李嘉曉

（青島市財(cái)富管理金融發(fā)展中心研究規(guī)劃部，山東 青島 266071）

創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融演化路徑：青島經(jīng)驗(yàn)

李嘉曉

（青島市財(cái)富管理金融發(fā)展中心研究規(guī)劃部，山東 青島 266071）

一、創(chuàng)新型發(fā)展是高階經(jīng)濟(jì)的重要標(biāo)志

波特最早使用創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)概念并將其作為一個(gè)發(fā)展階段提出來(lái)。波特把經(jīng)濟(jì)發(fā)展劃分為要素驅(qū)動(dòng)、投資驅(qū)動(dòng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、財(cái)富驅(qū)動(dòng)階段四個(gè)階段。在創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)階段，仍然需要要素和投資，但要素和投資由創(chuàng)新來(lái)帶動(dòng)。因此，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)屬于一種經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式，其解決的不只是效率問(wèn)題，更為重要的是依靠知識(shí)資本、人力資本和激勵(lì)制度等無(wú)形要素實(shí)現(xiàn)要素的新組合，是科技成果在生產(chǎn)和商業(yè)上的應(yīng)用擴(kuò)散，是創(chuàng)造新的增長(zhǎng)要素。因此，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是比要素驅(qū)動(dòng)和投資驅(qū)動(dòng)更高層次的增長(zhǎng)方式。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的每個(gè)階段都需要尋求促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)力。要素驅(qū)動(dòng)階段的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)力主要是土地、勞動(dòng)力等要素和石油、礦藏等自然資源。投資驅(qū)動(dòng)階段的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)力主要是投資，包括政府投資和社會(huì)投資。創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)階段的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)力主要是科技創(chuàng)新，這一階段的經(jīng)濟(jì)形態(tài)可概括為創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)。

所謂創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)，是以知識(shí)和人才為依托，以科技創(chuàng)新為主要驅(qū)動(dòng)力，以發(fā)展擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的新技術(shù)和新產(chǎn)品為著力點(diǎn)，以創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)為標(biāo)志的經(jīng)濟(jì)，體現(xiàn)了資源節(jié)約和環(huán)境友好的要求。簡(jiǎn)單地講，創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)指的是以科技創(chuàng)新作為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、發(fā)展導(dǎo)向和著力點(diǎn)的經(jīng)濟(jì)。與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)（要素驅(qū)動(dòng)階段和投資驅(qū)動(dòng)階段的經(jīng)濟(jì)）更多依靠人與物的結(jié)合實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)不同，創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)更多地通過(guò)人的潛能的開發(fā)和創(chuàng)意創(chuàng)新的排列組合實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)后，需要利用知識(shí)和技術(shù)等創(chuàng)新要素對(duì)資本、勞動(dòng)力、物質(zhì)資源等有形要素進(jìn)行新組合，以創(chuàng)新的知識(shí)和技術(shù)利用物質(zhì)資本、改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、提高勞動(dòng)生產(chǎn)率、提高勞動(dòng)者素質(zhì)和科學(xué)管理水平、降低單位能耗、保護(hù)環(huán)境、實(shí)現(xiàn)人與自然的和諧發(fā)展。各種物質(zhì)要素和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)經(jīng)由人類創(chuàng)新發(fā)明的新技術(shù)介入，不斷促進(jìn)產(chǎn)業(yè)智慧化、智慧產(chǎn)業(yè)化，不斷涌現(xiàn)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)和新模式。顯然，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)可以在減少物質(zhì)資源投入的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

二、金融演化與創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展

國(guó)內(nèi)外發(fā)展實(shí)踐證明，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，可以相對(duì)節(jié)省物質(zhì)資源、環(huán)境資源等物質(zhì)投入，但不能節(jié)省資金投入?？萍紕?chuàng)新是創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)的核心特征，也是評(píng)價(jià)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況的重要依據(jù)，創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要前提之一是有足夠的資金投入來(lái)驅(qū)動(dòng)科技創(chuàng)新。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金投入主要來(lái)自于金融體系。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血液。創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融支持，需要金融的深度參與，需要金融體系及時(shí)地將足夠的金融資源投入到創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)中，通過(guò)保障創(chuàng)新投入來(lái)增加創(chuàng)新產(chǎn)出，促進(jìn)科技創(chuàng)新成果產(chǎn)業(yè)化，增加高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量，擴(kuò)大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)規(guī)模。為此，需要對(duì)適應(yīng)要素驅(qū)動(dòng)和投資驅(qū)動(dòng)的金融體系進(jìn)行改革完善創(chuàng)新，推動(dòng)金融體系不斷演化，建立具有較強(qiáng)創(chuàng)新能力的金融體系，引導(dǎo)足夠的金融資源及時(shí)投入到創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)中，使其更好地適應(yīng)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。

同時(shí)，創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，也為金融體系的演化提供了有利條件。近年來(lái)在全球范圍內(nèi)迅速興起的金融科技（FinTech），便是金融與科技之間有效結(jié)合的重要成果之一。金融科技通過(guò)技術(shù)手段推動(dòng)金融創(chuàng)新，形成對(duì)金融市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)及金融服務(wù)產(chǎn)生重大影響的業(yè)務(wù)模式、技術(shù)應(yīng)用以及流程和產(chǎn)品。金融科技利用的技術(shù)手段來(lái)源于創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成果，比如互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等。因此，發(fā)展創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)，既不離開金融的支持，也是推動(dòng)金融業(yè)演化的重要手段。

為了有效支持創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展，金融業(yè)在加強(qiáng)自身發(fā)展時(shí)，要注重推動(dòng)兩個(gè)層次、五個(gè)方面的演化：第一，金融業(yè)自身的演化，主要體現(xiàn)在機(jī)構(gòu)體系、市場(chǎng)體系、人才體系等三個(gè)方面。金融業(yè)應(yīng)結(jié)合創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，通過(guò)對(duì)原有組織形態(tài)進(jìn)行創(chuàng)新組合、優(yōu)化設(shè)計(jì)等，創(chuàng)造出適應(yīng)科技創(chuàng)新的新興機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)，培養(yǎng)造就適應(yīng)服務(wù)科技創(chuàng)新的金融人才。如商業(yè)銀行在科技型企業(yè)集聚地設(shè)立的科技專營(yíng)銀行，就是金融與科技結(jié)合的有效載體。通過(guò)組織形態(tài)方面的演化，金融可以更好地發(fā)揮對(duì)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持作用。第二，軟環(huán)境層次的演化，主要體現(xiàn)在政策環(huán)境和服務(wù)意識(shí)等兩個(gè)方面。金融創(chuàng)新的活躍程度反映著一個(gè)地區(qū)軟環(huán)境的優(yōu)越程度。一個(gè)地區(qū)的政策環(huán)境越是優(yōu)越、政府服務(wù)意識(shí)越是超前，越是能夠顯著增強(qiáng)該地區(qū)金融創(chuàng)新的活躍程度，更好地促進(jìn)該地區(qū)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

三、支持創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融演化：青島經(jīng)驗(yàn)

青島是我國(guó)唯一以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，這為青島順應(yīng)并引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段演進(jìn)奠定了基礎(chǔ)。財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)的獲批建設(shè)，契合了經(jīng)濟(jì)發(fā)展最終要進(jìn)入財(cái)富驅(qū)動(dòng)階段的需要，具有前瞻性導(dǎo)向作用，對(duì)青島當(dāng)下實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略、促進(jìn)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展亦能發(fā)揮重要的推動(dòng)作用。近年來(lái)，青島借助于財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)平臺(tái)，從機(jī)構(gòu)體系、市場(chǎng)體系、人才體系、政策環(huán)境、服務(wù)意識(shí)等五個(gè)方面發(fā)力，全面加快金融創(chuàng)新，通過(guò)金融核心作用的發(fā)揮，支持創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（一）機(jī)構(gòu)體系

創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)階段的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)力主要是科技創(chuàng)新?？萍紕?chuàng)新最為缺乏資金、最需要資金投入的階段是科學(xué)發(fā)現(xiàn)成果孵化為新技術(shù)階段。這一階段，投資風(fēng)險(xiǎn)最大，潛在收益也最大，需要科技和金融深度結(jié)合，需要引導(dǎo)足夠的金融資本投入。為此，青島采取多種措施，提升金融服務(wù)科技創(chuàng)新能力。市財(cái)政出資注冊(cè)科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)——青島高創(chuàng)科技融資擔(dān)保公司，重點(diǎn)為科技孵化器、公共研發(fā)平臺(tái)等科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供融資擔(dān)保服務(wù)。青島銀行在青島高新區(qū)設(shè)立山東省首家科技支行，通過(guò)創(chuàng)新產(chǎn)品、優(yōu)化服務(wù)，針對(duì)種子期和創(chuàng)業(yè)期科技型企業(yè)進(jìn)行專項(xiàng)融資支持，重點(diǎn)解決科技型企業(yè)融資難問(wèn)題，促進(jìn)金融資源與科技資源有機(jī)結(jié)合，加快科技成果產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。經(jīng)歐洲央行、意大利央行批準(zhǔn)的我國(guó)首家外商獨(dú)資財(cái)富管理公司——青島意才財(cái)富管理公司順利落戶。全國(guó)第一支以“人民幣”字樣注冊(cè)的山東省人民幣國(guó)際投貸基金進(jìn)入運(yùn)營(yíng)階段。全國(guó)商業(yè)銀行設(shè)立的首批專業(yè)托管機(jī)構(gòu)—興業(yè)銀行資產(chǎn)托管（青島）中心和光大銀行資產(chǎn)托管青島中心揭牌運(yùn)營(yíng)。全國(guó)首家由產(chǎn)業(yè)發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)融結(jié)合消費(fèi)金融公司——海爾消費(fèi)金融公司獲批開業(yè)，其產(chǎn)融結(jié)合創(chuàng)新模式對(duì)踐行金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展理念具有重要意義。

（二）市場(chǎng)體系

目前，青島市共有高新技術(shù)企業(yè)1025家，科技孵化器120家，在孵企業(yè)3917家，這些企業(yè)的發(fā)展壯大，離不開金融創(chuàng)新的支持。為此，青島通過(guò)建立多功能財(cái)富管理市場(chǎng)體系，搭建融資交易平臺(tái)，為高新技術(shù)企業(yè)、科技孵化器和在孵企業(yè)提供全方位金融服務(wù)。涉及區(qū)域股權(quán)、金融資產(chǎn)、海洋產(chǎn)權(quán)、場(chǎng)外市場(chǎng)清算、信用資產(chǎn)、軟件和信息服務(wù)、文化產(chǎn)權(quán)等領(lǐng)域的財(cái)富管理特色要素市場(chǎng)紛紛投入運(yùn)營(yíng)或獲批籌建，權(quán)益類交易市場(chǎng)覆蓋面進(jìn)一步拓展。2014年4月開業(yè)的山東省第二家重要的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)——藍(lán)海股權(quán)交易中心，圍繞服務(wù)中小微企業(yè)特別是科技型中小微企業(yè)，提供股權(quán)、債權(quán)和其他權(quán)益類產(chǎn)品的登記、托管、轉(zhuǎn)讓、投資、融資等服務(wù)，突出打造中小企業(yè)股權(quán)交易平臺(tái)、財(cái)富管理產(chǎn)品交易平臺(tái)和“信藍(lán)籌”互聯(lián)網(wǎng)私募融資平臺(tái)“三大平臺(tái)”，促進(jìn)社會(huì)財(cái)富與中小微企業(yè)股權(quán)投融資對(duì)接，開業(yè)兩年來(lái)，掛牌企業(yè)達(dá)到583家，累計(jì)實(shí)現(xiàn)融資43.8億元，實(shí)現(xiàn)股權(quán)交易2.1億元，財(cái)富管理交易板塊累計(jì)備案金額233.7億元。2015年12月開業(yè)的青島國(guó)富金融資產(chǎn)交易中心，基于實(shí)體企業(yè)融資、機(jī)構(gòu)存量盤活、投融資工具設(shè)立等多方面開展直接融資業(yè)務(wù)、金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)發(fā)行業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)非標(biāo)金融資產(chǎn)流轉(zhuǎn)與投融資工具創(chuàng)設(shè)同步發(fā)展，旨在以金融資產(chǎn)交易為依托，串聯(lián)財(cái)富管理市場(chǎng)各要素，構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)化新型財(cái)富管理模式，在提高社會(huì)財(cái)富流動(dòng)性的同時(shí)，為創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入資金血液，目前交易量已突破10億元。財(cái)富管理市場(chǎng)體系的豐富完善，拓寬了科技型企業(yè)的融資渠道，提升了融資能力。

（三）人才體系

加大金融人才引進(jìn)培養(yǎng)力度，夯實(shí)金融創(chuàng)新的人才基礎(chǔ)。出臺(tái)《關(guān)于青島市金融人才隊(duì)伍建設(shè)“十百千萬(wàn)”工程的實(shí)施意見》，從拓寬人才引進(jìn)渠道、營(yíng)造人才創(chuàng)業(yè)環(huán)境等方面出臺(tái)了有力舉措。此外，青島市還加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)外高端金融智庫(kù)和重點(diǎn)院校合作，搭建財(cái)富管理人才培養(yǎng)平臺(tái)。深化與中國(guó)金融四十人論壇的合作，青島四十人金融研究院和青島市四十人金融教育發(fā)展基金會(huì)注冊(cè)成立。以彭實(shí)戈院士為帶頭人的中國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)量化研究協(xié)同創(chuàng)新中心、青島協(xié)同創(chuàng)新金融研究院、山東大學(xué)青島金融與財(cái)富管理研究院揭牌運(yùn)營(yíng)。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)青島財(cái)富管理研究院與美國(guó)加州大學(xué)伯克利分校在青島共建國(guó)際人才培養(yǎng)基地，將全球頂尖金融工程專業(yè)引入青島。劍橋大學(xué)與聯(lián)辦集團(tuán)合作，在青島共建劍橋大學(xué)青島聯(lián)辦財(cái)富管理中心。青島有關(guān)高校和機(jī)構(gòu)與英國(guó)證券與投資協(xié)會(huì)、盧森堡金融技術(shù)轉(zhuǎn)讓署、美國(guó)沃頓商學(xué)院、澳大利亞阿德萊德大學(xué)、新加坡GEP集團(tuán)等達(dá)成了多項(xiàng)國(guó)際化財(cái)富管理人才培養(yǎng)合作意向。2016年末，青島市金融從業(yè)人數(shù)達(dá)到15.6萬(wàn)人，比試驗(yàn)區(qū)獲批前增加8.3萬(wàn)人，金融人才正在青島加速聚集。

（四）政策環(huán)境

自2014年2月獲批以來(lái)，青島積極發(fā)揮財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)的政策優(yōu)勢(shì)，不斷優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展政策環(huán)境，加快金融創(chuàng)新，在提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率的同時(shí)，創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化。一是向國(guó)家申請(qǐng)財(cái)富管理創(chuàng)新試點(diǎn)政策。借助于財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)“一事一報(bào)”通道，青島向“一行三會(huì)”等部門分兩批申請(qǐng)了60項(xiàng)創(chuàng)新試點(diǎn)政策，大多數(shù)已進(jìn)入實(shí)施階段，涉及擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放、跨境投融資、新型金融機(jī)構(gòu)設(shè)立等金融業(yè)改革發(fā)展關(guān)鍵環(huán)節(jié)，多個(gè)全國(guó)“第一單”在青島落地，形成的多項(xiàng)創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)在全國(guó)或山東省范圍內(nèi)復(fù)制推廣。同時(shí)，強(qiáng)化地方政策配套支持，頒布實(shí)施《青島市金融發(fā)展促進(jìn)條例》，青島成為全國(guó)第三個(gè)、山東省內(nèi)唯一開展地方金融立法的城市。出臺(tái)《關(guān)于促進(jìn)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展的政策措施》及其實(shí)施細(xì)則，從聚集金融資源、鼓勵(lì)金融創(chuàng)新、壯大資本市場(chǎng)、吸引金融人才四個(gè)方面推出了有力的政策措施。設(shè)立科技金融專項(xiàng)資金，出臺(tái)《青島市科技金融投保貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)實(shí)施辦法（暫行）》。二是推出金融創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)辦法。為進(jìn)一步支持和鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，充分調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、高校研究機(jī)構(gòu)和社會(huì)各界參與金融創(chuàng)新的積極性，自2015年開始設(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)金額300萬(wàn)元的金融創(chuàng)新獎(jiǎng)，每年評(píng)選出創(chuàng)新貢獻(xiàn)獎(jiǎng)、項(xiàng)目創(chuàng)新獎(jiǎng)和研究創(chuàng)新獎(jiǎng)共16項(xiàng)。金融創(chuàng)新獎(jiǎng)的設(shè)立評(píng)選，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)了各界參與支持金融創(chuàng)新的動(dòng)力，進(jìn)一步濃厚了青島金融創(chuàng)新的社會(huì)氛圍和環(huán)境。三是堅(jiān)持改革發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范并重，優(yōu)化金融創(chuàng)新環(huán)境。嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，推進(jìn)金融重點(diǎn)案件處置，未發(fā)生大型互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件。面對(duì)近年來(lái)經(jīng)濟(jì)下行導(dǎo)致銀行資產(chǎn)質(zhì)量下降的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)，主動(dòng)作為，開展銀行不良貸款化解工作，從優(yōu)化信用環(huán)境、培育處置載體、爭(zhēng)取總部支持等多方面全面推動(dòng)不良貸款分類處置。

（五）服務(wù)意識(shí)

積極推動(dòng)服務(wù)型政府建設(shè)，變被動(dòng)服務(wù)為主動(dòng)服務(wù)，體現(xiàn)在試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的方方面面。比如青島高度重視滿足企業(yè)合理的融資需求，先后三次組織開展“駐青銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人走訪千家企業(yè)”活動(dòng)和走訪規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)活動(dòng)，滿足企業(yè)融資需求983億元，同時(shí)改進(jìn)了對(duì)企業(yè)的多項(xiàng)金融服務(wù)。又如，青島根據(jù)企業(yè)現(xiàn)實(shí)需求，按照“政府引導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、市場(chǎng)化運(yùn)作”原則，主動(dòng)推出了科技型中小微企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押貸款保證保險(xiǎn)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)作為“青島模式”向全國(guó)推廣。服務(wù)意識(shí)的轉(zhuǎn)變，帶動(dòng)了青島財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)飛躍式發(fā)展，“十二五”期間，青島金融業(yè)增加值年均增長(zhǎng)19.9%，高于全省4.4個(gè)百分點(diǎn)。2016年，全市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值668.8億元，增長(zhǎng)12.8%，高于GDP增速4.9個(gè)百分點(diǎn)，比試驗(yàn)區(qū)獲批前增長(zhǎng)42.9%；金融增加值占GDP比重達(dá)到6.7%，比試驗(yàn)區(qū)獲批前提高0.9個(gè)百分點(diǎn)；金融業(yè)對(duì)GDP貢獻(xiàn)率達(dá)到10.3%，在所有行業(yè)中處在第4位，比試驗(yàn)區(qū)獲批前提高1.8個(gè)百分點(diǎn)。

（責(zé)任編輯 劉西順；校對(duì) XS）