打防電詐犯罪 守好群眾錢袋子

孫風(fēng)超 張揚(yáng) 李杰

2019年以來(lái)，德州市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心打擊治理、追贓挽損、防范宣傳多措并舉，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪展開凌厲攻勢(shì)，實(shí)現(xiàn)破案數(shù)、抓獲數(shù)“雙升”，立案數(shù)、損失數(shù)“雙降”目標(biāo)，筑牢了保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全的“防火墻”。2019年，德州市公安局破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件1700余起，同比上升42.35%，破案率居全省第二；刑事拘留犯罪嫌疑人近950名，同比上升28.63%。今年以來(lái)，立案數(shù)、群眾受損同比下降30.3%、35.2%。

磨礪破案利刃提升精準(zhǔn)打擊效能

2月17日，德州市公安局德城分局民警了解到，市民王先生通過(guò)微信聯(lián)系到自稱有大量耳溫槍貨源的白某，通過(guò)網(wǎng)銀、支付寶向白某陸續(xù)轉(zhuǎn)款共計(jì)708400元，但白某一直不發(fā)貨，并以各種理由推脫拒不退款。警方判定此案很可能是一起以“出售耳溫槍”為幌子的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，隨即迅速組織網(wǎng)安等警種深入研判、協(xié)同作戰(zhàn)，于2月18日趕赴河北省邯鄲市將犯罪嫌疑人白某抓獲，一舉破獲涉案總額高達(dá)100余萬(wàn)元的網(wǎng)絡(luò)詐騙案，同時(shí)還帶破網(wǎng)絡(luò)賭博案。

為實(shí)現(xiàn)對(duì)違法犯罪行為的精準(zhǔn)打擊，德州市公安機(jī)關(guān)突破各單位部門“各自為戰(zhàn)”傳統(tǒng)偵查視角，建立了全市反電詐中心及多警種部門協(xié)同配合的打擊新型違法犯罪合成作戰(zhàn)模式，同時(shí)依托相關(guān)平臺(tái)，與北京、河北、河南、江蘇、廣東等地建立跨區(qū)域調(diào)取數(shù)據(jù)、共享線索、聯(lián)合打擊的合作關(guān)系，有效形成合力，讓打擊更快、更徹底。

德州市反電詐中心強(qiáng)化研判串并，多次組織精干力量深入源頭地，深度經(jīng)營(yíng)，破要案、打團(tuán)伙、摧網(wǎng)絡(luò)、端窩點(diǎn)，先后協(xié)助基層破獲了齊河網(wǎng)絡(luò)投資詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人153名；破獲德城“11·06”購(gòu)買虛假網(wǎng)站詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人166名；破獲武城網(wǎng)絡(luò)薦股詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人60名，有力打擊了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的囂張氣焰。

推進(jìn)反詐共治建立綜合治理格局

隨著網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段不斷升級(jí)、花樣翻新，公安機(jī)關(guān)打擊治理手段也必須不斷升級(jí)。德州市反電詐中心在優(yōu)化內(nèi)部資源配置的基礎(chǔ)上，充分整合各方力量，形成齊抓共管、綜合治理合力。

“詐騙分子實(shí)施詐騙時(shí)，大多會(huì)用到電話卡和銀行卡。因此，在通信運(yùn)營(yíng)商及銀行處‘設(shè)卡，對(duì)打擊上下游違法犯罪活動(dòng)發(fā)揮著關(guān)鍵性作用，特別是對(duì)轉(zhuǎn)賬金額大的對(duì)公賬戶監(jiān)管至關(guān)重要?！钡轮菔蟹措娫p中心民警說(shuō)。

為此，德州市公安局積極協(xié)調(diào)移動(dòng)、聯(lián)通、電信三家通信運(yùn)營(yíng)商及6家商業(yè)銀行入駐反電詐中心，接入專線、專網(wǎng)和相關(guān)資源權(quán)限，為實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案電話、賬戶、資金封停攔截、快速查詢、落地處置創(chuàng)造了條件。

此外，德州市反電詐中心還與知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立深度合作關(guān)系，對(duì)詐騙電話、網(wǎng)址等開展技術(shù)反制，實(shí)現(xiàn)偵查思路從單一偵查向關(guān)聯(lián)性溯源落地轉(zhuǎn)變，打擊模式從“破單案”向“打鏈條”轉(zhuǎn)變。依托公安網(wǎng)+互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)資源，德州市反電詐中心研發(fā)出分析模型，成功打掉兩個(gè)“開立對(duì)公銀行賬戶”的犯罪團(tuán)伙。

筑牢反詐防線完善預(yù)警攔截機(jī)制

5月10日，德州市反電詐中心接到公安部預(yù)警平臺(tái)推送數(shù)據(jù)顯示，轄區(qū)居民王某正被冒充公檢法工作人員的騙子實(shí)施電信詐騙。民警接收預(yù)警信息后不間斷地與王某及其親屬朋友聯(lián)系，與犯罪分子“隔空賽跑”，成功阻止了受害女子再次付款。

德州市反電詐中心預(yù)警攔截、止付挽損的腳步從未停歇，他們建立起全方位的預(yù)警防控系統(tǒng)，與不法分子搶時(shí)間，為群眾避免和挽回?fù)p失?！拔覀兩暇€了全國(guó)反詐中心統(tǒng)一勸阻專號(hào)‘96110，實(shí)行24小時(shí)值班制，用撥打電話、發(fā)送短信等方式提升反詐勸阻成功率，并為群眾提供防騙咨詢?！钡轮菔蟹措娫p中心民警說(shuō)，他們平均每天都要撥打上百個(gè)勸阻電話，高峰期一天撥出300多個(gè)電話。

在預(yù)警攔截效果不理想的情況下，辦案民警會(huì)利用技術(shù)平臺(tái)快速堵截電信詐騙涉案資金流轉(zhuǎn)通道，對(duì)涉案賬戶進(jìn)行多級(jí)止付，并根據(jù)案情需要凍結(jié)嫌疑賬號(hào)內(nèi)資金，及時(shí)為受害人挽回?fù)p失。今年上半年，全市共緊急止付涉案賬號(hào)2679個(gè)，凍結(jié)涉案資金2841.6萬(wàn)元，共勸阻疑似受騙群眾2萬(wàn)余人次，為群眾避免經(jīng)濟(jì)損失4800余萬(wàn)元。

延伸防范觸角增強(qiáng)群眾防騙能力

德州市反電詐中心民警在辦案中意識(shí)到，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)趨勢(shì)，防患于未然比打擊更重要。為此，德州市公安機(jī)關(guān)不斷加強(qiáng)防騙知識(shí)宣傳，增強(qiáng)群眾抵制詐騙的“免疫力”，制定了《德州市公安局關(guān)于建立防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作長(zhǎng)效機(jī)制的實(shí)施意見》，積極與社會(huì)職能部門、組織團(tuán)體開展溝通協(xié)作，不斷完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳體系，有效提高防范宣傳效果。

反電詐中心與宣傳部門聯(lián)合開展一系列線上+線下防騙宣傳活動(dòng)，聘請(qǐng)著名演員馬德華先生擔(dān)任德州市反詐騙宣傳形象大使，并借助警務(wù)新媒體陣地制作、發(fā)布一批生動(dòng)有效的宣傳作品，對(duì)易受騙群體開展“精準(zhǔn)投放式”防范宣傳教育活動(dòng)，形成了濃厚的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳氛圍，提高了廣大群眾防范意識(shí)和防范能力。

目前，在“百萬(wàn)警進(jìn)千萬(wàn)家”活動(dòng)、“楓橋式公安派出所”創(chuàng)建活動(dòng)中，反電詐宣傳已成為基層民警“必修課”，在全市形成了全民動(dòng)員、人人反詐的良好社會(huì)氛圍。

“我們將進(jìn)一步完善打擊+治理+防范一體化運(yùn)作的工作模式，用好大數(shù)據(jù)、信息化等手段，開展全鏈條、規(guī)模性、集群性打擊，堅(jiān)決守護(hù)好老百姓錢袋子?！钡轮菔蟹措娫p中心負(fù)責(zé)人表示。（原載人民公安報(bào)）

德州一女子刷單被騙萬(wàn)余元

8月29日，黃女士在網(wǎng)上看到兼職刷單的消息，有所心動(dòng)，想輕松賺點(diǎn)外快，就添加了對(duì)方微信。黃女士從對(duì)方那里了解到，刷單需要先下載某商城APP，然后通過(guò)手機(jī)淘寶掃一掃，將掃描到的商品加入購(gòu)物車生成訂單號(hào)，接下來(lái)按照對(duì)方提示操作。黃女士輕信了對(duì)方，隨后在手機(jī)上使用對(duì)方提供的賬號(hào)及密碼進(jìn)行操作，對(duì)方將兩部?jī)r(jià)值7388的手機(jī)加入購(gòu)物車并讓其支付購(gòu)買，黃女士完成購(gòu)買后，隨即就收到了本人銀行卡被扣費(fèi)14776元的信息，黃女士意識(shí)到被騙立即報(bào)警。

接到報(bào)警后，辦案民警迅速開展工作，經(jīng)過(guò)與銀行、市局反詐中心、某商城平臺(tái)等多方聯(lián)絡(luò)溝通，成功將該購(gòu)物訂單及時(shí)攔截。后辦案民警快速完備相關(guān)的法律手續(xù)，并與該商城平臺(tái)的相關(guān)部門進(jìn)行對(duì)接，最終成功將被騙的資金返還給了受害人黃女士。