適當(dāng)提高“兩金”占用率助人助己

張曉東

摘要：中石化作為大型國有企業(yè)，上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，大家面臨同樣的處境：求生存謀發(fā)展。面對(duì)當(dāng)前形勢(shì)造成的經(jīng)濟(jì)下滑和油價(jià)斷崖式下跌的雙重不利局面，中石化應(yīng)采取積極的財(cái)務(wù)策略，配合央行降準(zhǔn)降息釋放資金的政策，暫時(shí)性適當(dāng)提高企業(yè)的“兩金”占用率，用大企業(yè)的實(shí)力和擔(dān)當(dāng)，切實(shí)向有信譽(yù)有實(shí)力的關(guān)聯(lián)企業(yè)伸出援手，幫助他們提高生存可能性，以此來提高關(guān)聯(lián)企業(yè)對(duì)中石化的貿(mào)易粘度和好感度，踐行中石化“為美好生活加油”的企業(yè)愿景。

關(guān)鍵詞：國有企業(yè);“兩金”占用率;關(guān)聯(lián)企業(yè)

一、中石化暫時(shí)提高“兩金”占用率的深刻意義

當(dāng)前形勢(shì)期間大部分企業(yè)都有資金嚴(yán)重不足，貨物儲(chǔ)備匱乏的情況。中石化作為國有大型企業(yè)，實(shí)力雄厚，融資成本較低，充當(dāng)一下暫時(shí)的影子銀行，短時(shí)提高自身的“兩金”占用率，利用自身的實(shí)力，間接的幫助關(guān)聯(lián)的中小企業(yè)恢復(fù)造血功能，讓其血液循環(huán)起來。幫助關(guān)聯(lián)的中小企業(yè)渡過難關(guān)，以此來增加關(guān)聯(lián)企業(yè)的對(duì)中石化的貿(mào)易粘度和好感度。這樣即助人又助己，即符合了國家目前對(duì)國內(nèi)企業(yè)的希望，也體現(xiàn)了中石化作為國家長子的擔(dān)當(dāng)和責(zé)任。

二、我們選擇暫時(shí)性提高“兩金”占用率策略的原因

以前在中石化進(jìn)貨和銷售渠道相對(duì)暢通，對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)采取謹(jǐn)慎的資金策略，是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必選的資金策略。但目前當(dāng)前形勢(shì)造成國內(nèi)企業(yè)生存困難，國際油價(jià)斷崖下跌，企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)激烈的情況下，中石化如何提升自身的造血輸血能力，就是很值得重新思考的問題。我們知道，生產(chǎn)一個(gè)產(chǎn)品，通常需要產(chǎn)品本身價(jià)格三到四倍的周轉(zhuǎn)資金。中石化作為大型國有企業(yè)，上下游業(yè)務(wù)眾多，對(duì)接的供應(yīng)商和銷售商共計(jì)5000余家，是體量巨大的實(shí)體企業(yè)。獨(dú)木難成林，中石化如何利用自身的實(shí)力，幫助自己和目前生存困難的關(guān)聯(lián)企業(yè)渡過這段特殊時(shí)期，則成了目前很值得考慮的問題。

三、如何選擇暫時(shí)提高“兩金”占用率的策略

（一）提高政治站位，培養(yǎng)戰(zhàn)略眼光

當(dāng)前形勢(shì)和低油價(jià)的雙重挑戰(zhàn)下，石油石化企業(yè)和關(guān)聯(lián)企業(yè)的生存都面臨重大挑戰(zhàn)，資金嚴(yán)重不足，貨物儲(chǔ)備匱乏，自身造血能力受到嚴(yán)重制約。在這種情況下，無論大小企業(yè)都應(yīng)團(tuán)結(jié)一致，力求生存。中石化企業(yè)作為大型國有企業(yè)，有責(zé)任有義務(wù)在保證國有資產(chǎn)保值增值前提下，與關(guān)聯(lián)企業(yè)一起求生存謀發(fā)展。在這方面，中石化企業(yè)實(shí)力雄厚，融資成本相對(duì)較低，在這個(gè)時(shí)候充當(dāng)一下“影子”銀行，給其他關(guān)聯(lián)企業(yè)提供造血所必需的資金和產(chǎn)品，既有能力，又有實(shí)力。選擇暫時(shí)性提高兩金占用率的策略，一是源自大企業(yè)的擔(dān)當(dāng)和責(zé)任，作為關(guān)系國計(jì)民生的國有企業(yè)，不能在國家困難之際獨(dú)善其身。二是在這個(gè)特殊時(shí)期可以通過這一政策來增加關(guān)聯(lián)企業(yè)的貿(mào)易粘性和好感度，為未來的發(fā)展奠定基礎(chǔ)。三是作為一個(gè)企業(yè)，在這個(gè)特殊時(shí)期，提升血液循環(huán)能力是抵御風(fēng)險(xiǎn)的最好方式。

（二）制定好頂層制度，保證政策不走形

1.首先對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)的選擇。這是重中之重，因我方長期與關(guān)聯(lián)企業(yè)業(yè)務(wù)往來，對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)的了解更有利于選擇需幫扶的關(guān)聯(lián)企業(yè)，在這點(diǎn)上，我方可以利用長期積累的關(guān)聯(lián)方財(cái)務(wù)信息和資信狀況?？梢苑浅Ｓ嗅槍?duì)性的選擇關(guān)聯(lián)企業(yè)來適當(dāng)提高針對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)的“兩金”的占用率?？梢栽O(shè)置相關(guān)條件，比如：準(zhǔn)幫扶的關(guān)聯(lián)企業(yè)的應(yīng)做到：與我企業(yè)業(yè)務(wù)往來在3年以上，且以往業(yè)務(wù)中沒有出現(xiàn)惡意的大額的欠款。或者根據(jù)我企業(yè)對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)的產(chǎn)品依賴程度等。可以根據(jù)不同關(guān)聯(lián)企業(yè)做分類，這種分類包括關(guān)聯(lián)企業(yè)對(duì)我方業(yè)務(wù)的重要性，關(guān)聯(lián)企業(yè)的資信狀況，關(guān)聯(lián)企業(yè)以前與我企業(yè)的友好程度等。

2.嚴(yán)格確定擴(kuò)大“兩金”這一政策實(shí)行的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。通過一開始就確定時(shí)間節(jié)點(diǎn)來保證這一政策不變味。中石化作為國有企業(yè)，如何保持國有資本的保值升值，這是一貫的政策原則，但是目前針對(duì)當(dāng)前形勢(shì)和低油價(jià)疊加的困難時(shí)期，中石化作為國有企業(yè)體現(xiàn)擔(dān)當(dāng)與責(zé)任，通過暫時(shí)性提高“兩金”的占用率來幫助關(guān)聯(lián)企業(yè)渡過難關(guān)，即體現(xiàn)了國家長子為國分憂的擔(dān)當(dāng)，又增加了關(guān)聯(lián)企業(yè)的貿(mào)易粘度和好感度，屬于共贏策略。但同時(shí)我們也要看到：這種政策不能具有持續(xù)性。作為企業(yè)，自身的安全和穩(wěn)定才是重中之重，因此這個(gè)政策必須限定時(shí)間。

3.嚴(yán)格確定提高“兩金”占用率這一政策的資金比例。提高“兩金”占用率比例不是無限制提高。在原先“兩金”占用率為2%的前提下，根據(jù)企業(yè)資信及財(cái)務(wù)狀況，和與我方關(guān)聯(lián)程度進(jìn)行排序的情況下，適當(dāng)提高一倍到4%左右，即可以解決一部分企業(yè)的燃眉之急。又可以給他們減少這種融資的成本，幫助其渡過難關(guān)。

四、暫時(shí)提高“兩金”占用率政策的具體施行方案

（一）實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)掌握資金流向

給予相應(yīng)關(guān)聯(lián)企業(yè)的兩金優(yōu)惠措施，是否用到了生產(chǎn)和銷售與我方必須必要的產(chǎn)品上。

（二）實(shí)時(shí)評(píng)估因被幫扶企業(yè)還款能力

皆是與我方采購銷售密切相關(guān)的企業(yè)，我方可以通過在日常管理及交流中獲取其信息，隨時(shí)關(guān)注，及時(shí)安排專人專員與其對(duì)接，詳細(xì)了解其資信狀態(tài)，合理預(yù)測(cè)其未來經(jīng)濟(jì)狀況，及時(shí)督促其在有能力還款的情況下盡快還款

（三）安排專人做好跟蹤，一企一策，定向考察

詳細(xì)了解其原資信狀態(tài)，合理預(yù)測(cè)其未來經(jīng)濟(jì)狀況，信息收集后，應(yīng)通過高層集體討論進(jìn)行頭腦風(fēng)暴，集思廣益，進(jìn)行智力碰撞。通過預(yù)估其違約風(fēng)險(xiǎn)敞口和未來12個(gè)月內(nèi)或整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失率，計(jì)算預(yù)期信用損失，做到心中有數(shù)。

五、結(jié)束語

由上綜述，中石化采取暫時(shí)提高“兩金”占用率的策略，不是無奈之舉，而是必然之策。中石化作為國有企業(yè)，在保證自身國有資產(chǎn)保值增值的前提下，適當(dāng)伸出援手，幫助關(guān)聯(lián)企業(yè)渡過難關(guān)，是利人利己的雙贏政策，值得深入考慮并實(shí)施。