淺析旅游項(xiàng)目投資開(kāi)發(fā)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)因素及其對(duì)策

摘要：“十三五”規(guī)劃期間，我國(guó)社會(huì)的主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)化為人民日益增長(zhǎng)的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾。旅游作為美好生活需要的一部分，也得到了迅速的發(fā)展，創(chuàng)造了巨大的社會(huì)效益、經(jīng)濟(jì)效益。但是我們也注意到部分旅游項(xiàng)目盲目投資、無(wú)序開(kāi)發(fā)，造成了人力、物力、財(cái)力的浪費(fèi)。本文嘗試從分析旅游項(xiàng)目的特點(diǎn)出發(fā)，揭示投資旅游項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并探討應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的舉措。

關(guān)鍵詞：旅游項(xiàng)目;項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn);風(fēng)險(xiǎn)因素;應(yīng)對(duì)措施

一、引言

隨著我國(guó)旅游業(yè)的迅速發(fā)展，全國(guó)各地都在大力進(jìn)行旅游開(kāi)發(fā)，積極投資旅游業(yè)。據(jù)文化和旅游部在2019年5月發(fā)布的《中華人民共和國(guó)文化和旅游部2018年文化和旅游發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)》顯示，截至2018年末，全國(guó)各類(lèi)文化和旅游單位31.82萬(wàn)個(gè)，從業(yè)人員375.07萬(wàn)人。藝術(shù)表演團(tuán)體17123個(gè)，比上年末增加1381個(gè);全年演出312.46萬(wàn)場(chǎng)，比上年增長(zhǎng)6.4%。全年國(guó)內(nèi)旅游人數(shù)55.39億人次，比上年同期增長(zhǎng)10.8%;入境旅游人數(shù)14120萬(wàn)人次，比上年同期增長(zhǎng)1.2%;出境旅游人數(shù)14972萬(wàn)人次，比上年同期增長(zhǎng)14.7%;全年實(shí)現(xiàn)旅游總收入5.97萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.5%。年末全國(guó)共有A級(jí)景區(qū)11924個(gè)，全年接待總?cè)藬?shù)60.24億人次，比上年末增長(zhǎng)10.5%，實(shí)現(xiàn)旅游收入4707.54億元，比上年末增長(zhǎng)7.8%。

我們注意到，許許多多的旅游項(xiàng)目投資取得了成功，取得了良好的經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和環(huán)境效益。但是也有不少旅游項(xiàng)目投資失敗，投資者損失慘重，而造成失敗的原因之一是項(xiàng)目投資初期缺乏風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判盲目投資。因此，分析旅游項(xiàng)目投資中存在的風(fēng)險(xiǎn)，采取措施防范、降低、化解風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)促進(jìn)我國(guó)旅游業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展具有重大意義。

二、旅游項(xiàng)目的特點(diǎn)

旅游項(xiàng)目是指為了達(dá)成人們的旅游活動(dòng)目標(biāo)，在一定時(shí)間和區(qū)域內(nèi)，集結(jié)旅游相關(guān)鏈上的資源，按照總體設(shè)計(jì)規(guī)劃進(jìn)行投資的各類(lèi)單項(xiàng)工程總和。隨著旅游需求的提升，旅游項(xiàng)目的建設(shè)呈現(xiàn)出多樣性，比如飯店、酒店等餐飲項(xiàng)目、娛樂(lè)項(xiàng)目、旅游商品的開(kāi)發(fā)項(xiàng)目、培訓(xùn)基地項(xiàng)目等等。旅游項(xiàng)目的特點(diǎn)可以總結(jié)為以下幾個(gè)方面：

1.明顯的季節(jié)性。旅游消費(fèi)具有明顯的季節(jié)性，一方面因?yàn)槁糜钨Y源本身在特定的季節(jié)呈現(xiàn)獨(dú)特的美感，如春季的婺源油菜花，金秋之際的九寨溝。另一方面也受到節(jié)假日安排的政策性影響，如“五一黃金周”、“ 十一黃金周” 往往是景區(qū)的旺季。

2.高度敏感性。旅游業(yè)的敏感性是指容易受到各方面因素的制約，比如景點(diǎn)門(mén)票價(jià)格的波動(dòng)、所在地交通的便利程度等。還有部分因素是無(wú)法預(yù)料或控制的，如所在國(guó)的政治局勢(shì)、傳染病疫情等。比如2003年的“非典”疫情，以及2019年末爆發(fā)的新型冠狀病毒疫情，人們的旅游出行計(jì)劃不得不取消或延期，短期內(nèi)對(duì)旅游行業(yè)造成重大沖擊。

3.較強(qiáng)的依賴(lài)性。旅游項(xiàng)目的發(fā)展離不開(kāi)所在地的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境和自然環(huán)境。經(jīng)濟(jì)環(huán)境方面如所在地的經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度、人民收入水平，以及當(dāng)?shù)嘏c旅游相關(guān)的產(chǎn)業(yè)完善程度，典型如交通、酒店，等等經(jīng)濟(jì)因素都可能影響一個(gè)旅游項(xiàng)目的成敗。社會(huì)環(huán)境主要指所在地的政治局勢(shì)、文化氛圍、政策法規(guī)方面，一個(gè)動(dòng)亂的地方即便擁有美麗的自然風(fēng)光，也會(huì)使旅游者退避三舍。自然環(huán)境指的是旅游投資具有較強(qiáng)的資源導(dǎo)向性，若當(dāng)?shù)刈匀粭l件良好，有較好的旅游資源稟賦，則可以合理的進(jìn)行開(kāi)發(fā)。

4.跨行業(yè)的綜合性。旅游業(yè)是一個(gè)寬泛的概念，不單指旅游景區(qū)本身，而是覆蓋面極廣的產(chǎn)業(yè)概念。比如接待行業(yè)、營(yíng)銷(xiāo)行業(yè)、交通行業(yè)、建設(shè)行業(yè)、旅游咨詢(xún)等等。因此，發(fā)展旅游行業(yè)需要配套行業(yè)一并發(fā)展，補(bǔ)足短板。投資旅游項(xiàng)目時(shí)，不能單看景區(qū)本身，要綜合考量當(dāng)?shù)嘏c旅游相關(guān)的產(chǎn)業(yè)是否完善。

5.投資大、回收慢。旅游景點(diǎn)自身的知名度很大程度上決定了項(xiàng)目的發(fā)展前景，知名景點(diǎn)相比新建設(shè)的旅游景點(diǎn)起點(diǎn)更高，需要投入的宣傳費(fèi)用也低的多。因此開(kāi)發(fā)一個(gè)旅游項(xiàng)目必須投入大量的人力、物力進(jìn)行建設(shè)，例如交通設(shè)施、娛樂(lè)設(shè)施、集散中心等。其次，還需要大量的費(fèi)用進(jìn)行景點(diǎn)宣傳，提高景點(diǎn)的知名度。所有這些都要求很高的資金流入，并且投資周期普遍較長(zhǎng)，景區(qū)的知名度宣傳也并非一步到位，需要時(shí)間的積累與沉淀。

三、旅游投資項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)因素

（一）政治風(fēng)險(xiǎn)

政治風(fēng)險(xiǎn)是指旅游投資項(xiàng)目所在地的政治環(huán)境，以及未來(lái)變化可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)損失。旅游活動(dòng)一般依賴(lài)旅游者從客源地向目的地轉(zhuǎn)移，因此發(fā)展旅游業(yè)必然要求項(xiàng)目所在地具備穩(wěn)定的政治環(huán)境。在進(jìn)行跨國(guó)投資時(shí)，更要充分考量項(xiàng)目所處地的政治環(huán)境。

（二）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指投資某一旅游項(xiàng)目時(shí)，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化給投資者造成經(jīng)濟(jì)上的損失，主要包括以下幾個(gè)方面：

1.供需變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)的供求關(guān)系是不斷變化的，某一時(shí)期深受追捧的熱門(mén)的項(xiàng)目也可能很快被人們拋棄。例如曾經(jīng)非常流行的“農(nóng)家樂(lè)”旅游項(xiàng)目，讓生活中都市中的人們可以領(lǐng)略鄉(xiāng)村的美景，還可以品嘗當(dāng)?shù)氐拿朗?，一度受到市?chǎng)的追捧。于是各地不顧實(shí)際，紛紛推出自己的“農(nóng)家樂(lè)”，既無(wú)特色也無(wú)品質(zhì)，導(dǎo)致同質(zhì)化嚴(yán)重、良莠不齊，很快被市場(chǎng)所拋棄。

2.利率上升風(fēng)險(xiǎn)。旅游投資項(xiàng)目一般要求大筆資金投入，且回收周期偏長(zhǎng)。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，一方面投資者的資金成本會(huì)增加，推高項(xiàng)目投資支出;另一方面，利率的上升往往也意味著融資困難的增加，有可能造成資金流斷裂的風(fēng)險(xiǎn)，最終導(dǎo)致項(xiàng)目爛尾。

3.盈利不足風(fēng)險(xiǎn)。除部分帶有公益屬性的旅游項(xiàng)目外，如游覽革命勝地、愛(ài)國(guó)教育基地。絕大部分旅游項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)，必然是以投資收益最大化為目標(biāo)。如果在投入大量人力物力建成一個(gè)旅游項(xiàng)目之后，因種種原因?qū)е马?xiàng)目的獲利能力比較低，最終也會(huì)導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)失敗。

（三）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

主要指社會(huì)環(huán)境等因素的變化給項(xiàng)目帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，旅游項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)要考慮旅游項(xiàng)目與所在地的道路交通、居民社區(qū)等公共空間的關(guān)系，準(zhǔn)確定位項(xiàng)目在開(kāi)發(fā)地所扮演的角色。系統(tǒng)考慮當(dāng)?shù)亟ㄖL(fēng)格、人們風(fēng)俗習(xí)慣與宗教信仰。應(yīng)使旅游項(xiàng)目獨(dú)具特色，結(jié)合當(dāng)?shù)厣鐣?huì)文化特色，反映公眾利益訴求，充分發(fā)揮項(xiàng)目的美學(xué)價(jià)值與社會(huì)價(jià)值。

（四）自然條件風(fēng)險(xiǎn)

自然條件風(fēng)險(xiǎn)是由特定自然現(xiàn)象引起的風(fēng)險(xiǎn)，這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生通常是不可預(yù)見(jiàn)、不可抗力的，如臺(tái)風(fēng)、暴雨、海嘯、地震等自然災(zāi)害。針對(duì)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，雖然投資者無(wú)法預(yù)見(jiàn)但并非無(wú)能為力，可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐淖匀粭l件，有針對(duì)性的采取防范措施，爭(zhēng)取損失最小化。

（五）管理水平風(fēng)險(xiǎn)

管理水平風(fēng)險(xiǎn)是指在項(xiàng)目開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，由于項(xiàng)目參與各方管理能力不足、技術(shù)素質(zhì)低下，或者職業(yè)道德的欠缺，導(dǎo)致項(xiàng)目管理不善而帶來(lái)不利影響。投資一個(gè)旅游項(xiàng)目，尤其是配套不足、運(yùn)營(yíng)期限短的新項(xiàng)目，更需要高超的管理水平，為項(xiàng)目在開(kāi)發(fā)建設(shè)過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)隱患做好預(yù)案。比如項(xiàng)目開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出現(xiàn)錯(cuò)誤、遺漏;項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中存在偷工減料、以次充好;忽視安全生產(chǎn)，導(dǎo)致在建設(shè)過(guò)程中發(fā)生的意外情況，如工傷事故、財(cái)產(chǎn)損失等。

四、應(yīng)對(duì)措施

（一）樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

任何旅游項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)都是客觀存在的，一個(gè)細(xì)微的失誤也有可能項(xiàng)目滿(mǎn)盤(pán)皆輸，造成巨大的人力、物力、財(cái)力浪費(fèi)。因此，旅游項(xiàng)目的投資者要樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)理念，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要在項(xiàng)目初期的策劃設(shè)計(jì)，中期的工程施工，以及后期的運(yùn)營(yíng)，將風(fēng)險(xiǎn)管理理念貫穿全過(guò)程，有效地降低風(fēng)險(xiǎn)，提高投資的成功率。

（二）采取科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一門(mén)新興的綜合交叉科學(xué)，主要方法有模糊綜合評(píng)價(jià)法、敏感性分析法、層次評(píng)價(jià)法、決策樹(shù)、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)法等。每一個(gè)方法都有其特點(diǎn)，比如層次分析法可細(xì)化工程項(xiàng)目評(píng)價(jià)因素體系和權(quán)重體系，使其更為合理;模糊綜合評(píng)價(jià)法用模糊數(shù)學(xué)來(lái)表示項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，則能更準(zhǔn)確地反映項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的本質(zhì)和整體發(fā)展的變化特征等。這些方法在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中被廣泛采用，但在旅游項(xiàng)目投資中沒(méi)有得到很好的采用。因此在旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中必須靈活運(yùn)用以上各種評(píng)價(jià)方法，取長(zhǎng)補(bǔ)短，從旅游投資項(xiàng)目的不同角度出發(fā)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

（三）運(yùn)用有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

通常情況下風(fēng)險(xiǎn)有四種應(yīng)對(duì)措施：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)自留，不同措施應(yīng)對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)。

1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。是指通過(guò)采取積極的防控手段，使一些會(huì)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生不利甚至致命影響的風(fēng)險(xiǎn)不要發(fā)生。

2.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。是指將風(fēng)險(xiǎn)的后果連同應(yīng)對(duì)的責(zé)任轉(zhuǎn)移給能夠有效管理風(fēng)險(xiǎn)的一方。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際只是把風(fēng)險(xiǎn)損失的部分或全部以正當(dāng)理由讓他方承擔(dān)，而并非將風(fēng)險(xiǎn)徹底消除。常見(jiàn)的方式包括但不限于利用保險(xiǎn)、履約保證書(shū)、擔(dān)保等方式。

3.風(fēng)險(xiǎn)控制。是指提前采取行動(dòng)減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，或通過(guò)一系列措施設(shè)法把不利的風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或后果降低到一個(gè)可接受的臨界值。

4.風(fēng)險(xiǎn)自留。是指通過(guò)建立應(yīng)急準(zhǔn)備金、預(yù)留定價(jià)邊界或合約價(jià)格調(diào)整空間等方式，吸收項(xiàng)目產(chǎn)生的負(fù)面效應(yīng)。

（四）培養(yǎng)優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理人才

風(fēng)險(xiǎn)的分析與識(shí)別，以及風(fēng)險(xiǎn)損失大小的評(píng)價(jià)，直至采取的怎樣的應(yīng)對(duì)措施，最終都要著眼于專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍的建設(shè)，因此應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與管理人才。專(zhuān)業(yè)人才的培養(yǎng)不應(yīng)局限于高校，還應(yīng)充分發(fā)揮社會(huì)各種培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的作用，合理有效地利用社會(huì)資源。同時(shí)，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)方面的理論研究，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)分析的方式方法，提出新的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，不斷提高旅游相關(guān)從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)分析能力和投資決策管理水平。

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作者簡(jiǎn)介：王媛（1991—），女，江西南昌人，現(xiàn)就讀于江西科技師范大學(xué)，為該校2018級(jí)旅游管理專(zhuān)業(yè)（MTA）研究生。

（作者單位：江西科技師范大學(xué)）