陸 健

關(guān)鍵字：電子提單、物權(quán)憑證、記名提單、指示提單、電子數(shù)據(jù)平臺、區(qū)塊鏈

通過對航運相關(guān)企業(yè)如報關(guān)公司、貨代公司、貿(mào)易公司及進出口企業(yè)進行的問卷調(diào)查，我們覺得，隨著信息技術(shù)的發(fā)展及無紙化的趨勢，要推進航運業(yè)的信息化建設(shè)，加快實現(xiàn)電子化。

一．海洋提單的釋義

1.海洋提單的基本概念

作為國際貿(mào)易的買賣方、承運人及銀行間的核心單證——提單（Bill of Lading），得到業(yè)界的普遍認同。在國際海運業(yè)務(wù)中，提單是用以證明海上貨物運輸合同的存在，貨物已由承運人接管、裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的憑證。

2.海洋提單的現(xiàn)狀

在實際業(yè)務(wù)中，提單從原來的正本提單逐漸形成了現(xiàn)在的正本提單（original b/l）、電報放貨提單（surrendered b/l）和海運提單(seaway b/l)等幾種形式。但無論何種形式，現(xiàn)在承運人向發(fā)貨人簽發(fā)的提單都是紙質(zhì)提單。在貿(mào)易領(lǐng)域，提單具有可流轉(zhuǎn)的性質(zhì)，銀行借此單據(jù)作為交易結(jié)算的重要單證，作為收發(fā)人之間的信用保障，遵循傳統(tǒng)的商業(yè)模式，這份紙質(zhì)文件顯得非常重要。

二．電子提單的意義和優(yōu)點

1.電子提單的意義

上海作為國際航運中心，高度重視優(yōu)化口岸營商環(huán)境促進跨境貿(mào)易便利化工作，對紙質(zhì)單證電子化提出了明確要求。在上海港務(wù)集團和各船代公司的努力下， 2019年下半年，已實現(xiàn)了提貨單的電子化，設(shè)備交接單也已電子化，提高了物流效率。海關(guān)也實現(xiàn)了無紙化通關(guān)的便利措施。但在提單換取提貨單，實現(xiàn)無紙化操作方面有待打通。

2.電子提單的優(yōu)點

1）加快流轉(zhuǎn)速度，避免遺失

簽發(fā)正本提單，提單的流轉(zhuǎn)速度緩慢，對近洋航線，船到港但提單未到情況時有發(fā)生，新冠疫情期間，這個問題就顯得更為突出。由于國際間快遞業(yè)務(wù)不通暢，郵寄過程中也會出現(xiàn)遺失等，而電子提單則可解決這些問題。

2）防范欺詐，規(guī)范操作

從安全性來看，電子提單可以通過技術(shù)手段防范提單欺詐；通過溯源可查，避免倒簽、預(yù)借、重復(fù)簽單等，保護客戶和承運人雙方的利益。

3）無需審核提單，換發(fā)提貨單更安全

對承運人或其代理人發(fā)放提貨單環(huán)節(jié)，為避免放錯貨，在審核提單時都要進行背書（收貨人公章），如實現(xiàn)電子提單，記名提單無需再審核背書，直接放單即可，降低了錯放風(fēng)險；對于收貨人而言，換取提貨單時，通過網(wǎng)上操作即可。

4）提高工作效性，提升單證正確率

采用電子提單可提高簽發(fā)的速度。電子提單可避免紙張單證分次打印、分散打印等失誤，即便有錯，也可由單據(jù)的簽發(fā)方通過EDI更正。

5）節(jié)省紙張，降低成本

承運人的正本提單對紙張有特殊要求，紙張單據(jù)在貿(mào)易過程中，消耗大量人力財力且手續(xù)繁瑣，若用電子提單取代，可大大降低運營成本。

綜合來說，電子提單有著安全、正確、高效、避免欺詐，使貿(mào)易更便利高效。

三．電子提單的障礙

由于電子提單有別于紙張?zhí)釂危厝恍枰朔瓉砑垙垎巫C所遺留下來的各種障礙，同時，還要解決電子提單所引發(fā)的法律上的和技術(shù)上的問題。

1.法律上的問題

紙質(zhì)海運提單的法律地位可以追溯到19世紀中葉。買賣雙方及承運人之間圍繞提貨單經(jīng)常發(fā)生糾紛，《海牙規(guī)則》確立提單的法律地位；隨后，《維斯比規(guī)則》和《漢堡規(guī)則》又得以完善。我國在《海商法》中，也吸收了三個規(guī)則的相關(guān)內(nèi)容，賦予了提單的法律地位，如實現(xiàn)電子提單，紙質(zhì)提單附有的屬性應(yīng)得到保留，電子提單的法律地位要寫進具體法條中。合法化的電子數(shù)據(jù)，在發(fā)生貿(mào)易糾紛后能作為證供材料。

2.技術(shù)上的問題

通過電子方式解決物權(quán)憑證。物權(quán)憑證一詞來自于英文中的Documents of Title，中文譯為物權(quán)憑證。若將提單分置于運輸與貿(mào)易兩大領(lǐng)域，提單有其不同的功能。在貿(mào)易領(lǐng)域，提單可以作為物權(quán)憑證，其在貿(mào)易中憑借其物權(quán)性得以流轉(zhuǎn)，充當(dāng)貨物的所有權(quán)憑證。在運輸領(lǐng)域，無論其如何在貿(mào)易領(lǐng)域中流轉(zhuǎn)，它最終是一份提貨權(quán)憑證?；谄湮餀?quán)屬性，銀行也憑此單證作為交易結(jié)算過程中的重要單據(jù)，因而各國銀行非?？粗鼐哂形餀?quán)憑證功能的提單，至今，仍然遵循傳統(tǒng)的背書轉(zhuǎn)讓方式，確保貿(mào)易雙方的交易安全。在船代問卷中顯示，約16%的單證在貿(mào)易上以信用證結(jié)算。國際公約雖然確認電子提單的合法性，但若無統(tǒng)一的、橫跨貿(mào)易與運輸?shù)臉藴矢袷阶鳛樽鲋?，即便在運輸領(lǐng)域推廣電子提單，那些可轉(zhuǎn)讓的指示提單在短時間內(nèi)，在各國銀行間也無法得以應(yīng)用。所以，要盡快解決這一技術(shù)問題。

四．電子提單的實施步驟

1.電子提單從記名提單著手

記名提單，又稱直交提單（straight B/L，non-negotiable named consignee B/L），是指提單正面收貨人欄內(nèi)載明特定的人名或公司名。因提單收貨人是記名的，承運人只能將貨物交給提單上記名的人，所以提單不能轉(zhuǎn)讓，由于銀行不能控制物權(quán)，因此不能用于押匯。航運速度的提升，對于航程短的航線，如日韓、香港臺灣等線2至3天就能到達目的港，導(dǎo)致船到港提單未到，催生了電放提單和海運單的模式。這兩種模式下，承運人交付貨物也從傳統(tǒng)的既認單又認人逐漸轉(zhuǎn)化為認人不認單。正本提單在英國司法實踐中，仍要求出示正本提單，即既認單又認人，而在美國，記名提單提貨時，只要出示足以證明提貨人身份材料即可提貨。目前，我國沿用英國的做法，在記名提單上由收貨人背書，據(jù)以提貨。從問卷的數(shù)據(jù)來看，非正本提單占出口單證的平均占比為64.73%，占進口的59.32%。問卷數(shù)據(jù)還顯示出口記名提單占總正本提單的49.4%，占進口總正本單證的42.75%。并且有86.87%的用戶認為如果承運人為貨物交付設(shè)置安全的確認模式（如電放通知），可考慮將正本記名提單改為電放模式。通過統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在散貨及大宗貨物中，正本提單占比很高，并且大部分為指示提單，而小批量多批次的集裝箱運輸中，記名提單占比較多。因此，我們認為，正本提單被電放或海運單代替將是今后的發(fā)展趨勢，目前小部分正本記名提單存在，客戶還是擔(dān)心交易安全。問卷顯示，因交易安全仍然保留正本記名提單的，占受訪者80.81%。但為發(fā)貨人和收貨人之間設(shè)置安全系數(shù)較高的單證流轉(zhuǎn)程序以及收貨人身份驗證程序，解決了發(fā)貨人對貨物失控的擔(dān)心后，接受電子運輸單證的比例占87.87%。同時若排除指示提單，能夠接受電子提單的受訪者也達到了96.6%。因此，提單全面電子化可分步驟實現(xiàn)，記名運輸單證全面電子化可以有條件的先行一步。記名提單電子化后，無需再有正本副本之分，即正本記名提單里電放化，提貨時“認人不認單”。

2.指示提單的電子化

指示提單（order b/l）又稱可轉(zhuǎn)讓提單，是指提單正面收貨人欄內(nèi)顯示“憑指示”（to order）或“憑XXX指示”（to order of…）字樣的提單。指示提單下提單持有人可以憑此提貨或通過背書轉(zhuǎn)讓，在急需資金時可憑此向銀行辦理抵押貸款，所以這種提單在國際貿(mào)易中使用也比較普遍。由于指示提單的轉(zhuǎn)讓和抵押屬性，取消指示提單的紙面化，實現(xiàn)電子提單會比較復(fù)雜一點。在電子數(shù)據(jù)平臺較完善的情況下，若指示提單能夠安全有效的進行電子轉(zhuǎn)讓，并能夠引入銀行的電子信用證業(yè)務(wù)，解決指示提單轉(zhuǎn)讓的問題以及銀行的電子開證、通知信用證、電子單據(jù)審核和電子結(jié)算，那指示提單電子化就能順理成章。很顯然，解決這些問題需要有一個過程。

五．電子提單的實施方法

1.電子數(shù)據(jù)平臺的建設(shè)

通過問卷調(diào)研，電子提單發(fā)展的主要矛盾在于其安全性認知。問卷中，有52.8%的受訪者支持這一觀點。目前電放提單及海運單的簽發(fā)已呈無紙化模式。不少承運人開放了遠程打印提單的服務(wù)（正本與電放/海運單均可行）。發(fā)貨人與收貨人之間的副本單證的傳遞也早已通過傳真或電子郵件來進行。拿進口而言，整個運輸鏈唯一未被無紙化程序打通的僅在目的港貨主背書提交的方式上了。由于傳統(tǒng)的蓋公章方式未被取代，紙面背書章（即公章）仍是公信力最高的法人行為。如果使用電子提單。那么換取提貨單的話，有95.2%的受訪者認為，需與承運人或其代理人簽訂一個電子換單的協(xié)議。雙方通過框架協(xié)議確認電子提單換單模式及法律效力，這一點至關(guān)重要。

從出口訂艙簽單到最后換提貨單提貨，建立一個電子數(shù)據(jù)平臺是關(guān)鍵，該平臺可由承運人、航運集團包括第三方建立。隨著云計算及數(shù)據(jù)中心的完善，建立操作平臺雖有難度，但技術(shù)上可行。數(shù)據(jù)平臺可以有幾大功能：A、簽約平臺。提供B2B遠程簽約服務(wù)，打破傳統(tǒng)紙面簽約。B、數(shù)據(jù)平臺。為貨主及貨代用戶提供各大承運人的業(yè)務(wù)接口。實現(xiàn)電子提單、電子背書等，重要數(shù)據(jù)文件通過數(shù)據(jù)平臺在承運人、船代、貨主、貨代之間流轉(zhuǎn)。C、結(jié)算平臺。提供兩端用戶的結(jié)算。當(dāng)打通航運鏈后，可以繼續(xù)納入貿(mào)易平臺，以及納入銀行平臺和保險平臺。當(dāng)電子提單里的數(shù)據(jù)格式形成標準，銀行得以使用，也將是提單全面電子化的開始。因而，數(shù)據(jù)平臺建成并完善后，其用戶將從最初的承運人、船代、進出口商等航運業(yè)客戶外，增加銀行、保險公司、律師事務(wù)所、金融公司、運輸車隊、港務(wù)公司、海關(guān)、檢驗機構(gòu)等。用戶不僅為境內(nèi)用戶，也有境外用戶，平臺可以成為國際性貿(mào)易、航運鏈的營運方。

2.區(qū)塊鏈技術(shù)在航運上的應(yīng)用

區(qū)塊鏈涉及數(shù)學(xué)、密碼學(xué)、互聯(lián)網(wǎng)和計算機編程等學(xué)科。從應(yīng)用視角來看，區(qū)塊鏈是一個分布式的共享賬本和數(shù)據(jù)庫，具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯、集體維護、公開透明等特點。區(qū)塊鏈能解決信息不對稱問題。將區(qū)塊鏈技術(shù)運用在航運上，可以解決電子提單流轉(zhuǎn)的安全性，收發(fā)人之間的國際結(jié)算，特別是解決指示提單的流轉(zhuǎn)和銀行憑單押匯的問題。

3.主要業(yè)務(wù)流程

1）用戶簽約（包括進出口商等），提交相關(guān)材料與平臺簽訂電子提單協(xié)議；

2）托運人登錄平臺，在平臺上電子訂艙；

a.發(fā)貨人名稱，收貨人、通知方名稱；

b.貨物描述、嘜頭；

c.毛重、件數(shù)、體積等相關(guān)信息；

d.接收貨物的地點和日期；等等；

3）承運人審核訂艙信息，接受訂艙；

4）托運人在線支付費用；

5）貨物實際裝船后，生成PDF提單樣本供托運人確認。并援引紙質(zhì)提單下的運輸合同條款(這些條款將成為運輸合同的一部分。運輸合同應(yīng)受國際公約或國內(nèi)海商法的制約，如同已簽發(fā)書面提單一樣)；

6）如果是指示提單，發(fā)貨人直接在平臺上可以通過備注形式進行轉(zhuǎn)讓指示，該指示都具有法律效力；

7）托運人向承運人發(fā)出放貨指令；

8）目的港交貨；

a.承運人將擬交貨的地點和日期通知收貨人

b.被指示或記名的收貨人申請換取提貨單

c.收貨人在線支付相關(guān)費用

d.承運人按照收貨人申請據(jù)以簽發(fā)電子提貨單

e.收貨人提貨。

用示意圖表示如上圖：

六. 法律法規(guī)的完善

完善電子提單合法性。應(yīng)建立健全相關(guān)法規(guī)明確電子提單的法律地位，明確電子提單與紙質(zhì)提單具有同等作用；明確存儲于計算機中的電子數(shù)據(jù)具有等同于紙面數(shù)據(jù)的效力；明確通過電子簽約的相關(guān)使用規(guī)范、運輸合同等同于書面形式簽署的效力等。

目前，實行提單電子化雖有困難，但不能因此而裹足不前。在新信息技術(shù)的趨勢下，我國完全可以利用科技手段打通全運輸鏈的無紙化。要有步驟、有計劃地推進電子提單，最終實現(xiàn)提單的電子化。