□文/王燕（上海電力學(xué)院經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院上海）

基于博弈論的市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控分析

□文/王燕
（上海電力學(xué)院經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院上海）

［提要］社會(huì)處于經(jīng)濟(jì)制度的轉(zhuǎn)型期，市場秩序風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管面臨很大挑戰(zhàn)。本文界定市場秩序風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，基于博弈論，從微觀角度分析市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控的影響因素，從工商部門的角度給出市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

市場秩序；風(fēng)險(xiǎn)管理；博弈論

收錄日期：2016年9月7日

引言

改革開放30多年來，建設(shè)有中國特色的社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)取得了很大成就，但我們?nèi)蕴幱诮?jīng)濟(jì)制度的轉(zhuǎn)型期，市場機(jī)制本身的建設(shè)并不完善，而且經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展使得各類新經(jīng)濟(jì)組織、新興業(yè)態(tài)、新交易方式不斷涌現(xiàn)，市場秩序風(fēng)險(xiǎn)的成因越來越復(fù)雜、表現(xiàn)形式越來越多樣化、發(fā)生的頻率越來越高，市場秩序監(jiān)管工作面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。

黨的十八大提出：“加強(qiáng)社會(huì)建設(shè)，是社會(huì)和諧穩(wěn)定的重要保證。必須從維護(hù)最廣大人民的根本利益的高度，加快健全基本公共服務(wù)體系，加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)管理，推動(dòng)社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)”。工商行政管理機(jī)關(guān)作為市場監(jiān)管和行政執(zhí)法部門，在貫徹落實(shí)黨的十八大提出的加快完善社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制的工作中肩負(fù)著義不容辭的重要責(zé)任。如何創(chuàng)新監(jiān)管機(jī)制，有效地監(jiān)管市場秩序風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，對人民生產(chǎn)、生活造成盡量低的影響，已成為工商部門面臨的一項(xiàng)重要議題。開展對市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的研究，既是一項(xiàng)涉及管理學(xué)、社會(huì)學(xué)、自然科學(xué)等多學(xué)科的理論研究，具有十分重要的學(xué)術(shù)價(jià)值；又與現(xiàn)實(shí)社會(huì)緊密結(jié)合，對工商行政管理工作實(shí)踐具有重大的指導(dǎo)意義和實(shí)際應(yīng)用價(jià)值。

一、市場秩序風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)是由于人們對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而導(dǎo)致的實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的偏離程度。包括三個(gè)要素：風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)因素是指引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)或影響損失程度的條件，風(fēng)險(xiǎn)因素越多，風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)就越大；風(fēng)險(xiǎn)事故是指直接或間接造成損失發(fā)生的偶發(fā)事件，是造成損失的直接原因或間接原因；風(fēng)險(xiǎn)損失是指由于風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生或風(fēng)險(xiǎn)因素的存在所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)價(jià)值的減少或喪失。

在實(shí)踐中，不同國家和組織對風(fēng)險(xiǎn)的界定也不盡相同，但普遍強(qiáng)調(diào)可能性和影響兩個(gè)方面。簡言之，風(fēng)險(xiǎn)就是可能發(fā)生的突發(fā)事件，包括兩個(gè)基本要素：可能性和不利后果。其中，不利后果包括主觀和客觀兩個(gè)方面，即可能產(chǎn)生的客觀損失（人員傷亡、經(jīng)濟(jì)損失、法律責(zé)任、環(huán)境影響等）和可能造成的主觀影響（人群心理影響、社會(huì)影響、政治影響等）。

工商行政管理部門是市場監(jiān)管和行政執(zhí)法的重要職能部門，承擔(dān)著規(guī)范和維護(hù)市場秩序的重要職責(zé)。我們所要研究的風(fēng)險(xiǎn)指的是在市場秩序中客觀存在，并且屬于工商行政管理部門職能范圍之內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)。市場秩序是市場中各經(jīng)濟(jì)主體運(yùn)行所依靠的基本行為規(guī)范和準(zhǔn)則，是市場機(jī)制賴以發(fā)揮作用的依據(jù)和基礎(chǔ)。主要包括市場準(zhǔn)入秩序、退出秩序、市場競爭秩序和市場交易秩序。市場秩序風(fēng)險(xiǎn)是指市場秩序偏離預(yù)期目標(biāo)的可能性和程度。良好的市場秩序有利于資源在市場中的有效配置，如何才能更好地監(jiān)管市場秩序，嚴(yán)格履行我們應(yīng)盡的職責(zé)，使市場秩序不偏離預(yù)期目標(biāo)，對人民生產(chǎn)、生活造成盡量低的影響，是工商部門市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理

目前，工商部門面臨的風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)了以下幾個(gè)特點(diǎn)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的對象越來越復(fù)雜，要求風(fēng)險(xiǎn)管理工作走向綜合。面對復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，應(yīng)將其從單一風(fēng)險(xiǎn)管理走向綜合風(fēng)險(xiǎn)管理。也應(yīng)注意發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更應(yīng)該把風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入到日常工作和規(guī)劃中來，轉(zhuǎn)變成政府的日常行為，并為持續(xù)、動(dòng)態(tài)發(fā)展配備充分的資源；（2）針對目前市場秩序監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀現(xiàn)實(shí)，為進(jìn)一步提高基層日常監(jiān)管的有效性，提升轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)防控的能力，建立市場秩序風(fēng)險(xiǎn)常態(tài)化防范機(jī)制。“風(fēng)險(xiǎn)常態(tài)化防范機(jī)制是以分級分類風(fēng)險(xiǎn)控制為核心，對市場秩序?qū)嵤╋L(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)防控的常態(tài)化管理機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上是一種決策過程。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理框架理論，不論什么類型的風(fēng)險(xiǎn)，其管理過程一般都包括如下幾個(gè)步驟：

（一）設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)與組織的整體目標(biāo)相一致，還要考慮組織對風(fēng)險(xiǎn)的偏好和容忍度。對于工商部門來說，更好地監(jiān)管市場秩序，使市場秩序不偏離預(yù)期目標(biāo)，對人民生產(chǎn)、生活造成盡量低的影響，是工商部門市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)識別。風(fēng)險(xiǎn)識別是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟，它是指工商部門在各類市場秩序風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前運(yùn)用各種方法系統(tǒng)地認(rèn)識所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以及分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因。通過調(diào)查與分析來識別風(fēng)險(xiǎn)的存在；通過歸類，掌握風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和條件，以及風(fēng)險(xiǎn)具有的性質(zhì)。由于市場秩序風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性與普遍性及風(fēng)險(xiǎn)識別的主觀性兩者之間的差異，使正確識別風(fēng)險(xiǎn)成為風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要，也是最困難的工作。對于風(fēng)險(xiǎn)管理主體來說，憑借其經(jīng)驗(yàn)和一般知識便可識別供應(yīng)鏈面臨的常見風(fēng)險(xiǎn)。但對于新的、潛在的風(fēng)險(xiǎn)，其識別難度較大，需要按照一定的方法來進(jìn)行識別。比如德爾菲法、歷史事件分析法和流程分析法。

（三）風(fēng)險(xiǎn)評估。結(jié)合工商部門市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控的目標(biāo)，利用定性或定量分析方法衡量損失的頻度與強(qiáng)度。按發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性和風(fēng)險(xiǎn)事件造成影響的破壞性為原則建立分級標(biāo)準(zhǔn)，并對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)按標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類分級。

（四）風(fēng)險(xiǎn)防控。風(fēng)險(xiǎn)防范控制是指工商部門在市場秩序風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估的基礎(chǔ)上，分析存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地采取積極防范控制措施的行為。防范控制措施的確定可以從降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、減小后果的嚴(yán)重性、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受力和控制力等方面考慮。防范控制的目標(biāo)是為了在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之后，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生造成的損失，從而使風(fēng)險(xiǎn)造成的損失降到最低的程度，是一種主動(dòng)積極的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

1、風(fēng)險(xiǎn)防控工作原則。（1）可行性。所有風(fēng)險(xiǎn)控制方法應(yīng)在資源及條件允許范圍之內(nèi)；（2）有效性。風(fēng)險(xiǎn)防控措施要能有效彌補(bǔ)漏洞、改進(jìn)不足；（3）針對性。針對不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和等級，提出針對性的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。要把工作落實(shí)到每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，進(jìn)行具體管理；（4）綜合性。要綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)方面，跳出部門局限，加強(qiáng)跨地區(qū)、跨部門的風(fēng)險(xiǎn)溝通與工作交流；（5）及時(shí)性。要在開展風(fēng)險(xiǎn)評估的過程中，“邊評估、邊控制”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、及時(shí)采取控制措施；（6）責(zé)任明確。要明確監(jiān)督管理責(zé)任和控制主體責(zé)任，確定風(fēng)險(xiǎn)防控工作的措施和完成時(shí)限，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，持續(xù)推進(jìn)；（7）成本效益。并不是所有風(fēng)險(xiǎn)都必須或能夠完全消除，也不是所有風(fēng)險(xiǎn)都必須花費(fèi)巨大成本去消除。要在一定資源約束條件下，尋求最有效的控制措施，將現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)降低到可接受和可控制的范圍內(nèi)。

2、風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。對于工商系統(tǒng)內(nèi)的各類型、各區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)，要明確風(fēng)險(xiǎn)防控的主體責(zé)任單位，督促、指導(dǎo)有關(guān)主體責(zé)任單位，采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)有效控制風(fēng)險(xiǎn)。

三、基于博弈論的市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控影響因素分析

工商部門檢查商戶的經(jīng)營行為過程是典型的博弈過程，參與人有兩個(gè)，一個(gè)是工商部門，一個(gè)是被檢查的商戶，下面基于博弈論進(jìn)行分析，旨在從微觀層面找出市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控的影響因素。

（一）模型假設(shè)

（1）商戶有兩種行為。一類是誠信經(jīng)營企業(yè)，能夠嚴(yán)格遵守法規(guī)，誠信經(jīng)營；另一類是不誠信企業(yè)，對客戶夸大宣傳，甚至出售假冒偽劣產(chǎn)品，稱為造假企業(yè)。

（2）商戶為了牟取暴利，會(huì)進(jìn)行“造假”。設(shè)企業(yè)的“造假”收益為RF＞0。

（3）工商部門為減少市場秩序風(fēng)險(xiǎn)，通常會(huì)對商戶進(jìn)行調(diào)查。設(shè)調(diào)查成本為CI＞0。

（4）對于誠信商戶，正常收益為RN?RF。

（5）工商部門若發(fā)現(xiàn)商戶造假，則給予罰金F，F(xiàn)?RF。實(shí)際中，工商部門不清楚商戶的類型，商戶也不能確定工商部門是否進(jìn)行調(diào)查，工商部門和商戶之間存在信息不對稱，雙方進(jìn)行的實(shí)際上是不完全信息博弈。

（6）工商部門不能辨識商戶是否誠信，但知道商戶誠信的概率為PZ，不誠信的概率為1-PZ；工商部門也不知道商戶是否進(jìn)行“造假”，但知道商戶“造假”的概率為Pπ，不“造假”的概率為1-Pπ。

（7）商戶不知道工商部門是否進(jìn)行調(diào)查，但知道工商部門進(jìn)行調(diào)查的概率為PI，不調(diào)查的概率為1-PI。而且工商部門在調(diào)查時(shí)能夠發(fā)現(xiàn)商戶造假行為的概率是PR，不能發(fā)現(xiàn)商戶造假行為的概率是1-PR。

（二）商戶的策略分析

商戶“造假”時(shí)的期望收益為：

商戶不“造假”時(shí)的期望收益為：

則商戶將選擇誠信經(jīng)營。

通過式（2）可知，影響商戶是否進(jìn)行誠信經(jīng)營的因素有造假的收益、造假被查出后的罰金、工商部門檢查的頻率、工商部門檢查的效率和正當(dāng)經(jīng)營的收益，造假收益越小、工商部門的處罰力度越大、檢查的頻率越高、檢查的效率越高，商戶將越愿意選擇誠信經(jīng)營。商戶造假的收益也因行業(yè)而異，或高或低，是工商部門把控不了的；對商戶不誠信行為的處罰，要符合相關(guān)規(guī)定。因此，對工商部門來講，如何增加排查次數(shù)，加大檢查頻率和效率是防范市場秩序風(fēng)險(xiǎn)的工作重點(diǎn)。

四、市場秩序風(fēng)險(xiǎn)防控措施

（一）實(shí)行商戶排查工作常態(tài)化、固態(tài)化。有效防范市場秩序風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)是不斷提高工商部門對管轄區(qū)域內(nèi)所有主體的了解程度，最根本的實(shí)現(xiàn)途徑是進(jìn)行日常排查。具體來說，要嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)間和要求開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，通過不定期抽查、定期公示等手段，不斷對此項(xiàng)工作進(jìn)行強(qiáng)化，將市場秩序排查逐漸轉(zhuǎn)化為工作人員的一項(xiàng)日常工作。

（二）制定并實(shí)施重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域重點(diǎn)管理制度。對于檢查的頻率，理論上是越多越好，但限于工商部門的人力有限，采用重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域重點(diǎn)管理的思路。依據(jù)市場秩序風(fēng)險(xiǎn)造成社會(huì)影響的破壞性和發(fā)生的可能性為分類標(biāo)準(zhǔn)，對市場秩序風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重點(diǎn)和非重點(diǎn)分類。從市場秩序風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的影響程度來看，基于歷史事件法分析，影響程度較大的有：涉及食品安全問題的；引發(fā)重大安全事故的；可能造成群訪群訴的；位于政府周邊、著名景點(diǎn)等重點(diǎn)地區(qū)的；涉及敏感時(shí)期的。從市場秩序風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性來看，根據(jù)歷史排查數(shù)據(jù)，得出可能性較高的行業(yè)。比如餐飲業(yè)、食品加工業(yè)等；也可以按地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)，比如高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營主體往往主要集中在農(nóng)村地區(qū)、城鄉(xiāng)結(jié)合部地區(qū)和拆遷改造地區(qū)。對于上述重點(diǎn)區(qū)域，要建立規(guī)范的排查制度和辦法，嚴(yán)格按照排查辦法重點(diǎn)排查。

（三）建立與社區(qū)網(wǎng)格的風(fēng)險(xiǎn)防范聯(lián)動(dòng)機(jī)制。通過加強(qiáng)與社區(qū)網(wǎng)格的協(xié)調(diào)配合，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。充分發(fā)揮社區(qū)網(wǎng)格“觸角”多的優(yōu)勢，發(fā)動(dòng)更多社會(huì)力量，積極參與風(fēng)險(xiǎn)防范，擴(kuò)大信息來源途徑。與地方政府及相關(guān)部門協(xié)調(diào)建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，建立信息聯(lián)絡(luò)員制度，定期與聯(lián)絡(luò)員聯(lián)系；由工作人員負(fù)責(zé)與轄區(qū)的村委會(huì)、居委會(huì)、社區(qū)及其工作人員建立信息聯(lián)絡(luò)員制度；與社會(huì)化管理系統(tǒng)等其他部門的數(shù)據(jù)庫實(shí)現(xiàn)對接，建立數(shù)據(jù)庫共享平臺(tái)，進(jìn)一步建設(shè)與經(jīng)濟(jì)戶口管理系統(tǒng)的交互、與案件系統(tǒng)交互、與廣告商標(biāo)合同監(jiān)督管理系統(tǒng)的交互、與工商部門政府網(wǎng)站的交互等功能。

（四）建立風(fēng)險(xiǎn)反饋機(jī)制。各一級工商部門要及時(shí)總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控工作在實(shí)踐中實(shí)施的效果，發(fā)現(xiàn)可能存在的缺陷，提出對方案的補(bǔ)充、修改意見，并及時(shí)進(jìn)行反饋；上一級的工商部門要定期對各一級工商部門反饋的總結(jié)和建議，集中起來加以分析并反饋到工商部門風(fēng)險(xiǎn)日常管理活動(dòng)中，從而避免犯同樣的錯(cuò)誤。

主要參考文獻(xiàn)：

［1］黃石磊.企業(yè)IT外包中知識轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)控制模型及防范策略研究［D］.黑龍江：東北石油大學(xué)，2012.

［2］薛瀾，周玲，朱琴.完善與提升國家公共安全管理的基石［J］.江蘇社會(huì)科學(xué)風(fēng)險(xiǎn)治理，2008.11.

［3］王燕.供應(yīng)鏈違約風(fēng)險(xiǎn)識別與對策［M］.北京：中國物資出版社，2006.

上海高校人文社會(huì)科學(xué)重點(diǎn)研究基地“一帶一路”能源管理與發(fā)展戰(zhàn)略研究中心（項(xiàng)目編號：W K JD 15004）

F713.5

A