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      大數(shù)據(jù)背景下社會資本參與綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈的融資機制研究

      2019-01-11 17:43:48吳尚燃李爽穆玉堂
      時代金融 2019年34期
      關(guān)鍵詞:綠色供應(yīng)鏈社會資本

      吳尚燃 李爽 穆玉堂

      摘要: 長期以來,我國農(nóng)業(yè)發(fā)展過程中一直存在著資本投入不足與社會資本抑制并存的矛盾,有效破解農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈資金短缺是我國實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略與實現(xiàn)金融精準扶貧需要重點關(guān)注的問題,研究當前綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈的融資困境與破解路徑,有利于推動我國農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、提高農(nóng)業(yè)供給體系的質(zhì)量和效率、豐富我國農(nóng)產(chǎn)品、滿足消費升級的需要、增加農(nóng)民收入。本文探討了社會資本參與綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈建設(shè)的現(xiàn)實意義,并重點研究了大數(shù)據(jù)背景下社會資本參與綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈建設(shè)的融資機制。

      關(guān)鍵詞: 社會資本 綠色供應(yīng)鏈 融資機理

      一、引言

      隨著大數(shù)據(jù)時代的到來,各行各業(yè)通過云計算的分布式處理、分布式數(shù)據(jù)庫、云存儲和虛擬化技術(shù)等專業(yè)手段,對大量、多樣、有價值的信息,進行搜索、處理、分析、歸納,總結(jié)其特殊層次的規(guī)律,從而幫助人們挖掘最有價值的信息,這也為我國涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)代化發(fā)展帶來了機遇。自黨的十九大報告首次提出鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略以來,我國農(nóng)業(yè)綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展程度逐步提升,根據(jù)“環(huán)境友好、生態(tài)生產(chǎn)、清潔加工、綠色消費、融合共享”等綠色發(fā)展理念,打造農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈、推動農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈發(fā)展,是保障消費者食品安全、保護生態(tài)環(huán)境、提升農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)整體競爭力的重要途徑。而資本是經(jīng)濟增長的關(guān)鍵要素,在推動傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型的進程中,必須增加農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的資本投入,扭轉(zhuǎn)資本與土地、勞動要素配備失衡的狀態(tài)。長期以來,我國農(nóng)業(yè)發(fā)展過程中一直存在著資本投入不足與社會資本抑制并存的矛盾。農(nóng)業(yè)企業(yè)屬于輕資產(chǎn)企業(yè),因缺少抵押物,一直存在貸款難、融資貴的問題,致使我國農(nóng)業(yè)發(fā)展存在巨大的資本缺口,只有通過制度創(chuàng)新,促進資本形成和流動,并提高資本報酬和分擔資本成本,才能有效彌補資本缺口。供應(yīng)鏈金融功能的有效發(fā)揮可以達到既推動產(chǎn)業(yè)發(fā)展又實現(xiàn)供應(yīng)鏈上各成員及社會資本的多贏目標。根據(jù)我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展趨勢,研究當前綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈的融資困境與破解路徑,對于推動我國農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、提高農(nóng)業(yè)供給體系的質(zhì)量和效率、豐富我國農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)、滿足消費升級、增加農(nóng)民收入等都具有重要的現(xiàn)實意義。

      二、社會資本參與綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈建設(shè)的現(xiàn)實意義

      (一)有助于提高農(nóng)業(yè)供給側(cè)改革的質(zhì)量與效率

      推進農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革就是以優(yōu)化供給、提質(zhì)增效、農(nóng)民增收為目標,以綠色發(fā)展為導(dǎo)向,以改革創(chuàng)新為動力,以結(jié)構(gòu)調(diào)整為重點。社會資本參與綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈建設(shè)對于打造我國農(nóng)業(yè)新業(yè)態(tài)、扶持新主體起到了積極的作用。供應(yīng)鏈金融意味著參與主體不僅包括產(chǎn)業(yè)的核心企業(yè),還包括上下游企業(yè)、農(nóng)戶及各類投資機構(gòu),模式則覆蓋了應(yīng)收賬款、存貨質(zhì)押、預(yù)付賬款等多種融資模式,在整個供應(yīng)鏈金融中龍頭企業(yè)擔負著損失補償責任,與傳統(tǒng)金融模式相比,金融機構(gòu)不再只單一的提供融資,而是關(guān)注整體供應(yīng)鏈的融資問題。由于供應(yīng)鏈金融模式是以真實的貿(mào)易合同所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為還款來源,因此大大降低了社會資本的投資風險。為農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革拓寬了新的融資渠道,有利于加快推進我國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級,從而加快農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)。農(nóng)業(yè)供給側(cè)改革不同于其他領(lǐng)域的供給側(cè)改革,突出體現(xiàn)為在農(nóng)產(chǎn)品保證基本供求平衡的基礎(chǔ)上,在生產(chǎn)、加工、儲運、營銷等環(huán)節(jié)中實現(xiàn)高效、安全、節(jié)約、綠色、友好的農(nóng)業(yè)體系構(gòu)建。以往我國農(nóng)業(yè)發(fā)展主要表現(xiàn)為農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量與效率較低,尚缺少豐富的可以銷售至國際市場的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。主要原因在于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的模式較為單一、生產(chǎn)方式粗放,優(yōu)良品種、生物化肥藥劑使用有限。通過社會資本對綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈的參與,有利于提升農(nóng)產(chǎn)品的品質(zhì)、品相、品牌,從農(nóng)產(chǎn)品的安全性、多樣性、優(yōu)質(zhì)性等方面不斷滿足消費者需求的不斷升級。

      (二)有效開拓市場潛力和創(chuàng)造新的利潤增長點

      現(xiàn)代農(nóng)業(yè)競爭已由產(chǎn)品之間的競爭,轉(zhuǎn)為供應(yīng)鏈之間的競爭。加快推進農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈整合,能有效彌補中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)經(jīng)營方式競爭優(yōu)勢的不足、更好地參與全球競爭,加快推進農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、促進農(nóng)民增收。積極探索中國綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈的整合模式、打造現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化聯(lián)合體、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化集群,吸引各類社會資本進入綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈,能夠使中國農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈邁入快速發(fā)展的新階段。綠色金融所瞄準的產(chǎn)業(yè)具有可持續(xù)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、節(jié)能減排、環(huán)境保護等特點。調(diào)查顯示,越來越多的社會資本正在開拓新的市場空間,對綠色產(chǎn)業(yè)增加貸款和投資規(guī)模,不僅在參與此類項目的過程中可以創(chuàng)造新的利潤增長點,還能夠積累聲譽并獲得公眾的廣泛認可。傳統(tǒng)金融對綠色供應(yīng)鏈涉及的中小企業(yè)的產(chǎn)品、市場、項目收益評估及管控缺乏專業(yè)識別能力和風險管控手段。當前,借助互聯(lián)網(wǎng)平臺技術(shù),建立產(chǎn)業(yè)生態(tài),提供專業(yè)服務(wù),能夠有效規(guī)范市場,將市場資源、項目收益標準化、可征信化,從而為建立綠色信貸與綠色消費提供保障,使社會資本通過綠色金融大大地拓展了市場潛力并創(chuàng)造出更高的利潤增長點。

      (三)有利于社會資本規(guī)避社會與環(huán)境風險

      近年來,環(huán)保金融和綠色信貸已經(jīng)逐漸成為國際投資的主流,世界各國的商業(yè)銀行陸續(xù)對“赤道規(guī)則”達成共識,中國人民銀行與銀保監(jiān)會也陸續(xù)出臺了多項政策法規(guī)。旨在通過綠色信貸的實施提升環(huán)境保護力度,使金融機構(gòu)在執(zhí)行信貸活動時有章可循。金融機構(gòu)的信貸活動在環(huán)境保護方面受到了越來越多的監(jiān)督與約束。同時,隨著各國對企業(yè)環(huán)境責任管理的法規(guī)力度加強,社會資本在投資中面臨的環(huán)境風險加大,如果存在嚴重的環(huán)境問題的投資項目失敗,將會給社會資本所在機構(gòu)的財務(wù)狀況帶來負面影響,這些投資機構(gòu)甚至可能承擔環(huán)境污染清潔的連帶責任,國際金融公司曾做過一項面向新興市場國家金融機構(gòu)關(guān)于關(guān)注社會和環(huán)境問題的調(diào)查問卷[Rachel Kyte.Banking on Sustainability: Risk Management and Growth Opportunities.Environment & Social Development, Dept.2008.],該問卷顯示:金融機構(gòu)關(guān)注社會和環(huán)境的主要動機是金融機構(gòu)可能因環(huán)境事件面臨聲譽風險,產(chǎn)生不利貸款并對金融機構(gòu)總體收益產(chǎn)生影響。因此社會資本在選擇投資項目時,開始越來越多地關(guān)注所投產(chǎn)業(yè)的環(huán)境污染問題,中國綠色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)顯然在此方面具有傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)所不具備的優(yōu)勢特點,因此,將會吸引更多的社會資本從規(guī)避社會和環(huán)境風險的角度選擇該類產(chǎn)業(yè)進行投資。

      三、社會資本參與綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈建設(shè)的融資機制分析

      融資活動總是客觀地依賴于一定的體制,并具有自身的機制。所謂融資機制是指融資活動運行機制和管理制度的總稱,主要包括投資主體行為、資金籌措方式、投資使用方式、項目決策程序、項目管理和宏觀調(diào)控等方面的內(nèi)容。融資機制是一種以投資項目為主體,以籌集項目資金為目的,以所建項目未來的收益作為回報向投資者進行融資的一種制度安排,它既包括了投資活動從確定項目到項目驗收全過程所要遵循的基本原則、規(guī)范和程序,又包括投資運行的目標、決策、動力、信息傳遞和運行的調(diào)節(jié)方式與手段、對投資活動的激勵與約束,它是關(guān)于組成融資體制各構(gòu)成要素及其運行中相互關(guān)系的總和,主要包括構(gòu)成框架和運行機制兩個方面的內(nèi)容。融資機制重點強調(diào)參與投融資的各個組織或部分之間如何相互作用,采用怎樣的方式方法,突出投融資活動的運行機理。

      我國農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的理論與實踐尚處于探索階段,但學(xué)術(shù)界已有的研究成果表明:融資機制的構(gòu)建可以促進綠色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融本質(zhì)上是要通過與農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)的緊密合作,保障供應(yīng)鏈不會由于資金缺乏而無法正常運轉(zhuǎn),從而實現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)運行與金融運行的交融并行,以及信息流、物流與資金流三者的有機融合,高效的融資機制不但會把社會資本引向產(chǎn)業(yè)項目,將更多資金注入實體部門,而且有利于提高資金的高效融通與資源的有效配置功能(圖1)。

      基于大數(shù)據(jù)的綠色農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈融資機制的核心是企業(yè)與社會資本之間達成一種面向供應(yīng)鏈所有成員企業(yè)的系統(tǒng)性融資安排,其最為顯著的特點就是,在供應(yīng)鏈中圍繞核心企業(yè)為供應(yīng)鏈整體提供金融支持,實現(xiàn)的作用包括:一是有助于解決相對弱勢的上下游中小企業(yè)融資難和供應(yīng)鏈失衡的問題;二是有利于增強上下游中小企業(yè)的商業(yè)信用,從而促進中小企業(yè)和核心企業(yè)戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系的穩(wěn)定性。在綠色供應(yīng)鏈的發(fā)展中,規(guī)模經(jīng)濟效益來自于產(chǎn)業(yè)體系內(nèi)的專業(yè)化分工,綠色供應(yīng)鏈的形成為現(xiàn)代化的高效農(nóng)業(yè)提供了契機。如果是單戶生產(chǎn),良種的優(yōu)選和培育、機械化的耕耘與灌溉、病蟲害的生態(tài)防治、機耕道路的規(guī)劃與修建等的單位生產(chǎn)費用和交易成本較高;而放到農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈內(nèi)運作,有龍頭企業(yè)的指導(dǎo)和規(guī)劃,加上政府的支持、土地流轉(zhuǎn)制度的引入和物流體系的保證,各生產(chǎn)主體分工協(xié)作,就可以大大降低單位生產(chǎn)費用和交易成本,產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟效益。范圍經(jīng)濟效益來自于經(jīng)濟體同時生產(chǎn)多種產(chǎn)品形成的經(jīng)濟性,即同時生產(chǎn)多種產(chǎn)品的單位費用低于分別生產(chǎn)每種產(chǎn)品的單位費用。這種費用的節(jié)約來自于該經(jīng)濟體的機械化裝備基地、原材料和半產(chǎn)品供給渠道、分銷渠道、相關(guān)服務(wù)保障系統(tǒng)(培訓(xùn)、財務(wù)、信貸、公關(guān)、物流等)、研究與開發(fā)中心、新技術(shù)引進中心管理的整合能力等生產(chǎn)要素的共享。農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈一般擁有較為豐富的共享要素。當一條農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈同時生產(chǎn)多種產(chǎn)品,共同對各種資源加以協(xié)調(diào)利用,就會產(chǎn)生明顯的范圍經(jīng)濟效益。社會資本參與特色農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈的“集體化”功能,關(guān)鍵體現(xiàn)在這種“質(zhì)”的提升上。社會資本向農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈提供的各類貸款、結(jié)算服務(wù)、融資擔保等業(yè)務(wù),將會引導(dǎo)農(nóng)民走新型集體化生產(chǎn)道路,激勵龍頭企業(yè)發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用并引進現(xiàn)代科學(xué)技術(shù),從而有利于農(nóng)業(yè)規(guī)模經(jīng)濟效益和范圍經(jīng)濟效益的溢出,實現(xiàn)農(nóng)業(yè)綠色供應(yīng)鏈與社會資本投資機構(gòu)的雙贏。

      參考文獻:

      [1]中國銀行也監(jiān)督管理委員會.關(guān)于落實環(huán)境保護政策法規(guī)防范信貸風險的意見[EB/OL].,http://www.cbrc.gov.cn,2007-7-12.

      [2]中共中央國務(wù)院關(guān)于實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的意見[N].人民日報,2018-02-05(001).

      [3]中共中央國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于全面深化農(nóng)村改革加快推進農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的若干意見》[N].人民日報,2014-01-20(001).

      [4]中共中央國務(wù)院關(guān)于落實發(fā)展新理念加快農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化實現(xiàn)全面小康目標的若干意見[N].人民日報,2016-01-28(001).

      [5]中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃的建議[N].人民日報,2015-11-04(001).

      基金項目:吉林省高教學(xué)會2019年度高教科研重點項目(JGJX2019C94);吉林省教育科學(xué)“十三五”規(guī)劃2017年度重點課題項目(ZD17209)階段成果。

      (吳尚燃系東北師范大學(xué)人文學(xué)院商學(xué)院講師;李爽單位為軍事獸醫(yī)研究所;穆玉堂系東北師范大學(xué)人文學(xué)院商學(xué)院副教授)

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