李丹

摘要：詐騙犯罪行為人利用不知情的民事主體與受害人簽訂合同騙取受害人錢(qián)財(cái)，被詐騙犯罪行為人所利用之民事主體與受害訂立之合同不存在《合同法》第52條規(guī)定之無(wú)效情形，受害人有權(quán)要求履行合同。涉及詐騙犯罪的民事合同，本質(zhì)上屬于可撤銷(xiāo)合同，但撤銷(xiāo)權(quán)歸屬于受害人，被詐騙犯罪行為人利用之民事主體雖存在同樣被欺騙之情形，但不享有合同撤銷(xiāo)權(quán)。刑事案件判決詐騙犯罪行為人退贓不影響受害人在相關(guān)民事案件中的請(qǐng)求權(quán)。

關(guān)鍵詞：刑民交叉 合同詐騙 合同撤銷(xiāo)權(quán) 刑事退贓

本案中，李四通過(guò)王一向劉二借款，中間使用了偽造的房產(chǎn)證作為虛假的債務(wù)擔(dān)保，最終因無(wú)力償還被認(rèn)定構(gòu)成詐騙而判處刑罰。該案中，王一與李四不存在主觀上的意思聯(lián)絡(luò)和串通，在刑法上，王一僅為李四的犯罪工具，對(duì)李四的犯罪行為不承擔(dān)刑事責(zé)任，問(wèn)題是，王一是否應(yīng)當(dāng)對(duì)詐騙犯罪受害人劉二承擔(dān)民事責(zé)任？本案的實(shí)質(zhì)在于詐騙犯罪受害人的民法保護(hù)問(wèn)題，具體分析如下：

一、刑民法律關(guān)系并列的刑民交叉案件應(yīng)遵循刑民并行的處理原則

民法調(diào)整的是平等主體的公民之間、法人之間、公民和法人之間的一定范圍的財(cái)產(chǎn)關(guān)系和一定范圍的人身關(guān)系。而刑法調(diào)整的是犯罪受害人與犯罪行為人之間為是否追究刑事責(zé)任和如何追究刑事責(zé)任而結(jié)成的一種相互關(guān)系。一般意義上的刑民交叉案件往往包括著兩種刑民相關(guān)的事實(shí)關(guān)系，對(duì)于刑民相關(guān)的事實(shí)關(guān)系的處理模式是刑民交叉案件的核心問(wèn)題。

我國(guó)歷來(lái)以先刑后民作為一項(xiàng)司法傳統(tǒng)，即認(rèn)為刑事法律關(guān)系的確定應(yīng)當(dāng)優(yōu)先于民事法律關(guān)系，當(dāng)民事訴訟起訴時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，法院不予受理；民事訴訟過(guò)程中發(fā)現(xiàn)有犯罪嫌疑的，應(yīng)中止民事案件的審理，同時(shí)將其移送公安、檢察等偵査部門(mén)；當(dāng)刑事程序正在進(jìn)行之時(shí)，不得單獨(dú)提起相應(yīng)的民事訴訟，只能提起刑事附帶民事訴訟，單獨(dú)的民事訴訟必須在刑事程序終結(jié)之后才能提起。[1]盡管沒(méi)有明確的法律依據(jù)，但先刑后民的處理方式早已在司法實(shí)踐中得以確立并發(fā)揮了重要作用，這既是受我國(guó)自古以來(lái)的重刑輕民的法律傳統(tǒng)的影響，也反映出實(shí)踐部門(mén)在刑民界限難以拿捏時(shí)傾向于采取刑重于民的態(tài)度，然先刑后民歷來(lái)為學(xué)術(shù)界所詬病，[2]究其原因在于實(shí)踐中對(duì)于先刑后民的擴(kuò)大化理解和機(jī)械適用或?qū)е庐?dāng)事人失去了通過(guò)民事訴訟解決糾紛和救濟(jì)權(quán)利的途徑和時(shí)機(jī)，不利于私法主體權(quán)利保護(hù)，不利于司法公平。

事實(shí)上，刑民交叉案件事實(shí)復(fù)雜多樣，并非所有涉及刑事犯罪因素的民事案件都必須遵循先行后民的處理方式，先刑后民也并非是刑民交叉案件的法定處理原則，最高人民法院的一系列司法解釋亦在不斷糾正不分青紅皂白一律先刑后民的做法。按照學(xué)說(shuō)意見(jiàn)和最高法院司法解釋的精神，對(duì)刑民交叉案件應(yīng)當(dāng)按照是否涉及同一法律事實(shí)區(qū)分為法律事實(shí)競(jìng)合型和法律事實(shí)牽連型。[3]在同一法律事實(shí)分別引起民事和刑事法律關(guān)系的法律事實(shí)競(jìng)合型的刑民交叉案件中，因涉及同一主體同一行為的不同法律評(píng)價(jià)，為避免民事先決產(chǎn)生與刑事判決認(rèn)定事實(shí)相互矛盾或沖突的情況，應(yīng)以先刑后民為主，原則上刑事受害人可以通過(guò)提起附帶民事訴訟或者在刑事訴訟結(jié)束后單獨(dú)提起民事訴訟的方式主張權(quán)利，[4]例外情況下準(zhǔn)許受害人先行提起民事訴訟是為了避免刑事案件久拖不決導(dǎo)致人身權(quán)利受損害的當(dāng)事人無(wú)法獲得及時(shí)救濟(jì)，例如交通事故案件中的受害人可以先行提起民事訴訟；而在并非源自同一法律事實(shí)，僅部分要素存在重合或交叉的法律事實(shí)牽連型刑民交叉案件中則應(yīng)當(dāng)限制先刑后民的適用，因其本質(zhì)上不存在對(duì)同一行為的不同評(píng)價(jià)，而是不同行為的不同評(píng)價(jià)，理論上不存在兩種責(zé)任的相互替代、輕重先后的問(wèn)題，更不存在先后判決的矛盾認(rèn)定問(wèn)題，[5]這在司法實(shí)踐中應(yīng)當(dāng)是一種“橋歸橋、路歸路”的事實(shí)現(xiàn)象，它們應(yīng)當(dāng)也有必要接受兩種不同的法律規(guī)范的分別評(píng)價(jià)，[6]僅在其中一案必須以一案審理結(jié)果為依據(jù)時(shí)存在訴訟程序上中止的必要。

就本案而言，王一與劉二之間建立了民間借貸法律關(guān)系，此為民事法律關(guān)系，而李四因借助王一騙取劉二錢(qián)財(cái)構(gòu)成詐騙罪，此為刑事法律關(guān)系，本案刑民兩個(gè)法律關(guān)系的法律事實(shí)構(gòu)成要素不同，二者彼此牽連、相互并列，不構(gòu)成競(jìng)合關(guān)系：首先是主體不同，民事案件的債務(wù)人是王一，而刑事案件的犯罪行為人是李四；其次是法律行為和責(zé)任對(duì)象不同，民事案件的借款行為系以王一名義實(shí)施，償還債務(wù)的財(cái)產(chǎn)為王一的個(gè)人財(cái)產(chǎn)，而刑事案件的犯罪行為指向的是李四借用王一房產(chǎn)證并利用王一詐騙劉二財(cái)產(chǎn)的行為，追繳對(duì)象為李四的個(gè)人財(cái)產(chǎn)；本案刑民交叉之處在于不同行為指向了相同的客體和對(duì)象，即刑事案件的受害人與民事案件中的債權(quán)人是一致的，但這不足以改變本案刑民法律關(guān)系并列的實(shí)質(zhì)，因此，本案應(yīng)遵循刑民并行的處理原則，從訴訟時(shí)間來(lái)看，民在前、刑在后不違背這一處理原則。

二、被利用充當(dāng)犯罪工具的民事主體所訂立之合同不屬于無(wú)效和可撤銷(xiāo)合同

如前所述，本案為法律事實(shí)牽連型刑民交叉案件，事實(shí)上的牽連關(guān)系決定民事與刑事兩案在事實(shí)認(rèn)定上會(huì)存在一定的重合和影響，那么李四構(gòu)成詐騙犯罪的事實(shí)是否影響民事案件中借款合同的效力，這是本案需要解決的另一重要問(wèn)題，這一問(wèn)題分為兩個(gè)層面：一是刑事犯罪是否是必然導(dǎo)致所涉民事合同無(wú)效？二是合同一方當(dāng)事人系被犯罪行為人利用的犯罪工具時(shí)，其所訂立的合同是否屬于可撤銷(xiāo)合同？

關(guān)于第一個(gè)問(wèn)題，對(duì)涉刑事詐騙的合同關(guān)系效力的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)明確的法律適用原則是：合同是否有效，在體系上并不當(dāng)然、自動(dòng)地受到涉合同詐騙犯罪是否成立的影響。誠(chéng)然，刑法會(huì)對(duì)民法產(chǎn)生影響，但是，必須區(qū)分這種影響是由作為合同有效要件之一的意思表示自由這方面而帶來(lái)的，還是由合同行為的其他方面（如合同的標(biāo)的等）帶來(lái)的。[7]換言之，刑事犯罪導(dǎo)致合同標(biāo)的違法時(shí)才產(chǎn)生合同無(wú)效的問(wèn)題，但與詐騙相關(guān)的合同并不當(dāng)然具有損害國(guó)家利益的特質(zhì)，而刑法規(guī)范也不能當(dāng)然認(rèn)定為無(wú)效合同意義上的法律禁止性規(guī)定，故詐騙所涉合同并不當(dāng)然無(wú)效，但刑事詐騙通常會(huì)影響到合同當(dāng)事人的意思表示，所涉合同應(yīng)屬于可撤銷(xiāo)合同范疇。

關(guān)于第二個(gè)問(wèn)題。刑法上存在一種利用他人為工具而實(shí)施犯罪的情況，而利用他人實(shí)施犯罪者被稱(chēng)為間接正犯，它主要是指利用無(wú)責(zé)任能力人犯罪以及利用他人過(guò)失或不知情的行為犯罪，這種將他人作為工具加以利用，實(shí)現(xiàn)犯罪的情形。由于缺乏共同的犯罪故意，不成立共犯，由利用者對(duì)被利用者的行為獨(dú)立負(fù)責(zé)。本案中的王一應(yīng)屬不知情的被利用者，從刑事法律關(guān)系的角度，王一對(duì)李四的犯罪行為不承擔(dān)責(zé)任，那么這是否意味著在民事法律關(guān)系上王一也應(yīng)免除責(zé)任呢？換言之，王一能否以其對(duì)李四的犯罪行為不知情或同樣被騙為由撤銷(xiāo)其與劉二之間的借款合同關(guān)系呢？對(duì)此，應(yīng)作否定回答。從民法意思表示理論來(lái)看，一方當(dāng)事人因陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而做出的意思表示屬于表示錯(cuò)誤，表意人可以撤銷(xiāo)其意思表示而使意思表示不生效力，但如果錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)系表意人自身原因或第三人行為導(dǎo)致，而相對(duì)人對(duì)此并不知情且已產(chǎn)生信賴(lài)，那么就應(yīng)當(dāng)保護(hù)相對(duì)人的信賴(lài)?yán)?，表意人?yīng)當(dāng)受其意思表示的約束，不得行使撤銷(xiāo)權(quán)，但如果相對(duì)方“明知其事實(shí)或可得而知者”，則不存在保護(hù)之必要，表意人可以行使撤銷(xiāo)權(quán)。而事實(shí)上，相對(duì)人往往不可能知道表意人亦受欺詐這一事實(shí)，否則不會(huì)甘愿被騙。就本案而言，在王一對(duì)李四之詐騙事實(shí)不知情且極有可能也是受到李四欺騙的情況下，王一出具借據(jù)并非出自其真意。但本案借款關(guān)系發(fā)生在出借人劉二與借款人王一之間，與李四之犯罪行為相互獨(dú)立，李四屬于借款合同之外的第三人，盡管李四亦以擔(dān)保人身份在借條上簽字，但保證關(guān)系與借款關(guān)系的從屬性并未改變二者系屬不同民事法律關(guān)系的本質(zhì)。是故，王一陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)并非因借款合同關(guān)系相對(duì)方原因所致，王一之意思表示不屬于可撤銷(xiāo)的意思表示，而劉二作為借款合同相對(duì)方，其信賴(lài)?yán)媸艿椒杀Ｗo(hù)，劉二有權(quán)要求王一履行借款合同關(guān)系項(xiàng)下的還款義務(wù)，王一不得以其受欺詐為由撤銷(xiāo)借款合同而免責(zé)。

三、法院判決詐騙犯罪行為人向受害人退贓不直接導(dǎo)致受害人作為合同債權(quán)人的合同關(guān)系的撤銷(xiāo)

詐騙可能導(dǎo)致相關(guān)合同債權(quán)人陷入錯(cuò)誤意思表示，合同債權(quán)人因此享有合同撤銷(xiāo)權(quán)，但合同債權(quán)人的撤銷(xiāo)權(quán)應(yīng)當(dāng)通過(guò)向法院或仲裁機(jī)構(gòu)提起民事訴訟或仲裁的方式行使，只有當(dāng)法院依據(jù)被詐騙人的訴請(qǐng)而作出撤銷(xiāo)合同的裁決時(shí)，才發(fā)生合同撤銷(xiāo)的法律效果，而刑事退贓不具有這一法律效果。

根據(jù)《刑法》第64條規(guī)定，刑事退贓本身并非財(cái)產(chǎn)刑，亦非法院判決的民事法律責(zé)任。法院判決民事法律責(zé)任的前提是對(duì)當(dāng)事人之間民事實(shí)體法律關(guān)系進(jìn)行實(shí)質(zhì)審理，并據(jù)此作出數(shù)額具體確定、具有履行債務(wù)期限以及強(qiáng)制執(zhí)行力的判決。而刑事判決中的責(zé)令退贓則是依附于刑事法律責(zé)任的，并非是針對(duì)民事實(shí)體法律關(guān)系的判決結(jié)果，不具有民事法律責(zé)任的性質(zhì)。因此，盡管退贓與民法上作為合同無(wú)效、撤銷(xiāo)、解除之法律后果“返還財(cái)產(chǎn)”具有相同的效果，但其法律性質(zhì)截然不同，前者不涉及當(dāng)事人之間在民法上的實(shí)體權(quán)利義務(wù)關(guān)系，更談不上與合同撤銷(xiāo)有任何法律上的聯(lián)系。

順帶說(shuō)明，即使刑事訴訟程序的啟動(dòng)是根據(jù)受害人報(bào)案發(fā)生的，那么根據(jù)我國(guó)《刑事訴訟法》第84條的規(guī)定，“報(bào)案”不是一項(xiàng)民事法律行為，更非民事訴訟行為，同樣不能理解為行使合同撤銷(xiāo)權(quán)的行為，亦不發(fā)生撤銷(xiāo)合同的法律后果。

本案中，盡管刑事判決認(rèn)定李四構(gòu)成詐騙罪并責(zé)令其向受害人退贓，但劉二并未因此取得向李四請(qǐng)求返還財(cái)產(chǎn)的申請(qǐng)執(zhí)行的權(quán)利，如果劉二作為債權(quán)人的借款合同關(guān)系據(jù)此被撤銷(xiāo)顯然會(huì)損害劉二在民事法律關(guān)系下的實(shí)體權(quán)利。

結(jié)語(yǔ)：刑事責(zé)任與民事責(zé)任具有兼容關(guān)系

最高人民法院《關(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問(wèn)題的規(guī)定》第1條第1款規(guī)定，因人身權(quán)利受到犯罪侵犯而遭受物質(zhì)損失或者財(cái)物被犯罪分子毀壞而遭受物質(zhì)損失的，可以提起附帶民事訴訟。第2條規(guī)定，被害人因犯罪行為遭受的物質(zhì)損失，是指被害人因犯罪行為已經(jīng)遭受的實(shí)際損失和必然遭受的損失。而從合同責(zé)任的角度，一方違約情形下，應(yīng)當(dāng)賠償?shù)膿p失除實(shí)際損失外還包括可得利益損失，這里的可得利益損失是否屬于前述司法解釋中必然遭受的損失雖措辭不同，但性質(zhì)上應(yīng)做相同理解，因可得利益損失受可預(yù)見(jiàn)規(guī)則的限制，其本質(zhì)上屬于可證明的必然損失。是故，在涉及詐騙的合同關(guān)系有效未撤銷(xiāo)的前提下，民事訴訟對(duì)于合同債權(quán)債務(wù)關(guān)系的審理和責(zé)任的判決與刑事責(zé)任并行不悖，在先民事判決確定的民事法律責(zé)任不因在后刑事判決的生效而改變。

注釋?zhuān)?/p>

[1]參見(jiàn)劉森、張松：《試論刑民交叉案件的“先刑后民”處理模式》，載《人民司法·應(yīng)用》2012年第5期。

[2]參見(jiàn)陳興良等：《“先刑后民"司法原則問(wèn)題研究》，載《北京市政法干部管理學(xué)院學(xué)報(bào)》2004年第2期。

[3]參見(jiàn)毛立新：《刑民交叉案件的概念、類(lèi)型及處理原則》，載《北京人民警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2010年5月第9期。

[4]參見(jiàn)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第7條；最高人民法院《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第5條。

[5]例如最高人民法院《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》第2條至第8條對(duì)涉及合同詐騙案件中刑民法律關(guān)系分別處理的原則予以明確。最高人民法院《關(guān)于銀行儲(chǔ)蓄卡密碼泄露導(dǎo)致存款被他人騙取引起的儲(chǔ)蓄合同糾紛應(yīng)否作為民事案件受理問(wèn)題的批復(fù)》規(guī)定，因銀行儲(chǔ)蓄卡密碼被泄露，他人偽造銀行儲(chǔ)蓄卡騙取存款人銀行存款，存款人依其與銀行訂立的儲(chǔ)蓄合同提起民事訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理。

[6]參見(jiàn)楊培興：《刑民交叉案件法理分析的邏輯進(jìn)路》，載《中國(guó)刑事法雜志》2012年第9期。

[7]參見(jiàn)葉名怡：《合同詐騙的民法規(guī)制》，載《中國(guó)法學(xué)》2012年第2期。