新型詐騙案 連環(huán)局中局

唐寧

近日 北京警方通報(bào)了一起新型融資理財(cái)合同詐騙案。受害人朱先生為籌集周轉(zhuǎn)資金跌入連環(huán)騙局之中，被兩個(gè)詐騙集團(tuán)盯上。

A集團(tuán)以5倍回報(bào)為誘惑，讓朱先生出資1.2億元做理財(cái)投資，準(zhǔn)備騙取這筆本金；朱先生拿不出這么多錢，就找B集團(tuán)借高利貸。B集團(tuán)給他介紹了“銀主”龔先生，雙方約定借款1.2億元，日息2‰。B集團(tuán)和龔先生就盯上了這每天24萬元的利息。

朱先生在交了5萬元定金、3天利息共計(jì)77萬元后，仍未收到1.2億元借款，他心生疑惑隨即報(bào)警。東城公安分局經(jīng)偵支隊(duì)在調(diào)查60小時(shí)后破獲此案，抓獲11名犯罪嫌疑人。記者獲悉，此案是近年來東城首個(gè)新型理財(cái)詐騙案。目前，犯罪嫌疑人均因涉嫌合同詐騙罪被刑事拘留，案件還在進(jìn)一步工作中。

找人借錢做理財(cái) 交3天利息發(fā)現(xiàn)被騙

受害人朱先生回憶說，他是一名四川籍的小老板，平時(shí)零零散散做些買賣也賺了點(diǎn)錢，但一直沒做上大生意。一次偶然的機(jī)會(huì)，他得到了一個(gè)商機(jī)——做韓國(guó)電暖寶項(xiàng)目。但他隨即意識(shí)到，自己平時(shí)的小本生意尚且周轉(zhuǎn)不開資金，更別說做大項(xiàng)目了。

不久，朱先生跟朋友路某吃飯時(shí)，透露出自己資金周轉(zhuǎn)不開的困難，路某說他有辦法幫忙解決問題。隨后，路某安排朱先生跟一名自稱“來自中央”的“鄭處長(zhǎng)”吃飯。朱先生說，席間他們商談了一個(gè)投資理財(cái)項(xiàng)目，“說能讓我現(xiàn)有的錢變多”。

“鄭處長(zhǎng)”向朱先生承諾，只要對(duì)方出資1.2億元做投資理財(cái)，到期后就連本帶利5倍返還。朱先生聽了十分心動(dòng)，但坦言自己拿不出這么多本金?！班嵦庨L(zhǎng)”便出主意說，可以找那些做“擺賬”生意的人借錢。所謂“擺賬”，就是“銀主”（出資方）將資金以客戶的名義存入銀行，暫時(shí)“擺放”到客戶的賬上，名義上充當(dāng)客戶的資產(chǎn)，客戶按照合同付給“銀主”一定的利息。

朱先生回去后打聽到有人做“擺賬”生意，經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了一家投資管理有限公司的老板黃某，黃某讓朱先生聯(lián)系自己的下屬楊某。楊某自己沒錢，介紹了一位“銀主”龔某給朱先生認(rèn)識(shí)。朱先生和楊某、龔某等人在北京見面，為了取得朱先生的信任，龔某出具了自己的銀行賬戶明細(xì)，證明他的賬上確實(shí)有1.2億元。

隨后雙方簽訂了借款合同，約定龔某借給朱先生1.2億元，朱先生按2‰的日息，每天還利息24萬元。簽合同時(shí)，朱先生交了5萬元定金。接下來的三天，朱先生一共還了72萬元利息，但一直沒有收到1.2億元借款。

朱先生心生疑惑，到銀行查詢“銀主”龔某的賬戶明細(xì)，發(fā)現(xiàn)里面根本沒有錢。如夢(mèng)初醒的他急忙報(bào)了案。

警方60小時(shí)破案 抓獲11名犯罪嫌疑人

接警后，東城公安分局經(jīng)偵支隊(duì)立即開展調(diào)查，據(jù)辦案民警介紹，他們第一次遇到團(tuán)伙如此復(fù)雜、情節(jié)如此波折的高息理財(cái)詐騙案。

根據(jù)受害人朱先生的描述及提供的相關(guān)證據(jù)，警方斷定這是一起蓄意設(shè)局的詐騙案件。詐騙團(tuán)伙以高息理財(cái)為誘惑，布下一個(gè)又一個(gè)圈套，騙得受害人不斷地往里投錢。在初步調(diào)查之后，警方開始立案?jìng)刹椤?/p>

在民警打算進(jìn)一步調(diào)查取證時(shí)，朱先生又提供了一條非常重要的線索。他告訴警方，騙子們還沒有發(fā)現(xiàn)他已報(bào)警，仍和他保持著聯(lián)絡(luò)，意圖繼續(xù)行騙。民警得知此情況后，讓朱先生穩(wěn)住騙子，裝作什么都沒發(fā)生，為警方偵查爭(zhēng)取時(shí)間。隨后，民警迅速出擊將回到賓館的4名犯罪嫌疑人抓捕歸案。民警根據(jù)4人的供述，蹲守在涉案地點(diǎn)，從下午3點(diǎn)等到晚上9點(diǎn)，終于將7名犯罪嫌疑人抓捕歸案。

警方歷時(shí)60個(gè)小時(shí)，破獲了這起詐騙案。目前，涉案的11名犯罪嫌疑人均因涉嫌合同詐騙罪被刑事拘留，案件還在進(jìn)一步工作中。

用“拉抽屜”方式 造1.2億元存款假象

據(jù)記者了解，東城公安分局經(jīng)偵支隊(duì)的探長(zhǎng)李斌介紹，他們用了將近一個(gè)白天的時(shí)間才理清了案件所有的來龍去脈，原來，事主朱先生實(shí)際上掉進(jìn)了一個(gè)連環(huán)理財(cái)詐騙案的騙局中，一伙兒騙子盯上了他的本金，而另一伙兒騙子盯上了他的利息。

據(jù)偵查員進(jìn)一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，朱先生的朋友路某在這場(chǎng)騙局中扮演著“中間人”的角色，他給事主朱先生介紹的實(shí)際上是A集團(tuán)的詐騙團(tuán)伙，也就是瞅準(zhǔn)1.2億本金的詐騙團(tuán)伙，而那位自稱“處長(zhǎng)”的男子鄭某實(shí)際上只是A集團(tuán)詐騙團(tuán)伙的最底層，鄭某上面有領(lǐng)導(dǎo)“任某”，任某的上面還有“胡老”和“錢總”。他們沒有明確的分工，靠的都是嘴皮子上的功夫，甚至連公司和辦公室都沒有，也沒有帶朱先生參觀過，就設(shè)下高息理財(cái)?shù)木郑轮魃香^，一旦上鉤，就將事主的本金卷跑，消失得無影無蹤。

經(jīng)警方了解，B集團(tuán)是借著一家投資管理有限公司的名義而設(shè)局詐騙的。

該集團(tuán)楊某帶著“銀主”龔某出現(xiàn)在了朱先生的面前，為了使朱先生相信，龔某還向其出示了自己銀行賬戶的流水單，朱先生信以為真，雙方約定每日支付千分之二的利息，隨后簽訂合同。

“實(shí)際上龔某的賬戶在6月23日時(shí)根本沒有任何進(jìn)出賬，他的大額賬單是偽造的。經(jīng)過調(diào)查，龔某的銀行賬戶在24日出現(xiàn)過變動(dòng)，確實(shí)有一筆1.2億的資金進(jìn)賬，但隨后過了不久又立刻被轉(zhuǎn)出，這在他們?nèi)?nèi)有一個(gè)專業(yè)的名詞，叫‘拉抽屜?！眰刹閱T說，這也是后來警方認(rèn)定龔某參與了這起詐騙騙局的重要證據(jù)之一。

六七十歲老人占多數(shù) 全靠嘴皮子詐騙

這個(gè)設(shè)下連環(huán)騙局的集團(tuán)是怎樣構(gòu)成的？經(jīng)審查，涉案A集團(tuán)中的嫌疑人年齡均偏高，在60歲至70歲之間的就有6人。

據(jù)一名冒充中央某處處長(zhǎng)的嫌疑人鄭某供述，他所在的A集團(tuán)與B集團(tuán)并不相識(shí)，A集團(tuán)的嫌疑人沒有職業(yè)，但他們?cè)谛序_時(shí)，通常冒充中央某處的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)外謊稱自己在中央有很硬的關(guān)系，然而實(shí)際上，他們只是一幫外地來京的打工者，沒有穩(wěn)定的職業(yè)，甚至沒有一套自己的住房，如果騙得錢多，就住在東單附近一家300塊錢一天的小旅館內(nèi)，如果騙得錢少就住在更便宜的地下旅館，而在該騙局中，他們瞄準(zhǔn)的是“銀主”的本金1.2億。

而B集團(tuán)是借助一家投資管理有限公司作掩護(hù)，嫌疑人大多在該公司上班，有正當(dāng)?shù)穆殬I(yè)，此次作案是受了老板黃某的指使。

據(jù)楊某供述，他的確在此騙局中獲了1萬塊錢的利，但他是受老板黃某同意而實(shí)施的詐騙，他在公司供職，一切事情都是按照老板吩咐去做。

而在這場(chǎng)騙局中“銀主”龔某一天能掙三四萬塊錢，老板一天掙3萬多塊錢，而楊某一天掙1萬塊錢左右。

目前，涉案11名嫌疑人因合同詐騙罪已被東城警方刑事拘留。

（摘自《法制晚報(bào)》）