黃巖經(jīng)偵重拳打擊信用卡詐騙犯罪

在開展整治銀行卡違法專項(xiàng)行動(dòng)中，浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)積極采取有力措施，重拳打擊信用卡透支違法犯罪活動(dòng)。2017以來(lái)，該大隊(duì)共破獲信用卡詐騙案件13起，9名涉案嫌疑人被移送起訴，為國(guó)家挽回經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)余元。

根據(jù)中國(guó)人民銀行、公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于開展聯(lián)合整治銀行卡違法專項(xiàng)行動(dòng)的通知》精神，黃巖區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)會(huì)同人民銀行黃巖分行，在全區(qū)范圍內(nèi)聯(lián)合開展整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，成立專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定具體的工作方案，明確工作職責(zé)，落實(shí)工作任務(wù)。行動(dòng)中，黃巖經(jīng)偵大隊(duì)一方面與轄區(qū)金融部門保持信息暢通，對(duì)利用信用卡惡意透支的行為人進(jìn)行一次全面排摸，對(duì)發(fā)現(xiàn)的持卡人的可疑交易及時(shí)進(jìn)行調(diào)查，各銀行對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并聯(lián)合發(fā)文催討，敦促行為人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)還清透支款；另一方面，對(duì)透支金額超過(guò)5000元、時(shí)間長(zhǎng)達(dá)三個(gè)月以上、經(jīng)銀行催討仍不歸還的，全部移送公安機(jī)關(guān)處理。對(duì)涉嫌信用卡詐騙犯罪的案件，黃巖經(jīng)偵做到及時(shí)立案查處。嫌疑人金某持中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡于2016年10月1日開始積累透支，截止2017年3月10日，透支金額為6800余元，其中透支本金5920元，經(jīng)該行多次催討超過(guò)三個(gè)月，尚未歸還透支本息。3月28日，黃巖經(jīng)偵大隊(duì)對(duì)涉嫌信用卡惡意透支的金某予以立案?jìng)刹椤?月1日，涉案嫌疑人金某迫于法律的威嚴(yán)來(lái)至公安機(jī)關(guān)投案自首，并全部退還了透支的本金和利息。

為使專項(xiàng)行動(dòng)扎實(shí)有效地開展,黃巖經(jīng)偵大隊(duì)聯(lián)合轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)安全防范宣傳，在銀行各網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅，在ATM機(jī)布放點(diǎn)張?zhí)麄髻Y料，組織人員上街開展以“放心用卡、安全支付”為主題的銀行卡宣傳活動(dòng)，教育群眾注意用卡安全，培養(yǎng)良好的用卡習(xí)慣，引導(dǎo)廣大群眾提高防范意識(shí)和識(shí)別能力，防止用偽造證件騙領(lǐng)信用卡或用他人證件冒領(lǐng)信用卡情況的發(fā)生，動(dòng)員和鼓勵(lì)廣大群眾積極舉報(bào)和揭露銀行卡違法犯罪行為，為公安機(jī)關(guān)偵破案件提供線索。

通過(guò)專項(xiàng)整治，從而有效地遏制了信用卡惡意透支的蔓延趨勢(shì)，確保金融秩序規(guī)范有序開展，同時(shí)也增強(qiáng)了信用卡用戶的社會(huì)信用意識(shí)。