惡意透支
- 信用卡惡意透支法律追責(zé)研究
年來，信用卡惡意透支的問題日益突出。究其原因，主要體現(xiàn)在主觀與客觀兩方面，包括申請、審批環(huán)節(jié)缺乏監(jiān)管以及持卡人法律意識淡薄等。為了加強對信用卡惡意透支行為的規(guī)制，必須要強化法律追責(zé)，對其犯罪本質(zhì)進行明確，從而采取有效的應(yīng)對措施，為金融法治環(huán)境的優(yōu)化提供便利條件。因此，必須對信用卡惡意透支的法律追責(zé)問題進行研究，加強對成立要件、犯罪類型、形態(tài)等的整體考察，將這種行為獨立入罪，從而提升懲治效果。關(guān)鍵詞：信用卡;惡意透支;法律追責(zé)中圖分類號：D922.28? ?
經(jīng)濟研究導(dǎo)刊 2022年10期2022-05-15
- 惡意透支型信用卡詐騙罪的數(shù)額計算
問題，尤其是惡意透支型信用卡詐騙罪的數(shù)額計算問題，目前實務(wù)界和理論界關(guān)于信用卡詐騙罪的司法認(rèn)定還存在許多爭議，本文將從多卡惡意透支信用卡詐騙時犯罪金額的認(rèn)定、分期付款業(yè)務(wù)調(diào)整透支額后犯罪金額的認(rèn)定兩個方面對惡意透支型信用卡詐騙罪的數(shù)額計算進行較為全面的研究，希望可以為懲治和防范信用卡詐騙起到的借鑒和參考作用。關(guān)鍵詞：信用卡詐騙罪;惡意透支;數(shù)額一、多卡惡意透支信用卡詐騙時犯罪金額的認(rèn)定“以卡養(yǎng)卡”即表現(xiàn)為一人持多張信用卡以其他信用卡填補透支、已到期的信用卡
科學(xué)與生活 2021年12期2021-11-10
- 惡意透支型信用卡詐騙罪的刑法解釋
摘要：惡意透支型信用卡詐騙罪在各種類型的信用卡詐騙罪中發(fā)生的案件量最大，需要防止該類型信用卡詐騙罪被濫用。著重分析信用卡在如今網(wǎng)絡(luò)普及的時代是否能作出擴張解釋;惡意透支型信用卡詐騙罪的構(gòu)成要件進行限制解釋，該罪主體“持卡人”應(yīng)當(dāng)是限定在規(guī)范意義上的持卡人范圍內(nèi)，不是事實意義上的持卡人，非法占有目的產(chǎn)生于于刷卡時，“經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還”屬于本罪成立的必要要件。關(guān)鍵詞：惡意透支;信用卡詐騙罪;持卡人;非法占有目的引言在實踐中，惡意透支型信用卡詐騙罪是我國
看世界·學(xué)術(shù)上半月 2020年8期2020-09-10
- 惡意透支型信用卡詐騙罪疑難問題研究
改的決定》對惡意透支型信用卡詐騙罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進行了大幅度地修改，但對于“持有人”的范圍和兩次有效催收的催收形式種類未作規(guī)定。認(rèn)為“持有人”包括所有以真實身份申請領(lǐng)取到信用卡的行為人，也包括實際用卡人，但此處的實際用卡人應(yīng)將非法持卡人排除在外。除非有證據(jù)證明以同一種催收方式能達到有效催收的效果，否則有必要用兩種以上的方式對持卡人進行催收。關(guān)鍵詞：惡意透支;信用卡詐騙罪;持卡人;催收方式1 問題的提出兩高2018年11月28日發(fā)布的《關(guān)于修改的決定》（以下簡稱
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2020年16期2020-06-04
- 惡意透支型信用卡詐騙罪疑難問題研究
改的決定》對惡意透支型信用卡詐騙罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進行了大幅度地修改，但對于“持有人”的范圍和兩次有效催收的催收形式種類未作規(guī)定。認(rèn)為“持有人”包括所有以真實身份申請領(lǐng)取到信用卡的行為人，也包括實際用卡人，但此處的實際用卡人應(yīng)將非法持卡人排除在外。除非有證據(jù)證明以同一種催收方式能達到有效催收的效果，否則有必要用兩種以上的方式對持卡人進行催收。關(guān)鍵詞：惡意透支;信用卡詐騙罪;持卡人;催收方式中圖分類號：D9? ? ?文獻標(biāo)識碼：A? ? ? doi：10.1931
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2020年17期2020-06-03
- 惡意透支型信用卡詐騙罪的數(shù)額認(rèn)定
陳弘關(guān)鍵詞 惡意透支 信用卡詐騙 犯罪數(shù)額作者簡介：陳弘，上海市松江區(qū)人民法院。中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.04.036隨著經(jīng)濟的發(fā)展及網(wǎng)絡(luò)的普及，信用卡越來越受到人們的青睞。各大銀行為了獲得更多的利益，不斷拓展信用卡業(yè)務(wù)
法制與社會 2020年10期2020-06-01
- 惡意透支型信用卡詐騙犯罪研究
》中明確規(guī)定惡意透支型信用卡詐騙罪的類型。但是在實踐中，惡意透支型信用卡詐騙罪的犯罪表現(xiàn)形式也不斷復(fù)雜化、多樣化、特殊化，尤其是對主觀上非法占有的認(rèn)定、兩次催收的認(rèn)定、三個月期限的認(rèn)定以及構(gòu)成犯罪數(shù)額的認(rèn)定都非常困難。另一方面由于惡意透支型信用卡詐騙罪在主觀方面、客觀方面、以及社會危害性方面都不同于其它類型的信用卡詐騙罪，所以應(yīng)該將其從196條中獨立出來，單獨成為一個罪名。一、惡意透支型信用卡詐騙罪概述信用卡透支，是指持卡人在銀行賬戶內(nèi)無存儲的資金或是資金
消費導(dǎo)刊 2019年41期2019-07-12
- 惡意透支型信用卡詐騙罪的客觀處罰條件
實踐不當(dāng)擴大惡意透支型信用卡詐騙罪的處罰范圍的一個重要原因，是沒有正確理解《刑法》第196條第2款所規(guī)定的“經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還”的體系地位;“經(jīng)發(fā)卡銀行催收仍不歸還”既不是惡意透支型信用卡詐騙罪的構(gòu)成要件要素與責(zé)任要素，也不是僅具有語感意義，而是客觀處罰條件。惡意透支時具有非法占有目的，但發(fā)卡銀行催收后予以歸還的，雖然成立信用卡詐騙罪，但因為缺乏客觀處罰條件，不能給予刑罰處罰;透支后產(chǎn)生不歸還的意思因而未歸還的，以及透支后由于客觀原因不能歸還的，原本
現(xiàn)代法學(xué) 2019年2期2019-05-13
- 惡意透支型信用卡詐騙罪司法認(rèn)定問題分析
越高的今天，惡意透支信用卡的行為也越來越普遍，因此對于惡意透支型信用卡詐騙罪的司法認(rèn)定進行研究具有非常強的現(xiàn)實意義。通常情況下，惡意透支型信用卡詐騙罪的司法認(rèn)定包含主體要件、主觀要件以及客觀要件。同時對于司法實踐中對于主觀故意、犯罪停止形態(tài)和與信用卡經(jīng)濟糾紛的區(qū)別這三個疑難問題應(yīng)當(dāng)在立法和實踐中不斷進行補充。關(guān)鍵詞：惡意透支 信用卡詐騙罪 司法認(rèn)定一、引言隨著經(jīng)濟的發(fā)展，信用卡詐騙行為變得越來越多，作為一種新型的金融詐騙犯罪，信用卡詐騙罪的最主要表現(xiàn)形式就
西部論叢 2019年10期2019-03-20
- 惡意透支型信用卡詐騙罪“以非法占有為目的”的認(rèn)定
件頻發(fā)，其中惡意透支型信用卡詐騙罪占的比例最大。認(rèn)定構(gòu)成惡意透支型信用卡詐騙罪的關(guān)鍵就是認(rèn)定具有“以非法占有為目的”，如何從客觀的行為方式認(rèn)定主觀的故意，本文以實踐中作出不起訴（存疑）處理的兩起信用卡詐騙案為例進行分析。關(guān)鍵詞 信用卡詐騙 惡意透支 非法占有作者簡介：邊小娟，天津市東麗區(qū)人民檢察院公訴科，助理檢察員。中圖分類號：D924.3 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.11.040信用卡消費已經(jīng)成為
法制與社會 2018年31期2018-12-24
- 惡意透支行為入罪的司法認(rèn)定要點
趙銳摘 要：惡意透支行為逐漸成為了信用卡詐騙犯罪的常見形態(tài)，而在學(xué)理研究和司法實踐中，對此類信用卡詐騙的入罪標(biāo)準(zhǔn)、法律適用等產(chǎn)生了諸多爭議。筆者結(jié)合現(xiàn)行法律條文和自身辦案實踐，對惡意透支行為入罪的司法認(rèn)定要點做一梳理和探討，力求為解決相關(guān)實務(wù)問題提出一管之見。關(guān)鍵詞：惡意透支；非法占有；綜合認(rèn)定說犯罪構(gòu)成要件中，犯罪的主觀方面往往是最難查明的，現(xiàn)實中只能通過犯罪嫌疑人的實際行為和客觀后果加以綜合認(rèn)定，同樣，在辦理信用卡詐騙案件中，查清犯罪嫌疑人的主觀心態(tài)仍
職工法律天地·下半月 2018年8期2018-09-24
- 金融法律大數(shù)據(jù)研究的具體運用
信用卡詐騙；惡意透支；非法使用；大數(shù)據(jù)時代中圖分類號：D923 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1009 — 2234（2018）04 — 0105 — 03大家還沒搞清PC時代的時候，移動互聯(lián)網(wǎng)來了，還沒搞清移動互聯(lián)網(wǎng)的時候，大數(shù)據(jù)時代來了?！R云《道德經(jīng)》里提及“大方無隅，大器晚成，大音希聲，大象無形”，以這句話來形容現(xiàn)實的“大數(shù)據(jù)”風(fēng)暴最為貼切。在紛繁復(fù)雜的大數(shù)據(jù)時代，我們在獲取浩瀚無際數(shù)字資源的同時，也面臨著需要處理紛亂嘈雜的數(shù)據(jù)甄別工作。在面對法律研究
理論觀察 2018年4期2018-08-15
- 為還“高利貸”惡意透支3萬男子涉信用卡詐騙落網(wǎng)
貸”，竟不惜惡意透支信用卡，欠下本息合計3萬余元，并經(jīng)銀行多次催還拒不還款。近日，延平警方在“平安南平7號行動”中，將涉嫌信用卡詐騙的林某抓獲到案。1月23日，延平經(jīng)偵大隊接到某銀行員工報警稱，延平籍男子林某于2013年5月，在該銀行辦下一張信用卡，并長期惡意透支信用卡，截止當(dāng)日共欠下本息合計3萬余元。后經(jīng)銀行多次催收，林某拒不歸還，現(xiàn)已無法聯(lián)系到本人。接到報警后，民警立即對林某展開調(diào)查，并查實林某存在惡意透支信用卡，且拒不還款的行為。1月25日，民警依法
中國防偽報道 2018年3期2018-05-14
- 信用卡詐騙罪中分期業(yè)務(wù)及累犯的認(rèn)定
艷麗摘 要：惡意透支型信用卡詐騙罪作為信用卡詐騙罪的一種特殊類型，具有一定的復(fù)雜性。惡意透支型信用卡詐騙罪屬于“跨法犯”，刑法介入和刑法評價應(yīng)慎重，而分期業(yè)務(wù)屬于民事行為，屬于銀行與持卡人就還款方式達成的民事協(xié)議，亦屬于銀行的私力救濟，刑法應(yīng)當(dāng)對其保持謙抑。基于惡意透支型信用卡詐騙罪的多樣性，信用卡詐騙罪的犯罪時間應(yīng)區(qū)分情況計算。關(guān)鍵詞：惡意透支 信用卡詐騙罪 分期業(yè)務(wù)[基本案情]犯罪嫌疑人馬某，因犯販賣毒品罪，于2007年11月8日被北京市石景山區(qū)人民法
中國檢察官·經(jīng)典案例 2018年2期2018-04-19
- 惡意透支型信用卡詐騙中非法占有為目的的認(rèn)定
占有為目的是惡意透支型信用卡詐騙罪的構(gòu)成要件，認(rèn)定“非法占有為目的”應(yīng)遵循刑法的謙抑性原則和主客觀相一致原則。司法實踐中需要注意人卡分離、套現(xiàn)養(yǎng)卡行為、透支錢款用于公司經(jīng)營等三種情形下對非法占有為目的的認(rèn)定。關(guān)鍵詞 惡意透支 信用卡 詐騙 非法占有 目的作者簡介：金瑋菁，上海市寶山區(qū)人民檢察院檢察人員。中圖分類號：D924.3 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.02.147司法實踐中，對于惡意透支型信用卡
法制與社會 2018年5期2018-03-26
- 惡意透支型信用卡詐騙犯罪若干問題研究
增長。其中“惡意透支型”信用卡詐騙罪所占比例尤為突出。通過分析信用卡發(fā)卡行監(jiān)管的漏洞以及“惡意透支型”信用卡詐騙犯罪存在的問題，尋求解決方式，以期對“惡意透支型”行用卡詐騙罪的防范和辦理有所裨益。關(guān)鍵詞：惡意透支；信用卡；催收中圖分類號：D924.3文獻標(biāo)識碼：A文章編號：2095-4379-（2018）32-0177-01伴隨著信用卡行業(yè)的騰飛，惡意透支型行用卡詐騙罪的犯罪率也逐年上升。司法實踐中對惡意透支型信用卡詐騙犯罪的入罪條件把握不一，證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不同
法制博覽 2018年11期2018-03-05
- 惡意透支信用卡超五萬元可入刑
決定》），對惡意透支型信用卡詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)進行上調(diào)。根據(jù)《決定》，惡意透支信用卡，數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，將被認(rèn)定為刑法規(guī)定的惡意透支信用卡“數(shù)額較大”?！稕Q定》于12月1日起施行。五百萬以上應(yīng)認(rèn)定“數(shù)額特別巨大”根據(jù)我國刑法第196條規(guī)定，惡意透支信用卡，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別
新傳奇 2018年49期2018-01-24
- 惡意透支型信用卡詐騙犯罪案件司法認(rèn)定中存在的問題及對策研究
王萍摘 要：惡意透支型信用卡詐騙犯罪是信用卡詐騙類刑事案件的主要表現(xiàn)形式。本文結(jié)合案例，圍繞該類案件在司法實踐中存在的犯罪主體認(rèn)定爭議、“非法占有目的”認(rèn)定、催收的有效性認(rèn)定、償還本息后對行為人處罰等問題展開討論，提出應(yīng)當(dāng)以主、客觀相統(tǒng)一原則認(rèn)定犯罪，并提出對償還全部本息的行為人從輕處罰的建議。同時，從立法和司法實踐兩方面討論，提出規(guī)范此類案件處罰的建議——從司法實踐方面，建議采用改進入罪數(shù)額認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范銀行催收行為、對還款行為人從輕處理等方法規(guī)范該類型
中國檢察官·經(jīng)典案例 2017年12期2018-01-13
- 芻議惡意透支型的信用卡詐騙案件
件頻發(fā)，其中惡意透支型信用卡詐騙案件在信用卡詐騙案件中占比最大。就此現(xiàn)象，本文從詐騙方式、催收方式、詐騙數(shù)額、疑難問題這四個方面對惡意透支型信用卡詐騙案件進行了分析，對相關(guān)問題提出了一些對策，希望能對今后的司法實踐有益。關(guān)鍵詞：惡意透支；信用卡詐騙；疑難問題近年來我國經(jīng)濟發(fā)展十分迅速，尤其是在互聯(lián)網(wǎng)飛速發(fā)展的影響之下，信用卡消費漸漸成為人們?nèi)粘ＯM的一種主要方式。信用卡的使用增長了人們提前消費的觀念，帶動了經(jīng)濟的發(fā)展，但同時也由于一些人的不良心理，導(dǎo)致大量
神州·上旬刊 2017年12期2017-12-21
- 惡意透支型信用卡詐騙罪問題淺析
也與日俱增，惡意透支現(xiàn)象層出不窮，嚴(yán)重侵犯了公私財產(chǎn)安全，擾亂了市場金融秩序。在司法實踐中，通過辦案發(fā)現(xiàn)在信用卡辦理和監(jiān)管等方面存在諸多問題，并就問題提出相應(yīng)的預(yù)防措施，以期規(guī)范信用卡的管理。關(guān)鍵詞 惡意透支 監(jiān)管 信用卡作者簡介：張紅穎，天津市寶坻區(qū)人民檢察院偵查監(jiān)督科副科長；王伯勇，天津市公安局寶坻分局林亭口派出所民警。中圖分類號：D920.5 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.07.049隨著經(jīng)濟和
法制與社會 2017年19期2017-12-05
- 信用卡詐騙案件“非法占有為目的的認(rèn)定”
序，依法打擊惡意透支型信用卡詐騙犯罪，維護信用卡發(fā)卡行及持卡人的合法權(quán)益，根據(jù)《刑法》《刑事訴訟法》等法律以及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，結(jié)合常熟市辦理惡意透支型信用卡詐騙犯罪案件的實際情況，對惡意透支中非法占有目的的認(rèn)定進行分析。關(guān)鍵詞：信用卡詐騙 惡意透支 善意透支一、本院惡意透支型信用卡詐騙的具體分析2014年度審查起訴信用卡詐騙罪23件，其中惡意透支型為16件，占總件數(shù)的69.56%，2015年度審查起訴信用卡詐騙罪22件，其中惡意透支型19件，占總件數(shù)的
中國檢察官·司法務(wù)實 2017年10期2017-11-08
- 對惡意透支類型的信用卡詐騙犯罪的研究分析
增。本文針對惡意透支類型的信用卡詐騙犯罪的審查實踐工作和預(yù)防工作提出一些思考和建議。關(guān)鍵詞 惡意透支 信用卡 詐騙 主要特點 建議作者簡介：周鵬，遼寧省大連市旅順口區(qū)人民檢察院。中圖分類號：D924.3 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.10.022依照我國刑法規(guī)定，信用卡詐騙罪有四種類型：一是使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；二是使用作廢的信用卡的；三是冒用他人信用卡的；四是惡意
法制與社會 2017年28期2017-11-01
- 對惡意透支類型的信用卡詐騙犯罪的研究分析
增。本文針對惡意透支類型的信用卡詐騙犯罪的審查實踐工作和預(yù)防工作提出一些思考和建議。關(guān)鍵詞 惡意透支 信用卡 詐騙 主要特點 建議作者簡介：周鵬，遼寧省大連市旅順口區(qū)人民檢察院。中圖分類號：D924.3 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.10.022依照我國刑法規(guī)定，信用卡詐騙罪有四種類型：一是使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；二是使用作廢的信用卡的；三是冒用他人信用卡的；四是惡意
法制與社會 2017年31期2017-10-26
- 關(guān)于惡意透支信用卡詐騙罪疑難問題的分析
。同時，對于惡意透支信用卡詐騙罪仍有很多需要探討的疑難問題，由此，本文展開論述。關(guān)鍵詞 惡意透支 信用卡詐騙罪 問題作者簡介：周萌萌，上海浦東發(fā)展銀行，研究方向：經(jīng)濟法。中圖分類號：D924.3 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.09.021隨著經(jīng)濟的發(fā)展，用信用卡進行日常消費已經(jīng)成為人們的習(xí)慣，它的優(yōu)勢是可以先透支，隨后用自己的資金還款，無需支付利息與手續(xù)費，促進消費，拉動經(jīng)濟增長，但劣勢是增加了金融風(fēng)
法制與社會 2017年25期2017-09-14
- “惡意透支型”信用卡詐騙犯罪中“催收”法律問題研究
摘 要 “惡意透支型”信用卡詐騙犯罪中“催收”制度完善與否，深刻影響信用卡持卡人以及發(fā)卡銀行的利益。對現(xiàn)行“催收”的規(guī)定應(yīng)堅持“有效催收”觀點。同時針對該類型案件在實務(wù)中面臨的催收的時間節(jié)點認(rèn)識不一、兩次催收的時間間隔過短、催收內(nèi)容不完備、催收方式單一、催收證據(jù)收集意識薄弱等問題，提出了建議在持卡人累計透支數(shù)額在一萬元以上，連續(xù)三個月每月償還數(shù)額低于銀行規(guī)定的最低還款額的，銀行即可啟動催收程序，銀行的催收才具有刑事上催收的性質(zhì)，兩次催收的時間間隔不短于一個
法制與社會 2017年21期2017-09-04
- 淺議惡意透支中“以非法占有為目的”的認(rèn)定問題
要 近年來，惡意透支案件成為了信用卡詐騙犯罪的主流，在學(xué)理研究和司法實踐中，一方面是對此類案件立法合理性的諸多疑問，另一方面是對法律適用和問題認(rèn)定的現(xiàn)實爭議。本文試圖從現(xiàn)有的法律條文、司法解釋和真實案例出發(fā)，對惡意透支涉及的“以非法占有為目的”的認(rèn)定問題，特別是其中關(guān)于“兩次催收不還”與“非法占有目的”的關(guān)系問題進行簡要分析，旨在立足現(xiàn)有法律框架為解決部分實務(wù)困惑提供一些思路。關(guān)鍵詞 惡意透支 非法占有 催收不還作者簡介：趙銳，上海交通大學(xué)凱原法學(xué)院法律碩
法制與社會 2017年18期2017-07-13
- 惡意透支信用卡詐騙罪的認(rèn)定分析
摘 要：惡意透支詐騙罪已經(jīng)成為了銀行信用卡業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險，持卡人惡意透支信用卡的行為不斷出現(xiàn)，使公私財產(chǎn)受到了嚴(yán)重的威脅，擾亂了正常的社會市場金融秩序，為了預(yù)防和避免此類犯罪，我國制定了相關(guān)的法律法規(guī)，規(guī)范金融市場，形成了一套刑法、司法、行政規(guī)章構(gòu)成的一系列法律規(guī)范體系，一定程度上抑制了惡意透支信用卡詐騙罪的發(fā)生。關(guān)鍵詞：惡意透支；信用卡；詐騙罪；認(rèn)定中圖分類號：D924.33 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：2095-4379-（2017）14-0264-01
法制博覽 2017年5期2017-06-06
- 論信用卡詐騙罪中專項分期型貸款的性質(zhì)
；專項分期；惡意透支；貸款[中圖分類號]D924.33[文獻標(biāo)志碼]A[文章編號]1672-4917（2017）03-0106-06信用卡作為一種現(xiàn)代信用支付工具在我國的普及率已越來越高，至2016年上半年全國上市商業(yè)銀行的信用卡發(fā)行總量累計達5.9274億張①，全國在用信用卡達4.73億張②。隨著銀行信用卡發(fā)卡數(shù)量的迅猛增加及其業(yè)務(wù)的發(fā)展，除了日常的生活消費，“汽車分期”“裝修分期”等信用卡衍生貸款服務(wù)層出不窮。與此同時，與信用卡有關(guān)的經(jīng)濟案件也在持續(xù)增
- 惡意透支型信用卡詐騙罪問題探討
競合關(guān)系?！?span id="j5i0abt0b" class="hl">惡意透支”具有詐騙本質(zhì)，其中被騙者是發(fā)卡銀行?！胺欠ㄕ加心康摹笨赏ㄟ^司法推定的方式來認(rèn)定，“經(jīng)催收后仍不歸還”是惡意透支型信用卡詐騙罪的構(gòu)成要件，并且具有推定“非法占有目的”的輔助作用。而對于催收的認(rèn)定則應(yīng)該規(guī)范化。關(guān)鍵詞 惡意透支 詐騙 非法占有 目的 催收作者簡介：章躍忠，浙江思賢律師事務(wù)所，律師。中圖分類號：D924.3 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.05.008信用卡在現(xiàn)今已經(jīng)相當(dāng)
法制與社會 2017年13期2017-05-22
- 淺談信用卡詐騙罪中的司法認(rèn)定
；司法認(rèn)定；惡意透支一、偽造型信用卡詐騙罪的認(rèn)定難點分析偽造型信用卡詐騙罪在在適用中的重點也是難點就是關(guān)于“偽卡”的認(rèn)定，目前關(guān)于“偽卡”還沒有標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范法律規(guī)定，從司法實踐來看，可以被確定為“偽卡”的主要有兩種：一種是利用虛假的但是與真信用卡在材質(zhì)、外觀上都相似的材料偽造制作出的信用卡，同時在偽造的信用卡上通過技術(shù)手段寫入相關(guān)的信息的“假卡”；另一種是一些不法分子能夠接觸到一些真實的信用卡“白卡”，即銀行尚沒有寫入信息的卡，行為人占有或獲得該類空白卡后，
職工法律天地·下半月 2017年5期2017-05-20
- 淺談信用卡詐騙犯罪之惡意透支
增多，其中“惡意透支型”信用卡詐騙行為逐漸成為構(gòu)成犯罪的主要原因?！娟P(guān)鍵詞】信用卡詐騙罪；惡意透支；犯罪率；完善機制一、惡意透支型信用卡犯罪的現(xiàn)狀及成因刑法第一百九十六條規(guī)定：惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為，它是信用卡詐騙犯罪中的一種。1、金融機構(gòu)為自身利益屢降信用卡申辦資格信用卡是銀行發(fā)給資信較好的公司和個人具有一定透支額度的信用憑證，持卡人可憑卡在發(fā)卡機構(gòu)約定的商戶購物和消費，也可
青春歲月 2017年6期2017-05-13
- 惡意透支型信用卡詐騙罪的探討
升趨勢，其中惡意透支型信用卡詐騙罪是信用卡詐騙罪中比較特殊的犯罪類型，對惡意透支型信用卡詐騙犯罪的預(yù)防和懲治逐漸成為銀行系統(tǒng)和司法實踐中的重要關(guān)注點。本文擬對惡意透支型信用卡詐騙罪的相關(guān)問題進行研究，以期對司法實踐有所裨益。關(guān)鍵詞：信用卡詐騙罪；惡意透支；刑事責(zé)任信用卡，是指由金融機構(gòu)憑申請人的信用發(fā)行的，持卡人憑發(fā)卡金融機構(gòu)的信用向特定金融機構(gòu)取得現(xiàn)金或者向特約商戶取得商品、服務(wù)等，并按照約定的方式清償賬款所使用的電子支付卡片。近年來，市場經(jīng)濟的飛快發(fā)展
魅力中國 2016年41期2017-04-21
- 惡意透支型信用卡詐騙罪“持卡人”法理分析
摘 要：惡意透支型信用卡詐騙罪是常見多發(fā)性犯罪，但是在司法實踐中，對惡意透支型信用卡詐騙罪“持卡人”的認(rèn)定卻頗多分歧，從而造成對惡意透支型信用卡詐騙罪司法認(rèn)定的混亂和司法裁判的不統(tǒng)一。文章從法理的角度，對惡意透支性信用卡詐騙罪“持卡人”進行了分析，力圖正本清源，還“持卡人”的“本來面目”。關(guān)鍵詞：惡意透支 信用卡詐騙 持卡人中圖分類號：D920.5；F830 文獻標(biāo)識碼：A文章編號：1004-4914（2017）02-102-03我國刑法第一百九十六條規(guī)定
經(jīng)濟師 2017年2期2017-04-10
- 惡意透支型信用卡詐騙罪認(rèn)定中的新問題
甘肅 蘭州）惡意透支型信用卡詐騙罪認(rèn)定中的新問題徐 強（730030 甘肅省人民檢察院 甘肅 蘭州）透支是信用卡的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，惡意透支數(shù)額、催收是認(rèn)定惡意透支信用卡詐騙罪的重要條件。隨著金融業(yè)的不斷發(fā)展，信用卡透支業(yè)務(wù)出現(xiàn)了一些新問題，為保證我國信用卡透支業(yè)務(wù)的繼續(xù)發(fā)展，各司法機關(guān)應(yīng)積極完善相關(guān)法律。惡意透支數(shù)額；催收；信用卡惡意透支型信用卡詐騙罪的犯罪率呈現(xiàn)急劇上升的趨勢，相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，我國各地法院受理的詐騙罪中極大部分屬于惡意透支詐騙罪。金融業(yè)不斷創(chuàng)新發(fā)
職工法律天地 2017年22期2017-01-27
- 惡意透支信用卡詐騙罪的認(rèn)定分析
30006?惡意透支信用卡詐騙罪的認(rèn)定分析趙 茹山西財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院，山西 太原 030006惡意透支詐騙罪已經(jīng)成為了銀行信用卡業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險，持卡人惡意透支信用卡的行為不斷出現(xiàn)，使公私財產(chǎn)受到了嚴(yán)重的威脅，擾亂了正常的社會市場金融秩序，為了預(yù)防和避免此類犯罪，我國制定了相關(guān)的法律法規(guī)，規(guī)范金融市場，形成了一套刑法、司法、行政規(guī)章構(gòu)成的一系列法律規(guī)范體系，一定程度上抑制了惡意透支信用卡詐騙罪的發(fā)生。惡意透支；信用卡；詐騙罪；認(rèn)定在我國開創(chuàng)了信用卡業(yè)務(wù)以后，有
法制博覽 2017年14期2017-01-26
- 男子惡意透支信用卡潛逃民警追蹤千里擒獲
男子惡意透支信用卡潛逃民警追蹤千里擒獲為進一步維護良好的金融管理秩序，武寧縣公安局經(jīng)偵大隊辦案民警針對此類案件，牢固樹立不抓獲不放棄的勁頭，對因涉嫌信用卡詐騙且一直潛逃在外的犯罪嫌疑人張成（化名）重新梳理了案情，集思廣益加強案件偵破力度，最終于11月5日在廣東省與越南交界的某地將其抓獲歸案。現(xiàn)經(jīng)查明，張成在某金融金鉤辦理兩張信用卡進行惡意透支，在工作人員經(jīng)通過電話、上門等方式多次進行催收后，張成均未還款且變更聯(lián)系方式逃匿在外。
中國防偽報道 2017年11期2017-01-26
- 惡意透支型信用卡詐騙罪的司法適用
紅內(nèi)容摘要：惡意透支型信用卡詐騙罪中“惡意透支”的理解，應(yīng)當(dāng)緊扣刑法的明文規(guī)定，必須具備非法占有的目的和不當(dāng)透支的行為。對主觀故意的理解，要嚴(yán)格按照法律和司法解釋的規(guī)定，不可隨意擴大，同時要嚴(yán)格把握時間要件、數(shù)額要件和催收要件，保證刑法適用的謙抑性。關(guān)鍵詞：惡意透支 非法占有目的 催收隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)日趨活躍，信用卡逐漸成為人們生活中的重要組成部分。在此背景下，信用卡詐騙犯罪也呈上升趨勢，其中，惡意透支型信用卡詐騙犯罪又是信用卡詐騙犯罪中最常見
中國檢察官·經(jīng)典案例 2016年11期2016-12-07
- 檢察機關(guān)不得與被告和解、調(diào)解、撤訴
王蒙摘要：惡意透支與傳統(tǒng)型信用卡詐騙行為產(chǎn)生競合時，即同時實施了惡意透支與其他三種信用卡詐騙行為的一種或幾種時，應(yīng)該認(rèn)為此時成立一個信用卡詐騙罪，而不是幾個信用卡詐騙罪。在肯定一罪說的前提下，對普通信用卡詐騙所得犯罪數(shù)額和惡意透支所得犯罪數(shù)額進行折算的方法是將惡意透支的數(shù)額乘以二分之一再與普通行為的數(shù)額相加去適用普通信用卡詐騙行為的數(shù)額量刑檔次標(biāo)準(zhǔn)，或者將普通信用卡詐騙的數(shù)額乘以兩倍再與惡意透支的數(shù)額相加去適用惡意透支的數(shù)額量刑檔次標(biāo)準(zhǔn)。但是，對惡意透支和
法制博覽 2016年6期2016-10-21
- 關(guān)于信用卡詐騙罪的思考
卡 詐騙罪 惡意透支 思考 行為定性隨著我國經(jīng)濟不斷發(fā)展、科技不斷進步，信用卡業(yè)務(wù)也隨之快速成長并且越來越受到人們的關(guān)注。然而伴隨著業(yè)務(wù)不斷方便、快捷的同時，信用卡本身存在的金融風(fēng)險也在不斷提高。在司法實踐中，信用卡詐騙罪成為發(fā)案率高、 危害性大且定性較難的刑事犯罪之一。 在司法實踐中，產(chǎn)生了很多令人爭議的信用卡詐騙案件，其中犯罪行為大致涵蓋了盜竊信用卡、行為人拒不歸還導(dǎo)致的惡意透支、以及信用卡套現(xiàn)等等。針對上面出現(xiàn)的在司法實踐上的疑難雜癥，我們應(yīng)該合理了
經(jīng)營管理者·下旬刊 2016年6期2016-08-13
- 惡意透支型信用卡詐騙罪量刑探討
行為。其中以惡意透支型信用卡詐騙犯罪最為普遍，在司法機關(guān)受理的金融詐騙類型案件中占比例較大。但其中關(guān)于量刑數(shù)額的認(rèn)定隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的完善，民眾收支水平的變化，以及實踐中具體案例的反饋，對其進行再探討具有一定的現(xiàn)實意義。關(guān)鍵詞：惡意透支；信用卡；數(shù)額信用卡詐騙罪的存在歷史并不久長，但信用卡詐騙罪己然演變?yōu)槲覈鹑诜缸镱I(lǐng)域的第一大罪，成為理論和實務(wù)的研究重點。信用卡業(yè)務(wù)在近三十年的時間里快速發(fā)展，據(jù)調(diào)查顯示，我國目前平均約四人中就有一人持有信用卡，這種透支業(yè)
職工法律天地·下半月 2016年1期2016-05-30
- 惡意透支型信用卡詐騙罪“催收”相關(guān)問題研究
行為列為構(gòu)成惡意透支的必要條件。本文從一個信用卡詐騙的案例出發(fā)，對銀行“催收”的相關(guān)問題進行分析，以期實現(xiàn)對惡意透支型信用卡詐騙罪的防范和有效打擊。關(guān)鍵詞 信用卡詐騙 惡意透支 催收作者簡介：何如，福建師范大學(xué)法學(xué)院本科在讀，研究方向：法學(xué)；陳洪娟，福建省福清市人民檢察院偵監(jiān)科，研究方向：法學(xué)。中圖分類號：D920.5 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1009-0592（2016）03-071-02隨著市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，信用卡業(yè)務(wù)也水漲船高，各類信用卡犯罪尤其
法制與社會 2016年9期2016-05-14
- 惡意透支信用卡責(zé)任追究問題探討
們注意的就是惡意透支信用卡所引發(fā)的司法爭議，如犯罪認(rèn)定的擴大化，司法成本過于巨大，犯罪預(yù)防效果不佳，社會責(zé)任日漸萎縮等等。因此，對惡意透支信用卡的法律適用問題研究以及反思有著非常重要的現(xiàn)實及理論意義?！娟P(guān)鍵詞】惡意透支；構(gòu)成要件；立法完善信用卡是目前世界上廣為流行的一種集支付、消費、信貸和結(jié)算功能于一體的金融工具，時下極受年輕一族的青睞。隨著社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，信用卡業(yè)務(wù)也相應(yīng)接踵而至得到更好的發(fā)展，而尾隨而來產(chǎn)生的困擾便是信用卡詐騙罪。我國刑法第一百
資治文摘 2016年8期2016-05-14
- 企業(yè)經(jīng)營中透支信用卡的法律分析
業(yè)經(jīng)營過程中惡意透支信用卡，如何準(zhǔn)確界定行為人的主觀目的，至關(guān)重要，通過結(jié)合實務(wù)案例，深入剖析此類行為的法律定性。關(guān)鍵詞：信用卡；惡意透支；拒不歸還；累犯一、問題的提出犯罪嫌疑人阮某，系某區(qū)政協(xié)委員、商會副會長、某貿(mào)易有限公司法定代表人。2003年因犯票據(jù)詐騙罪被某法院判處有期徒刑五年，2007年6月15日刑滿釋放。該某貿(mào)易有限公司成立于2006年，系一人有限責(zé)任公司，2010年繳納增值稅22661.61元，2011年繳納增值稅3410.59元，2012年
陜西青年職業(yè)學(xué)院學(xué)報 2016年1期2016-04-12
- 再論惡意透支信用卡的刑法規(guī)制
620）再論惡意透支信用卡的刑法規(guī)制桂亞勝（上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)法學(xué)院，上海201620）在我國刑法中，惡意透支型信用卡詐騙罪與其他類型的信用卡詐騙罪存在明顯的不同，表現(xiàn)在：惡意透支有不同于其他信用卡詐騙的“人卡”關(guān)系；惡意透支有不同于其他信用卡詐騙的主觀構(gòu)造；惡意透支有不同于其他信用卡詐騙的出入罪機制；惡意透支有不同于其他信用卡詐騙的既遂標(biāo)準(zhǔn)。所以，惡意透支歸屬于信用卡詐騙罪是不妥當(dāng)?shù)?，有必要獨立成罪。信用卡詐騙；惡意透支；非法占有目的；既遂標(biāo)準(zhǔn)我國《刑法》
河南警察學(xué)院學(xué)報 2016年5期2016-03-15
- 論我國信用卡惡意透支犯罪的立法完善
論我國信用卡惡意透支犯罪的立法完善張穎鴻華東政法大學(xué)刑事司法學(xué)院，上海201620目前我國《刑法》中關(guān)于惡意透支犯罪的規(guī)定存在著諸多問題，如混淆了欺詐型與濫用型犯罪，非法占有目的難以認(rèn)定，超過規(guī)定限額的設(shè)置存在問題，過于重刑化，缺乏單位犯罪的規(guī)定等。本文擬對惡意透支犯罪立法存在的問題進行評述，并結(jié)合我國立法背景及參考境外立法，提出完善信用卡惡意透支犯罪立法的幾點構(gòu)想，即將惡意透支獨立成罪，取消非法占有目的，取消無期徒刑的刑罰，增設(shè)單位犯罪。信用卡；惡意透支
法制博覽 2016年21期2016-02-03
- 惡意透支型信用卡詐騙罪的實務(wù)問題思考
30031?惡意透支型信用卡詐騙罪的實務(wù)問題思考蔣帛婷南昌大學(xué)，江西 南昌 330031隨著我國一些列推動經(jīng)濟發(fā)展的舉措開展，而在現(xiàn)有銀行卡的基礎(chǔ)上又衍生出信用卡，這在某種程度上的確帶給人們以方便的同時也導(dǎo)致了惡意透支型信用卡詐騙犯罪案例頻繁出現(xiàn)。針對于這一現(xiàn)象，本文旨在對現(xiàn)已發(fā)生的惡意透支信用卡詐騙犯罪事例進行分析，進而探討出人們?nèi)粘Ｉ顚嵺`中常出現(xiàn)的錯誤示范，從而加強人們的防范意識以及對惡意透支型信用卡事件加以風(fēng)險控制。惡意透支；信用卡詐騙罪；風(fēng)險控制
法制博覽 2016年31期2016-02-01
- 惡意透支與傳統(tǒng)型信用卡詐騙行為競合時犯罪數(shù)額的認(rèn)定
101100惡意透支與傳統(tǒng)型信用卡詐騙行為競合時犯罪數(shù)額的認(rèn)定王蒙北京市通州區(qū)人民檢察院，北京101100摘要：惡意透支與傳統(tǒng)型信用卡詐騙行為產(chǎn)生競合時，即同時實施了惡意透支與其他三種信用卡詐騙行為的一種或幾種時，應(yīng)該認(rèn)為此時成立一個信用卡詐騙罪，而不是幾個信用卡詐騙罪。在肯定一罪說的前提下，對普通信用卡詐騙所得犯罪數(shù)額和惡意透支所得犯罪數(shù)額進行折算的方法是將惡意透支的數(shù)額乘以二分之一再與普通行為的數(shù)額相加去適用普通信用卡詐騙行為的數(shù)額量刑檔次標(biāo)準(zhǔn)，或者將
法制博覽 2016年17期2016-02-01
- 信用卡詐騙罪中的惡意透支行為分析與重構(gòu)
要：本文根據(jù)惡意透支型信用卡詐騙罪占比過高的現(xiàn)狀，結(jié)合案例分析了非法占有目的在認(rèn)定中的重要作用及難點，并結(jié)合信用卡管理的相關(guān)規(guī)定，提出對惡意透支型信用卡詐騙罪的司法認(rèn)定重構(gòu)與立法設(shè)想。在司法方面，可以通過修改司法解釋提高數(shù)額起點、延長透支不還的定罪期限、催收主體為發(fā)卡行、催收對象為持卡人本人、明確告知法律責(zé)任、設(shè)置催收間隔期、還款則不追究或者減免刑事責(zé)任。立法上可以考慮將惡意透支行為除罪化或者規(guī)定為自訴案件。關(guān)鍵詞：惡意透支 目的 重構(gòu)一、惡意透支型信用卡
中國檢察官·經(jīng)典案例 2015年7期2015-08-21
- 惡意透支型信用卡詐騙犯罪的司法實務(wù)研究
增多，尤其是惡意透支型的信用卡詐騙犯罪案件與日俱增，然而我國司法實務(wù)中對于惡意透支型信用卡詐騙犯罪的案件如何認(rèn)定以及裁量存有不少爭議，本文將從實務(wù)的角度中對于惡意透支型信用卡詐騙中出現(xiàn)的很多有爭議的問題進行闡釋。關(guān)鍵詞 持卡人 惡意透支 非法占有 催收作者簡介：郭國強，北京大成（上海）律師事務(wù)所，研究方向：刑法、刑事訴訟法。中圖分類號：D924 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?? ? ? ?文獻標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? 文章編號：1
法制與社會 2014年35期2014-10-21
- 信用卡惡意透支的法律責(zé)任
用卡透支乃至惡意透支的案件屢見不鮮，有些人為此受到刑事處罰而懊悔不已。讓我們先來看兩個案例。案例1 信用卡套現(xiàn)20萬“賴賬”被警方擒獲2011年5月24日，犯罪嫌疑人孫某在蘭州市七里河某銀行辦理了一張信用額度為20萬元的信用卡。2012年5月8日，孫某使用這張信用卡在某公司POS機上非法套現(xiàn)人民幣20萬元。2013年以來，銀行方面多次向?qū)O某催收欠款，但由于孫某透支信用卡欠款數(shù)額巨大，一直無力償還，截至2013年12月31日，孫某所持的信用卡賬戶欠款263
科學(xué)生活 2014年8期2014-08-27
- 淺析惡意透支型信用卡詐騙罪的持卡人
042）淺析惡意透支型信用卡詐騙罪的持卡人□馬源（華東政法大學(xué)，上海 200042）理論上信用卡的持卡人與用卡人須為同一人，但現(xiàn)實中可能出現(xiàn)持卡人授權(quán)他人使用信用卡而導(dǎo)致持卡人與用卡人不一致的情形。當(dāng)持卡人與用卡人具有惡意透支的共同犯意，兩者可以構(gòu)成惡意透支型信用卡詐騙罪的共犯；當(dāng)持卡人有犯意而用卡人無犯意，持卡人構(gòu)成惡意透支型信用卡詐騙罪的間接正犯；當(dāng)持卡人無犯意而用卡人有犯意，用卡人不能構(gòu)成惡意透支型信用卡詐騙犯罪，可能另行成立冒用型的信用卡詐騙罪，對
浙江警察學(xué)院學(xué)報 2013年5期2013-01-29
- 惡意透支型信用卡詐騙罪研究
融犯罪,其中惡意透支型信用卡詐騙罪最為常見且危害性較大。只有準(zhǔn)確把握惡意透支型信用卡詐騙罪的成立要件,確定惡意透支型信用卡詐騙罪主體,謹(jǐn)慎推定持卡人是否具有非法占有的目的,明確有效催收要件的具體標(biāo)準(zhǔn),才能完善對惡意透支型信用卡詐騙犯罪的立法規(guī)制。［關(guān)鍵詞］惡意透支；信用卡詐騙；成立條件；立法完善［中圖分類號］D922［文獻標(biāo)識碼］A［文章編號］1005-6432（2012）27-0130-02最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體
中國市場 2012年27期2012-08-31
- 關(guān)于信用卡詐騙罪中“惡意透支”的思考
卡詐騙罪中“惡意透支”的思考王修玨隨著信用卡在我國普及程度的日益增強,信用卡詐騙罪的危害性也日趨突出。因此,對信用卡犯罪中“惡意透支”的認(rèn)定探討、立法完善和打擊防治方面作出全面的闡述。加強相關(guān)部門聯(lián)合打擊的力度,金融監(jiān)管部門的監(jiān)督管理和發(fā)卡機構(gòu)內(nèi)部管理,完善個人征信系統(tǒng)建設(shè),建立專門的欺詐要件調(diào)處機構(gòu)。惡意透支;認(rèn)定;防治一、信用卡詐騙罪中“惡意透支”的認(rèn)定與探討信用卡詐騙罪包括四方面客觀行為,即使用偽造的信用卡的,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
中共濟南市委黨校學(xué)報 2010年4期2010-08-15
- 論信用卡詐騙罪中的惡意透支
犯罪情形中,惡意透支型是比較常見的一種情形,在司法實踐中,惡意透支型信用卡詐騙罪表現(xiàn)形式也是多種多樣的。惡意透支型的信用卡詐騙罪主要有6種表現(xiàn)形式。【關(guān)鍵詞】信用卡詐騙罪;惡意透支信用卡詐騙罪的四種犯罪情形中,惡意透支型是比較常見的一種情形,在司法實踐中,惡意透支型信用卡詐騙罪表現(xiàn)形式也是多種多樣的。為了達到非法占有金錢的目的,對于行為人來說,有的是合謀共同進行信用卡的詐騙行為,在這種情況下,有的是持卡人與持卡人之間相互勾結(jié),實施信用卡詐騙,有的是持卡人與
文學(xué)與藝術(shù) 2009年9期2009-12-02
- 惡意透支型信用卡詐騙罪中惡意透支的具體表現(xiàn)分析
犯罪情形中,惡意透支型是比較常見的一種情形,在司法實踐中,惡意透支型信用卡詐騙罪表現(xiàn)形式也是多種多樣的。惡意透支型的信用卡詐騙罪主要有6種表現(xiàn)形式,本文就此展開論述。關(guān)鍵詞信用卡詐騙罪 惡意透支中圖分類號:D924.3 文獻標(biāo)識碼:A 文章編號:1009-0592(2009)02-103-01信用卡詐騙罪的四種犯罪情形中,惡意透支型是比較常見的一種情形,在司法實踐中,惡意透支型信用卡詐騙罪表現(xiàn)形式也是多種多樣的。為了達到非法占有金錢的目的,對于行為人來說,
法制與社會 2009年5期2009-09-28
- 淺議惡意透支型信用卡詐騙罪
揭志文摘要惡意透支型信用卡詐騙罪作為一種常見的信用卡詐騙罪,極具專業(yè)性、復(fù)雜性和危害性。本文通過對惡意透支型信用卡詐騙罪的構(gòu)成要件予以分析,并提出了相關(guān)的立法建議,以期對其立法完善有所參考。關(guān)鍵詞惡意透支型信用卡詐騙罪逃避追查中圖分類號:D924.3文獻標(biāo)識碼:A文章編號:1009-0592(2009)01-113-02信用卡作為一種方便、快捷的現(xiàn)代支付工具,改變了傳統(tǒng)的現(xiàn)金交易方式,方便了人們的日常生活,因而其使用日益普及。與此同時,信用卡詐騙犯罪也愈演
法制與社會 2009年1期2009-07-05