●本刊編輯部

思想的拓荒者
———記2002年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者丹尼爾·卡尼曼

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他是眾所周知的經(jīng)濟(jì)心理學(xué)家，其研究成果為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)奠基。他也是暢銷書《思考，快與慢》的作者，其書被稱為“社會思想的一部里程碑式著作”、“堪與亞當(dāng)·斯密的《國富論》和西格蒙德·弗洛伊德的《夢的解析》相媲美”。他將心理學(xué)成果引入經(jīng)濟(jì)學(xué)研究，對經(jīng)濟(jì)人“完全理性假設(shè)”提出修正，如一位思想的拓荒者，用其畢生的研究成果去解答人類自身的未知之謎，不斷加深對思考和選擇的理解、為人們認(rèn)識自我提供了重要的支點(diǎn)，被稱為“我們這個(gè)時(shí)代最偉大、最深邃的一位思想家”。他就是2002年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者之一丹尼爾·卡尼曼，因其“將心理學(xué)的前沿研究成果引入經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中，特別側(cè)重于研究人在不確定情況下進(jìn)行判斷和決策的過程”而獲此殊榮。

丹尼爾·卡尼曼，擁有美國和以色列雙重國籍，美國普林斯頓大學(xué)教授，以色列希伯來大學(xué)心理學(xué)與數(shù)學(xué)學(xué)士，美國加州大學(xué)伯克利分校心理學(xué)博士，2002年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者。先后在希伯來大學(xué)、加拿大不列顛哥倫比亞大學(xué)、加州大學(xué)伯克利分校任教，自1993年起，擔(dān)任美國普林斯頓大學(xué)心理學(xué)和公共事務(wù)教授，是美國科學(xué)院和美國人文與科學(xué)院院士、國際數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)會會員、實(shí)驗(yàn)心理學(xué)家學(xué)會會員。本期大家介紹2002年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主丹尼爾·卡尼曼，近距離呈現(xiàn)其學(xué)術(shù)歷程和思想洞見。

心理學(xué)家的成長路

卡尼曼生于1934年以色列的特拉維夫，年少時(shí)經(jīng)歷二戰(zhàn)，尤其童年有一段時(shí)間生活在納粹黨人集中區(qū)，給年幼的他留下了深刻印象。在當(dāng)時(shí)的時(shí)局形勢下，身為猶太人的卡尼曼必須身著印有“大衛(wèi)星”標(biāo)志的衣服。有一次，他在朋友家待到了超過傍晚六點(diǎn)的宵禁時(shí)間，于是他將衣服反穿以隱藏“大衛(wèi)星”，希望能夠不被發(fā)現(xiàn)趕緊逃回家中。然而途中還是有一位德國黨衛(wèi)軍將其攔下。讓卡尼曼沒想到的是，這個(gè)士兵給他一個(gè)意味深長的擁抱，并且將自己兒子的照片拿出來給卡尼曼看、向他傾訴對幼子的思念，臨走時(shí)還給卡尼曼一些錢當(dāng)禮物。然而卡尼曼整個(gè)過程中唯恐衣服里的“大衛(wèi)星”被這個(gè)德國兵發(fā)現(xiàn)。

“人真是一種復(fù)雜又怪異的生物”，小小的卡尼曼“驚險(xiǎn)”地回到家后這樣感慨道。而身為猶太人，童年時(shí)代常常圍繞父母身邊談?wù)摷议L里短的經(jīng)歷，也讓他自小對人的復(fù)雜性有所感知了解，影響著日后的他對心理學(xué)的濃厚興趣。17歲時(shí)，卡尼曼已將心理學(xué)作為個(gè)人志業(yè)，選擇到希伯來大學(xué)學(xué)習(xí)心理學(xué)。1954年，卡尼曼于希伯來大學(xué)畢業(yè)并獲心理學(xué)與數(shù)學(xué)學(xué)士學(xué)位。此后卡尼曼加入以色列國防軍服役，在國防部心理學(xué)部門工作時(shí)提出“構(gòu)想效度”等被廣泛接受的概念。他公開發(fā)表的第一篇學(xué)術(shù)論文即以這一時(shí)期“多維度異方差數(shù)據(jù)分析”的研究成果為基礎(chǔ)寫就。此外，他在1955年開發(fā)的結(jié)構(gòu)訪談進(jìn)度表等也被廣泛應(yīng)用。

1958年，卡尼曼的研究生涯正式開啟，于美國加州大學(xué)伯克利分校攻讀心理學(xué)博士學(xué)位，并在1961年春完成關(guān)于“語義分化中形容詞的統(tǒng)計(jì)與實(shí)驗(yàn)分析”的畢業(yè)論文。不久即回到希伯來大學(xué)心理系任教。在卡尼曼看來，他首次成功的研究經(jīng)歷即在1965年應(yīng)杰瑞·布魯姆之邀訪問密歇根大學(xué)期間。他對瞳孔大小的變化與情緒喚起的因果關(guān)系進(jìn)行了相關(guān)研究并在《科學(xué)》等權(quán)威刊物上發(fā)表了研究成果。然而這一切的成績都還局限于心理學(xué)領(lǐng)域，直到開啟與阿莫斯·特維斯基的合作，才將心理學(xué)引入經(jīng)濟(jì)學(xué)研究。

卡尼曼經(jīng)歷了多次研究環(huán)境的變更。1978年至1986年，在加拿大不列顛哥倫比亞大學(xué)任心理學(xué)教授，1986年至1993年又就職于加州大學(xué)伯克利分校，自1993年起，任美國普林斯頓大學(xué)心理學(xué)和公共事務(wù)教授，2000年起兼任希伯來大學(xué)理性研究中心研究員。當(dāng)2002年10月9日獲得諾獎(jiǎng)的消息傳來時(shí)，在普林斯頓校園里的卡尼曼異常激動(dòng)，以至于將自己鎖在家門外，最后不得不破窗而入。這位心理學(xué)家獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)不僅是對其個(gè)人而言的驚喜，也是諾獎(jiǎng)史上的獨(dú)特一筆。

為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)奠基

“丹尼爾·卡尼曼是人類歷史上最具影響力的心理學(xué)家之一，當(dāng)然也是至今仍健在的最重要、最優(yōu)秀的心理學(xué)家。他有著獨(dú)特的天賦，可以揭示人類思想的許多顯著特征，其中很多特征已經(jīng)成為教材中的經(jīng)典內(nèi)容，成了我們傳統(tǒng)觀念的一部分。他的工作打開了社會心理學(xué)、認(rèn)知科學(xué)、對理性和幸福的研究以及行為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的新局面，其中行為經(jīng)濟(jì)學(xué)這一領(lǐng)域是丹尼爾與他的合作者阿莫斯·特沃斯基共同開辟的”，哈佛大學(xué)心理學(xué)教授史蒂文·平克曾如是評價(jià)卡尼曼。

的確，卡尼曼在心理學(xué)領(lǐng)域的研究造詣廣受肯定，但使他名聲大噪的則是這位心理學(xué)家將諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)收入囊中。他與他的合作伙伴、阿莫斯·特沃斯基不僅將心理學(xué)引入經(jīng)濟(jì)學(xué)、與同時(shí)代的幾位先驅(qū)者創(chuàng)立了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、成為挑戰(zhàn)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的時(shí)代強(qiáng)音，更是對人們的傳統(tǒng)觀念和既有思維進(jìn)行了深入剖析、于思想的空地上開疆拓荒。瑞典皇家科學(xué)院發(fā)表公報(bào)稱，“卡尼曼成功地把心理學(xué)分析法與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究結(jié)合在了一起，而為創(chuàng)立一個(gè)新的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究領(lǐng)域奠定了基礎(chǔ)。其主要研究成果是，他發(fā)現(xiàn)了人類的決策不確定性，即發(fā)現(xiàn)人類的決定常常與根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)理論作出的預(yù)測大相徑庭。他與已故的阿莫斯·特維斯基合作，提出了一種可以更好地說明人類行為的預(yù)期理論。”

傳統(tǒng)上，經(jīng)濟(jì)學(xué)更多的是思考“人們應(yīng)該怎樣決策”，且決策過程往往被抽象為理性的個(gè)體追求主觀預(yù)期效用的最大化。而這并不為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家所認(rèn)同。行為金融學(xué)的奠基人理查德·塞勒曾指出：“主流經(jīng)濟(jì)學(xué)理論關(guān)于認(rèn)知偏差不會對經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響的論斷是制約經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的極大障礙”，而卡尼曼的研究正是直面這一問題，深入考察不確定條件下人們實(shí)際上是如何判斷和決策的。

他和特沃斯基在1974年發(fā)表于《科學(xué)》雜志上的《不確定性下的判斷：啟發(fā)法和偏見》即說明了人們在不確定情境中做判斷時(shí)常常運(yùn)用的三種最重要的啟發(fā)法：代表性，事件的可獲得性以及錨定和調(diào)整。這篇文章自發(fā)表起備受關(guān)注，且至今仍是社會科學(xué)著作中被引用次數(shù)最多的文章之一。五年后，兩人又發(fā)表了《前景理論：風(fēng)險(xiǎn)下的決策分析》，這篇文章提出的決策理論——前景理論更具影響力。前景理論以人在面對未來不確定性時(shí)是否總是理性為核心，從行為心理學(xué)的角度分析切入，將應(yīng)用心理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的原理相結(jié)合，且更準(zhǔn)確抓住心理學(xué)上的判斷和選擇特點(diǎn)，比傳統(tǒng)的“期望效用理論”能夠更加貼近真實(shí)世界解釋人類的決策行為；其所包含的回避損失、參照依賴、捐贈效應(yīng)等都幫助我們更好地理解了政治和生活中的一些現(xiàn)象?？崧吞匚炙够环矫孀C明了人類的實(shí)際決策是如何系統(tǒng)性地偏離主流經(jīng)濟(jì)理論的最優(yōu)行為假定模式，對后來的學(xué)者建立相關(guān)模型給以啟發(fā)；與此同時(shí)，他們提出的前景理論對觀察到的行為提供了合理的解釋，許多應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)工作的基礎(chǔ)由此而來，為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、行為金融學(xué)的規(guī)范研究奠基。

普林斯頓大學(xué)心理學(xué)系主任斯勞特贊揚(yáng)說：“卡尼曼讓心理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)結(jié)成婚姻，既豐富了學(xué)術(shù)理論，又有益于政府政策的制定”；同為諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主的阿羅則稱贊“卡尼曼和特沃斯基的一系列實(shí)驗(yàn)和經(jīng)驗(yàn)研究成果改造了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)?！倍瘢崧吞匚炙够骶幍摹哆x擇、價(jià)值和心情》被奉為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的圣經(jīng)，研究人類行為不同學(xué)科間的融合也在不斷升至新高度。

智慧巨人卡尼曼

盡管以心理學(xué)家的身份獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的只有卡尼曼一人，但其獲獎(jiǎng)成績則源自他與特沃斯基的共同研究成果。由于諾獎(jiǎng)不頒發(fā)給已逝之人，卡尼曼曾在2002年獲獎(jiǎng)之時(shí)憶及特沃斯基并向世人飽含深情地說道：“我覺得這個(gè)獎(jiǎng)是我倆一起得的，我們像兄弟一樣共同工作已有一個(gè)世紀(jì)了?！?/p>

兩人的合作追溯至1969年在耶路撒冷希伯來大學(xué)的校園。當(dāng)時(shí)的特沃斯基被視作決策研究領(lǐng)域的一顆新星，才華橫溢，充滿魅力，且十分健談；卡尼曼則溫文爾雅，睿智無比，兩人的合作始于一次研討會上的激烈討論和默契交流。此后這種交流合作成為兩人的日常，在外人看來，他們親密如一人，形影不離，共同奮斗，不是在共有的辦公室里研究討論就是漫步在希伯來大學(xué)的草地上或在某個(gè)咖啡館里長時(shí)間暢談。在兩人合作的十幾年間，共同探討研究是其生活的中心，“對我們兩人而言，那些年里所作的研究是我們一生中最精彩的篇章”，卡尼曼常常這樣回憶道。

近年來，卡尼曼的暢銷著作《思考，快與慢》對他和特沃斯基的學(xué)術(shù)思想進(jìn)行了總結(jié)，受到了廣泛關(guān)注和贊譽(yù)無數(shù)?！督鹑跁r(shí)報(bào)》給出的評價(jià)是“闡述人類的理性和非理性的好書已經(jīng)有很多了，但只有一部杰作，那就是這本書。它是我讀過的有關(guān)人類思維的最偉大的、最富洞見性的一本書?！薄都~約時(shí)報(bào)》的專欄作家戴維·布魯克斯撰稿稱：“卡尼曼和特沃斯基的研究工作從現(xiàn)在起將被銘記數(shù)百年，他們?yōu)槲覀冋J(rèn)識自我提供了重要的支點(diǎn)?！薄督?jīng)濟(jì)學(xué)人》看似冷靜克制實(shí)則也給出極高的評價(jià)：“就像哥白尼否定地心說、達(dá)爾文提出生物進(jìn)化論一樣，卡尼曼向我們展示了，我們并沒有自己想象的那么理性?！边@本書雖然近年才出版，但其探討的內(nèi)容要從卡尼曼和特沃斯基的合作之初算起可謂是歷時(shí)五十載的智慧結(jié)晶?？崧脙?yōu)雅有力的觀點(diǎn)和極具說服力的實(shí)驗(yàn)、事例再現(xiàn)并推進(jìn)了兩人對人類判斷、決策和選擇的研究，閃耀著智慧的光芒。

作為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的先驅(qū)，卡尼曼和特沃斯基開啟了對個(gè)體決策和判斷的性質(zhì)及影響因素的研究傳統(tǒng)，而這些決策和判斷的性質(zhì)，不僅影響了人的行為，也在影響整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)績效。這些問題也一直在卡尼曼的研究視野之內(nèi)。

他曾致力于“國民幸福指數(shù)”的研究，倡導(dǎo)用幸福指數(shù)來衡量人們的幸福感，以此作為與國內(nèi)生產(chǎn)總值的并行標(biāo)準(zhǔn)來衡量一個(gè)國家的發(fā)展水平。卡尼曼指出：“盡管‘幸福經(jīng)濟(jì)’還沒有納入經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書，但隨著收入上升與幸福感之間的聯(lián)系不復(fù)存在，‘幸福經(jīng)濟(jì)’這一概念應(yīng)逐漸得到重視。準(zhǔn)確衡量幸福感的標(biāo)準(zhǔn)可能在企業(yè)和政府中得到廣泛應(yīng)用。”而近年來，卡尼曼建議用更易衡量的“痛苦指數(shù)”作為參考指標(biāo)。所謂“痛苦指數(shù)”，即指一個(gè)人花在不愉快狀態(tài)的時(shí)間百分比。通過測量人們的負(fù)面情緒、“痛苦指數(shù)”，可以間接了解人們的幸福感。在卡尼曼看來，從公共政策角度，降低人們的痛苦很重要。而建立“痛苦指數(shù)”的好處就是明確告訴政府哪些是關(guān)鍵的急迫性的問題應(yīng)予以優(yōu)先解決?！案纳平煌ā⒃黾永先松缃粰C(jī)會、增加職業(yè)婦女托嬰設(shè)施等，都提供了公共政策的改善空間，能夠減少社會痛苦指數(shù)，相對提升人們的幸福感?！北M管來華次數(shù)并不多，但談及中國，卡尼曼還是興奮不已：“我覺得這里發(fā)生的巨大變化，這里發(fā)生的一切太神奇了……這里進(jìn)步的速度，散發(fā)的能量，和那種機(jī)會無限的感覺實(shí)在太讓人振奮了?！?/p>

從個(gè)體的判斷和決策行為到整體的績效評價(jià)，卡尼曼始終從對人本身的認(rèn)知出發(fā)剖析理性、詮釋風(fēng)險(xiǎn)、闡釋幸福與財(cái)富，這其中無所謂學(xué)科的邊界，而是一位智慧的巨人在思想的領(lǐng)域開疆拓土，解答人類自身的未知之謎；他所問鼎的不僅是諾獎(jiǎng)桂冠，還有不斷超越的科學(xué)高峰、無盡探索的智慧寶藏。■

（本欄目責(zé)任編輯：阮靜）