摘 要 作為物流與金融相結(jié)合的產(chǎn)物，物流金融法律關(guān)系與物流法律關(guān)系和金融法律關(guān)系有著天然聯(lián)系，容易造成三者的混淆。雖然從法律關(guān)系的構(gòu)成要素上來看，三者有著部分交集，但作為物流金融法規(guī)特有的調(diào)整對象，物流金融法律關(guān)系在主體、客體和內(nèi)容上均有自己的特點。

關(guān)鍵詞 物流金融法律關(guān)系 物流法律關(guān)系 金融法律關(guān)系

基金項目：本文系湖南省教育廳科學研究項目《互聯(lián)網(wǎng)物流金融法律監(jiān)管研究》（課題號：16C1116）;湖南省哲學社會科學基金項目《產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)視域下湖南物流園區(qū)物流金融創(chuàng)新模式法律規(guī)制研究》（課題編號：18YBG027）研究成果。

作者簡介：王頻，湖南現(xiàn)代物流職業(yè)技術(shù)學院副教授，研究方向：物流金融法律法規(guī)問題研究。

中圖分類號：D922.28 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.07.244

特定的法律規(guī)范只調(diào)整特定的法律關(guān)系。作為正確適用法律規(guī)范的基本前提，法律關(guān)系的甄別和分析是正確分析和處理法律事件的首要步驟。物流金融是物流與金融相結(jié)合發(fā)展起來的一種新型業(yè)務(wù)形式，以物流業(yè)的運營全程為服務(wù)對象，通過開發(fā)應用各種金融產(chǎn)品來有效組織物流領(lǐng)域中貨幣資金運作。隨著現(xiàn)代物流業(yè)和現(xiàn)代金融業(yè)的快速發(fā)展，物流金融這種新型業(yè)務(wù)形式的數(shù)量和規(guī)模也日益在擴大。在物流金融業(yè)務(wù)發(fā)生法律糾紛時，常常會出現(xiàn)對其中的法律關(guān)系屬于這三者中何種法律關(guān)系的爭議。有學者認為物流金融法律關(guān)系是獨立的法律關(guān)系，也有學者認為物流金融業(yè)務(wù)產(chǎn)生的法律關(guān)系可以直接歸類于物流法律關(guān)系或者金融法律關(guān)系。得因于物流金融的物流與金融的復合屬性，物流金融法律關(guān)系與物流法律關(guān)系和金融法律關(guān)系有著天然聯(lián)系。從主體、客體和內(nèi)容這三大法律關(guān)系構(gòu)成要素上進行比較分析，能幫助我們厘清三者之間的區(qū)別與聯(lián)系，對物流金融法律關(guān)系進行邏輯梳理。

一、與物流法律關(guān)系之辨析

物流法律關(guān)系是物流法律法規(guī)在調(diào)整物流活動過程中所形成的具體的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，包括民商法視域下的平等的物流活動當事人之間的物流業(yè)務(wù)法律關(guān)系和行政法視域下國家行政機關(guān)在對物流活動施行監(jiān)督管理過程中形成的物流監(jiān)管法律關(guān)系。作為參加物流法律關(guān)系依法享有權(quán)利和承擔義務(wù)的當事人，物流法律關(guān)系主體主要包括自然人、營利法人、非法人組織以及機關(guān)法人。由于物流活動是經(jīng)濟活動，法律對一些物流行業(yè)的主體有特殊規(guī)定，因此，自然人要成為物流服務(wù)活動的提供者受到很大的限制。以有限責任公司和股份有限公司為典型代表的營利法人就是物流法律關(guān)系主體的主要形式，諸如綜合性的物流公司、航運公司、進出口公司等。開展物流業(yè)務(wù)活動的個人獨資企業(yè)、合伙企業(yè)是物流法律關(guān)系主體中的非法人組織表現(xiàn)形式。雖然它們也有組織結(jié)構(gòu)和財產(chǎn)，跟法人構(gòu)成條件存在一定程度上的類似，但與法人相比最大的區(qū)別在于不具備法人資格，不能獨立承擔民事責任。依據(jù)法律規(guī)定直接設(shè)立的國家行政機關(guān)是物流法律關(guān)系中的機關(guān)法人主體，它們依據(jù)法律規(guī)定或者授權(quán)直接產(chǎn)生，履行著對物流活動監(jiān)管職能。

物流法律關(guān)系的客體是指物流法律關(guān)系的主體享有的權(quán)利和承擔的義務(wù)所共同指向的對象。通說認為，物、行為、智力成果、人身權(quán)益是法律關(guān)系客體的主要表現(xiàn)形式。從工作環(huán)節(jié)來看，物流活動主要包括運輸、倉儲、包裝、裝卸、搬運、流通加工、配送、物流信息等7大工作。雖然物流信息處理，物流方案設(shè)計的業(yè)務(wù)內(nèi)容會涉及到智力成果這一法律關(guān)系客體，但大量的物流活動都是以物的流轉(zhuǎn)展開，物流法律關(guān)系被普遍表現(xiàn)為債權(quán)法律關(guān)系，因此，物流行為是物流法律關(guān)系客體的主要表現(xiàn)，包括平等的物流活動當事人之間的業(yè)務(wù)行為，亦包括國家行政機關(guān)對物流活動施行的監(jiān)督管理行為。物流活動的多樣性決定了物流法律關(guān)系客體的多樣性。隨著物流產(chǎn)業(yè)的不斷發(fā)展完善，物流業(yè)務(wù)會進行不斷的創(chuàng)新，衍生出新的服務(wù)模式，這些都將是物流法律關(guān)系客體的未來表現(xiàn)。

物流法律關(guān)系的內(nèi)容，即物流法律關(guān)系主體在物流活動中享有的權(quán)利和承擔的義務(wù)，也即物流關(guān)系主體在物流活動中依據(jù)法律的強制力和合同的約束力，自己為或不為一定行為，以及要求義務(wù)主體為或不為一定行為以實現(xiàn)自己權(quán)利的可能性和必須為或不為一定行為，以協(xié)助或不妨礙權(quán)利主體實現(xiàn)其利益的責任。由于物流法律關(guān)系有貨物供應者、物流企業(yè)和貨物需求者三方主體，物流企業(yè)與貨物供應者之間存在的委托法律關(guān)系，貨物供應者與貨物需求者之間的買賣合同法律關(guān)系都構(gòu)成了物流金融法律關(guān)系的具體內(nèi)容。在多主體介入的情況下，物流法律關(guān)系的內(nèi)容變得日益復雜化。

二、與金融法律關(guān)系之辨析

金融法律關(guān)系是在金融監(jiān)管活動和金融業(yè)務(wù)活動過程中形成的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。從金融監(jiān)管語境來看，金融法律關(guān)系的主體包括金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)。中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等機關(guān)法人是金融監(jiān)督法律關(guān)系中的一方主體，各類銀行和非銀行機構(gòu)則是以營利法人身份，作為金融監(jiān)管行政相對人出現(xiàn)的另一方金融法律關(guān)系主體。從金融業(yè)務(wù)語境來看，金融法律關(guān)系的主體必須有一方是金融機構(gòu)，同時還包括作為金融業(yè)務(wù)參與者的自然人、法人和其他組織。國家在發(fā)行貨幣、國家公債時，亦會成為金融法律關(guān)系的主體。從金融法律關(guān)系的客體要素來看，貨幣、有價證券和具體的金融業(yè)務(wù)行為是金融法律關(guān)系的客體，其中，貨幣和有價證券是最主要的表現(xiàn)。從金融法律關(guān)系的內(nèi)容要素來看，不同性質(zhì)的金融法律關(guān)系有著不同的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容。金融業(yè)務(wù)法律關(guān)系發(fā)生于金融產(chǎn)品的交易活動中，依據(jù)當事人的合同約定而產(chǎn)生，具體的合同權(quán)利和義務(wù)是金融業(yè)務(wù)法律關(guān)系的內(nèi)容;金融監(jiān)管法律關(guān)系主要發(fā)生在國家機關(guān)對金融機構(gòu)的金融業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理的過程中，包括金融監(jiān)管機關(guān)之間的橫向關(guān)系和金融監(jiān)管機關(guān)與金融機構(gòu)之間的縱向關(guān)系，由金融監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)力和責任和金融機構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)兩兩對應表現(xiàn)。

三、物流金融法律關(guān)系辨析

物流金融法律關(guān)系是在物流金融監(jiān)管和物流金融活動過程中形成的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。物流金融是物流與金融相結(jié)合的復合業(yè)務(wù)概念，是面向物流運營過程，運用各種金融產(chǎn)品組織和協(xié)調(diào)物流領(lǐng)域中的貨幣資金運動，為物流產(chǎn)業(yè)提供資金融通的業(yè)務(wù)總和。雖然從民商法視域和行政法視域來看，物流金融法律關(guān)系亦分為物流金融業(yè)務(wù)法律關(guān)系和物流金融監(jiān)管法律關(guān)系，并且物流金融監(jiān)管法律關(guān)系的主體、客體和內(nèi)容的構(gòu)成與物流監(jiān)管法律關(guān)系和金融監(jiān)管法律關(guān)系的構(gòu)成類同，但在物流金融業(yè)務(wù)法律關(guān)系的細分中，不同于固化的金融法律關(guān)系中雙主體和物流法律關(guān)系三主體，僅就目前主流的倉單質(zhì)押、融通倉和保兌倉這三種物流金融業(yè)務(wù)模式而言，物流金融就呈現(xiàn)出了三主體和四主體的兩種不同態(tài)勢。不同業(yè)務(wù)模式下的物流金融法律關(guān)系亦呈現(xiàn)不同的主體、客體和內(nèi)容。

倉單質(zhì)押是最早的物流金融業(yè)務(wù)形式。在這一業(yè)務(wù)模式下，物流金融業(yè)務(wù)法律關(guān)系的主體包括金融機構(gòu)、第三方物流企業(yè)和融資企業(yè)三方，主要以營利法人的形式出現(xiàn)。其中金融機構(gòu)和第三方物流企業(yè)的業(yè)務(wù)身份被固化，前者必須是商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)，后者則必須是能夠提供倉儲服務(wù)的物流企業(yè)。融資企業(yè)的業(yè)務(wù)身份則不受限制，但必須能提供合法的抵押物。融資企業(yè)選定與金融機構(gòu)合作的第三方物流企業(yè)為自身提供倉儲服務(wù)，再依據(jù)第三方物流企業(yè)開具的倉單向金融機構(gòu)貸款融資，第三方物流企業(yè)則依據(jù)與合作關(guān)系為金融機構(gòu)提供監(jiān)管服務(wù)的行為，這既是倉單質(zhì)押這一物流金融模式的業(yè)務(wù)流程，亦是這一模式下物流金融業(yè)務(wù)法律關(guān)系客體的具體表現(xiàn)。由于倉單質(zhì)押模式下的物流金融業(yè)務(wù)通常以借款合同和倉儲合同為基礎(chǔ)，再由三方主體共同簽訂一份三方監(jiān)管協(xié)議。

因此，這一業(yè)務(wù)模式下的物流金融法律關(guān)系內(nèi)容兼具倉儲合同、借款合同和委托合同三種合同的內(nèi)容，融資機構(gòu)享有存貨人、借款人、質(zhì)權(quán)人三種身份的權(quán)利義務(wù)，金融機構(gòu)享有貸款人、質(zhì)權(quán)人和委托人三種身份的權(quán)利義務(wù)，第三方物流企業(yè)則享有保管人和受托人兩種身份的權(quán)利義務(wù)。

第二種常見的物流金融業(yè)務(wù)形式是融通倉。融通倉是指商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)根據(jù)物流企業(yè)的資信情況授予其一定的信用額度，物流企業(yè)再根據(jù)融資企業(yè)的具體情況為融資企業(yè)向金融機構(gòu)貸款提供信用擔保，并以融資企業(yè)存放于融通倉內(nèi)的貨物作為質(zhì)押物或反擔保品的業(yè)務(wù)模式。融通倉模式下的物流金融法律關(guān)系主體涉及到以商業(yè)銀行為主要代表的金融機構(gòu)、物流企業(yè)和融資企業(yè)三方主體，同樣主要以營利法人身份出現(xiàn)。在三方主體之間運作的融通倉業(yè)務(wù)行為就是這一業(yè)務(wù)模式下的物流金融法律關(guān)系客體。融通倉業(yè)務(wù)形式下的物流金融法律關(guān)系的內(nèi)容則因涉及到金融機構(gòu)與物流企業(yè)之間的授信額度合同、金融機構(gòu)與融資企業(yè)之間的借款合同和質(zhì)押合同、物流企業(yè)與融資企業(yè)之間的倉儲合同、金融機構(gòu)與物流企業(yè)、融資企業(yè)之間的三方協(xié)議而變得復雜。

保兌倉是第三種常見的物流金融業(yè)務(wù)形式。保兌倉是指金融機構(gòu)、供應商（賣方）、經(jīng)銷商（買方）以及物流企業(yè)簽訂四方業(yè)務(wù)合作協(xié)議，約定先由經(jīng)銷商通過向金融機構(gòu)繳納保證金獲得金融機構(gòu)向供應商開具的銀行承兌匯票，供應商再將貨物轉(zhuǎn)移交付至物流企業(yè)倉庫轉(zhuǎn)為倉單質(zhì)押，若經(jīng)銷商無法到期償還金融機構(gòu)借款，則由供應商負責向金融機構(gòu)回購質(zhì)押貨物的業(yè)務(wù)操作。金融機構(gòu)、供應商、經(jīng)銷商和物流企業(yè)是這一業(yè)務(wù)模式下物流金融法律關(guān)系的四方主體，法律身份依然主要是營利法人，并且供應商與經(jīng)銷商密切相連，供應商是供應鏈中的核心企業(yè)。保兌倉業(yè)務(wù)行為則是這一業(yè)務(wù)模式下的物流金融法律關(guān)系客體，其所涉及到的四方業(yè)務(wù)合作協(xié)議的權(quán)利義務(wù)關(guān)系則是這一業(yè)務(wù)模式下物流金融法律關(guān)系的內(nèi)容。與前兩種業(yè)務(wù)形式相比，明顯更具復雜性。

法律規(guī)范的適用以法律關(guān)系的正確界定為前提。有鑒于物流金融與物流業(yè)務(wù)和金融業(yè)務(wù)的交叉性和物流金融業(yè)務(wù)形式的復雜性，物流金融法律關(guān)系在現(xiàn)實判定中容易出現(xiàn)偏差，物流金融業(yè)務(wù)的風險和糾紛的日益增多需要我們在明確主體、客體和內(nèi)容的前提下厘清物流金融法律關(guān)系，助力提升物流企業(yè)的業(yè)務(wù)能力及效益，解決好中小企業(yè)融資難的問題。

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