朱國華，張佳依

（同濟(jì)大學(xué) 法學(xué)院，上海 200092）

電子商務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，尤其在我國供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革深入推進(jìn)、經(jīng)濟(jì)社會由高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段的背景下，電子商務(wù)不斷向各個領(lǐng)域滲透。2018年，我國電子商務(wù)交易規(guī)模達(dá)31.63萬億元，同比增長8.5%，其中網(wǎng)上零售額超過9萬億元；電子商務(wù)相關(guān)就業(yè)人員為4700萬人，繼續(xù)保持世界最大網(wǎng)絡(luò)零售市場地位[1]。2020年，一場席卷而來的疫情更是改變了人們的消費(fèi)方式，疫情期間的高封閉性一定程度上推動了電子商務(wù)這種非接觸性社會交換體系的發(fā)展，電子商務(wù)將迎來下一個增長時代，成為商務(wù)活動的主要形式。

然而，在電子商務(wù)迅猛發(fā)展的同時也存在一系列的問題。據(jù)電子商務(wù)消費(fèi)糾紛調(diào)解平臺監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，2019年上半年，電子商務(wù)交易所有投訴中，國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)購物占全部投訴52.62%，占比最高，是電商行業(yè)投訴“重災(zāi)區(qū)”。其中網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)售假、信息泄露涉及電子商務(wù)信用方面的投訴占14.72%?？梢婋娮由虅?wù)信用問題已經(jīng)成為制約電子商務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵因素。因此，我們需要重視和加強(qiáng)電子商務(wù)信用建設(shè)，它不僅是深化“放管服”改革、優(yōu)化營商環(huán)境的客觀要求，而且對于推進(jìn)電子商務(wù)健康持續(xù)發(fā)展、構(gòu)建電子商務(wù)發(fā)展新格局具有重要意義。

當(dāng)前探討本文相關(guān)的文獻(xiàn)主要集中于兩個層面：一是以民商法學(xué)為視角分析電子商務(wù)信用的主體、內(nèi)容、權(quán)利，進(jìn)而提出從身份識別、商品溯源、信用承諾、信用記錄評價和平臺責(zé)任等方面重塑信用，并完善電子商務(wù)信用生成的信用機(jī)制與非信用機(jī)制。二是從刑法學(xué)角度探討電子商務(wù)刷單炒信行為刑法規(guī)制的必要性和正當(dāng)性。相比于以往的研究，本文聚焦于電子商務(wù)行業(yè)信用的特殊性，以經(jīng)濟(jì)法視角，在政府規(guī)制與自我規(guī)制的理論基礎(chǔ)上引入?yún)f(xié)同治理框架，從共同規(guī)則的完善、各主體職能的發(fā)揮以及相互協(xié)同三方面提出電子商務(wù)信用體系建設(shè)的建議。

一、電子商務(wù)信用失范現(xiàn)象

信用在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展中居于重要地位。人無信不立，業(yè)無信不興，信用是企業(yè)賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。對于電子商務(wù)而言，由于互聯(lián)網(wǎng)具有虛擬性和匿名性，信用更是聯(lián)結(jié)經(jīng)營者和消費(fèi)者之間的紐帶，它作為無形財產(chǎn)是電子商務(wù)交易能夠順利進(jìn)行的前提和基礎(chǔ)。與傳統(tǒng)交易方式相比，電子商務(wù)活動中，經(jīng)營者和消費(fèi)者無法進(jìn)行面對面交流以及通過實(shí)際接觸或者體驗(yàn)等直觀感受辨別產(chǎn)品的真?zhèn)危虼舜嬖诤艽蟮男庞蔑L(fēng)險。

（一）產(chǎn)品質(zhì)量問題

電子商務(wù)帶給消費(fèi)者前所未有的體驗(yàn)的同時，由于網(wǎng)絡(luò)交易信用體系的缺失，消費(fèi)者難以在網(wǎng)絡(luò)的產(chǎn)品介紹中獲得真實(shí)有效的產(chǎn)品信息，電子商務(wù)領(lǐng)域產(chǎn)品質(zhì)量參差不齊，假冒偽劣產(chǎn)品屢見不鮮，不法現(xiàn)象日益突出。

一是電子商務(wù)產(chǎn)品的貨源錯綜復(fù)雜，產(chǎn)品質(zhì)量良莠不齊。電子商務(wù)經(jīng)營者偽造購物小票、刷卡憑證等單據(jù)以證明產(chǎn)品來自正規(guī)渠道，但事實(shí)上其產(chǎn)品來源于未取得營業(yè)執(zhí)照、生產(chǎn)許可證、衛(wèi)生許可證的廠家。例如，2015年央視曝光的“毒面膜”事件，據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)銷售的部分面膜來源于地下加工廠，其原料低劣且添加“皮膚鴉片”糖皮質(zhì)等化妝品衛(wèi)生規(guī)范中明確禁止添加的激素，有的甚至超標(biāo)6000倍，嚴(yán)重地?fù)p害消費(fèi)者的身體健康。二是電子商務(wù)經(jīng)營者虛假宣傳，銷售假冒偽劣產(chǎn)品。經(jīng)營者在利益最大化的驅(qū)使下，將他人產(chǎn)品展示的圖片挪為己用，或者運(yùn)用PS技術(shù)對產(chǎn)品進(jìn)行相關(guān)處理，以假充真、以次充好銷售假冒偽劣產(chǎn)品。

（二）信用評價失真

信用評價不僅能讓用戶得知商品本身的評價，而且能通過電子商務(wù)平臺內(nèi)所展現(xiàn)的店鋪各項(xiàng)評分與同行業(yè)平均水平相比情況得知電子商務(wù)經(jīng)營者的信用，它已經(jīng)成為買家決定是否購買該經(jīng)營者商品的重要考量因素。然而，伴隨平臺信用體系而生的刷單炒信、利用電話等通信工具騷擾消費(fèi)者、引誘或迫使消費(fèi)者更改評價等行為屢禁不止，造成電商平臺信用評價嚴(yán)重失真，這嚴(yán)重威脅了電子商務(wù)市場的誠信環(huán)境[3]。

刷單炒信，是指在電子商務(wù)平臺上，通過虛假交易或?qū)ι唐纷龀鎏摷僭u價，炒作商家信用的行為。根據(jù)炒信效果的不同，可以將刷單炒信劃分為兩種類型：一是正向刷單炒信，即商家自己或要求他們虛假購買自己的商品并給予好評，從而提高店鋪的銷量和信譽(yù)行為；二是反向刷單炒信，即商家自己或要求他人購買同行競爭者的商品并惡意差評，造成同行競爭者自己刷單的假象，從而導(dǎo)致其被電商平臺認(rèn)定為從事虛假交易而受到信譽(yù)處罰的行為[4]。目前，非法刷單的行為已經(jīng)從個體操作模式升級成為了平臺運(yùn)行模式，這意味著非法刷單行為在更大范圍內(nèi)以效率更高、協(xié)作化程度更強(qiáng)的方式來進(jìn)行，其給電子商務(wù)的健康發(fā)展乃至整個社會的誠信基礎(chǔ)帶來的消極影響不可估量[5]。

此外，消費(fèi)者有根據(jù)商品的性能、外觀、使用體驗(yàn)、材質(zhì)等綜合因素給予評價，包括好評和差評的自由。然而現(xiàn)實(shí)生活中，消費(fèi)者通過電子商務(wù)平臺購買商品，感到不滿意給予差評后，部分經(jīng)營者則會利用電話、短信等通信工具騷擾消費(fèi)者、甚至將消費(fèi)者的個人信息發(fā)布到交友網(wǎng)站，從而引誘或迫使消費(fèi)者更改評價，導(dǎo)致消費(fèi)者無法展現(xiàn)真實(shí)的消費(fèi)體驗(yàn)，商品評價名不副實(shí)。

（三）個人信息泄露

《民法典》首次從民事基本法層面提出個人信息受法律保護(hù)①。電子商務(wù)環(huán)境下收集的個人信息一般包括三種類別：一是消費(fèi)者個人的基本信息，包括姓名、性別、電話號碼、出生日期、身份證號、家庭住址、電子郵箱等，在完成交易支付的過程中，還涉及消費(fèi)者的銀行賬號、交易密碼等重要財務(wù)信息；二是消費(fèi)者網(wǎng)絡(luò)活動信息。在電子商務(wù)交易過程中，消費(fèi)者需要經(jīng)歷瀏覽網(wǎng)頁、注冊或登錄賬號、輸入關(guān)鍵詞搜索目標(biāo)產(chǎn)品、下載產(chǎn)品信息、發(fā)表產(chǎn)品評論等一系列過程。從中可以獲得用戶的消費(fèi)傾向、消費(fèi)習(xí)慣信息，成為電子商務(wù)經(jīng)營者實(shí)施精準(zhǔn)營銷的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)；三是消費(fèi)者儲存的個人信息。包括個人電腦硬盤、移動儲存設(shè)備上儲存的信息以及電子郵箱、網(wǎng)絡(luò)硬盤等虛擬空間儲存的信息[6]。

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷更新和發(fā)展，電子商務(wù)交易過程中的信息能夠被輕而易舉地追蹤、獲取與收集，個人信息的非法收集是電子商務(wù)信用風(fēng)險的突出表現(xiàn)。消費(fèi)者的產(chǎn)品需求、個人喜好、支付能力、消費(fèi)記錄等信息沉淀在電子商務(wù)平臺中，電子商務(wù)平臺經(jīng)營者與平臺內(nèi)經(jīng)營者通過收集、整理與分析信息，預(yù)測市場需求，并適時調(diào)整與完善生產(chǎn)經(jīng)營策略，或者分析用戶的消費(fèi)需求，定向推送相關(guān)的產(chǎn)品信息。為追求利益，消費(fèi)者大量的信息和數(shù)據(jù)被非法收集、使用、買賣、公開，對消費(fèi)者的隱私權(quán)、人身和財產(chǎn)安全產(chǎn)生嚴(yán)重威脅。

二、協(xié)同治理理念及其破解信用失范現(xiàn)象的可能性

（一）協(xié)同治理理念的引入

協(xié)同治理理念是指政府部門、行業(yè)組織、相關(guān)企業(yè)、公民個人等在一定的規(guī)則約束下，通力合作以一種主體多元、相互協(xié)同、信息共享的方式共同行使監(jiān)管權(quán)力，處理復(fù)雜困難的公共事務(wù)。協(xié)同治理理念一般具有以下特征：一是主體的多元化。治理主體不僅包括政府，而且包括行業(yè)組織、企業(yè)、公民個人在內(nèi)的社會力量。這些組織和行為體代表著不同的利益訴求和價值判斷，各自發(fā)揮不同的作用。政府通過行使行政權(quán)進(jìn)行事前規(guī)范、事中監(jiān)管、事后懲戒，行業(yè)組織作為中介治理機(jī)制發(fā)揮監(jiān)督、協(xié)同作用，企業(yè)履行社會責(zé)任約束自身行為，公民以消費(fèi)者身份要求保障其合法權(quán)益。多元主體共同參與治理可以有效彌補(bǔ)傳統(tǒng)單一政府治理的局限性，提升監(jiān)管水平。二是各主體間相互協(xié)同。協(xié)同治理理念下，不再僅僅是政府依靠國家強(qiáng)制力處理公共事務(wù)，而是各社會力量在平等基礎(chǔ)上相互協(xié)作、資源互動、信息共享，共同治理公共事務(wù)。三是共同規(guī)則的遵守。共同規(guī)則劃分各主體的職能，賦予其一定的權(quán)力。只有遵守共同規(guī)則，各主體才能有序地治理公共事務(wù)，否則會出現(xiàn)相互推諉、無人監(jiān)管的情形。

相對于傳統(tǒng)交易，電子商務(wù)市場更具有虛擬性、復(fù)雜性，僅由政府部門通過傳統(tǒng)的監(jiān)管方式對電子商務(wù)信用加以規(guī)制，其作用有限，無法滿足迅猛發(fā)展的電子商務(wù)市場，無法解決當(dāng)前存在的巨大信用風(fēng)險?；诖耍娮由虅?wù)信用建設(shè)應(yīng)引入?yún)f(xié)同治理理念，激發(fā)和引導(dǎo)多元市場主體通力合作，以更低的成本更高的效率，有效地治理電子商務(wù)信用失范現(xiàn)象，促進(jìn)電子商務(wù)行業(yè)健康發(fā)展。

（二）協(xié)同治理運(yùn)用的特殊性

在電子商務(wù)信用建設(shè)中運(yùn)用協(xié)同治理理念具有以下兩點(diǎn)特殊性：一是需要通過信用信息工具實(shí)現(xiàn)各主體間相互協(xié)同。電子商務(wù)活動中，無論是產(chǎn)品的展示還是價款的收取均是圍繞互聯(lián)網(wǎng)展開，并且大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)為電子商務(wù)信用信息建設(shè)提供基礎(chǔ)，因此尤為強(qiáng)調(diào)電子商務(wù)信用信息平臺建設(shè)，要求實(shí)現(xiàn)電子商務(wù)信用信息互聯(lián)互通。二是在缺乏激勵和約束的情況下，電子商務(wù)經(jīng)營者或電子商務(wù)平臺具有追求利益最大化的特點(diǎn)，缺乏維護(hù)社會公共利益的自覺性和主動性，因此要求政府部門采用“基于管理的規(guī)制”方式將多元主體納入電子商務(wù)信用建設(shè)中。在西方規(guī)制理論中，有對“元規(guī)制”的討論，它又被成為“基于管理的規(guī)制”或“為實(shí)施法律展開的自我規(guī)制”，其核心要義在于對自我規(guī)制的規(guī)制，法律通過介入電子商務(wù)經(jīng)營者的微觀管理，為經(jīng)營者的自律性規(guī)制設(shè)定外在制度約束，又為其保留相當(dāng)程度地靈活性，令其在遵守法律的前提下，有可能以最符合成本有效性要求的方式，設(shè)定高于法定要求的自律性規(guī)范，從而更好推進(jìn)電子商務(wù)誠信建設(shè)[7]。

（三）協(xié)同治理理念的實(shí)現(xiàn)

《電子商務(wù)法》第7條確立協(xié)同治理模式，要求形成有關(guān)部門、電子商務(wù)行業(yè)組織、電子商務(wù)經(jīng)營者、消費(fèi)者等共同參與的電子商務(wù)市場治理體系②。在協(xié)同治理理念下，政府部門雖然不是唯一的治理主體，但仍需在治理中處于中心地位，發(fā)揮主導(dǎo)作用。此外，《電子商務(wù)法》中涉及電子商務(wù)信用建設(shè)的規(guī)范性條款從明確信用主體的權(quán)責(zé)、規(guī)范網(wǎng)絡(luò)交易流程、懲戒失信行為、推動信用評價體系建設(shè)四方面內(nèi)容對電子商務(wù)相關(guān)主體的信用責(zé)任和義務(wù)進(jìn)行了規(guī)定，為各組織與行為主體治理電子商務(wù)信用失范現(xiàn)象提供法律依據(jù)。

市場監(jiān)督管理局懲戒電子商務(wù)失信行為，對失信者產(chǎn)生威懾與警示作用。政府部門對違法失信的電子商務(wù)經(jīng)營者進(jìn)行懲罰，要求其承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任，包括責(zé)令限期改正、責(zé)令停業(yè)整頓、罰款等。相對民事責(zé)任而言，行政責(zé)任對電子商務(wù)經(jīng)營者的影響更直接、更劇烈，可以有效地懲戒失信行為。

電子商務(wù)平臺發(fā)揮私人主體的信息和技術(shù)優(yōu)勢，以更低的成本、更高的效率治理電子商務(wù)信用問題。很多情形下，行政執(zhí)法部門無法有效獲得違法行為的信息，即便它可以提高信息披露的標(biāo)準(zhǔn)，但這一方法仍無法彌補(bǔ)行政執(zhí)法部門信息不足的劣勢，即使執(zhí)法部門最終可獲得相對完整的信息，與相關(guān)的私人主體相比，它的獲取成本也會高得多[8]。電子商務(wù)活動中，無論是產(chǎn)品的展示還是價款的收取均是圍繞電子商務(wù)平臺展開，電子商務(wù)平臺與經(jīng)營者和消費(fèi)者之間的聯(lián)系更為緊密，發(fā)現(xiàn)潛在違法行為的能力遠(yuǎn)比行政部門高，具有信息優(yōu)勢。此外，電子商務(wù)平臺作為互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，每年投入大量資金進(jìn)行技術(shù)研發(fā)，掌握先進(jìn)的技術(shù)，與行政部門相比，具有技術(shù)優(yōu)勢。

電子商務(wù)消費(fèi)者積極行使監(jiān)督權(quán)，推動電子商務(wù)經(jīng)營者誠信經(jīng)營。消費(fèi)者享有監(jiān)督權(quán)，有權(quán)投訴、舉報電子商務(wù)失信行為。由于電子商務(wù)失信行為直接侵犯消費(fèi)者權(quán)益，因涉及其自身利益消費(fèi)者有動力積極行使監(jiān)督權(quán)，將電子商務(wù)經(jīng)營者行為處于監(jiān)管之下，從而促使其電子商務(wù)經(jīng)營者守法誠信經(jīng)營。

電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會發(fā)揮提供服務(wù)、反映訴求、規(guī)范行為等重要功能，彌補(bǔ)政府和市場管理的“雙重失靈”。相對于法定規(guī)制或者直接規(guī)制、國家機(jī)關(guān)規(guī)制，社會自我規(guī)制的優(yōu)勢在于比較接近市場因而可以有效地調(diào)動相應(yīng)的知識與專家，較為及時、柔和且具可調(diào)適性，對企業(yè)而言規(guī)制負(fù)擔(dān)較輕，是產(chǎn)業(yè)內(nèi)部的義務(wù)、忠誠甚至是驕傲與榮譽(yù)的體現(xiàn)[9]；對國家機(jī)關(guān)而言，社會自我規(guī)制作為政府部門行為的補(bǔ)充，能夠及時地發(fā)現(xiàn)市場失靈現(xiàn)象并加以調(diào)節(jié)，實(shí)現(xiàn)高效率的法律規(guī)制。電子商務(wù)領(lǐng)域，社會自我規(guī)制顯得更為重要。美國作為電子商務(wù)發(fā)展最為成熟的國家，在實(shí)踐中從未通過刑法手段規(guī)制刷單炒信行為，而基本采取行業(yè)自律、民事救濟(jì)等手段，發(fā)揮社會組織的力量，治理電子商務(wù)信用失范現(xiàn)象。

由于受到法律規(guī)制及外部監(jiān)督，為提高市場競爭能力，企業(yè)有自我監(jiān)督主動誠信經(jīng)營的可能性?！豆痉ā返?條規(guī)定公司應(yīng)承擔(dān)社會責(zé)任③。尤其在電子商務(wù)領(lǐng)域，由于互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性以及信息的不對稱性，消費(fèi)者在客觀上處于一種社會弱勢地位，電子商務(wù)企業(yè)對消費(fèi)者的責(zé)任便是企業(yè)社會責(zé)任的一項(xiàng)重要內(nèi)容。電子商務(wù)企業(yè)對消費(fèi)者的社會責(zé)任表現(xiàn)為遵循誠實(shí)信用原則，自覺地保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，向其提供高品質(zhì)、高質(zhì)量的產(chǎn)品。

三、協(xié)同治理理念下破解信用失范現(xiàn)象的現(xiàn)實(shí)困境

（一）共同規(guī)則模糊

《電子商務(wù)法》作為各組織和行為體協(xié)同治理的法律根據(jù)存在立法模糊的現(xiàn)象，尤其表現(xiàn)在涉及電子商務(wù)平臺責(zé)任的條款上，導(dǎo)致部分網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者性質(zhì)不清，是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)信用建設(shè)責(zé)任以及如何承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任爭議不止，客觀上使得銷售假冒偽劣產(chǎn)品的電子商務(wù)經(jīng)營者有機(jī)可乘?！峨娮由虅?wù)法》中所指的電子商務(wù)平臺經(jīng)營者，是指在電子商務(wù)中為交易雙方或者多方提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、交易撮合、信息發(fā)布等服務(wù)，供交易雙方或者多方獨(dú)立開展交易活動的法人或者非法人組織④。交易撮合服務(wù)強(qiáng)調(diào)主動性、積極性，社交電商模式下，平臺從客觀方面，僅提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、信息發(fā)布功能，缺乏提供交易撮合功能的要件，能否適用電子商務(wù)平臺責(zé)任存在爭議。如果對這部分網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者的定性不清，監(jiān)管缺位，銷售假冒偽劣產(chǎn)品、信用評價失真等信用失范現(xiàn)象將無法得到有效規(guī)制。

另一方面，《電子商務(wù)法》對實(shí)名制的對象規(guī)定得十分含糊，并不具體。依據(jù)《電子商務(wù)法》第10條，進(jìn)行零星小額交易活動的電子商務(wù)經(jīng)營者可以免除辦理市場主體登記⑤。但“小額零星”的金額到底是多少，即交易額在何等范圍的電子商務(wù)經(jīng)營者無需進(jìn)行市場主體登記。由于缺乏具體規(guī)定導(dǎo)致監(jiān)管部門實(shí)踐困難，有待電商法實(shí)施細(xì)則的出臺。

（二）各主體未能有效發(fā)揮職能

1.政府部門監(jiān)管不力

負(fù)責(zé)電子商務(wù)信用監(jiān)管的部門主要是市場監(jiān)督管理局。但目前，電子商務(wù)信用監(jiān)管政府部門存在諸多問題：其一，政府部門對社交電商信用監(jiān)管存在困難。傳統(tǒng)電子商務(wù)平臺內(nèi)的經(jīng)營者在注冊時，需要提供身份證、營業(yè)執(zhí)照等信息，在一定程度上保證了電子商務(wù)的信用。然而，隨著社交平臺功能的異化，改變了傳統(tǒng)商事活動的格局，出現(xiàn)了微信、微博等社交電商。社交電商的經(jīng)營者在注冊時，無須登記營業(yè)執(zhí)照等與經(jīng)營活動相關(guān)信息，給政府部門電子商務(wù)信用監(jiān)管帶來了新的挑戰(zhàn)。其二，缺乏專門的監(jiān)管部門保護(hù)消費(fèi)者的個人信息。我國針對大數(shù)據(jù)個人信息安全未設(shè)立專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，盡管部分與個人信息保護(hù)相關(guān)聯(lián)的政府部門都負(fù)有監(jiān)管職責(zé)，但沒有形成統(tǒng)一、高效的監(jiān)管體制，一旦發(fā)生消費(fèi)者個人信息泄露的情形，市場監(jiān)督管理部門由于缺乏專業(yè)的技術(shù)水平，無法有效地維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。相比之下，國際上多個司法管轄區(qū)都設(shè)立了專門的個人信息保護(hù)機(jī)構(gòu)，例如，德國于1971年依據(jù)《聯(lián)邦數(shù)據(jù)保護(hù)法》設(shè)立了個人信息保護(hù)專門監(jiān)督機(jī)構(gòu)——數(shù)據(jù)保護(hù)與信息自有保護(hù)專員辦公室。我國《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第56條規(guī)定，經(jīng)營者侵害消費(fèi)者個人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利的，由市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)行政部門責(zé)令改正。其中，“其他有關(guān)行政部門”主要涉及公安部、信息和工業(yè)化部。雖然這些部門對消費(fèi)者個人信息保護(hù)都負(fù)有相應(yīng)的職責(zé)，但由于部門之間沒有明確的職責(zé)界定，因此實(shí)踐中往往會出現(xiàn)相互推諉、無人監(jiān)管的情形。

2.行業(yè)協(xié)會違法違規(guī)

我國《電子商務(wù)法》要求電子商務(wù)行業(yè)組織按照本組織章程開展行業(yè)自律，建立健全行業(yè)規(guī)范，推動行業(yè)誠信建設(shè)，監(jiān)督、引導(dǎo)本行業(yè)經(jīng)營者公平參與市場競爭⑥。電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會作為市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展和政府職能轉(zhuǎn)變的產(chǎn)物，在電子商務(wù)信用建設(shè)中理應(yīng)發(fā)揮提供服務(wù)、反映訴求、規(guī)范行為等重要功能，彌補(bǔ)政府和市場管理的“雙重失靈”。然而，部分電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會出現(xiàn)違法違規(guī)、權(quán)力交易、權(quán)力異化、權(quán)力尋租等現(xiàn)象，違背了自身的治理宗旨和責(zé)任定位，導(dǎo)致電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會未能真正發(fā)揮社會組織的力量，推動電子商務(wù)信用建設(shè)。例如，中國電子商務(wù)協(xié)會管理混亂、違規(guī)收費(fèi)、誠信體系審核機(jī)制存在缺陷。取得其背書的“誠信龍頭單位”證書只要在電子商務(wù)網(wǎng)上填表申請并繳納3000-20000元不等費(fèi)用，誠信審核僅是形式審查，起不到實(shí)質(zhì)性作用，獲得中國電子商務(wù)協(xié)會誠信背書的網(wǎng)站被大量消費(fèi)者投訴出現(xiàn)“知假售假”情形。

3.電子商務(wù)企業(yè)社會責(zé)任缺失

導(dǎo)致我國電子商務(wù)企業(yè)社會責(zé)任缺失的原因主要包括制度、外部環(huán)境兩方面因素：一是法律法規(guī)的不完善。西方國家經(jīng)過幾百年的發(fā)展，企業(yè)承擔(dān)社會責(zé)任的法制體系非常健全，已實(shí)現(xiàn)了從投資者利益最大化企業(yè)理論向利害關(guān)系人的企業(yè)理論演變[10]。盡管我國立法機(jī)關(guān)在產(chǎn)品質(zhì)量法、食品安全法等法律中對企業(yè)承擔(dān)社會責(zé)任做出規(guī)定。但是立法過于原則，可操作性不強(qiáng)。例如，《公司法》第5條規(guī)定企業(yè)應(yīng)承擔(dān)社會責(zé)任，但是該條文僅屬于宣示性條文，并不為公司增加任何具體的法律義務(wù)，無法通過國家機(jī)器的強(qiáng)制力實(shí)施，企業(yè)是否承擔(dān)社會責(zé)任更多地依靠企業(yè)的自覺性。二是企業(yè)社會責(zé)任理論和實(shí)踐發(fā)展較晚、尚不成熟。受到歷史因素影響，我國過去長時間處于計劃經(jīng)濟(jì)模式，導(dǎo)致企業(yè)社會責(zé)任理論起步較晚，企業(yè)積極履行社會責(zé)任的環(huán)境氛圍不濃、意識薄弱，缺乏自覺承擔(dān)社會責(zé)任的積極性和主動性。

（三）各主體間缺乏協(xié)同性

電子商務(wù)企業(yè)信用監(jiān)管與社會共治需要以信用信息的共享與公開為依托，建立健全電子商務(wù)信用信息共享平臺是構(gòu)建以信用為核心各主體協(xié)同治理的重要基礎(chǔ)，也是聯(lián)結(jié)各主體之間的橋梁。然而，我國電子商務(wù)信用數(shù)據(jù)庫建設(shè)正處于探索起步階段。雖然大部分電子商務(wù)平臺對電子商務(wù)經(jīng)營者的信用行為進(jìn)行記錄，但是經(jīng)營者的信用行為未被納入社會信用數(shù)據(jù)庫。例如，淘寶通過“淘信用分?jǐn)?shù)”反映經(jīng)營者在淘寶網(wǎng)合規(guī)經(jīng)營意愿與能力，包括經(jīng)營歷史、違規(guī)記錄、買家關(guān)系、資質(zhì)承諾等，該信用分?jǐn)?shù)是平臺自治的體現(xiàn)，僅供淘寶平臺使用，未實(shí)現(xiàn)信用信息共享。因此，極容易出現(xiàn)經(jīng)營者在淘寶網(wǎng)上出現(xiàn)失信行為，被要求關(guān)閉店鋪后，但仍能夠在京東交易平臺開展經(jīng)營活動的情形。

四、協(xié)同治理理念下電子商務(wù)信用體系的建設(shè)

（一）共同規(guī)則的完善

1.要求落實(shí)社交電商平臺責(zé)任

行政法中的第三方義務(wù)制度，是指政府指定的私人主體既不是所監(jiān)督行為的主要實(shí)施者，也不是違法行為的受益者，但其承擔(dān)著必須將私人信息提供給行政機(jī)關(guān)或者由其本身采取阻止性措施防止有害行為發(fā)生的義務(wù)[11]。盡管社交電商平臺不是違法者，也不是違法行為的受益者，但為了有效地規(guī)制市場和社會，應(yīng)以法律的形式要求社交電商平臺履行行政法上的第三方義務(wù)，作為政府“有形之手”的延伸，協(xié)助政府治理電子商務(wù)信用失范現(xiàn)象，其主要義務(wù)包括：主體審核和信息報送義務(wù)、協(xié)作監(jiān)管義務(wù)。

2.統(tǒng)一零星小額標(biāo)準(zhǔn)

《電子商務(wù)法》對于“零星小額”的具體數(shù)額并沒有詳細(xì)規(guī)定，導(dǎo)致平臺無法對未辦理市場主體登記的經(jīng)營者履行提示義務(wù)，提示其依法辦理登記。與實(shí)體交易不同，電子商務(wù)具有跨地域交易的特點(diǎn)，地區(qū)與地區(qū)之間的經(jīng)濟(jì)差異沒有實(shí)質(zhì)性影響，因此，應(yīng)對“零星小額”的具體數(shù)額制定一個統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，可參考小規(guī)模納稅人，將具體數(shù)額設(shè)定為月銷售額不超過3萬元。

（二）有效發(fā)揮各主體職能

1.強(qiáng)化政府部門監(jiān)管

（1）加強(qiáng)事前、事中、事后信用監(jiān)管

政府部門可以通過座談會、告誡會等方式預(yù)防電子商務(wù)的失信行為，督促電子商務(wù)企業(yè)增強(qiáng)信用建設(shè)。例如，“雙十一”電商節(jié)前期，深圳市市場監(jiān)管局網(wǎng)監(jiān)處召集騰訊、網(wǎng)上天虹、走秀、美團(tuán)、蘇寧等電子商務(wù)企業(yè)代表以及深圳市電子商務(wù)協(xié)會、深圳市品牌保護(hù)與發(fā)展促進(jìn)會等行業(yè)協(xié)會，開展學(xué)習(xí)貫徹《電子商務(wù)法》、規(guī)范網(wǎng)絡(luò)集中促銷活動告誡會。通過理念灌輸?shù)姆绞揭箅娮由虅?wù)企業(yè)保證產(chǎn)品質(zhì)量，杜絕以次充好；不得銷售假冒偽劣產(chǎn)品，提高企業(yè)信用；不得發(fā)布虛假廣告、進(jìn)行虛假宣傳誤導(dǎo)消費(fèi)者，推進(jìn)電子商務(wù)行業(yè)誠信建設(shè)，營造公平有序的電子商務(wù)競爭環(huán)境和安全放心的電子商務(wù)消費(fèi)環(huán)境。

政府部門對電子商務(wù)行為的事中監(jiān)管主要通過抽樣檢查、線上巡查的方式實(shí)現(xiàn)。各地方市場監(jiān)督管理局可以定期對電子商務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行抽樣檢查，也可以通過現(xiàn)場調(diào)研的方式了解電子商務(wù)企業(yè)信用建設(shè)。然而，僅通過傳統(tǒng)的線下監(jiān)管無法有效應(yīng)對電子商務(wù)虛擬性、跨地域性的特點(diǎn)。因此需要加強(qiáng)線上監(jiān)管，引入智能化的政府部門執(zhí)法系統(tǒng)，建立電子商務(wù)領(lǐng)域網(wǎng)上監(jiān)管平臺，采取信息技術(shù)手段自動化監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)線上線下監(jiān)管一體化。

事后信用監(jiān)管主要是指政府部門對違法失信的電子商務(wù)經(jīng)營者進(jìn)行懲罰，要求其承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任，包括責(zé)令限期改正、責(zé)令停業(yè)整頓、罰款等。相對民事責(zé)任而言，行政責(zé)任對電子商務(wù)經(jīng)營者的影響更直接、更劇烈，可以有效地懲戒失信行為。

（2）強(qiáng)化消費(fèi)者個人信息保護(hù)監(jiān)管

市場監(jiān)督管理部門是法定的消費(fèi)者個人信息保護(hù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。對此，首先應(yīng)明確并完善市場監(jiān)督管理部門在消費(fèi)者個人信息安全方面的具體職責(zé)。在市場監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其他平級機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)立專門信息安全部門，或者單獨(dú)設(shè)立機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息安全監(jiān)管，接受消費(fèi)者個人信息安全方面的投訴和舉報，并對個人信息侵權(quán)案件進(jìn)行調(diào)查，為消費(fèi)者個人信息侵權(quán)救濟(jì)提供法律支援[12]。其次，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)為消費(fèi)者維權(quán)提供更多的渠道。除了“12315”舉報熱線外，市場監(jiān)督管理部門還可以開通微信、微博等網(wǎng)絡(luò)舉報平臺，便于消費(fèi)者進(jìn)行投訴和舉報。最后，各部門之間應(yīng)該明晰職責(zé)邊界，有效分工并緊密配合。比如，2017年網(wǎng)信辦、工信部等相關(guān)部門聯(lián)合開展的“個人信息保護(hù)提升行動”，不僅發(fā)布了部分互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的隱私評價結(jié)果，同時開展了企業(yè)對消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的承諾倡議活動。這是各部門聯(lián)合協(xié)作在保護(hù)消費(fèi)者個人信息方面做出的有益嘗試。

（3）督促其他主體履行職能

政府部門應(yīng)發(fā)揮主導(dǎo)作用，督促各組織及行為體履行其相應(yīng)的職能。具體而言：市場監(jiān)督管理總局可以開展落實(shí)電子商務(wù)平臺責(zé)任專項(xiàng)行為，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中整治平臺主體審核不嚴(yán)、管理不嚴(yán)等問題，督促、檢查平臺落實(shí)協(xié)助監(jiān)管義務(wù)；為解決電子商務(wù)企業(yè)社會責(zé)任缺失問題，市場監(jiān)督管理部門可以加強(qiáng)與電子商務(wù)企業(yè)的聯(lián)系，通過約談、座談會等方式督促其積極承擔(dān)社會責(zé)任；相關(guān)部門應(yīng)高度重視加強(qiáng)和規(guī)范電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會監(jiān)管，加大執(zhí)法力度，對假借行業(yè)信用評比違規(guī)收費(fèi)和違規(guī)舉辦信用評比達(dá)標(biāo)表彰的電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會予以嚴(yán)肅查辦，提高電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會的權(quán)威，使其在電子商務(wù)信用治理中發(fā)揮應(yīng)有作用；針對消費(fèi)者投訴、舉報無門、繁瑣等問題，政府部門應(yīng)拓寬消費(fèi)者投訴、舉報渠道，探索建立在線糾紛解決機(jī)制并進(jìn)一步提高消費(fèi)投訴舉報解決的工作效率。

2.發(fā)揮電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會作用

行業(yè)協(xié)會作為溝通政府與企業(yè)的中介治理機(jī)制應(yīng)積極發(fā)揮監(jiān)督、協(xié)調(diào)的作用，規(guī)范電子商務(wù)行業(yè)秩序，淘汰違法失信電子商務(wù)經(jīng)營者。具體而言：其一，電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會應(yīng)修改和完善信用評級辦法，具體包括擴(kuò)大信用評級覆蓋面、建立規(guī)范、科學(xué)、準(zhǔn)確的評價體系、評價標(biāo)準(zhǔn)，不得將信用評級結(jié)果同參評單位參加協(xié)會組織的會議、論壇和培訓(xùn)等活動的次數(shù)，以及向協(xié)會交納會費(fèi)等費(fèi)用相掛鉤；其二，電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會應(yīng)進(jìn)一步推進(jìn)與第三方信用評級機(jī)構(gòu)的合作。第三方信用評級機(jī)構(gòu)一般擁有較多的專業(yè)知識和信息技術(shù)，通過專業(yè)化的電子商務(wù)企業(yè)信用評級工作得出客觀真實(shí)的電子商務(wù)企業(yè)信用狀況，不僅能通過各電子商務(wù)企業(yè)的信用狀況，了解整個電子商務(wù)行業(yè)的信用發(fā)展情況，而且該信用評級結(jié)果能夠在社會公眾中取得普遍認(rèn)可，激勵各電子商務(wù)企業(yè)加強(qiáng)自身信用建設(shè)；其三，電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會應(yīng)加強(qiáng)自治自律行為，嚴(yán)格區(qū)分電子商務(wù)行業(yè)信用建設(shè)活動和違規(guī)評比表彰活動，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自舉辦評比達(dá)標(biāo)表彰活動，開展經(jīng)批準(zhǔn)保留項(xiàng)目內(nèi)的評比達(dá)標(biāo)表彰活動時，不得向評選對象收取任何費(fèi)用，規(guī)范自身涉企收費(fèi)行為。此外，在開展信用評價過程中，要依法依規(guī)進(jìn)行，注重維護(hù)信用建設(shè)工作的權(quán)威性、客觀性和公正性。

3.加強(qiáng)電子商務(wù)平臺責(zé)任

電子商務(wù)平臺首先應(yīng)當(dāng)履行涉及信用建設(shè)的法律義務(wù)。根據(jù)《電子商務(wù)法》的規(guī)定，電子商務(wù)平臺經(jīng)營者應(yīng)對平臺內(nèi)經(jīng)營者的失信行為進(jìn)行監(jiān)督和公示，明確將違法行為納入信用檔案；應(yīng)當(dāng)建立健全信用評價制度，并將信用評價規(guī)則公示。其次，電子商務(wù)平臺應(yīng)當(dāng)樹立企業(yè)社會責(zé)任意識，積極承擔(dān)社會責(zé)任，探索多渠道治理電子商務(wù)信用失范現(xiàn)象的方式。例如，微信于2016年3月正式上線品牌維權(quán)平臺，接入平臺的品牌方可以根據(jù)用戶舉報的線索，鑒定其是否屬于假冒產(chǎn)品，微信根據(jù)品牌方的通知以及鑒定結(jié)果，依法對該帳號進(jìn)行相應(yīng)處置。微信品牌維權(quán)是電子商務(wù)信用治理的創(chuàng)新，能夠有效地處置銷售假冒產(chǎn)品的經(jīng)營者，切實(shí)保障知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人權(quán)益。電子商務(wù)平臺積極承擔(dān)社會責(zé)任不僅能夠推進(jìn)電子商務(wù)信用建設(shè)、促進(jìn)電子商務(wù)行業(yè)的健康發(fā)展，而且能夠提高平臺自身的競爭力和生命力。

（三）各主體間相互協(xié)同

信息是各主體間相互協(xié)同的基礎(chǔ)，是溝通各主體的橋梁，實(shí)現(xiàn)各主體間相互協(xié)同就要求完善信息與資源共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信用信息互聯(lián)互通?；诖?，首先，應(yīng)加強(qiáng)電子商務(wù)信用建設(shè)的立法工作，明確信用信息主體的責(zé)任，保證信用信息的客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確和及時更新，完善信用信息共享公開制度，以及制定信用信息記錄、共享、應(yīng)用等標(biāo)準(zhǔn)，確保信用信息的一致性。其次，應(yīng)加強(qiáng)信息化建設(shè)，建立統(tǒng)一開放的電子商務(wù)信用數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)與系統(tǒng)之間的互聯(lián)互通，政府部門、行業(yè)協(xié)會、社會公眾可以在該數(shù)據(jù)平臺上獲取電子商務(wù)經(jīng)營者的登記信息、失信記錄、產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量、消費(fèi)者的投訴和建議等信息以此了電子商務(wù)經(jīng)營者的信用狀況。市場監(jiān)督管理部門有權(quán)依據(jù)數(shù)據(jù)庫記錄判斷電子商務(wù)企業(yè)是否有繼續(xù)經(jīng)營的資質(zhì)，消費(fèi)者也可以依據(jù)電子商務(wù)信用數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)選擇購買商家。

注 釋：

①《民法總則》第111條規(guī)定，自然人的個人信息受法律保護(hù)。任何組織和個人需要獲取他人個人信息的，應(yīng)當(dāng)依法取得并確保信息安全，不得非法收集、使用、加工、傳輸他人個人信息，不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息。

②《電子商務(wù)法》第7條規(guī)定，國家建立符合電子商務(wù)特點(diǎn)的協(xié)同管理體系，推動形成有關(guān)部門、電子商務(wù)行業(yè)組織、電子商務(wù)經(jīng)營者、消費(fèi)者等共同參與的電子商務(wù)市場治理體系。

③《公司法》第5條規(guī)定，公司從事經(jīng)營活動，必須遵守法律、行政法規(guī)，遵守社會公德、商業(yè)道德，誠實(shí)守信，接受政府和社會公眾的監(jiān)督，承擔(dān)社會責(zé)任。公司的合法權(quán)益受法律保護(hù)，不受侵犯。

④《電子商務(wù)法》第9條規(guī)定，本法所稱電子商務(wù)平臺經(jīng)營者，是指在電子商務(wù)中為交易雙方或者多方提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、交易撮合、信息發(fā)布等服務(wù)，供交易雙方或者多方獨(dú)立開展交易活動的法人或者非法人組織。

⑤《電子商務(wù)法》第10條規(guī)定，電子商務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)依法辦理市場主體登記。但是，個人銷售自產(chǎn)農(nóng)副產(chǎn)品、家庭手工業(yè)產(chǎn)品，個人利用自己的技能從事依法無須取得許可的便民勞務(wù)活動和零星小額交易活動，以及依照法律、行政法規(guī)不需要進(jìn)行登記的除外。

⑥《電子商務(wù)法》第8條規(guī)定，電子商務(wù)行業(yè)組織按照本組織章程開展行業(yè)自律，建立健全行業(yè)規(guī)范，推動行業(yè)誠信建設(shè)，監(jiān)督、引導(dǎo)本行業(yè)經(jīng)營者公平參與市場競爭。