黃瑞

（武漢軟件工程職業(yè)學(xué)院，武漢 430205）

凱恩斯經(jīng)濟(jì)學(xué)中的社會保障思想及對實踐的影響

黃瑞

（武漢軟件工程職業(yè)學(xué)院，武漢 430205）

凱恩斯以其有效需求和就業(yè)一般理論為基礎(chǔ)，提出了國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的政策主張，成為西方各國政府制定經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略與政策的主要依據(jù)。他的學(xué)說中，主張國家實行社會保障政策以彌補市場失靈的缺陷，強調(diào)通過完善社會保障來促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，從而對西方社會保障制度的發(fā)展產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。

凱恩斯；社會保障；思想；實踐

約翰·梅納德·凱恩斯（1883—1946年）是西方著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他所創(chuàng)立的凱恩斯主義，是20世紀(jì)資產(chǎn)階級經(jīng)濟(jì)思潮中影響最大的一個學(xué)派。學(xué)術(shù)界對凱恩斯的經(jīng)濟(jì)思想的研究著力頗多，但卻鮮見對其社會保障思想的研究。雖然凱恩斯在其經(jīng)濟(jì)著作中對社會保障問題很少直接論述，但這并不表明他對現(xiàn)代社會保障理論沒有影響。相反，凱恩斯及其學(xué)說的出現(xiàn)帶來了整個西方社會保障理論與政策的重要變化。本文嘗試對凱恩斯社會保障思想及其影響做出初步探討。

一、凱恩斯的經(jīng)濟(jì)理論和政策主張

凱恩斯在其經(jīng)濟(jì)著作中對社會保障問題很少直接論述，但凱恩斯通過其經(jīng)濟(jì)理論對整個西方社會保障理論與政策產(chǎn)生了深刻的影響。因此，對凱恩斯社會保障思想的探討就需要以對他的經(jīng)濟(jì)理論的理解為基礎(chǔ)。

在凱恩斯之前的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)，是以自由放任經(jīng)濟(jì)思想占統(tǒng)治地位的。傳統(tǒng)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中的薩伊定理被奉為寶典。根據(jù)這一定律，不論供給高達(dá)什么水平，需求自然會與之相適應(yīng)，不用擔(dān)心產(chǎn)出沒有銷路。因此，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家們反對政府對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行干預(yù)，認(rèn)為這樣會破壞市場機制的自發(fā)調(diào)節(jié)作用，他們主張實行自由放任主義，認(rèn)為“管得最少的政府是最好的政府”。

這種理論對20世紀(jì)30年代以前的那些比較溫和的經(jīng)濟(jì)危機，還算能夠勉強做些解釋，但對1929—1933年資本主義世界經(jīng)濟(jì)空前嚴(yán)重的大危機和千百萬人的失業(yè)大軍，就束手無策了，這也宣告了自由放任經(jīng)濟(jì)思想的破產(chǎn)。正是在這樣的時代背景下，凱恩斯為尋求擺脫危機的途徑而提出了與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)說體系相背離的國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論。

在理論上，凱恩斯創(chuàng)建了“需求會創(chuàng)造它自身的供給”的“凱恩斯法則”，擯棄了薩伊定律的傳統(tǒng)教條。他以邊際消費傾向遞減、資本邊際效率遞減和流動性偏好三個基本心理規(guī)律為理論基礎(chǔ)，展開以消費需求不足和投資需求不足進(jìn)而有效需求不足的就業(yè)一般理論體系。凱恩斯認(rèn)為，有效需求不足是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的障礙之所在，有效需求不足歸根結(jié)底是源于消費需求不足，而構(gòu)成有效需求不足的另一方面的投資需求不足，不過是由于消費需求不足引致的派生現(xiàn)象。這樣，凱恩斯把消費需求不足確定為資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展的障礙。

在政策上，凱恩斯反對傳統(tǒng)自由放任學(xué)說影響下國家不干預(yù)經(jīng)濟(jì)的主張，認(rèn)為市場機制存在著缺陷，政府不干預(yù)經(jīng)濟(jì)勢必會出現(xiàn)有效需求不足，難以達(dá)到充分就業(yè)，“失業(yè)現(xiàn)象是和今日之資本主義式的個人主義有不解之緣的”［1］，“我們不能把決定當(dāng)前投資量之職責(zé)放在私人手中?！保?］他反對自由放任主義依據(jù)的抽象或一般原則，認(rèn)為“宣稱私人利益和社會利益必定會相互一致，這是沒有根據(jù)的”，“個人在追求他們各自的目標(biāo)的實現(xiàn)時，常常是太愚昧、太懦弱”，“經(jīng)驗也并未表明，當(dāng)人們組成一個社會單位來行動時，會總是不如他們各自單獨行動那樣目光敏銳?！保?］

與此同時，凱恩斯強調(diào)，市場的缺陷是可以救治的，方法就是通過國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)?！肮?、造林、墾荒排水、電氣、貧民窟清除和城鎮(zhèn)規(guī)劃，以及運河、碼頭和海港的建設(shè)，目前均需要大量的資本注入，因此政府當(dāng)局的支援是不可或缺的。”［3］他主張擴(kuò)大政府機能對經(jīng)濟(jì)加強干預(yù)，認(rèn)為這是“可以避免現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)形態(tài)之全面毀滅的唯一切實辦法”［1］。

總之，凱恩斯認(rèn)為，市場經(jīng)濟(jì)有可能導(dǎo)致社會問題的加劇，政府應(yīng)該對經(jīng)濟(jì)與社會生活實施有效的干預(yù)，主張推行擴(kuò)張性財政政策，采取積極的社會政策。

二、凱恩斯的社會保障思想

凱恩斯雖然沒有對社會保障問題給予直接的關(guān)注和論述，但是他的經(jīng)濟(jì)理論對社會保障理論產(chǎn)生了深刻的影響?！皠P恩斯心目中的理想社會是人人能生活自主，有保障?！保?］在他的總需求管理理論中蘊含著倡導(dǎo)國家創(chuàng)建社會保障制度的政策主張。凱恩斯提出了有效需求不足理論以及相應(yīng)的國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的思想。根據(jù)凱恩斯主義的有效需求理論，國家應(yīng)該采取主動措施，甚至通過赤字財政政策，大幅度提高生活福利，包括提高工資標(biāo)準(zhǔn)和擴(kuò)大社會保障，即采取“普遍福利”政策，抑制經(jīng)濟(jì)危機。這就是英國等西方國家，把凱恩斯主義作為執(zhí)行“普遍福利”政策的理論基礎(chǔ)的主要原因。

凱恩斯運用邊際消費傾向遞減規(guī)律來說明在長期中消費不足造成社會保障損失的同時，降低經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潛力。他認(rèn)為經(jīng)濟(jì)危機和大規(guī)模失業(yè)是緣于有效需求的不足，有效需求不足在根本上是由于消費需求不足造成的。在分析消費需求不足的原因時，他首創(chuàng)了邊際消費傾向，即消費與收入的關(guān)系，并認(rèn)為邊際消費傾向遞減規(guī)律的存在是造成消費需求不足的重要原因。在收入持續(xù)增加的過程中，個人用于增加消費的部分會越來越少，即邊際消費傾向遞減。他還進(jìn)一步分析了“使人不以其所得用之于消費”的主觀因素，其中有“建立一準(zhǔn)備金，以防不測之變。預(yù)防未來所得不若今日所得之寬裕，而一己及家庭之用費，則未來大于今日；例如由于年邁、子女教育費、親屬扶養(yǎng)費等等，所得與需要之關(guān)系，今日與未來不同”［1］。也就是說，對未來收入及支出的不確定性預(yù)期導(dǎo)致消費需求不足，從而有效需求不足。總需求與總供給之間就存在缺口，隨著總收入的逐漸增長，這一缺口也將增大，最終會使生產(chǎn)不足，產(chǎn)量降低，失業(yè)上升，總收入下降，從而降低了整個社會的經(jīng)濟(jì)效率和福利水平。

在對短期中的經(jīng)濟(jì)效率和社會保障的分析上，凱恩斯繼承了福利經(jīng)濟(jì)學(xué)派代表人庇古的觀點，認(rèn)為收入分配不均衡將使社會保障水平降低，但他強調(diào)的是收入分配不均會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)效率的損失。凱恩斯曾用高度不同的長頸鹿進(jìn)食樹葉比喻市場競爭的福利問題，“如果我們能對長頸鹿的福利心中有數(shù)的話，我們就決不會忽略那些被餓死的短脖子長頸鹿所遭受的痛苦，以及那些在爭斗中落到地上并被踐踏掉的甜嫩樹葉，還有脖子較長的長頸鹿由于過量攝食而引起的不適?！辈⒅赋?，應(yīng)考慮“競爭性斗爭本身代價的計算”，“還有財富被分配到并非是最受珍惜的地方的趨勢。”［3］由于市場競爭導(dǎo)致收入分配的不均衡，而窮人的邊際消費傾向高于富人，窮人消費的邊際效用因此大于富人，造成社會保障的損失，同時引起消費需求不足，從而總需求不足，這樣國民收入分配的不均使社會保障未達(dá)到帕累托最優(yōu)的狀態(tài)，并將最終導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機的產(chǎn)生。

凱恩斯主張鼓勵政府實行擴(kuò)張性財政政策，以消除邊際消費傾向遞減規(guī)律對經(jīng)濟(jì)的損害，提高就業(yè)和產(chǎn)出水平，增加社會保障。他認(rèn)為，高消費可以和高投資并存，節(jié)儉雖然符合道德規(guī)范但卻對社會不利，“市場走強需要的不僅僅是相對合理的交易，還需要不斷有新的刺激?！保?］由于邊際消費傾向遞減使得經(jīng)濟(jì)的總供求存在缺口，政府應(yīng)當(dāng)采取措施，彌補這一缺口。他指出，政府舉債支出雖然使財政出現(xiàn)赤字，卻可以使社會走向富裕，并有利于解決就業(yè)問題。政府可以提高其轉(zhuǎn)移支付水平，如支付失業(yè)救濟(jì)金、養(yǎng)老金等福利費用，為特殊群體提供額外津貼，延長失業(yè)救濟(jì)金領(lǐng)取期限等。通過政府的政策保證就業(yè)和產(chǎn)出水平的提高，并增進(jìn)社會保障。

凱恩斯主張實行高額累進(jìn)所得稅政策，以進(jìn)行收入再分配，用累進(jìn)稅來縮小收入分配差距。通過向富人增加稅收，然后以轉(zhuǎn)移支付的方式給低收入者，減少了富人的儲蓄，增加了窮人的消費支出和效用水平，以提高整個社會的消費傾向和福利水平，使總需求得以提高，從而實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)在更高的產(chǎn)出水平下的均衡。

凱恩斯主張建立社會保障制度，以實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)的長期均衡。他認(rèn)為：“雇主，最后是國家有義務(wù)向人們提供生活福利及其他的社會待遇?！保?］他指出，在經(jīng)濟(jì)繁榮時期，企業(yè)和個人收入都有顯著的提高，企業(yè)和職工的社會保障的繳費以及政府的收入會迅速增加，社會保障稅收也同樣會迅速增加。與此同時，失業(yè)率低，社會保障支出少，這樣社會保障基金將會收多支少，由此將會抑制私人消費需求和投資需求的過度增加；在經(jīng)濟(jì)蕭條時期，企業(yè)利潤與個人收入增長放緩，企業(yè)和居民的繳費以及政府的稅收難以增加，政府此時加大社會保障的投入會改進(jìn)廠商和消費者預(yù)期，刺激投資需求與消費需求的增加，從而使經(jīng)濟(jì)運行走出蕭條的低谷。這樣，社會保障制度便成為了宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)器，有助于實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和均衡。

三、凱恩斯學(xué)說對西方社會保障實踐的影響

任何一種大規(guī)模的社會變革都需要為自己尋找行動合理性的思想依據(jù)，社會保障制度的生成與擴(kuò)展本身同樣需要一種理論的支持。在20世紀(jì)70年代以前，凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)控制著整個經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域，支配著英國等大多數(shù)資本主義國家經(jīng)濟(jì)政策的制定過程。凱恩斯主義強調(diào)國家干預(yù)的思想因而也長期被這些國家的政府作為制定經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略與政策的主要依據(jù)，從而對西方社會保障制度的建立及福利國家的形成起了很大的促進(jìn)作用。

1936年，當(dāng)凱恩斯的《就業(yè)、利息和貨幣通論》在英國一出版就受到英國資產(chǎn)階級的青睞。凱恩斯的就業(yè)一般理論及其國家干預(yù)主義，為英國國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的政策提供了理論上的指導(dǎo)。1944年5月，英國戰(zhàn)時聯(lián)合政府發(fā)表了一個提出戰(zhàn)后就業(yè)具體計劃的《就業(yè)政策白皮書》，表明《通論》已被大家所接受，成了英國政府制定戰(zhàn)后“充分就業(yè)”政策的指導(dǎo)思想。二戰(zhàn)后，為了促進(jìn)經(jīng)濟(jì)迅速恢復(fù)和穩(wěn)定發(fā)展，避免出現(xiàn)20世紀(jì)30年代那樣嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機，英國政府采用了凱恩斯主義國家干預(yù)政策，通過擴(kuò)大財政開支，增加社會保障支出以刺激有效需求。隨著英國經(jīng)濟(jì)的快速增長，英國政府更是把增加政府開支以刺激消費和投資作為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的有效手段。這一時期，英國的福利開支獲得了異常迅速的增長。凱恩斯主義在英國的實踐，成為后來英國建立社會保障國家模式的基礎(chǔ)和先導(dǎo)。

美國是凱恩斯主義的典型試驗場，取得的成效也最顯著。凱恩斯主義要求政府為全民提供福利，保持充分就業(yè)，消除社會弊病，把國家作為平衡力量，以補充私人資本的不足。羅斯福與約翰遜兩屆共和黨政府都深受凱恩斯主義影響，把貧困看作急需解決的社會問題，設(shè)立專門機構(gòu)，制定專項法規(guī)，把社會保障納入法制軌道。

羅斯福的社會保障政策在經(jīng)濟(jì)危機的年代形成。大危機的現(xiàn)實，使美國政府和公眾都認(rèn)識到，只有政府作為組織者才有能力使國家擺脫持久的經(jīng)濟(jì)危機和社會動蕩，這促使羅斯福決定大力干預(yù)經(jīng)濟(jì)活動，實行“新政”。而凱恩斯的國家干預(yù)論正適合當(dāng)時美國的需要，成了羅斯?！靶抡钡睦碚摶A(chǔ)。正是在這樣的背景下，美國于1935年通過《社會保障法》，建立了正式的社會保障制度體系。凱恩斯所主張的一些社會保障措施是為刺激需求，保護(hù)生產(chǎn)，并非提倡對全民實行充分保障，美國社會保障制度也體現(xiàn)了這一理念。羅斯福政府把社會保障作為穩(wěn)定社會的安全閥，邁出了具有開拓性的關(guān)鍵一步。

20世紀(jì)60年代的美國物質(zhì)生產(chǎn)極大豐富，但仍有一部分人因收入較低而心懷不滿、怨聲載道，導(dǎo)致相對貧困的出現(xiàn)。約翰遜從維護(hù)社會的政治民主和經(jīng)濟(jì)繁榮出發(fā)，同樣通過社會保障來排除障礙，它把擴(kuò)大社會保障作為防止經(jīng)濟(jì)衰退的重要手段。約翰遜的智囊團(tuán)提出的理論觀點包括：運用財政杠桿實行微調(diào)，即在蕭條期由政府減少稅收，增加支出，改善社會保障，從而取得財政結(jié)余，收回在蕭條期為籌措資金所發(fā)行的公債。約翰遜用年度預(yù)算的收支不平衡求得國民經(jīng)濟(jì)的總體平衡和周期預(yù)算的平衡。約翰遜政府把社會保障作為經(jīng)濟(jì)良性運轉(zhuǎn)的調(diào)節(jié)器，促使其逐步完善。這與羅斯福時期的堵塞漏洞的做法相比，顯然是有所發(fā)展的。從安全閥到調(diào)節(jié)器，充分體現(xiàn)了凱恩斯的國家干預(yù)主義。

四、對凱恩斯社會保障思想的評價

凱恩斯的社會保障思想對西方社會保障制度產(chǎn)生了多方面的積極影響。凱恩斯的思想為通過國家干預(yù)來實現(xiàn)社會保障提供了充分的理論依據(jù)。凱恩斯學(xué)說中的把社會保障作為財政政策的內(nèi)在穩(wěn)定器來調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)運行的主張，強調(diào)了社會保障對宏觀經(jīng)濟(jì)的長期均衡效應(yīng)。這不僅發(fā)揮了社會保障制度的穩(wěn)定功能，而且還發(fā)揮了社會保障制度的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能，從而使社會保障制度成為國民經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在穩(wěn)定器。再者，他的以稅收作為再分配工具來實現(xiàn)社會公平的思路得到了廣泛認(rèn)同。例如，今天仍然被許多國家的社會保障實踐所采用的通過累進(jìn)所得稅原則和個人間收入轉(zhuǎn)移支付制度，正是體現(xiàn)了這一思想。

然而，凱恩斯的社會福利思想也有其自身的局限性。凱恩斯的社會福利思想并非真正關(guān)注社會保障問題本身，而是體現(xiàn)了一種以生產(chǎn)為導(dǎo)向，以實現(xiàn)充分就業(yè)為目的福利價值取向。凱恩斯提出了社會保障問題，他從經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)均衡的角度論證了社會保障制度對宏觀經(jīng)濟(jì)的均衡效用。但他的這些政策措施是從生產(chǎn)角度出發(fā)的，屬于有限再分配的范疇?！皠P恩斯的改革并沒有侵犯私人對生產(chǎn)資料的所有權(quán)，凱恩斯派的辦法是把國家作為一種平衡力量，它僅僅補充私人資本家行為之不足?！保?］他不否認(rèn)市場的作用，只是認(rèn)為存在市場失靈，政府的作用在于對市場失靈部分的補充。因此，以該理論為指導(dǎo)建立的社會保障制度屬于有限責(zé)任的社會保障，強調(diào)個人責(zé)任，政府對社會保障制度的干預(yù)程度僅以能夠維持資本主義再生產(chǎn)的連續(xù)性為尺度，而非為所有的民眾提供完全的保障。

在凱恩斯學(xué)說的影響下，社會保障逐漸由一種救殘助缺的措施演變成政府的職能之一，“機制模式”取代了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)下的“剩余模式”并逐漸完備，成為西方資本主義國家占統(tǒng)治地位的社會保障模式。這一模式為勞動者提供了“工作福利”，解除了他們的后顧之憂，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是由于失業(yè)或無勞動能力所導(dǎo)致的“豐裕社會”下貧困人口數(shù)量仍然龐大，貧困問題依然嚴(yán)重，政府和社會沒有給予他們應(yīng)有的保障水平，也沒有提供有力的解決之道。20世紀(jì)70年代之后，石油危機所引發(fā)的西方發(fā)達(dá)國家的普遍性的經(jīng)濟(jì)滯脹困境，又開始打破了這一新教條。隨之，福利國家的社會保障體系不約而同地走上了調(diào)整改革之路。

［1］［英］凱恩斯.就業(yè)、利息和貨幣通論［M］.徐毓，譯.北京：商務(wù)印書館，1983：93-328.

［2］［英］伊麗莎白·約翰遜.凱恩斯是科學(xué)家還是政治家［M］.虞關(guān)濤，等，譯.北京：商務(wù)印書館，1985：28-29.

［3］凱恩斯.凱恩斯文集·預(yù)言與勸說［M］.趙波，等，譯.南京：江蘇人民出版社，1998：123-314.

［4］凱恩斯.凱恩斯文集·投資的藝術(shù)［M］.王雅悅，等，譯.南京：江蘇人民出版社，1998：29.

［5］［美］克萊因.凱恩斯的革命［M］.薛蕃康，譯.北京：商務(wù)印書館，1962：164.

［責(zé)任編輯劉嬌嬌］

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1673-291X（2016）27-0007-03

2016-08-16

湖北省教育廳2016年度科研項目“快速老齡化背景下我國養(yǎng)老保險制度可持續(xù)發(fā)展對策研究”階段性成果（B2016543）

黃瑞（1978-），女，湖北武漢人，副教授，從事經(jīng)濟(jì)金融、社會保障研究。