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人民幣國(guó)際化再提速跨境支付系統(tǒng)正式啟動(dòng)

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人民幣國(guó)際化再提速。2015年10月8日，業(yè)界備受期待的人民幣跨境支付系統(tǒng)（一期）成功上線運(yùn)行。人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)人民幣跨境和離岸業(yè)務(wù)提供資金清算、結(jié)算服務(wù)，是重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施。

“作為重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，CIPS符合《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施原則》等國(guó)際監(jiān)管要求，對(duì)促進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程將起到重要支撐作用。”央行網(wǎng)站稱。

受訪業(yè)界專家稱，此舉表明人民幣國(guó)際化再進(jìn)一步，因?yàn)槿嗣駧趴缇持Ц断到y(tǒng)的建立是人民幣國(guó)際化道路上非常重要的一步，具有里程碑式意義。

記者從央行網(wǎng)站獲悉，CIPS按計(jì)劃分兩期建設(shè)，一期工程便利跨境人民幣業(yè)務(wù)處理，支持跨境貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個(gè)人匯款等業(yè)務(wù)。

其主要功能特點(diǎn)包括：一是CIPS（一期）采用實(shí)時(shí)全額結(jié)算方式處理客戶匯款和金融機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)。二是各直接參與者一點(diǎn)接入，集中清算業(yè)務(wù)，縮短清算路徑，提高清算效率。三是采用國(guó)際通用ISO20022報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)，便于參與者跨境業(yè)務(wù)直通處理。四是運(yùn)行時(shí)間覆蓋歐洲、亞洲、非洲、大洋洲等人民幣業(yè)務(wù)主要時(shí)區(qū)。五是為境內(nèi)直接參與者提供專線接入方式。

對(duì)于為何要開發(fā)建設(shè)人民幣跨境支付系統(tǒng)，央行網(wǎng)站解釋稱，人民幣跨境支付結(jié)算需求迅速增長(zhǎng)，對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施的要求越來越高。為滿足人民幣跨境使用的需求，進(jìn)一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結(jié)算渠道和資源，提高人民幣跨境支付結(jié)算效率，2012年初，人民銀行決定組織建設(shè)人民幣跨境支付系統(tǒng)，滿足全球各主要時(shí)區(qū)人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

近年來，隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)各項(xiàng)政策的相繼出臺(tái)，跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，人民幣已成為中國(guó)第二大跨境支付貨幣和全球第四大支付貨幣。對(duì)此，匯豐預(yù)計(jì)，到2020年，中國(guó)對(duì)外貿(mào)易的一半以上將以人民幣結(jié)算，人民幣將躋身全球主要貨幣之列。

對(duì)于CIPS（一期）上線運(yùn)行對(duì)于現(xiàn)有人民幣跨境清算模式的影響，央行網(wǎng)站稱，CIPS（一期）上線后，現(xiàn)有人民幣跨境清算模式將基于市場(chǎng)需求繼續(xù)發(fā)揮作用?，F(xiàn)有人民幣跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。

據(jù)悉，首批參與者包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行以及匯豐銀行（中國(guó)）、星展銀行（中國(guó)）、德意志銀行（中國(guó)）等共有19家銀行。

有媒體報(bào)道稱，10月8日當(dāng)日，中國(guó)銀行悉尼分行率先通過CIPS系統(tǒng)將澳大利亞某公司3700.84萬元人民幣匯至境內(nèi)，成功辦理了首筆業(yè)務(wù)。

不僅如此，記者采訪獲悉，人民幣跨境支付系統(tǒng)的啟動(dòng)對(duì)國(guó)內(nèi)的外貿(mào)企業(yè)與個(gè)人也有積極意義。

“這對(duì)企業(yè)有重要意義，尤其將給外貿(mào)企業(yè)帶來便利。此前他們用美元結(jié)算，現(xiàn)在用人民幣可以避免匯率波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，降低交易成本；同時(shí)，此舉也有利于外貿(mào)企業(yè)進(jìn)一步拓展對(duì)外投資與貿(mào)易等?！睂?duì)于企業(yè)的意義，亞洲開發(fā)銀行中國(guó)區(qū)代表處高級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家莊健對(duì)記者稱。

他同時(shí)也表示，這給個(gè)人出國(guó)、留學(xué)以及理財(cái)?shù)确矫嬉矌肀憷?/p>

并且，還有專家稱此舉有利于中國(guó)企業(yè)“走出去”。復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授周光友公開稱，CIPS為人民幣“走出去”提供了一個(gè)高效、便捷的通道，有助提升其他國(guó)家持有人民幣、以人民幣結(jié)算的意愿。結(jié)合一帶一路、亞投行、金磚銀行等國(guó)家戰(zhàn)略，人民幣跨境支付系統(tǒng)為中國(guó)企業(yè)“走出去”、用人民幣直接到境外投資提供了便利和有效的基礎(chǔ)支撐。

人民幣國(guó)際化再提速

受訪業(yè)界專家稱，人民幣跨境支付系統(tǒng)的建立是人民幣國(guó)際化道路上非常重要的一步，有利于推動(dòng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程。

作為CIPS首批直接參與行之一，德意志銀行（中國(guó)）有限公司行長(zhǎng)、德意志銀行中國(guó)區(qū)總經(jīng)理高峰表示，“這一新的清算系統(tǒng)是跨境支付基礎(chǔ)設(shè)施的重要提升，昭示人民幣國(guó)際化繼續(xù)不斷前行?！?/p>

星展銀行（中國(guó)）有限公司首席執(zhí)行官葛甘牛也表示，“人民幣跨境支付系統(tǒng)的建立是人民幣國(guó)際化道路上非常重要的一步，具有里程碑式意義。它通過簡(jiǎn)化人民幣交易、降低交易成本，在推動(dòng)人民幣成為國(guó)際貨幣的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣在世界范圍內(nèi)的影響力?！?/p>

“人民幣跨境支付系統(tǒng)的建立是人民幣國(guó)際化進(jìn)程中一個(gè)重要的里程碑，為人民幣跨境使用搭建了一個(gè)重要的基礎(chǔ)設(shè)施，相當(dāng)于通過一條支付高速公路將全球人民幣使用者聯(lián)結(jié)起來?！眳R豐大中華區(qū)行政總裁黃碧娟發(fā)給記者的分析也稱，近年來，隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)的快速增長(zhǎng)，越來越多的市場(chǎng)參與者希望通過一個(gè)采用國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)的跨境人民幣清算系統(tǒng)，在交易時(shí)間、語言、風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性管理等各方面獲得更好的支持。

黃碧娟還認(rèn)為，“新系統(tǒng)的建立在順應(yīng)市場(chǎng)需求的同時(shí)，將進(jìn)一步推動(dòng)人民幣在全球的使用，為其成為真正的全球貨幣鋪平道路?！?/p>

不僅如此，除了上述舉措，近期一系列跡象也顯示人民幣國(guó)際化再提速。記者從央行網(wǎng)站獲悉，9月26-27日，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川出席了在格魯吉亞第比利斯舉行的第34屆中亞、黑海和巴爾干半島央行行長(zhǎng)會(huì)。會(huì)議期間，周小川行長(zhǎng)還與格魯吉亞國(guó)家銀行行長(zhǎng)卡達(dá)基澤簽署了雙邊本幣互換框架協(xié)議，表達(dá)了建立雙邊本幣互換安排的意愿，以加強(qiáng)雙邊貨幣合作、推動(dòng)雙邊本幣結(jié)算、促進(jìn)兩國(guó)貿(mào)易和投資便利化。

9月28-29日，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川應(yīng)邀訪問吉爾吉斯斯坦央行，并與吉央行行長(zhǎng)阿布迪古洛夫簽署了加強(qiáng)合作的意向協(xié)議，以推動(dòng)兩國(guó)央行在本幣結(jié)算、貨幣互換等相關(guān)領(lǐng)域的合作。

此外，近日，中國(guó)人民銀行與贊比亞中央銀行還簽署了在贊比亞建立人民幣清算安排的合作備忘錄。之后，中國(guó)人民銀行將確定贊比亞人民幣業(yè)務(wù)清算行。而贊比亞人民幣清算安排的建立，有利于中國(guó)和贊比亞兩國(guó)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)使用人民幣進(jìn)行跨境交易，進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易、投資便利化。

受訪專家認(rèn)為，上述一系列舉動(dòng)有助于推進(jìn)人民幣國(guó)際化。

加入SDR，被業(yè)界視作人民幣國(guó)際化至為關(guān)鍵的一步。所謂“特別提款權(quán)”（Special Drawing Right， SDR），是IMF（國(guó)際貨幣基金組織）于1969年創(chuàng)設(shè)的一種國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)。目前，SDR籃子內(nèi)的現(xiàn)有貨幣包括美元、歐元、日元和英鎊。而按照計(jì)劃，IMF董事會(huì)將在今年11月對(duì)SDR的組成和估值進(jìn)行正式評(píng)估，SDR貨幣籃子的構(gòu)成每五年評(píng)估一次。

此前市場(chǎng)預(yù)期11月人民幣或?qū)⒓{入SDR。那么，納入的可能性有多大？

莊健預(yù)計(jì)，此次人民幣納入SDR的可能性較大。他認(rèn)為，這只是早晚的事情，并且他個(gè)人對(duì)此持樂觀看法。不過，他同時(shí)也表示，這也需要國(guó)內(nèi)的相關(guān)制度與改革相應(yīng)推進(jìn)。

而在業(yè)界看來，近月央行推行的匯率市場(chǎng)化改革為人民幣加入SDR加碼不少。在8月4日IMF發(fā)布的報(bào)告《特別提款權(quán)（SDR）估算方法的評(píng)論——初步考慮》中，IMF特別提到了人民幣距離SDR的要求還有重要的一環(huán)就是市場(chǎng)化的匯率。在此報(bào)告發(fā)布一周后的8月11日，央行推出了新一輪的匯率改革，并且在匯改推出后不久，IMF就宣稱中國(guó)調(diào)整人民幣匯率中間價(jià)形成機(jī)制，是令人歡迎的一步。

因此， 有券商分析師指出，在SDR評(píng)估前推行匯率的市場(chǎng)化改革，不僅將提高人民幣的“可自由使用”程度，并且也顯示了中國(guó)積極推進(jìn)金融改革和人民幣國(guó)際化的決心，無疑加碼了人民幣進(jìn)入SDR貨幣籃子的可能。

總之，在受訪人士看來，人民幣國(guó)際化也是大勢(shì)所趨。“人民幣國(guó)際化是大勢(shì)所趨，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快，已成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體，但經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融的支持，人民幣進(jìn)一步國(guó)際化有助于中國(guó)對(duì)外貿(mào)易以及市場(chǎng)的發(fā)展等。”莊健對(duì)記者稱。IDC

來源 環(huán)球網(wǎng)