政府在我國高新區(qū)金融體系中的作用研究

李明銳

【摘要】高新區(qū)是一個地區(qū)發(fā)展的重要引擎。而一個地區(qū)的金融體系則決定了該地區(qū)的整體效率。因此對于高新區(qū)金融體系的研究，對于提高高新區(qū)經(jīng)濟與金融效率、促進高新區(qū)的進一步發(fā)展是十分重要的。本文站在政府的視角，并以西安高新區(qū)為例，討論政府的出臺的相關政策對于高新區(qū)金融體系的作用，并提出相關的意見與建議。

【關鍵詞】高新區(qū) 科技金融 發(fā)展 政府政策

一、引言

高新區(qū)一般是指高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)，是由政府設立的，通過先進的管理手法進行管理的行政劃分。高新區(qū)旨在為該地區(qū)發(fā)展高新技術。高新區(qū)一般來說享受著稅收的優(yōu)惠政策，并由于集聚效應在科技方面擁有著很強的正外部性。

金融體系主要是指在經(jīng)濟體中資金流動的框架。它是由金融資產(chǎn)、市場參與者、交易方式等概念所構(gòu)成的綜合體。若從一般的意義上來看，高新區(qū)的金融體系通常包括了高新區(qū)金融部門，高新區(qū)企業(yè)融資模式、高新區(qū)企業(yè)的治理以及對高新區(qū)金融的監(jiān)管體制四部分。這四大部分相互適應與協(xié)調(diào)，共同構(gòu)成了一個國家或一個地區(qū)的金融體系。金融體系通常具有自我穩(wěn)定、自我適應、經(jīng)營、傳導、配置、流動、定價、創(chuàng)新、信息等能力。是一個國家或地區(qū)經(jīng)濟以及社會活動中的重要組成部分。

而高新區(qū)不僅具有創(chuàng)新密集性，產(chǎn)業(yè)集群性的特點，而且還是一個地區(qū)經(jīng)濟與科技發(fā)展的重要引擎，因此，完善為高新區(qū)服務的金融體系就顯得尤為重要。而這與政府在其中所發(fā)揮的作用是分不開的。

二、西安高新區(qū)簡介

西安高新技術開發(fā)區(qū)是一個國家級的高新技術開發(fā)區(qū)，于1991年設立，是成立時間最早的一批國家級高新技術開發(fā)區(qū)。十五期間，西安高新技術開發(fā)區(qū)年均拉動西安經(jīng)濟增長4.5%以上，一直是西安甚至陜西最強勁的增長動力。西安高新技術開發(fā)區(qū)各項綜合指標均位于全國56個高新技術開發(fā)區(qū)前列。截至目前，西安高新技術開發(fā)區(qū)擁有高新技術企業(yè)1320多家，累計科技成果8200余項，在電力機械、制冷設備、石油設備、儀表儀器等方面擁有著巨大的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢。

自設立以來，西安高新區(qū)不僅聚集了大量的科技型企業(yè)，而且在金融方面相對已經(jīng)較為成熟，擁有著包括監(jiān)管機構(gòu)、銀行以及多種其他金融機構(gòu)在內(nèi)的金融體系。其中金融管理機構(gòu)包括中國人民銀行西安分行，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會陜西監(jiān)督局，中國證券監(jiān)督管理委員會、陜西監(jiān)管局等。高新區(qū)管理委員會同時關注科技企業(yè)的融資問題，目前已經(jīng)擁有了較為完全的融資制度體系。西安高新技術開發(fā)區(qū)目前有風投公司207家，其中一些著名風投公司包括新加坡祥峰、摩根、高盛、紅杉等。這些風投公司每月會在高新區(qū)展開聯(lián)誼會議，以促進風投公司之間的信息交流。在保險業(yè)務方面，華夏人壽、永安保險等保險公司在西安高新技術開發(fā)區(qū)設立了總部，中國人壽保險，中國財產(chǎn)保險，天安股份保險、江泰經(jīng)濟保險等保險機構(gòu)在西安高新區(qū)設立了省級機構(gòu)?？梢哉f，西安高新區(qū)的金融體系已經(jīng)較為完善。

三、政府為西安高新區(qū)提供的鼓勵創(chuàng)新政策

2008年3月8日，西安政府出臺了《西安國家創(chuàng)新自主示范區(qū)關于優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的若干政策》，旨在促進高新區(qū)科技企業(yè)的新產(chǎn)品開發(fā)活動與科技活動創(chuàng)新，享受西安高新區(qū)提供的鼓勵創(chuàng)新政策的企業(yè)應滿足以下條件：

一是科技企業(yè)及相關院所應滿足高新企業(yè)重點產(chǎn)業(yè)方向。

二是參與建設的高校或平臺應有較好的產(chǎn)業(yè)基礎。

三是無形資產(chǎn)出資所占的股權(quán)比例不得超過30%。

四是高新區(qū)在新建的平臺中的出資比例小于30%。

其主要內(nèi)容及優(yōu)惠政策如下所示：

（一）知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造獎勵

對于若園內(nèi)企業(yè)在國內(nèi)成功申請了發(fā)明專利技術，西安市高新區(qū)人民政府將給予每件專利或發(fā)明2000元的獎勵；知識產(chǎn)權(quán)重點企業(yè)且申請發(fā)明專利在20件以上的，給予每件4000元的獎勵。若發(fā)明專利在當年授權(quán)，每件獎勵3000元，獲得新型實用專利權(quán)的，每件給予獎勵500元。對于進入國家階段的PCT專利，每件專利獎勵2萬元。若獲得了歐美日三國專利授權(quán)的，每件獎勵10萬元。

（二）對于服務新設知識產(chǎn)權(quán)品牌的機構(gòu)獎勵

為國內(nèi)知識品牌所服務的法人機構(gòu)且在西安高新技術產(chǎn)業(yè)園設立的企業(yè)單位，西安高新區(qū)人民政府給予最多20萬的獎勵。

（三）知識產(chǎn)權(quán)維權(quán)保護獎勵

西安高新區(qū)內(nèi)為高新區(qū)企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)維護及相關法律幫助的企業(yè)，每服務一家企業(yè)西安高新區(qū)人民政府給予5萬元的獎勵補貼。

（四）專利技術成果獎勵

西安市高新區(qū)政府對于為科技企業(yè)開展知識密集型服務的機構(gòu)給予獎勵，若項目評估有效，則每個項目給予該服務機構(gòu)1000元的獎勵。

（五）技術經(jīng)理人機構(gòu)獎勵

西安高新區(qū)人民政府為鼓勵促進技術成果轉(zhuǎn)化交易，給予技術經(jīng)理人實際成交額的2%作為獎勵，每家企業(yè)每年最高50萬元。

（六）鼓勵采購科技服務

建立科技創(chuàng)新型產(chǎn)品名錄，對于采購名錄內(nèi)產(chǎn)品的企業(yè)給予每年最高50萬元的補貼。

（七）國家級高新企業(yè)認定的獎勵

對通過國家級高新技術企業(yè)認定，并納入高新區(qū)高新技術企業(yè)庫的企業(yè)，給予每家企業(yè)6萬元的一次性獎勵。

（八）西安高新企業(yè)認定獎勵

對首次通過西安市級高新技術企業(yè)認定，西安市高新區(qū)人民政府給予每家3萬元的一次性獎勵。

（九）高新技術企業(yè)申報服務代理機構(gòu)獎勵

對于幫助科技企業(yè)進行國家級項目認定的中介機構(gòu)，若數(shù)目在10家以上，則給予該機構(gòu)每家2000元的獎勵，若數(shù)目在20家以上，則給予該機構(gòu)每家3000元的獎勵。每年最多獎勵50萬元。

（十）新認定新型服務機構(gòu)給予獎勵

對當年新獲得國家發(fā)改委、工信部、科技部等國家部委認定的國家級創(chuàng)新平臺，給予一次粘性100萬元的獎勵，獲得省級創(chuàng)新平臺的給予一次性30萬元的獎勵。

（十一）對企業(yè)在高校設立院士工作站的獎勵

若企業(yè)以設立院士工作站的方式與高校進行產(chǎn)學研的合作服務，西安市高新區(qū)人民政府給予該企業(yè)100萬元的獎勵。

（十二）企業(yè)與高校自建平臺的獎勵

對于企業(yè)或高校以股權(quán)投資形式共建的平臺，高新區(qū)可以以普通股或優(yōu)先股的形式給予最高5000萬元的投資支持。

由以上13點可以看出，西安高新區(qū)人民政府通過推出《西安國家創(chuàng)新自主示范區(qū)關于優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的若干政策》，起到促進高新區(qū)科技研發(fā)活動以及創(chuàng)新活動的發(fā)展作用。西安高新區(qū)人民政府通過加強企業(yè)與高校合作，重視知識創(chuàng)新與高尖端人才，并對專利技術與知識產(chǎn)權(quán)給予獎勵。在一定程度上推動了高新區(qū)的科技創(chuàng)新活動的發(fā)展。

四、政府為西安高新區(qū)提供的金融支持發(fā)展政策

2008年3月13日，為促進高新區(qū)金融體系更好地為科技企業(yè)服務，西安市高新區(qū)人民政府創(chuàng)新發(fā)展局出臺了《西安國家自主創(chuàng)新示范區(qū)關于金融支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干政策》文件，其主要內(nèi)容及優(yōu)惠政策如下所示：

（一）債務融資貼息

科技企業(yè)在進行票據(jù)貼現(xiàn)、發(fā)行債券等投債務融資活動時，西安市高新區(qū)人民政府將按照人民銀行基準利率的40%給予補貼，若科技企業(yè)信用達到A以上，高新區(qū)人民政府將按照利息的40%給予補貼。每年每家企業(yè)最高補貼100萬元。

（二）天使投資獎勵

對于投資了西安高新區(qū)并符合戰(zhàn)略發(fā)展方向企業(yè)的天使投資機構(gòu)。給予沒給項目最高20萬元的補貼。每家機構(gòu)每年不超過100萬元

（三）在孵企業(yè)投資獎勵

若投資機投資符合經(jīng)管委標準的在孵企業(yè)，西安高新區(qū)人民政府給予其實際投資比例的5%的獎勵，每個項目上限額度不超過20萬元。每家機構(gòu)每年累計不超過200萬元。

（四）雛鷹和瞪羚企業(yè)投資獎勵

若投資機構(gòu)對符合高新區(qū)投資經(jīng)管委認定的雛鷹和瞪羚企業(yè)進行投資，西安高新區(qū)人民政府給予每個項目最高3%的比例進行補貼。每家機構(gòu)每年最高300萬元。

（五）投貸聯(lián)動投資風險補貼

若銀行投資公司在一年之內(nèi)對超過3家示范區(qū)科創(chuàng)企業(yè)進行投資，給予該投資公司投資額的5%進行補貼，若銀行投資公司在一年之內(nèi)對超過10家示范區(qū)科創(chuàng)企業(yè)機械能給你投資，給予該投資公司投資額的10%進行補貼，每家投資公司的補貼額不超過100萬元。

（六）企業(yè)科技保險補貼

西安高新區(qū)人民政府對于投保了科技保險的企業(yè)進行補貼。若保費在10萬元以內(nèi)，給予最多保費的60%的補貼。若保費在10萬元以上，給予最多保費的50%的補貼。每家每年最高補貼20萬元。

（七）出口信用保險保費補貼

西安高新區(qū)人民政府對于出口信用保險進行保費補貼。若企業(yè)年出口額在500萬美元以下，給予其出口信用保險保費最高60%的補貼。若企業(yè)年出口額在500—1000萬美元。給予其出口信用保險保費最高50%的補貼。若企業(yè)年出口額在1000萬美元以上，給予其出口信用保險保費最高40%的補貼。每家每年補貼額度不超過50萬元。

（八）融資租賃機構(gòu)補貼

西安高新區(qū)政府為鼓勵融資租賃機構(gòu)為科技企業(yè)服務，對為科技企業(yè)進行融資租賃服務的機構(gòu)進行補貼。補貼額度為其服務企業(yè)所融資總額的0.5%。每家機構(gòu)每年不超過100萬元。若該融資租賃機構(gòu)注冊在西安高新區(qū)內(nèi)，補貼額度為其服務企業(yè)所融資總額的1%。

（九）企業(yè)轉(zhuǎn)增股本補貼

西安高新區(qū)對于企業(yè)進行股份制改造進行補貼，若企業(yè)通過資本公積、盈余公積、未分配利潤等資金轉(zhuǎn)增股本。西安高新區(qū)政府將退還地方留存的個人所得稅。補貼金額最高200萬元。

（十）員工股權(quán)激勵補貼

西安高新區(qū)鼓勵科技企業(yè)對于員工發(fā)放股權(quán)進行激勵，并給予企業(yè)所發(fā)放股權(quán)價值最高5%進行補貼。最高不超過50萬元。

（十一）上市獎勵

西安高新區(qū)對公司上市進行獎勵補貼。企業(yè)若在證券交易所成功首次發(fā)行股票，給予該企業(yè)最高500萬元的補貼，市、區(qū)兩級最高可獲得780萬元的支持。

（十二）企業(yè)新三板掛牌獎勵

對于在新三板掛牌成功的企業(yè)，西安高新區(qū)人民政府給予該企業(yè)最高150萬元的獎勵。

（十三）資本市場再融資的補貼

西安高新區(qū)人民政府對于科技企業(yè)進行資本市場再融資進行補貼。若企業(yè)通過配股，增發(fā)等方式進行資本市場再融資，西安高新區(qū)政府根據(jù)其融資規(guī)模給予最高100萬元的補貼。市區(qū)兩級的企業(yè)最高200萬元的補貼。在新三板進行融資的企業(yè)根據(jù)其融資額度給予最高100萬元的補貼，市區(qū)兩級200萬元的補貼。

（十四）優(yōu)秀企業(yè)信用補貼

對連續(xù)三年進行獲得最高信用等級評價的企業(yè)，西安高新區(qū)人民政府給予10萬元的獎勵。

（十五）金融機構(gòu)創(chuàng)新獎勵

為激勵金融機構(gòu)進行可以更好地服務科技企業(yè)的創(chuàng)新活動，西安高新區(qū)人民政府給予經(jīng)經(jīng)管委確定的優(yōu)秀機構(gòu)每年20萬的補貼。

金融體系可以有效的實現(xiàn)價值的實現(xiàn)與資源的等效流通。通過以上十五點我們可以看出西安高新區(qū)人民政府通過獎勵科技投融資，給予高新區(qū)創(chuàng)投企業(yè)的一定的優(yōu)惠政策，增強高新區(qū)金融體系的金融效率等措施，使金融體系更好地服務高新區(qū)企業(yè)，達到促進高新區(qū)經(jīng)濟增長的目的。

五、總結(jié)與建議

西安高新區(qū)人民政府對于西安高新區(qū)的科技創(chuàng)新活動以及金融體系構(gòu)建保持著相當程度上的重視。2018年初《西安國家創(chuàng)新自主示范區(qū)關于優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的若干政策》與《西安國家自主創(chuàng)新示范區(qū)關于金融支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干政策》的出臺更是將高新區(qū)的金融體系構(gòu)建與科技創(chuàng)新活動提上了一個新的高度。西安高新區(qū)人民政府從鼓勵專利創(chuàng)新、保護知識產(chǎn)權(quán)、構(gòu)建產(chǎn)學研合作、引入高端人才等多個方面促進高新區(qū)的科技創(chuàng)新活動。并在從企業(yè)引入、稅收優(yōu)惠、財政補貼、獎勵新股上市、培育新興企業(yè)等方面完善高新區(qū)金融體系的建設。使西安高新區(qū)人民政府更好的為高新區(qū)企業(yè)所服務。但是，西安高新區(qū)人民政府只注重了物質(zhì)方面的獎勵，而這無疑會給西安市財政帶來一定的負擔。因此，西安高新區(qū)人民政府可以增強在精神方面的鼓勵，對于優(yōu)秀企業(yè)發(fā)放錦旗，給予稱號等。從而在信息時代提高企業(yè)的價值與名譽。從而在不影響政府財政的同時為高新區(qū)企業(yè)進行科學的服務。