沈 俊 杰

引言

明清時期，蘇州是著名的區(qū)域性商業(yè)中心，明人文徵明就稱贊其“夫大江之南，蘇、杭財賦甲他郡，水壤清嘉，造色鮮美；矧蠶桑繁盛，因產絲纊，迄今更盛?！雹偬K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第1頁。清光緒九年刻本《同治蘇州府志》亦載：“吳地膏沃，百物阜成，而工技之屬奇巧尤為天下甲，雖逐末使然，抑亦前民用者所不廢也?！雹凇吨袊胤街炯伞そK府縣志輯·蘇州府志》，江蘇古籍出版社1991年版，第480頁。可見明清蘇州地區(qū)的繁華富庶。《蘇州府志》又稱，其時“游山之舫，載妓之舟，魚貫于綠波朱閣之間，絲竹謳歌與市聲相雜。凡上貢錦衣文貝，花果珍饈，奇異之物歲有所益。若刻絲累漆之屬，自浙宋以來，其藝久廢，今皆精妙。人性巧而物產愈多”③《中國地方志集成·江蘇府縣志輯·蘇州府志》，江蘇古籍出版社1991年版，第138頁。，“有海陸之饒，珍異所聚，故商賈并湊?！雹堋吨袊胤街炯伞そK府縣志輯·蘇州府志》，江蘇古籍出版社1991年版，第131頁?？梢姰敃r蘇城物阜民豐，商品交換不僅品類繁多，而且數(shù)量龐大，工藝技術尤為發(fā)達，堪稱工商業(yè)的“心臟”。彼時蘇州的海內外貿易也十分發(fā)達?！睹髑逄K州工商業(yè)碑刻集》載：“蘇州為東南一大都會，商賈輻輳，百貨駢闐，上自帝京，遠連交廣，以及海外諸洋，梯航畢至?！雹萏K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第331頁?！伴嬹銉砷T，夙稱萬商云集，客貨到埠，均投行出售。”⑥蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第256頁。

明清時期蘇州地區(qū)工商業(yè)的繁榮發(fā)展，是區(qū)域經濟社會發(fā)展狀況的一個縮影，也是學界長期關注的焦點，《明清以業(yè)蘇州社會史碑刻集》①王國平、唐力行主編：《明清以業(yè)蘇州社會史碑刻集》，蘇州大學出版社1998年版。、《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》②蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版。、《蘇州商會檔案叢編》③馬敏、肖芃主編：《蘇州商會檔案叢編第四輯》，華中師范大學出版社2009年版。等碑刻資料集，就是研究明清蘇州地區(qū)工商業(yè)重要的基礎性資料。學界之所以關注蘇州，是因其兼具代表性與特殊性。正如有學者所言，“明清時期蘇州地區(qū)的工商業(yè)碑刻，是研究明清社會經濟史，特別是考察江南資本主義萌芽的重要資料，一直為中外學者所關注?！雹芮衽焐骸妒袌?、法律與人情——明清蘇州商人團體提供“交易服務”的制度變遷》，載《開放時代》2004年第5期。欲對明清工商業(yè)進行系統(tǒng)研究，離不開對工商業(yè)組織的深入考察。從一眾碑刻資料以及近現(xiàn)代學者的研究可以看出，明清時期存在兩大類工商業(yè)組織——牙行與公所。但是目前大部分關于牙行與公所的研究，都是集中于歷史性描述。如《我國歷史上的經紀人及行業(yè)組織考略》⑤吳少珉：《我國歷史上的經紀人及行業(yè)組織考略》，載《史學月刊》1997年第5期。、《蘇州工商各業(yè)公所的興廢》⑥唐文權：《蘇州工商各業(yè)公所的興廢》，載《歷史研究》1986年第3期。、《明清時期江南市鎮(zhèn)的牙人與牙行》⑦陳忠平：《明清時期江南市鎮(zhèn)的牙人與牙行》，載《中國經濟史研究》1987年第2期。。亦有學者從社會經濟史角度對明清蘇州地區(qū)工商業(yè)組織進行研究，如《由代收稅捐看清末蘇州商會的“代表性”問題》⑧邱澎生：《由代收稅捐看清末蘇州商會的“代表性”問題》，載《四川大學學報（哲學社會科學版）》2014年第1期。與《市場、法律與人情——明清蘇州商人團體提供“交易服務”的制度變遷》⑨邱澎生：《市場、法律與人情——明清蘇州商人團體提供“交易服務”的制度變遷》，載《開放時代》2004年第5期。。當然，還有少數(shù)學者從法制史視角展開相關的考察，如《明清商牙糾紛類型及所見國家商業(yè)社會控制》⑩黃東海：《明清商牙糾紛類型及所見國家商業(yè)社會控制》，載《華東政法大學學報》2010年第6期。和《明律“私充牙行埠頭”條的創(chuàng)立及其適用》??童光政：《明律“私充牙行埠頭”條的創(chuàng)立及其適用》，載《法學研究》2004年第2期。。

既有研究貢獻了扎實的史料文獻和有益的分析框架，但大多局限于某一組織或是某一律條，對于明清蘇州地區(qū)工商業(yè)組織的實質性變遷缺乏系統(tǒng)完整的研究。也較少有學者從法制史的角度，充分揭示商業(yè)制度轉換背后的制度功能演進，以及此番轉換與演進所昭示的商業(yè)模式發(fā)展。有鑒于此，本文將從經濟社會法制史角度，立足于相關法律條文以及大量碑刻資料，對明清蘇州地區(qū)工商業(yè)組織從牙行到公所的演變進行系統(tǒng)性的分析，力求展現(xiàn)當時工商業(yè)組織發(fā)展的歷史脈絡，進而透視明清時期區(qū)域工商業(yè)發(fā)展的模式演進。

本文的核心問題在于，透過明清時期蘇州工商業(yè)繁榮的表象，揭示其背后的制度變遷與商業(yè)發(fā)展規(guī)律，從而豐富法制史學界對古代工商業(yè)的研究。本文所欲論證的基本命題是：明清時期蘇州地區(qū)工商業(yè)組織從牙行到公所的制度轉換和功能演進，昭示著明清時期工商業(yè)發(fā)展模式由國家管控為主轉為以工商業(yè)主體市場自治為主的變遷歷程。需要申明的是，雖然從牙行到公所，工商業(yè)的中介職能逐漸減弱，至公所興起，其已不具備中介之職能。然而中介職能興起于牙行，消逝于公所，這種中介職能之成立與消滅，當屬于同一種法律關系的不同時期，因而仍將公所列為明清時期重要的中介組織。下文的討論圍繞這一核心命題，主要分為五個部分：第一部分是關于工商業(yè)組織由牙行轉為公所的制度外觀轉換；第二、三、四部分是論述從牙行到公所制度性轉換的背后，暗含的是公所對牙行職能與社會角色的繼承與創(chuàng)新；第五部分則是基于工商業(yè)組織的制度轉換與職能演進，分析明清蘇州地區(qū)工商業(yè)發(fā)展模式的變遷。最后是簡短的結語，旨在重申本研究的理論與現(xiàn)實意義。

一、此起而彼伏：中介組織形式之興替

明清蘇州地區(qū)的工商業(yè)碑文和地方志中經常會出現(xiàn)“投行”一詞，這就是明清工商業(yè)中的半官方機構——牙行。從唐朝開始，工商業(yè)貿易的中介人便稱為牙人，北宋確立“官牙制”，明洪武三十年《大明律》將“私充牙行埠頭”一條寫入《市廛律》，“官牙制”成為全國性制度。明律有“貨物交易全憑牙行，船車裝卸悉依埠頭”之語，①（明）徐鑒：《刑臺法律》卷5《戶律》“私充牙行埠頭”條“告示”?？梢娧佬幸褲B透到近乎所有工商業(yè)貿易之中。蘇州地區(qū)的盛澤鎮(zhèn)，僅絲綢一業(yè)，牙行就達千百家之多。“官牙制”的確立，使得本身獲利巨厚的牙行更具信息優(yōu)勢和強勢地位，以長洲草席一業(yè)為例：

呈稱：住居長邑西鄉(xiāng)，均系織席生理糊口。每投牙銷售，任其抽用。而各鎮(zhèn)各牙攙搭禁錢，高抬洋價，明則抽用，暗則射利。泣念身等□藝經營，本短利微，難堪遭此剝削。查機戶與牙戶，向歸足串制錢，出入交易，洋價照時。尊奉前大德碑示，今（中缺五字）兵燹之后，各牙故智復萌，較前尤甚……自緣小戶投牙，銷售席數(shù)甚微，難向其較□□□，仍然效尤，相習成風。而身等均受其苛刻矣。再抽用一層，向例織席四條名曰一同。闊大者抽用十文，中者抽用七文，狹小者不過四、五文。今但計錢數(shù)，一□抽用，（中缺五字）昔年增加數(shù)倍。身等買料織成，工本倍大。易錢糊口尚艱，豈能抽扣五分之用。較之各鎮(zhèn)米用抽扣三分，尤為懸殊。②蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第211頁。

從以上織席一業(yè)碑刻資料可以看出，當時該業(yè)牙行存在的三個問題：首先，商戶進行買賣須投行銷售，這就使得牙行可在商戶投行時任意抽成，實則是盤剝商戶進而牟利；其次是把持行價，即牙行通過抬高洋價來故意貶低國內草席的價格，從中賺取差價，這使得本身已本小利微的織席業(yè)更無利可圖，發(fā)展困難；最后是“攙搭禁錢”，這一條是指牙行在交易時銀錢缺短，克扣短串，即所謂的不足制錢。官牙的這三大弊端恰與其官方職能密切相關，甚至可以說，正是政府賦予牙行過于強大的官方職能，從而造成其在各行各業(yè)都存在著種種弊端。

然“官牙”之弊尚不止于此。從蘇城販棗一業(yè)之碑刻③蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第251頁。中可以看出，蘇州明清時期的工商業(yè)中不僅官牙之內有牙人欺瞞違禁，貪污舞弊；官牙之外，更有地痞棍徒私充牙行敲詐勒索，同行把持，充作行頭。這使得牙行在明清后期完全喪失了商業(yè)信譽。僅就市場交易主體而言，牙行已然無法在市場貿易中立足，甚至被人罵為“奸牙”“棍牙”“虎牙”等。可以說，牙行當時在商人和普通民眾中，公信力已蕩然無存。因而，“十六至十八世紀之間，隨著禁革行役的逐步推廣與有效實施，部分商人透過臨時或經常性捐款，承租、購買或是創(chuàng)建了成員舉辦共同活動的專屬建筑物，這些建筑物多半取名為某某‘會館、公所’，或是‘公局、公會’等其他名稱?！雹芮衽焐骸妒袌觥⒎膳c人情——明清蘇州商人團體提供“交易服務”的制度變遷》，載《開放時代》2004年第5期。自乾隆年間公所興起之后，有學者統(tǒng)計蘇州截至清末光緒年間，“據(jù)《江蘇明清以來碑刻集》附錄《蘇州會館公所調查簡目》所載，其數(shù)目為一百二十二個，如果加上由會館遞變而來的九個，則是一百三十一個。今年來，筆者（引文作者）在查證中又發(fā)現(xiàn)二十六個，這樣總數(shù)則達一百五十七個?！雹萏莆臋啵骸短K州工商各業(yè)公所的興廢》，載《歷史研究》1986年第3期。各個行業(yè)都成立了本業(yè)之公所，僅絲綢刺繡一業(yè)就有錢江會館、七襄公所，錦文公所等；還有紙業(yè)之兩宜公所、酒業(yè)之醴源公所、肉業(yè)之三義公所、米業(yè)之米業(yè)公所等。

從牙行到公所，期間存在過“會館”這一工商業(yè)組織形式，從功能上來說與公所近似，唯一之不同在于會館主要是以工商業(yè)者之間的地緣關系而形成，而公所則更注重業(yè)緣關系，更具專業(yè)性。會館與公所在組織形式和功能上極為相似，故就職能而言，會館與公所并無明顯差別。同時，因會館存在時間極短，將會館與公所分而論之，并無太大必要。⑥會館與公所之區(qū)別可參見吳慧：《會館、公所、行會：清代商人組織演變述要》，載《中國經濟史研究》1999年第3期。

可以說彼時成立行業(yè)公所已成為一股風潮，當然這也是由于牙行盤剝過甚，迫使各行業(yè)不得不成立公所以減輕牙行侵害。原因在于，公所雖然不是正式的官方行業(yè)機構，但是公所在各行業(yè)中具有很強的公信力。特別是在甲午戰(zhàn)敗之后，官府由于賠款的壓力，對工商業(yè)稅收尤為看重。因此，公所作為一行業(yè)之代表，對于牙行的恣意盤剝和官府的橫征暴斂具有一定的限制甚至是威懾作用。

明清蘇州地區(qū)這種工商業(yè)組織制度的變革，并非是單純的工商業(yè)組織的衰落與興起。下文的分析將進一步指出，這種制度轉換背后是工商業(yè)組織在職能和社會角色上的演進，是工商業(yè)發(fā)展對于工商業(yè)組織在社會功能上的進一步要求。從牙行的衰落到公所的興起，實則是公所的制度功能與明清時期工商業(yè)發(fā)展模式的契合。

二、從強迫到自愿：行業(yè)準入職能之演化

牙行與公所作為明清時期相繼存在的最主要的工商業(yè)組織，在各行業(yè)中幾乎都處于龍頭領袖地位，對本行業(yè)的市場準入規(guī)則都具有較大的決定權和話語權。不過，這種市場準入性規(guī)則的制定，在經歷制定主體的變遷后，在內容和特征上也有了實質性的轉變。

（一）牙行行業(yè)準入的特征：強制性、模糊性和針對性

根據(jù)《大清律例》之《戶律》記載，在“私充牙行埠頭”一條中指出官牙之職能在于“附寫客商、船戶、姓名、路引、字號、貨物數(shù)目，每月赴官查照。私充者，杖六十，所得牙錢入官。”①（清）吳坤修等：《大清律例根原》，郭成偉等點校，上海辭書出版社2012版，第605頁。可以看出，牙行之首要職能是幫助官府管理外來客商的信息登記。這一方面可保障客商的交易過程順利，另一方面可防止客商擾亂本地交易秩序，這一設計與現(xiàn)今的工商登記制度類似。而后律文中所言“私充”，據(jù)《大清律例根源》載，“私充，則罔利病民，容隱私充，亦有徇情包庇?！惫俑紫纫?guī)定外來客商必須登記；其次，對于貨物數(shù)目、種類等又須清查，并且每月須到官府報備查照一次；最后，對于私充者，則給予嚴厲刑罰，所得利益充公入官。據(jù)明人王肯堂解釋：“凡客商貨物皆憑藉以貿易往來者也。其有司官并于民間遴選有抵業(yè)人戶充應，庶有所顧惜，無誆騙之弊，雖或有被誆騙，而有所抵還，無虧折之患。官為出給印信文簿、遇有客貨到彼住賣，其各牙行、埠頭即將文簿附寫客商船戶住貫、姓名、路引、字號、物貨數(shù)目，每月赴官查照。則客商有所察，而無越關之弊?！雹冢鳎┩蹩咸迷?、（清）顧鼎重編：《王儀部先生箋釋》卷十《市廛》，清康熙三十年顧鼎刻本，載楊一凡編：《中國律學文獻》第二輯第三冊，黑龍江人民出版社2010版，第646-647頁。

從這一整套完整的工商登記制度中可以推斷出，官府希望借助牙行熟悉商業(yè)貿易規(guī)則和流程的天生優(yōu)勢，幫助其征收課稅。但是無論官府目的為何，牙行確實因此掌握了各行業(yè)的市場“準入權”。牙行的這種“準入權”有三個特點：一是官方強制性，即牙行的這種行業(yè)準入職權由官府賦予，且由國家法律明文規(guī)定，具有強制性，不論商客愿意與否，欲入蘇城任一工商業(yè)市場進行貿易，則必須到相應之牙行登記入冊，否則即屬“白拉”，③即外地客商選擇不投行，即不經牙行，私自售賣，稱為“白拉”，雖然這是被法律所禁止，但是可以免受奸牙盤剝，仍有很多客商愿鋌而走險以求盈利?？蓞⒁娞K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第256頁。或者稱為“白賴，謂其不當官也”④（清）楊樹本：《濮院瑣志》卷7《雜流》。轉引自陳忠平：《明清時期江南市鎮(zhèn)的牙人與牙行》，載《中國經濟史研究》1987年第2期。，屬于違反禁例。二是針對性，即牙行的準入限制主要針對的是外地客商來蘇貿易或者開店，且僅在其設立之初要求工商登記，爾后之運營、轉讓、繼承等則不在牙行準入職能的管轄范圍之內，因此其行業(yè)準入權是相當有針對性的。三是不確定性，即牙行的準入規(guī)則并無明文條款，各行準入標準完全由各個牙行自行決斷，這就造成了牙行登記準入規(guī)則的不確定性，甚至說是任意性。稍有偏差，工商業(yè)市場的秩序，便會發(fā)生混亂。

事實上也確實如此。對于準入登記職能，牙行在實際的操作之中往往以此勾結胥吏濫派稅銀，混行斂私，詐索不休。這里舉蘇州地區(qū)《常熟縣禁止濫派面鋪稅銀碑》為例：“呈稱：切稅銀一項，自田房以及各行鋪戶，額有定設……更有牛驢一項，歷例牙行輸納。振等置買歸家，不過磨面使用，并非市賣。牙行日逐往來交易，從未聞面鋪畜養(yǎng)之牛驢再行輸稅之例。邇來痛遭□□，奸胥欺昧，竟將牛驢稅銀一項，概向面鋪需求，每年又有白派數(shù)十兩，又無官柜印票，止將字號附收片紙，遍行勾詐□搜?！雹偬K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第257頁?？梢钥闯?，牙行憑借其登記稅收之職能，勾結地方胥吏混開名色、渾水摸魚，將原本只應對買賣牛驢征收的稅款橫加給面鋪自家使用之牛驢，所憑僅是一紙空文。這種例子在蘇州的碑刻記載中數(shù)量驚人。

（二）公所行業(yè)準入的特征：自愿性、明確性和廣泛性

興起于牙行之后的公所也同樣具有一定的行業(yè)準入審核權，但與牙行相比，公所的行業(yè)“準入權”有著明顯的不同。首先，公所的行業(yè)準入規(guī)則并無相關國家律法的規(guī)定，因此沒有強制性。公所作為行業(yè)內部自發(fā)形成的商業(yè)組織，所制定的行業(yè)準入規(guī)則完全遵循自愿原則，即各業(yè)公所對本業(yè)的行業(yè)準入只具有相對的審核權，具有自愿性的特點。這與牙行之絕對準入權是有實質性區(qū)別的；其次，公所的行業(yè)準入規(guī)則是有明文規(guī)定的，我們可以試引蘇州地區(qū)的梳妝公所的行業(yè)規(guī)范章程為例：

計開：

……

一、議外方之人來蘇開店，遵照舊規(guī)入行，出七折錢二十兩。

一、議外方之人來蘇開作，遵照舊規(guī)入行，出七折錢十兩。

一、議本地人開店，遵照入行，出七折錢二十兩。

一、議本地人開作，遵照入行，出七折錢十兩。

一、議無論開店、作，欲收學徒，同業(yè)公議，遵照由店主出七折錢三兩二錢。

一、議如果學徒滿師成伙入行，出七折錢六兩四錢。②蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第139頁。

從上述梳妝公所的章程來看，與牙行相比，各業(yè)公所的市場準入規(guī)則一般都會以章程的形式公布，較之于牙行的準入規(guī)則的無明文規(guī)定，公所的準入規(guī)則具有確定性。最后從公所行業(yè)準入規(guī)則的具體內容來看，公所之準入權涉及三個方面：其一是關于外方人和本地人在蘇開店與開作的準入規(guī)則；其二是行內收徒的規(guī)定；其三是新人出師入行必須經過公所之同意。即：公所不僅掌握著外來商人開店的準入“門戶”，并且把控著行業(yè)內部傳承延續(xù)的“關口”。就此一點而言，公所行業(yè)準入權的覆蓋范圍要比牙行大很多，即公所的行業(yè)準入權具有廣泛性。

從以上牙行和公所行業(yè)準入職能的比較來看，雖然牙行與公所都有本行市場準入的審核權，但其性質和特征截然不同。牙行依憑國家法律作為其強大的后盾，因而其準入職權凸顯為強制性；而公所由于其擁有廣泛的同行支持，因此其準入職能深入到行業(yè)貿易的方方面面，覆蓋范圍極其廣泛，凸顯為廣泛性。值得一提的是，雖然公所的行業(yè)準入性職權并不具有國家強制性，加入與否全憑商戶或者工人自愿，但是隨著公所在工商業(yè)市場中地位的逐步提升，市場職能的日益擴大，在公所強大的市場職能面前，很多不愿加入本業(yè)公所的工商業(yè)者往往意味著被同業(yè)人員排擠，因而這些人不得不加入公所，遵守公所的規(guī)定，這一點可以說是公所對牙行準入職能強制性的隱性繼承。另外，行業(yè)公所對于本行業(yè)工商業(yè)者的這種無形強制力，也為后期公所性質的進一步轉變埋下了伏筆。

三、從定價到議則：市場規(guī)制職能之嬗替

隨著明清時期工商業(yè)的發(fā)展，作為工商業(yè)組織的兩大主體——牙行和公所，都制定了一系列的本行業(yè)市場交易規(guī)則，與準入規(guī)則相同，牙行與公所由于主體性質和成立基礎不同，所制定的市場交易規(guī)則也各有側重。牙行依據(jù)明清時期的律法，具有“市司評物價”之職權，③（清）吳坤修等：《大清律例根原》，郭成偉等點校，上海辭書出版社2012版，第608頁。因此牙行所制定的市場運行規(guī)制多以物價的核定為導向。而由本業(yè)工商業(yè)者自發(fā)興起的公所，對工商業(yè)貿易的具體運行有更加深入的了解，對其中的利弊也了然于心，因而公所制定的運行規(guī)制多以行業(yè)的市場規(guī)則為導向。

（一）牙行之市場規(guī)制：以市場價格為導向

牙行的市場規(guī)制職能——“市司評物價”，載于《大清律例》之《戶律》中，具體表述為：

凡諸物行人評估物價，或貴，或賤，令價不平者，計所增減之價，坐贓論。入己者，準竊盜論，免刺。其為罪人估贓不實，致罪有輕重者，以故出入人罪論。受財者，計贓，以枉法從重論。①（清）吳坤修等：《大清律例根原》，郭成偉等點校，上海辭書出版社2012版，第608頁。

從律文可得知，明清時期牙行具有幫助官府評定物價之職能；在刑案中，甚至還有幫助官府估價贓物之職能。雖然法律僅規(guī)定牙行必須客觀公正地評定物價，但其實質就是牙行借助國家法律的強制力，對工商業(yè)市場的價格進行規(guī)制。此前，牙行雖然也會制定一些行業(yè)規(guī)范，②《吳縣紗緞業(yè)行規(guī)條約碑》末尾就有牙行關于紗緞業(yè)運營中的各種行業(yè)規(guī)制。參見蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第13頁。但是牙行主體大多是富商大賈，缺乏群眾基礎，制定的行業(yè)規(guī)范往往得不到本行業(yè)中小工商業(yè)者的認同，因此牙行的規(guī)制職能很難發(fā)揮作用。相較之下，牙行根據(jù)法律獲得評定物價職權后，因其具有官方強制性，反而能夠對工商業(yè)進行最有效的規(guī)制。牙行正是利用這一優(yōu)勢，以價格為主導對工商業(yè)市場進行直接有效的規(guī)制。

但是，這種以市場價格為導向的工商業(yè)規(guī)制帶有明顯的壟斷意味，即市場物價由某一主體決定，那么無論該主體是公還是私，稍有偏差就會在某一行業(yè)發(fā)生壟斷性經營，形成一種壟斷性的市場運行機制。這不僅會給工商業(yè)者帶來巨大的災難，也會給國家稅收帶來嚴重影響。事實證明，牙行這種過于強勢的市場規(guī)制職能，在明清時期工商業(yè)法律尚未完善、工商業(yè)市場貿易尚未成熟的情況下，通過市價來對工商業(yè)貿易進行規(guī)制的方式，完全沒有得到預期的效果，反而是嚴重擾亂了明清時期工商業(yè)市場原有的秩序。以蘇州地區(qū)《常昭二縣嚴禁糞行占埠擾農民碑》為例，其載：“所復牙戶葉桐生一人，請領糞草行帖十二紙之多，并不開設行場。招集無賴，朋充頂替，四出兜攬，分占各埠碼頭。遇有糞船，任意勒索，并有項柳、計青等三行，亦系一人兼充，同惡相濟。似此藉帖壟斷，農民何堪擾累？”③蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第298頁。該例中就是幾個牙行聯(lián)合，多領行帖，意圖壟斷糞行，從而任意索價。而更多的則是地棍惡霸，巧充牙頭，或煽動罷工或任意索取，更有甚者勾結官牙奸吏，以官府采辦為由，肆意索取，低價強買。如在《常熟縣永禁擾累典鋪碑》《常熟縣禁擾油麻釘鐵鋪戶碑》《常熟縣痛禁擅取釘鐵鋪戶貨物苦累商民碑》④蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第186、196、198頁。等碑刻資料中均有記載。

（二）公所之市場規(guī)制：以市場規(guī)則為導向

公所的市場規(guī)制職能與其行業(yè)準入職能的形式相似，一般都會以公所制定的行業(yè)章程形式公布。不同的是，公所的市場規(guī)制職能是由民間工商業(yè)組織所賦予的，而公所通過市場規(guī)制職能所制定的行業(yè)規(guī)則也往往是通過公所成員協(xié)商產生的。因而這種以協(xié)商產生、以市場規(guī)則為導向的行業(yè)規(guī)范有廣泛的制定基礎和明確運營細則，相比于直接規(guī)定市場價格更具有可行性，對于廣大的基層工商業(yè)者而言，一套合理且行之有效的市場規(guī)則比一個官方的市場定價重要得多。因為工商業(yè)市場的價格總是處于起伏不定之中，但行業(yè)市場規(guī)則一旦制定卻可以經久不變。由參與市場貿易的多數(shù)主體共同議定，并通過公所的市場規(guī)制職能實現(xiàn)，可以有效針對本業(yè)之中的弊病，進行規(guī)則制定。如蘇州地區(qū)安懷公所曾經就行業(yè)內的價格漲落、假冒偽劣、不正當競爭、遭遇賊贓、拖欠工資等問題制定行業(yè)規(guī)則進行規(guī)制：

……

二、銀串漲落，統(tǒng)歸一致。隨時憑眾，酌定平價，由公所派單布告，不得歧異。

三、興利之道，先事革弊。如有以低貨假冒、或影射他家牌號、混蒙銷售易兌者，最足誣壞名譽，擾害營謀。一經查悉，輕則酌罰，重則稟官請究。

……

五、如遇來歷不明之物，至各號兌換銀錢貨物，一時失察，誤與交易，迨后案發(fā)吊贓，原物尚在，照典當成例，備價取贖。

……

七、柜作伙友或有虧欠，以及他項糾葛，因而借端自歇，非將前項情事理楚后，首不得雇傭。若情節(jié)較重者，公議出業(yè)，或稟官請究。

……①蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第175頁。

從以上銀樓業(yè)懷安公所的行業(yè)規(guī)則來看，公所的市場規(guī)制職能中也包含著對市場價格的調控，但這并非是其主要的規(guī)制手段。同時，從第2條所載之“隨時憑眾，酌定平價”來看，公所也意識到，市場貿易之價格并不能為其所左右，即使定價也只是酌定，而非既定。因此公所的市場規(guī)制職能的主要目的是興利除弊，為本行從業(yè)者創(chuàng)造一個良好的行業(yè)氛圍，推動工商業(yè)環(huán)境向良性發(fā)展。

牙行和公所雖然出現(xiàn)時間有先后，但是很長一段時間內，牙行和公所是并存的。由于公所屬于民間自發(fā)形成的商業(yè)組織，因此為了使其自身制定的行業(yè)規(guī)則不與官方牙行有所沖突，所以公所在行使其市場規(guī)制職能時，主要針對本行業(yè)中的存在的且牙行無法有效解決的問題，而牙行的行業(yè)規(guī)制又以市場價格規(guī)制導向。這種“避讓”性的規(guī)則制定原則，恰巧使得牙行與公所在市場規(guī)制職能上形成了互補，共同推動明清時期工商業(yè)市場規(guī)則的完善與成熟。

四、“養(yǎng)”與“祀”：公所公益職能之創(chuàng)新

明清時期工商業(yè)各行公所的出現(xiàn)，一方面是為了團結本行商人，免遭官府和牙行的盤剝；另一方面也是出于各行業(yè)工商業(yè)者安身立命、生養(yǎng)死葬等自身利益的考慮。因此工商業(yè)公所不僅具有上述牙行的一些職能，也具有其獨特之職能，這里筆者稱之為公益職能。需要解釋的是：這里所說的公益并非是如現(xiàn)今的公立醫(yī)院或公立學校等公益性法人所追求的社會公共利益，公益只是相對于營利性而言的公益，同時其對象也只是針對加入了本公所，且定期繳納月金的同行業(yè)者。公所的公益職能以祭祀和保障工商業(yè)者的生養(yǎng)死葬為主。這兩種職能使得公所在本行業(yè)中享有很高的威望，成為明清時期可以與官方牙行并行的民間工商業(yè)組織。

（一）公所獨有之“生養(yǎng)死葬”職能

公所在成立之初，往往以其公益職能為主，試舉蘇州工商業(yè)中一些公所為例。蘇州蠟箋紙業(yè)在創(chuàng)建絢章公所時便稱：“身等朱蠟硾箋紙業(yè)幫夥，類多異鄉(xiāng)人氏。或年老患病，無資醫(yī)藥，無所棲止；或身后棺殮無備，寄厝無地。身等同舟之誼，或關桑梓之情，不忍坐視。伏查郡中各業(yè)，向設公所?！雹谔K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第98頁。蘇州布業(yè)建立尚始公所時稱：“商等均系布業(yè)為生。同業(yè)自遭兵燹，孤苦無告者居多。甚至半為餓殍，目擊心傷，實難坐視……業(yè)于去冬舉行其事。自此同業(yè)之孤寡，均賴以生養(yǎng)死葬，不致餓殍暴露?！雹厶K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第82頁。以及蘇州肉業(yè)創(chuàng)建三義公所：“惟蘇城內外，肉店幫伙，籍隸異鄉(xiāng)，設逢染患，店房窄小不能棲調。就居客寓，形單影只。倘遇病故，往往殮埋無著。是生乏醫(yī)養(yǎng)之所，死乏瘞旅之地，殊堪憫惻。爰集同志，籌議整規(guī)。”④蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第259頁?？梢?，蘇州地區(qū)公所之成立，多是由于工商業(yè)各行的從業(yè)者大多非蘇州本地之人，在年老或逢戰(zhàn)亂之時，往往朝不保夕，生前尚無立錐之地，死后甚至無一片安生之所。因此公所的成立就是幫助這些客居蘇城的工商業(yè)者做到病有可醫(yī)、老有所養(yǎng)、死有所安，這也符合明清時期工商業(yè)者之現(xiàn)狀。因為蘇城本地之人往往多有田產，從事農業(yè)生產，只有外地客居者，因無田畝，政府對這種外來佃農亦不好管理，故而外來者大多從事工商業(yè)，列為商籍。

當然，這種公所的生養(yǎng)死葬前提是工商業(yè)者必須從平時的工資中上繳一部分到公所，作為其“養(yǎng)老金”，這與現(xiàn)今的養(yǎng)老保險制度是近似的。以蘇州漆作業(yè)性善公所的規(guī)定為例：“議將此地作為同業(yè)諸伙友義冢。如無力營葬者，代為掩埋，不取分文。惟衣衾棺槨一項，所費甚巨，極難籌措。爰集同業(yè)公正店主諸伙友會議，每伙一工，由店主多出一文，伙計讓出一文。每工兩文，按月由店主匯交司月，司月匯交司年，為同業(yè)諸伙友棺槨衣衾掩埋之費?！雹偬K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第152頁。即由工人與店主共同繳納，且按月繳納，繳納的工商業(yè)者均由公所幫其置辦身后之事。由于中國人歷來對生養(yǎng)死葬極其看重，因此公所的這一職能，幾乎可以獲得本行業(yè)所有從業(yè)人員的支持。

官府對這種公益的職能也是極為支持的，因為餓殍與無主尸首向來是地方政府治理中的一個難題，同時也是地方官吏政績考核的一個重點。而這種生養(yǎng)死葬等純公益性問題，牙行是無心、亦無力幫助官府妥善解決，公所的出現(xiàn)則恰好幫助官府解決了這一棘手的問題。同時公所的這種“保險”制度也使得工商業(yè)者容易固定下來，不會輕易經常流動，這對本地區(qū)之治安也起到了很好的維護作用。

（二）公所獨有之“供奉祭祀”職能

公所祭祀的功能，主要是供奉祭祀行業(yè)的創(chuàng)始先祖，如木業(yè)之魯班：“水木匠業(yè)，香山幫為最，向在長邑元妙觀□□□□中，供奉魯班仙師，為辦公之所?！雹谔K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第122頁。木商之大興會所“供奉關圣、朱子神位，以為木商集議公所?！雹厶K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第123頁。圓金業(yè)之圓金公所“內供奉金祖先師葛大真人神像。”④蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第163頁。這種行業(yè)先師圣祖的供奉祭祀是工商業(yè)從業(yè)人員之間的一種“共同的精神寄托”，是保證明清工商業(yè)從生產到銷售持續(xù)運轉的精神紐帶。從會館到公所，是一種由地緣向業(yè)緣的轉變，“這里面的‘人情’，主要涉及商人團體持續(xù)提供交易服務背后的‘信任機制’，而不再是一般的‘異鄉(xiāng)骨肉’與‘鄉(xiāng)音方語’，一時靄然而入于耳。嘗好、性情，不約而同于心?！雹萸衽焐骸妒袌觥⒎膳c人情——明清蘇州商人團體提供“交易服務”的制度變遷》，載《開放時代》2004年第5期。因此公所之公益性職能是公所能夠得到工商業(yè)者乃至官府支持的重要因素，其行業(yè)職能必須以之為前提和保證才能順利實現(xiàn)，而這也是公所之所以能夠迅速崛起并發(fā)展的首要因素。

從牙行到公所，其行業(yè)性職能的漸趨完善，行業(yè)準入職能范圍的逐漸擴大，以及市場規(guī)制職能趨于具體和完備，職能的演進使得工商業(yè)組織的社會定位悄然發(fā)生著變化。而成立之初，公所私法公益職能的介入，使得公所不僅僅成為一種具備工商業(yè)專項職能的組織，更是各行業(yè)工商業(yè)者精神的一種連接和寄托，這就使得工商業(yè)組織的社會角色定位完全發(fā)生了變化。

五、從管控到自治：明清商業(yè)模式之發(fā)展

從私牙到官牙再到公所，明清時期蘇州地區(qū)的工商業(yè)組織經歷了市場參與者—市場管理者—市場自治者的角色，實質上是明清時期工商業(yè)模式經歷了散漫貿易—國家管控—自我治理的的轉變。從更廣闊的時空視野來看，牙行和公所作為明清時期工商業(yè)的組織載體，其性質和職能的轉變最終帶來了明清工商業(yè)發(fā)展模式的的變化，而正是這種從組織制度開始的基礎性變化最終影響了明清時期整個工商業(yè)發(fā)展的走向。因此從牙行與公所的職能對比中我們也可以看到明清時期工商業(yè)發(fā)展的脈絡。

（一）從自由散漫到政府管控

從“私牙”到“官牙”，牙行的職能有一個明顯的從“私”到“公”的轉變。從牙行的上述幾個職能來看，明清時期的牙行獲得法律明文規(guī)定得以成立，并且被賦予工商登記、厘定物價、征收課稅的官方職能后，儼然從一個工商業(yè)市場的“參與者”變成了工商業(yè)市場的“管理者”。社會角色的轉變使牙行原有的社會定位發(fā)生了混亂，牙行原本作為一個市場參與的主體，其最重要的職能是承擔工商業(yè)貿易之中介，并以此營利，可以說牙行原有的社會角色就是一個大商人大資本家。雖然牙行在社會交易中處于一種優(yōu)勢甚至是一種強勢的地位，甚至有時候可以作為行業(yè)的龍頭領袖與官方進行洽談，但是其他市場主體仍可與之進行相對平等的市場交易。當然，亦存在牙行霸市等情況，但是這并不會破壞工商業(yè)內部的秩序平衡，也不足以顛覆牙行整體的角色定位。

但是牙行在被官府賦予一系列的官方職能后，尤其是這些職能與工商業(yè)經營有著極為密切的聯(lián)系時，具備這些職能后的牙行在參與工商業(yè)市場貿易中就不僅僅是一種強勢地位，而已然是一種不平等的地位，這就使原本應當以貿易雙方平等交換為前提的市場交易性質發(fā)生了改變，而牙行亦因交易地位的不平等而逐漸被市場交易所排斥。但牙行的官方職能卻依然需要得以執(zhí)行，在這種公私權能的此消彼長中，牙行逐漸退出工商業(yè)交換的參與者行列，而主要執(zhí)行公權力職能，進入到工商業(yè)市場的管理者隊列之中。這種職能的實質性轉變不僅使牙行本身的社會角色定位發(fā)生了改變，也使明清時期的工商業(yè)從一種自由散漫的發(fā)展進入到被官方政府調節(jié)和管控的被監(jiān)管性狀態(tài)，換言之，明清時期工商業(yè)進入一種“被治”模式。當然，這種被監(jiān)管狀態(tài)一方面確實使工商業(yè)的發(fā)展受到了牙行和官府的限制和打壓；但是另一方面這種官府的管控也可以調控厘定物價，統(tǒng)一稅收，規(guī)范市場秩序，這對于原本自由散漫式的明清時期工商業(yè)市場來說是有一定的益處的。

（二）從政府管控到行業(yè)自治

從“牙行”到“公所”，其職能則是由“公”而“私”的蛻變。當然，公所并非由牙行衍生而來。明清時期工商業(yè)各行的公所完全是由工商業(yè)從業(yè)者自發(fā)組織成立的，是一種純民間性的組織機構。工商業(yè)公所成立之初以公益職能著眼，關注的是本行工商業(yè)從業(yè)者的生養(yǎng)死葬以及祭祀等“個人私益”。公所首先以這種中國工商業(yè)者特有的“個人私益”獲得了大量中下層工商業(yè)者的支持，進而將這種“個人”私益與工商業(yè)者每月的工錢掛鉤，形成一種行業(yè)界的“社會保障模式”。至此，公所的社會角色定位就是一個以業(yè)緣為基礎的社會保障組織，尚未進入明清工商業(yè)的市場交換領域。

爾后，公所以其大量基層工商從業(yè)者支持和信賴的優(yōu)勢，同時固定吸納工商業(yè)者每月繳納的“保險金”，并且公所的領袖都是本行業(yè)中德高望重之人或是行業(yè)龍頭?；谝陨先c原因以及對抗牙行打壓盤剝的需求，公所開始進入明清工商業(yè)市場交易的領域。公所參與市場交換并非是貿易交換的主體，因為它并不具備市場貿易的資本；更不是以像牙行一樣的市場監(jiān)管者姿態(tài)參與，因其并沒有牙行這種強大的公權力。公所的參與方式是通過制定本行業(yè)的行業(yè)準入、技術傳承等行業(yè)性的規(guī)則來規(guī)范本行業(yè)的市場交換行為。這種市場交換的參與方式就相當于一種行業(yè)性的自治機構，公所的角色定位也從一種純公益性的社會保障組織變?yōu)橐环N工商業(yè)的“自治”組織。這種行業(yè)自治不同于牙行依憑國家公權力的介入來管理工商業(yè)，在自治性的工商業(yè)發(fā)展模式下，規(guī)則的制定主體仍然是市場貿易的參與者，因此公所制定的規(guī)則更加符合市場貿易的運行機制，也就更能為市場的參與者所接受。而明清時期工商業(yè)的發(fā)展也從國家管控的工商業(yè)模式下得以喘息，逐漸過渡到一種商人自治型的工商業(yè)發(fā)展模式。但是這種新型的工商業(yè)發(fā)展模式又有別于之前那種自由散漫的模式，在經過了國家管控的階段之后，明清工商業(yè)自我衍生出了一套成文性的“自治”規(guī)則，從而將工商業(yè)市場貿易中的秩序穩(wěn)定了下來，同時這種自治性的商業(yè)規(guī)則能夠在一定程度上對抗奸牙蠹吏的壓榨和盤剝。

六、結語

牙行和公所是中國古代，尤其是明清時期重要的本土工商業(yè)組織形式。但是，明清時期關于工商業(yè)市場貿易的法律是比較缺少的，關于牙行與公所的律文則更加稀少，主要集中于明清律法的《戶律·市廛》一章之中。慶幸的是，雖然在國家層面上關于明清時期工商業(yè)市場貿易的法律較少，但是在民間遺存了很多相關的工商業(yè)組織的章程和運行規(guī)則，在工商業(yè)貿易發(fā)達的地區(qū)，例如蘇州和上海，①《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》和《上海碑刻資料選集》根據(jù)大量明清時期民間工商業(yè)碑刻資料編寫而成，可見當時這兩個地區(qū)的工商業(yè)比較發(fā)達，可供參考的工商業(yè)碑刻資料比較豐富。更是保留了很多相關的工商業(yè)碑刻和資料。因此要研究中國古代明清時期工商業(yè)的發(fā)展模式變化，從這些遺留的工商業(yè)碑刻資料入手，研究當時牙行和公所的制度功能，當是最為直接有效的方式，筆者通過對相關地區(qū)工商業(yè)碑刻資料以及地方史志的研究，以及當時工商業(yè)律文的解讀，首先比較了牙行與公所組織職能的演進，繼而分析其社會角色的變換，最終總結明清時期工商業(yè)發(fā)展模式的轉變。

明清時期蘇州地區(qū)工商業(yè)組織從牙行到公所的變遷，以及由此而來的工商業(yè)組織社會角色定位的變化，最終促成工商業(yè)發(fā)展模式的演進。這一系列的變動，其最直接的原因是牙行與公所行業(yè)職能的演變。然而不論是對原有職能的進一步優(yōu)化，還是創(chuàng)新的公益性職能，都離不開國家公權力的介入，否則牙行與公所的發(fā)展將進入另外一條軌道。這種國家公權力的介入，實則是改變了工商業(yè)組織的主體性質：從私牙到官牙，牙行從一個純粹的私主體一躍具有公權力，并且具有了公權力主體的特征；從官牙到公所，其公權力又不復存在，但是卻增加一種新的社會公益性的特征。期間這種工商業(yè)組織性質的變化與現(xiàn)代民商法中的法人制度是否具有聯(lián)結，似有進一步探討的必要。如果這種工商業(yè)組織性質可以看作是一種法人屬性的變化，那么明清時期我國工商業(yè)組織的牙行與公所的法人屬性變化將成為其行業(yè)職能演進的本質原因。同時，也可以為我國法人制度學說提供有效的歷史實例。