí)際上并不會(huì)充分和自由，所以就存在真實(shí)價(jià)格的發(fā)現(xiàn)成本。作為個(gè)體分散決策的意思表示機(jī)制的民商法只能保障每一單個(gè)交易的交互性理性，卻導(dǎo)致了整個(gè)社會(huì)交易機(jī)制缺乏理性，并失去社會(huì)整體德性的有效約束而使發(fā)現(xiàn)相對(duì)價(jià)格的成本增大到阻隔交易的程度，使得交易風(fēng)險(xiǎn)被放大而降低了人們的交易意愿。經(jīng)濟(jì)法正是超越民商法的個(gè)體分散決策的意思表示機(jī)制，通過(guò)社會(huì)整體決策的意思表示來(lái)控制理性的濫用和維護(hù)社會(huì)整體的道德標(biāo)準(zhǔn)，如競(jìng)爭(zhēng)法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法從微觀層面規(guī)制社會(huì)個(gè)體之間的相對(duì)公平的交易秩序，宏觀調(diào)控法從宏觀層面將競(jìng)爭(zhēng)型交易的結(jié)果控制在相對(duì)公平的范圍以內(nèi)。

結(jié)語(yǔ)

綜上，因交易人的理性和德性的有限性，交易成本本質(zhì)上是交易的理性和德性成本，即人們?yōu)槔硇院偷滦缘挠邢扌运冻龅拇鷥r(jià)，因此，經(jīng)濟(jì)法正是通過(guò)社會(huì)整體決策的意思表示機(jī)制控制理性濫用和道德淪喪而降低交易成本。

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[責(zé)任編輯 張宇霞]