歐陽(yáng)飛　樊離

河南籍男子王隆和劉雷等人，不顧國(guó)家有關(guān)規(guī)定，先后成立了多家公司，非法從事網(wǎng)絡(luò)期貨業(yè)務(wù)，在短短一年時(shí)間內(nèi)，公司足不出戶便輕易賺取了6000多萬(wàn)元高額回報(bào)，但最終還是竹籃打水一場(chǎng)空，受到了法律的制裁。

投資客7天虧損14萬(wàn)

今年40多歲的江蘇淮安女子鄒萍，每天除了正常上班外，還有一個(gè)愛(ài)好就是炒股并積累了一定的經(jīng)驗(yàn)。

2014年年底的一天，鄒萍接到一個(gè)外地陌生電話，說(shuō)有一個(gè)非常好的股票交流QQ群，里面既有炒股的朋友，又有專業(yè)的分析師，每天幫助大家分析股情，保證穩(wěn)賺不賠，并極力推薦她加入群聊，和大家一起交流炒股經(jīng)驗(yàn)，共同發(fā)財(cái)。因?yàn)槌垂啥嗄?，鄒萍自己加了不少Q(mào)Q群，聽(tīng)對(duì)方這樣說(shuō)，便按照對(duì)方提供的QQ號(hào)，加入了一個(gè)叫“股票投資分析交流群”的QQ群。

出于謹(jǐn)慎，進(jìn)群后，鄒萍每天只是默默觀看群聊內(nèi)容，不輕易發(fā)言。而群主每天在群里發(fā)送他投資做白銀賺錢(qián)的情況，聲稱自己在一個(gè)非常專業(yè)的平臺(tái)上炒白銀，每天可以賺到本錢(qián)的30%至70%的利潤(rùn)，并實(shí)時(shí)將國(guó)際白銀走勢(shì)K線圖放在群里，告訴大家賺錢(qián)是如何容易。

因?yàn)槌垂啥嗄辏u萍對(duì)炒白銀并不陌生，為了證實(shí)群主話的真?zhèn)?，鄒萍特意查閱了每天的國(guó)際白銀走勢(shì)K線圖，發(fā)現(xiàn)與群主展示的完全吻合。鄒萍由此判斷，群主炒白銀賺錢(qián)應(yīng)該是真的。于是，她漸漸動(dòng)了心。

2015年3月4日晚上，鄒萍向群主咨詢?cè)鯓幼龀窗足y投資，群主告訴鄒萍，他是在“河南亨通公司”的平臺(tái)里進(jìn)行炒白銀投資。這個(gè)公司有專業(yè)的分析師，按照他們的指令操作，肯定穩(wěn)賺不賠。鄒萍立即上網(wǎng)查詢“亨通公司”的信息，很快查到了該公司的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，注冊(cè)資金達(dá)8000萬(wàn)元。至此，鄒萍完全相信了群主的話，便要求加入這個(gè)平臺(tái)。

隨后，鄒萍在群主指導(dǎo)下，安裝了亨通公司炒白銀操作系統(tǒng)。群主告訴鄒萍，為了確保她賺到錢(qián)，已經(jīng)把她推薦給專門(mén)為VIP客戶服務(wù)的陳老師，隨后發(fā)來(lái)一個(gè)QQ號(hào)，于是，鄒萍加了陳老師的QQ。陳老師告訴鄒萍，自己專門(mén)負(fù)責(zé)VIP客戶，要想賺錢(qián)，必須嚴(yán)格按照自己的指令操作。

2015年3月12日上午，鄒萍決定正式在該平臺(tái)上投資炒白銀。于是，陳老師發(fā)給鄒萍一個(gè)平臺(tái)操作協(xié)議書(shū)，讓鄒萍打印出來(lái)后仔細(xì)閱讀并簽字，然后拍成照片發(fā)給對(duì)方，這更讓鄒萍堅(jiān)信這是個(gè)正規(guī)的平臺(tái)，便一切照辦。很快，陳老師幫鄒萍在亨通公司的交易平臺(tái)上申請(qǐng)了一個(gè)ID，并將鄒萍的銀行賬號(hào)與這個(gè)ID進(jìn)行了捆綁。

一切就緒后，鄒萍一次性打了18.88萬(wàn)元到自己在亨通公司平臺(tái)上開(kāi)設(shè)的賬戶。隨后兩天，鄒萍按照陳老師的指令進(jìn)行炒白銀操作，很快便賺了三四萬(wàn)元，讓鄒萍喜出望外。

但是，隨后的幾天，鄒萍按照陳老師的指令操作，每次都是虧損。3月21日，鄒萍進(jìn)入自己的賬戶查看，嚇了一大跳，自己一周前打入的18.88萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)僅剩4萬(wàn)余元！鄒萍感覺(jué)不對(duì)勁，立即不顧陳老師的勸說(shuō)，直接將剩余的4萬(wàn)余元全部取出。

接下來(lái)幾天，鄒萍連續(xù)和陳老師及亨通公司聯(lián)系，對(duì)方一直說(shuō)會(huì)給鄒萍一個(gè)說(shuō)法，但一直沒(méi)有進(jìn)展。幾天后，鄒萍發(fā)現(xiàn)之前所有的電話都打不通，自己的QQ也被陳老師拉黑。至此，鄒萍意識(shí)到被騙，立即前往公安機(jī)關(guān)報(bào)警。

接到報(bào)警后，警方很快鎖定和鄒萍聯(lián)系的“陳老師”位于深圳，面對(duì)警方的訊問(wèn)，“陳老師”交代，自己只是一個(gè)名叫“福邦公司”的員工，他平時(shí)是在公司主管的指導(dǎo)下工作，專門(mén)負(fù)責(zé)以高額回報(bào)引導(dǎo)客戶到亨通公司的平臺(tái)上進(jìn)行交易，其他一概不知。

根據(jù)“陳老師”提供的信息，警方對(duì)“福邦公司”進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司登記注冊(cè)地點(diǎn)位于河南鄭州，是專門(mén)負(fù)責(zé)推廣交易平臺(tái)的中介公司。警方隨即前往鄭州，對(duì)“福邦公司”展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)人為王隆、趙康等人，而該公司的主要業(yè)務(wù)就是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)招募的方式，吸引投資人到“亨通公司”和“昌盛公司”的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，進(jìn)行所謂的炒白銀等貴金屬交易。而報(bào)案人鄒萍所投資虧損的平臺(tái)，正是二者之一的亨通公司。

于是，警方對(duì)亨通公司和昌盛公司展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)者都是王隆和劉雷。警方由此判斷，王隆、劉雷有重大作案嫌疑。但此時(shí)，王隆、劉雷已不知去向。隨后，警方對(duì)王隆、劉雷等人進(jìn)行網(wǎng)上通緝。2015年10月，王隆投案自首，趙康等其他涉案人員也陸續(xù)向警方投案，不久劉雷被警方抓獲歸案。至此，一個(gè)虛假網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)浮出水面。

非法成立大宗商品交易公司

今年20多歲的河南籍男子王隆，大學(xué)畢業(yè)后，曾先后在多家投資咨詢公司打工，主要業(yè)務(wù)是幫銀行打電話、找客戶、拉業(yè)務(wù)。由于工作認(rèn)真，頭腦靈活，業(yè)績(jī)一直非常好。2011年年底，王隆自己注冊(cè)成立了一家投資管理公司，主要業(yè)務(wù)依然是給多家銀行和貴金屬交易所拉客戶，賺了人生的第一桶金。2012年，王隆和朋友趙康在鄭州新成立了興隆咨詢管理有限公司，繼續(xù)為多家交易所拉客戶賺取手續(xù)費(fèi)提成。

2013年8月，王隆被鄭州一家大宗商品交易公司聘為總經(jīng)理，并認(rèn)識(shí)了公司職工劉雷。工作期間王隆發(fā)現(xiàn)，這家公司在沒(méi)有政府批文的情況下非法從事貴金屬網(wǎng)絡(luò)期貨交易，賺錢(qián)速度之快令人咋舌。一天晚上，王隆酒后與劉雷聊天，提出自己也想開(kāi)一家類似的公司，得到了劉雷的支持。

2014年4月，王隆辭去原公司總經(jīng)理職務(wù)，與劉雷成立了“昌盛公司”，并商定了公司利潤(rùn)分配辦法及具體事務(wù)分工。公司成立后，王隆立即與深圳一家軟件公司聯(lián)系，搭建了昌盛公司商品訂貨、回購(gòu)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)。隨后，王隆又與上海一家第三方支付平臺(tái)公司聯(lián)系，將昌盛公司與該公司成功掛靠對(duì)接，建立了供投資人進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)操作的平臺(tái)（該平臺(tái)與銀行卡捆綁，銀行卡持有人可以通過(guò)該平臺(tái)，將卡里資金自由轉(zhuǎn)入或提出）。與此同時(shí)，劉雷也在鄭州市區(qū)租下一棟商住兩用房作為公司辦公地點(diǎn)。

一切準(zhǔn)備就緒后，昌盛公司正式開(kāi)始運(yùn)轉(zhuǎn)。王隆安排自己之前與趙康成立的興隆公司，為昌盛公司招募投資人。因?yàn)橥趼〗?jīng)營(yíng)咨詢公司多年，深知尋找投資人的套路，因此很快就有不少投資人來(lái)到昌盛公司的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)開(kāi)始投資。具體投資方式是：投資人先在昌盛公司提供的合同文本上簽字，然后將合同和自己的身份證、銀行卡拍張傳給代理商，代理商將這些資料傳給昌盛公司交易平臺(tái)的客服，由客服在交易平臺(tái)上為投資人開(kāi)通打款賬戶，然后投資人將自己銀行卡中的資金打入賬戶內(nèi)（即昌盛公司的資金池），至此，投資人完成了在昌盛交易平臺(tái)進(jìn)行投資的一切手續(xù)。

然后，投資人對(duì)照網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上顯示的國(guó)際貴金屬交易走勢(shì)K線圖（該圖是真實(shí)的，由軟件公司對(duì)接到昌盛公司交易平臺(tái)上），在公司提供的“分析師”的指導(dǎo)下，進(jìn)行買(mǎi)進(jìn)、賣出操作。如果投資人賣出時(shí)的價(jià)格高于購(gòu)買(mǎi)時(shí)的價(jià)格，那么就賺錢(qián)，反之則虧損。

一年賺取六千萬(wàn)的秘密

投資人對(duì)照網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上顯示的國(guó)際貴金屬交易走勢(shì)K線圖（該圖是真實(shí)的，由軟件公司對(duì)接到昌盛公司交易平臺(tái)上），在公司提供的“分析師”的指導(dǎo)下，進(jìn)行買(mǎi)進(jìn)、賣出操作。如果投資人賣出時(shí)的價(jià)格高于購(gòu)買(mǎi)時(shí)的價(jià)格，那么就賺錢(qián)，反之則虧損。

那么，一切看似正規(guī)的投資程序，貓兒膩在哪里？作為公司負(fù)責(zé)人的王隆、劉雷以及公司員工、下游代理商等，那么多人的收入從何而來(lái)呢？

按照國(guó)家規(guī)定，從事貴金屬網(wǎng)絡(luò)期貨交易，需由國(guó)家證券監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)、省級(jí)以上政府同意，交易平臺(tái)要真正與國(guó)際行情接軌，并接受國(guó)家有關(guān)部門(mén)監(jiān)管。而昌盛公司沒(méi)有經(jīng)過(guò)主管部門(mén)審批，因此，投資人到這個(gè)公司的平臺(tái)操作，平臺(tái)根本無(wú)法執(zhí)行投資人買(mǎi)進(jìn)、賣出的指令，他們的實(shí)際操作模式其實(shí)是和客戶“對(duì)賭”：如果投資人根據(jù)對(duì)國(guó)際貴金屬交易走勢(shì)K線圖的分析判斷，低點(diǎn)買(mǎi)進(jìn)高點(diǎn)賣出賺了錢(qián)，王隆等人就會(huì)用資金池中的錢(qián)進(jìn)行賠償。反之，如果客戶操作與K線圖相反，就會(huì)虧損，而虧損的錢(qián)就會(huì)從投資人的賬戶內(nèi)劃進(jìn)昌盛公司的資金池內(nèi)，成為王隆等人隨時(shí)可以支取的利潤(rùn)。

此外，為了穩(wěn)賺不賠，王隆等人對(duì)一些代理商進(jìn)行培訓(xùn)，讓他們冒充專業(yè)分析師，這些所謂分析師會(huì)故意“指導(dǎo)”投資人進(jìn)行逆市操作，以達(dá)到確保投資人“虧損”的目的。此外，他們還精心設(shè)計(jì)了一個(gè)投資人不易發(fā)現(xiàn)的賺錢(qián)方式：他們?cè)O(shè)置的交易規(guī)則規(guī)定，投資人操作的投資資金每筆標(biāo)準(zhǔn)為4000元，不管是賺是虧，投資人每進(jìn)行一筆操作，平臺(tái)都會(huì)自動(dòng)從投資人賬戶內(nèi)劃出900元作為“手續(xù)費(fèi)”進(jìn)入資金池。這樣，投資人操作次數(shù)越多，昌盛公司賺取的手續(xù)費(fèi)就越多。長(zhǎng)期下去，即使投資人偶爾能從買(mǎi)賣操作中賺到錢(qián)，都無(wú)法沖抵高昂的手續(xù)費(fèi)，最終只能都是虧損。

按照上述操作方法，昌盛公司很快就賺了大把的錢(qián)。為了加快賺錢(qián)速度，王隆和劉雷不久又成立了“亨通公司”，并將該公司交易平臺(tái)與昌盛公司交易平臺(tái)鏈接對(duì)通。為了吸引更多的投資人，王隆又先后成立了前文提到的“福邦公司”等多家公司，讓他們?nèi)椤昂嗤ü尽焙汀安⒐尽苯灰灼脚_(tái)做推廣宣傳。

2015年4月9日，王隆原來(lái)任總經(jīng)理的那家公司因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被公安機(jī)關(guān)查獲，同時(shí)，眾多投資人因?yàn)榫揞~虧損，也紛紛找亨通公司及昌盛公司討要說(shuō)法。這一切讓王隆感覺(jué)不妙，為了盡快脫身，他于當(dāng)年4月中旬關(guān)閉了兩個(gè)公司的交易平臺(tái)，公司的業(yè)務(wù)員、分析師等人全部失蹤，指導(dǎo)投資人操作的QQ都被拉黑，試圖躲避警方追查。但最終淮安警方通過(guò)順藤摸瓜的方式，揭開(kāi)了這兩個(gè)公司的黑幕。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，2014年4月至2015年4月期間，分布全國(guó)各地的投資人共向昌盛公司和亨通公司共通的資金池內(nèi)，打入投資金合計(jì)高達(dá)約9.2億元。而王隆和劉雷從資金池中提取到自己個(gè)人賬戶內(nèi)的“利潤(rùn)”分別約3000萬(wàn)元和2000萬(wàn)元，下游咨詢公司員工獲得“提成”收入1000余萬(wàn)元。

案發(fā)后，王隆、趙康等人退出全部贓款，劉雷退出部分贓款。法院經(jīng)審理認(rèn)為，王隆、劉雷未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，趙康等人為王隆、劉雷非法經(jīng)營(yíng)犯罪提供幫助或者參與管理經(jīng)營(yíng)，其行為均構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。在非法經(jīng)營(yíng)犯罪中，王隆、劉雷均系主犯，趙康等人系從犯。據(jù)此，2018年1月22日，淮安區(qū)法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處王隆有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣二千八百萬(wàn)元；以非法經(jīng)營(yíng)罪判處劉雷有期徒刑三年，并處罰金人民幣一千四百萬(wàn)元；其余人員均受到刑期不等的有期徒刑并處罰金的處罰。