民生銀行管理變革核心瞄準(zhǔn)“法治” 依法治企取得成效

方智

民生銀行以“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”為辦行理念，堅(jiān)持把建設(shè)“法治民生”作為全行管理變革的核心。從2017年年初開(kāi)始全面推進(jìn)全行法治建設(shè)，現(xiàn)已取得階段性成效。

“法治是銀行持續(xù)發(fā)展之基。”這是民生銀行董事長(zhǎng)洪崎對(duì)全行的要求。2017年年初，民生銀行開(kāi)始全面推進(jìn)法治建設(shè)，在法治理念、頂層設(shè)計(jì)、推進(jìn)抓手、落地措施等方面開(kāi)展了一系列探索和實(shí)踐，現(xiàn)已取得了階段性成效。

用法治理念引領(lǐng)方向

成立之初，民生銀行就確立了“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”的辦行理念，并將其融入全行經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程，促進(jìn)該行始終保持健康快速發(fā)展。近兩年來(lái)，為進(jìn)一步凝聚全行法治共識(shí)，指引法治建設(shè)方向，民生銀行董事長(zhǎng)洪崎、行長(zhǎng)鄭萬(wàn)春、首席風(fēng)險(xiǎn)官胡慶華等領(lǐng)導(dǎo)多次撰文或講話，闡述“法治民生”建設(shè)的理念、意義和基本方略，在全行上下引起強(qiáng)烈共鳴。

洪崎指出，“法治是銀行發(fā)展之基”，并在民生銀行官方微信公眾號(hào)發(fā)表題為《根植法治精神 鑄造民生銀行健康發(fā)展基因》的文章，強(qiáng)調(diào)“全面深入地推進(jìn)法治建設(shè)，是民生銀行把握大勢(shì)、總結(jié)過(guò)去、放眼未來(lái)的堅(jiān)定抉擇”，并從法治精神與創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新精神的關(guān)系、根植法治精神的內(nèi)涵、建設(shè)法治民生需要的人才三方面，系統(tǒng)闡述了“法治民生”建設(shè)的基本理念。

鄭萬(wàn)春則強(qiáng)調(diào)，民生銀行法治建設(shè)要做到“法治文化興起來(lái)、制度規(guī)范硬起來(lái)、法治管理強(qiáng)起來(lái)、考核問(wèn)責(zé)嚴(yán)起來(lái)、法治建設(shè)實(shí)起來(lái)”，并在該行官方微信公眾號(hào)回答了為什么要建設(shè)“法治民生”、建設(shè)什么樣的“法治民生”、如何建設(shè)“法治民生”等根本問(wèn)題，明確了民生銀行法治民生建設(shè)的行動(dòng)路線。

在民生銀行高層的率先垂范下，全行42家一級(jí)分行行長(zhǎng)通過(guò)主講法治課、發(fā)布依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理專題講話、組織推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改專項(xiàng)行動(dòng)等多種方式，向全行近6萬(wàn)名員工傳導(dǎo)“法治民生”建設(shè)理念，不斷豐富與提升民生銀行法治新基因的基本內(nèi)涵。

2017年年初，民生銀行發(fā)布《法治民生建設(shè)綱要（2017-2019）》，作為全行“法治民生”建設(shè)的整體藍(lán)圖和行動(dòng)綱領(lǐng)。該《綱要》從塑造“遵學(xué)守用”的法治文化、完善依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)體系、增強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域法治管理、加強(qiáng)法治績(jī)效考核監(jiān)督、強(qiáng)化法治建設(shè)保障五方面，提出了14項(xiàng)具體舉措。

與此同時(shí)，民生銀行還下發(fā)了《2017年度文化建設(shè)實(shí)施方案》，細(xì)化教育培訓(xùn)和法治宣傳各項(xiàng)要求，繪制了2017年全行法治文化建設(shè)“施工圖”。在此基礎(chǔ)上，該行42家一級(jí)分行結(jié)合自身實(shí)際，制定了具體實(shí)施方案和措施，為“法治民生”建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)做好了頂層設(shè)計(jì)。

法治建設(shè)成效顯現(xiàn)

經(jīng)過(guò)近兩年的探索實(shí)踐，民生銀行的法治建設(shè)成效逐步顯現(xiàn)，內(nèi)部法治合規(guī)氛圍正在形成，法治合規(guī)基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)，法治合規(guī)管控進(jìn)一步強(qiáng)化，外部依法合規(guī)的品牌形象逐步樹(shù)立，為該行的健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一是法治管理成效開(kāi)始顯現(xiàn)。38家機(jī)構(gòu)重大決策法律審核機(jī)制落地實(shí)施，16家機(jī)構(gòu)出臺(tái)法律顧問(wèn)實(shí)施細(xì)則，40余家分行將法治評(píng)估納入考核。2017年總分行一把手召開(kāi)法治合規(guī)專題會(huì)議192項(xiàng)，實(shí)現(xiàn)全行重大經(jīng)營(yíng)決策法律審核135項(xiàng)，逐步夯實(shí)了法治基礎(chǔ)設(shè)施，法治考核的正向引導(dǎo)作用也逐步顯現(xiàn)。

二是法律風(fēng)險(xiǎn)管理“防鯊網(wǎng)”已經(jīng)初步構(gòu)建。一方面，以民生銀行名義對(duì)外出具的各類法律文件總體實(shí)現(xiàn)線上審核，全面實(shí)現(xiàn)集中用??；另一方面，2017年總行采用法律手段牽頭處置85件重大資產(chǎn)清收和重組項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、減損增收等效果。

三是法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防持續(xù)開(kāi)展。總分行職能部門均將法律預(yù)警納入常規(guī)工作，2017年總行共開(kāi)展重大經(jīng)營(yíng)決策、重要產(chǎn)品創(chuàng)新、重大風(fēng)險(xiǎn)處置前置性法律審查574項(xiàng)，發(fā)布法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)政策或指引108份。其中賬戶開(kāi)立、資產(chǎn)重組等重大主題成果由于及時(shí)性和針對(duì)性強(qiáng)而備受好評(píng)。

四是法治文化氛圍基本形成。2017年以來(lái)，各機(jī)構(gòu)開(kāi)展管理人員培訓(xùn)126批次，培訓(xùn)13297人次；專業(yè)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)180批次，培訓(xùn)8255人次；普通員工培訓(xùn)224批次，培訓(xùn)43391人次；法治合規(guī)在線課程學(xué)習(xí)27269人次；法治教育階段性或?qū)ｎ}性考試516次，實(shí)現(xiàn)了全行各類員工法治教育培訓(xùn)的全覆蓋。

五是依法合規(guī)的外部形象逐步樹(shù)立。2017年3月，民生銀行受邀出席中國(guó)銀行業(yè)“七五普法”首站宣講會(huì)，專題介紹了法治民生建設(shè)做法。一年來(lái)，該行向人行、司法部、銀監(jiān)、銀協(xié)等匯報(bào)“法治民生”建設(shè)思路、舉措和成效等120余次，獲得了有關(guān)部門、40余家地方監(jiān)管與行政主管部門高度認(rèn)可。

六是法治專業(yè)影響力進(jìn)一步增強(qiáng)。2017年，民生銀行總行法規(guī)職能處室從6個(gè)處室增加到11個(gè)，人員擴(kuò)充了25%，21家分行實(shí)現(xiàn)法律合規(guī)負(fù)責(zé)人專職專崗、法規(guī)人員也得到一定補(bǔ)充。同時(shí)，2017年開(kāi)始試行條線總部對(duì)分行專業(yè)負(fù)責(zé)人績(jī)效和機(jī)構(gòu)履職的權(quán)重考評(píng)，全行法規(guī)資源統(tǒng)籌力得到加強(qiáng)。針對(duì)PPP業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、供應(yīng)鏈金融、電子票據(jù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)，該行將法律風(fēng)險(xiǎn)提示上升為獨(dú)立的法律風(fēng)險(xiǎn)政策，法律專業(yè)力量逐步向法治管理角色轉(zhuǎn)變，約束力進(jìn)一步增強(qiáng)。

“法治是銀行持續(xù)發(fā)展之基?！泵裆y行董事長(zhǎng)洪崎表示，該行堅(jiān)持以法的精神提升公司治理，以法的原則提升經(jīng)營(yíng)管理，努力在全行逐步形成遵法守法意識(shí)不斷加強(qiáng)、學(xué)法用法實(shí)踐不斷進(jìn)步的法治氛圍，夯實(shí)在法治大環(huán)境下平安健康發(fā)展的百年根基，推動(dòng)民生銀行走上一條可持續(xù)發(fā)展的法治型新路。