涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的基本情況分析

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的概念首次提出是在2006年11月23日公安部在北京召開(kāi)的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪專題新聞發(fā)布會(huì)上。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是指行為人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中，為了謀取不法利益，違反國(guó)家經(jīng)濟(jì)法規(guī)和刑事法律，侵害不特定多數(shù)被害人的經(jīng)濟(jì)利益，破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，依照刑法應(yīng)受刑罰處罰的一類犯罪的統(tǒng)稱。主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票等犯罪活動(dòng)。另外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)中，也有類似涉眾因素存在。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不是法律的分類概念，而是對(duì)犯罪形式分析以后提出來(lái)的犯罪的概念。

基本特點(diǎn)

欺騙性強(qiáng)。與傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)犯罪或者金融犯罪相比，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪尤其是互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪打著“金融創(chuàng)新”的幌子，規(guī)避相關(guān)法律，虛構(gòu)金融項(xiàng)目，大量非法吸收公眾資金，對(duì)人民群眾的欺騙性也更強(qiáng)。

虛擬性強(qiáng)。新型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施犯罪行為，通過(guò)公司網(wǎng)站掩飾犯罪行為，進(jìn)行虛假宣傳；通過(guò)網(wǎng)絡(luò)招募公司員工，很多犯罪成員起初并不知悉犯罪事實(shí)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)招聘廣告進(jìn)入公司后才逐步參與犯罪；通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道接觸被害人。

隱蔽性強(qiáng)。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在發(fā)展變化中，借助投資理財(cái)?shù)忍摂M產(chǎn)品，對(duì)被害人進(jìn)行洗腦，隱蔽性不斷增強(qiáng)。在具體業(yè)務(wù)和證據(jù)形式上也都有隱蔽性，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪，產(chǎn)生大量線上證據(jù)和線下證據(jù)，同時(shí)電子數(shù)據(jù)成為最主要的證據(jù)形式。

利誘性強(qiáng)。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪許諾給予放貸人高息、高回報(bào)率，通常與放貸人約定的利息高于銀行同期貸款率的四倍；在得到投資后，一般會(huì)采用小額返利的方式“兌現(xiàn)”承諾，誘使放貸人繼續(xù)加大投資，并鼓動(dòng)周邊人參與投資。

原因分析

監(jiān)管機(jī)制不夠完善，執(zhí)法力度不夠強(qiáng)。目前，各級(jí)監(jiān)管部門之間的權(quán)責(zé)不夠清晰明確，沒(méi)有做好共同監(jiān)督與治理。有的政府部門忽視了對(duì)“投資者”資質(zhì)、信用的考察，被不法分子利用；有的地方在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，處理不及時(shí)，或配合不力，可能進(jìn)一步加大處置難度。

金融法規(guī)不健全，調(diào)查取證難度較大。我國(guó)刑事法律尚有不足或者滯后之處，尤其是在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的重災(zāi)區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪領(lǐng)域，有些法律漏洞被不法分子利用，在非法吸收公眾存款、集資詐騙的犯罪成本不高的情況下，犯罪率勢(shì)必會(huì)上升。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪涉及地域廣、金額大、人員多，難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)；有些被告人案發(fā)后逃匿并銷毀證據(jù)，給查找相關(guān)人證物證帶來(lái)很大困難，增加了調(diào)查取證難度。

投融資渠道不夠暢通，給經(jīng)濟(jì)犯罪留下可乘之機(jī)。民營(yíng)企業(yè)在經(jīng)驗(yàn)中急需資金，但融資渠道狹窄，同時(shí)人民群眾財(cái)富不斷充裕，但投資渠道單一。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪正是抓住了投融資渠道不暢的現(xiàn)狀，利用了當(dāng)前投融資市場(chǎng)存在的問(wèn)題。

被害人被利益蒙蔽，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)。被害人風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)弱、法律觀念淡薄，受利益的推動(dòng)和驅(qū)使，往往容易上當(dāng)受騙。部分被害人只關(guān)注自己利益能否得到保護(hù)，甚至要求釋放被告人，讓被告人出去后繼續(xù)從事所謂“事業(yè)”，以返還本金。