方康瀾

（中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué) 刑事司法學(xué)院，湖北 武漢 430000）

犯罪是一種社會(huì)現(xiàn)象，隨經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)治安狀況等變化而變化。[1]最高人民檢察院在2020年工作報(bào)告中對(duì)近20年來的刑事犯罪變化進(jìn)行了分析，將當(dāng)前刑事犯罪的趨勢(shì)概括為“一降一升”，即嚴(yán)重暴力犯罪及重刑率下降，新型危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)管理秩序犯罪上升。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪便是新型危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)管理秩序犯罪的重要組成部分。一般認(rèn)為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是傳統(tǒng)詐騙犯罪與電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合而產(chǎn)生的新型犯罪類型，既具有傳統(tǒng)詐騙犯罪的特點(diǎn)，又兼具科技化特點(diǎn)，從我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)產(chǎn)生并傳入大陸地區(qū)之后，乘著科學(xué)技術(shù)特別是通訊、移動(dòng)支付、網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)快速發(fā)展的“東風(fēng)”，一躍成為了對(duì)公民財(cái)產(chǎn)危害最大的犯罪之一。公安機(jī)關(guān)作為專門偵查機(jī)關(guān)，承擔(dān)了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重任，基層公安機(jī)關(guān)更是沖在打擊犯罪的一線，直接同犯罪分子作斗爭(zhēng)。近年來，隨著打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高壓態(tài)勢(shì)始終保持，打擊取得了顯著成效，但隨著犯罪分子不斷翻新犯罪手段，基層公安機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時(shí)顯得有些力不從心。本文以H省C縣的相關(guān)犯罪數(shù)據(jù)為分析樣本進(jìn)行實(shí)證分析，嘗試對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)及基層公安機(jī)關(guān)打擊難點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)，并提出破解當(dāng)前基層公安機(jī)關(guān)打擊困境的有效辦法。

一、現(xiàn)階段電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)

每一種犯罪活動(dòng)都有其自身的特點(diǎn)，但并非一成不變。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是傳統(tǒng)詐騙罪與電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合的產(chǎn)物，其本身不斷變化發(fā)展。許多學(xué)者對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)進(jìn)行了高度概括，筆者認(rèn)為應(yīng)分成兩部分認(rèn)識(shí)：一部分是在犯罪活動(dòng)中呈現(xiàn)出的穩(wěn)定不變的特點(diǎn)，如其科技化程度高、作案手段隱蔽、翻新快、蔓延迅速、組織嚴(yán)密、跨區(qū)跨境犯罪突出等[2］；另一部分則是在特定階段所呈現(xiàn)出的階段性特點(diǎn)，是由特定時(shí)期的社會(huì)環(huán)境、政策環(huán)境、科技環(huán)境等因素造成的。筆者結(jié)合對(duì)C縣上半年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的調(diào)研情況，嘗試對(duì)現(xiàn)階段電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)①本次調(diào)研筆者通過查找公安警務(wù)信息綜合應(yīng)用平臺(tái)與公安部電信詐騙案件偵辦平臺(tái)、組織C縣刑偵大隊(duì)負(fù)責(zé)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查人員開展座談、實(shí)地觀摩案件的偵辦工作等方式，掌握一手真實(shí)數(shù)據(jù)，并從報(bào)案人信息、報(bào)案時(shí)間、涉案筆錄、損失金額等角度進(jìn)行實(shí)證分析。。

（一）案件數(shù)量大

2020年上半年，C縣共立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件114起，占全部刑事案件立案數(shù)的45.67%，為所有刑事案件立案數(shù)之首。作為傳統(tǒng)詐騙犯罪依附于通訊技術(shù)、工商業(yè)網(wǎng)絡(luò)化以及金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展而蔓延與進(jìn)化的新型詐騙類犯罪[3］，一方面，犯罪手段高科技化，改傳統(tǒng)詐騙犯罪面對(duì)面實(shí)施為非接觸性、無現(xiàn)場(chǎng)的新型犯罪模式，降低了犯罪成本，提升了犯罪收益，又給偵查活動(dòng)造成了極大的困難，促使犯罪分子傾向于選擇此類犯罪；另一方面，高科技化犯罪的低加入門檻表現(xiàn)為隨著犯罪專業(yè)化程度不斷提高，犯罪呈產(chǎn)業(yè)化發(fā)展趨勢(shì)，犯罪分子無需掌握全鏈條的犯罪手段，只要能夠熟練使用即時(shí)通訊軟件或者網(wǎng)上銀行、第三方支付平臺(tái)即可加入，在此“一高一低”中產(chǎn)生了大量的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。

（二）破案率偏低

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪這種新型犯罪對(duì)公安機(jī)關(guān)的偵查活動(dòng)造成了極大的挑戰(zhàn)，特別是在一線與犯罪分子對(duì)抗的基層公安機(jī)關(guān)，在人員隊(duì)伍、技術(shù)水平、物力財(cái)力等各方面都遭受了挑戰(zhàn)。H省C縣上半年總共偵破此類案件17起，抓獲犯罪嫌疑人26人，破案率低成為困擾基層公安機(jī)關(guān)的難題之一。偵破案件需要投入極大的精力，從資金流、信息流分析到最后的落地抓捕，往往耗時(shí)幾個(gè)月甚至更長(zhǎng)，中間涉及公安機(jī)關(guān)內(nèi)部協(xié)作、跨區(qū)域協(xié)作、銀警協(xié)作、銀企協(xié)作，流程復(fù)雜。偵查活動(dòng)本身具有滯后性，在當(dāng)前的偵查制度之下，僅僅依靠偵查機(jī)關(guān)被動(dòng)堵截來提升破案率十分困難。破案率是一個(gè)分?jǐn)?shù)，分子和分母共同作用，影響分?jǐn)?shù)大小。一味從破案數(shù)這個(gè)分子入手，不能有效限制發(fā)案數(shù)這個(gè)分母的增加，破案率這個(gè)分?jǐn)?shù)就很難提升。

（三）以賺取利益為詐騙誘餌

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段多種多樣，犯罪分子采用的犯罪手段主要有冒充公檢法詐騙、刷單詐騙、游戲裝備交易詐騙、貸款（信用卡）代辦詐騙、網(wǎng)絡(luò)交友詐騙、虛假網(wǎng)站詐騙、虛假購(gòu)物詐騙、理財(cái)類詐騙、QQ信息詐騙等②本文所采用的對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段的分類方法以公安部電信詐騙案件偵辦平臺(tái)中采用分類方法為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行類型化分析。。雖然犯罪分子的詐騙手段五花八門，但細(xì)致分析，主要分為兩大類：第一類是利用被害人對(duì)自身財(cái)產(chǎn)、人身利益的關(guān)注，騙取被害人財(cái)產(chǎn)，如冒充公檢法詐騙、冒充淘寶客服詐騙等；第二類是以取得利益為誘餌，使被害人陷入圈套之中，騙取財(cái)產(chǎn)，如刷單詐騙、貸款信用卡代辦詐騙等。如圖1所示，現(xiàn)階段詐騙手段以利益為誘餌進(jìn)行詐騙為主，貸款代辦詐騙、刷單詐騙與理財(cái)詐騙數(shù)量分列前三，占全部犯罪數(shù)的63%；部分傳統(tǒng)犯罪手段，如QQ信息詐騙、冒充公檢法詐騙等所占比例變小。特別是受新冠肺炎疫情的影響，外出務(wù)工以及實(shí)體經(jīng)營(yíng)都受到了極大的沖擊，對(duì)于資金的需求要遠(yuǎn)高于其他時(shí)期。犯罪分子以刷單、貸款、理財(cái)?shù)壤孀鳛檎T餌，詐騙的成功率極高。

圖1 C縣上半年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段

（四）即時(shí)通訊軟件成為主要平臺(tái)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展初期主要是依靠電話、短信進(jìn)行詐騙，后來伴隨著QQ、微信、微博等的興起，即時(shí)通訊軟件也成為了犯罪的主要平臺(tái)之一。由于通訊運(yùn)營(yíng)商攔截技術(shù)的發(fā)展以及宣傳力度加大，利用移動(dòng)通訊終端進(jìn)行詐騙的案件數(shù)量逐步降低。但即時(shí)通訊軟件在人們的生活中使用越來越頻繁，許多行業(yè)都選擇開通即時(shí)通訊軟件賬號(hào)作為客戶服務(wù)通道，加上人們對(duì)于即時(shí)通訊軟件的認(rèn)識(shí)程度不夠，利用即時(shí)通訊軟件作為平臺(tái)實(shí)施詐騙的案件數(shù)量快速增加。如圖2所示，C縣上半年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的載體主要是即時(shí)通訊軟件，通過移動(dòng)通訊終端實(shí)施詐騙的案件所占比例非常小。同時(shí)，犯罪分子實(shí)施犯罪的即時(shí)通訊軟件也呈現(xiàn)出多樣化趨勢(shì)，除了常見的微信、微博、QQ以外，抖音、快手、陌陌等軟件也成為犯罪分子實(shí)施犯罪的載體。在載體多樣化的同時(shí)，微信與QQ依然是犯罪發(fā)生的重災(zāi)區(qū)。由于即時(shí)通訊軟件賬號(hào)注冊(cè)比電話號(hào)申領(lǐng)更加便捷，并且對(duì)于個(gè)人信息可以隨意修改，犯罪分子也更傾向于使用即時(shí)通訊軟件賬號(hào)進(jìn)行詐騙。在這種犯罪分子與被害人雙重作用之下，即時(shí)通訊軟件取代了移動(dòng)通訊終端，成為了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要平臺(tái)。

圖2 C縣上半年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪載體

（五）黑色產(chǎn)業(yè)鏈出現(xiàn)新中心

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在不斷的變化發(fā)展之中形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。在這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈的推動(dòng)之下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專業(yè)性不斷加強(qiáng)，出現(xiàn)了高度產(chǎn)業(yè)化與精細(xì)分工化的趨勢(shì)。許多學(xué)者在分析這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈時(shí)認(rèn)為，侵犯公民個(gè)人信息犯罪是整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的上游犯罪，只有從源頭上打擊侵犯公民個(gè)人信息犯罪，才能有效打擊這個(gè)犯罪鏈[4］。但是，基于立案筆錄的分析，除了5起QQ信息詐騙之外，絕大多數(shù)犯罪分子實(shí)施的犯罪行為并沒有體現(xiàn)出對(duì)被害人個(gè)人信息的針對(duì)性，而是采用發(fā)布刷單廣告、加入各種聊天群咨詢是否需要貸款、冒充異性建立戀愛關(guān)系等“廣撒網(wǎng)”的方式實(shí)施詐騙活動(dòng)，很多被害人被騙主要是因?yàn)樨潏D利益。這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈并沒有因?yàn)榍址腹駛€(gè)人信息犯罪的減少而消失，而出現(xiàn)了買賣個(gè)人實(shí)名銀行賬戶及第三方支付平臺(tái)賬戶的行為。實(shí)踐中，詐騙成功后，被害人的資金在與犯罪分子無關(guān)的各種銀行賬戶、第三方賬戶中流轉(zhuǎn)，最終以購(gòu)買充值卡、基金、電話卡等多種方式套現(xiàn)。偵查人員在追查資金流的過程中，由于銀行賬戶與第三方支付平臺(tái)賬戶使用人與所有人不一致，遇到了極大的阻礙，案件偵破難度大大增加。正是因?yàn)榉缸锓肿邮褂玫馁~戶并不是本人賬戶，在犯罪得手后其才可以肆無忌憚“洗錢”并最終套現(xiàn)。所以，買賣個(gè)人實(shí)名銀行賬戶與第三方支付平臺(tái)賬戶的行為正成為當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑色產(chǎn)業(yè)鏈的新中心。

（六）單筆犯罪金額小

犯罪收益大一直是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的一大特點(diǎn)，但其犯罪收益并不是建立在每一個(gè)單獨(dú)的詐騙犯罪的金額大之上的，而是依靠其地域跨度大、犯罪對(duì)象多以及打擊困難造成的犯罪成本小這幾個(gè)特點(diǎn)形成的。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部頒布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》）對(duì)于詐騙數(shù)額較大、數(shù)額巨大與數(shù)額特別巨大的分類，如圖3所示，在H省C縣的114起案件中，屬于數(shù)額特別巨大即500000元以上的僅有1起，大部分案件的涉案金額都集中在數(shù)額較大（3000元到30000元之間）與數(shù)額巨大（30000元到500000元之間）檔次。對(duì)于涉案金額3000元以下的案件，公安機(jī)關(guān)也立案并上傳到平臺(tái)，為上級(jí)機(jī)關(guān)進(jìn)行串并案以及案件分析提供信息來源。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的涉案金額往往數(shù)字較大，但真正落實(shí)到每一個(gè)被害人身上，單筆涉案金額卻較小，這也導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)特別是基層公安機(jī)關(guān)在應(yīng)對(duì)被害人報(bào)案時(shí)陷入矛盾境地：一方面是人民群眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益遭受侵害，另一方面是投入偵查力量與涉案金額之間的不平衡，導(dǎo)致許多案件的偵破期間較長(zhǎng)，在一定程度上降低了破案率與犯罪成本，反過來提升了犯罪收益。

圖3 C縣上半年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉案金額

二、基層公安機(jī)關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查困境

（一）案件線索質(zhì)量低

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，基層公安機(jī)關(guān)偵破的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件多半來自上級(jí)公安機(jī)關(guān)交辦的線索，而自身接報(bào)警立案的案件偵破率較低.這主要是因?yàn)槌松霞?jí)公安機(jī)關(guān)交辦的線索以外，基層公安機(jī)關(guān)獲得的案件線索質(zhì)量不高，不利于偵查活動(dòng)的開展。基層公安機(jī)關(guān)接報(bào)警立案的案件大部分涉案金額都不大，但偵破難度并沒有因此而降低，相反，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被害人群體數(shù)量大，僅從單獨(dú)的一筆詐騙行為入手，偵破案件的成本非常高。受辦公經(jīng)費(fèi)的限制，基層公安機(jī)關(guān)只能力爭(zhēng)以有限的經(jīng)費(fèi)獲取最好的社會(huì)效果，集中力量偵辦涉案金額特別巨大的、社會(huì)影響力大的案件，將其他案件錄入平臺(tái)等待上級(jí)機(jī)關(guān)研判處理。而上級(jí)公安機(jī)關(guān)交辦的案件線索都是經(jīng)過反詐中心科學(xué)研判、串并案之后的信息，對(duì)整個(gè)犯罪團(tuán)伙的犯罪行為有了一個(gè)整體把握，質(zhì)量較高，能夠有效降低偵查成本。在這種情況下，基層公安機(jī)關(guān)更傾向于依靠上級(jí)公安機(jī)關(guān)交辦線索開展偵查活動(dòng)，對(duì)于接報(bào)警立案的案件，主要圍繞涉案金額大的案件開展偵查活動(dòng)。然而，上述案件在總體案件中占比較小，導(dǎo)致整體破案率難以提高。

（二）偵查力量不足

基層公安機(jī)關(guān)在偵查電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時(shí)，偵查力量與犯罪勢(shì)力的對(duì)比呈現(xiàn)出一種失衡狀態(tài)。造成這種狀態(tài)首先是因?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高收益、低風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)使其成為犯罪分子傾向于實(shí)施的犯罪行為，導(dǎo)致犯罪數(shù)量居高不下。而且偵查案件耗時(shí)較長(zhǎng)，任務(wù)量大，但基層公安機(jī)關(guān)人員配置不足，很難同時(shí)投入多個(gè)案件的偵查之中。以C縣為例，專業(yè)進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查的偵查員僅有6人。其次是因?yàn)楣矙C(jī)關(guān)內(nèi)部各部門之間的壁壘仍然存在。偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的任務(wù)一般交由刑偵部門進(jìn)行，但刑偵部門在偵破案件時(shí)需要網(wǎng)安、技偵等部門的配合。而基層公安機(jī)關(guān)內(nèi)部缺乏完善的協(xié)同作戰(zhàn)機(jī)制，偵查人員需要在線下履行一系列報(bào)批手續(xù)之后才能取得相應(yīng)部門的協(xié)助。其他部門在承擔(dān)自身工作任務(wù)之余，若協(xié)助請(qǐng)求與自身工作相沖突，可能會(huì)導(dǎo)致協(xié)助工作進(jìn)度較慢，不利于對(duì)犯罪活動(dòng)開展及時(shí)有效的打擊。最后是因?yàn)榛鶎庸矙C(jī)關(guān)的科技手段相較犯罪分子的科技手段存在一定的滯后。在與高壓打擊態(tài)勢(shì)對(duì)抗的過程中，犯罪分子不斷更新犯罪手段，不斷提升反偵查能力，而基層公安機(jī)關(guān)財(cái)力、物力、人力均有限，科技手段的更新?lián)Q代有時(shí)落后于犯罪分子，使偵查活動(dòng)難以進(jìn)行。

（三）落地抓捕難度大

偵查電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件主要圍繞信息流與資金流這兩條主線展開[5］。從犯罪行為軌跡來看，詐騙行為的核心在于取得被害人資金，相應(yīng)的偵查重點(diǎn)也圍繞資金流這條主線展開。由于犯罪分子一般在他人的銀行賬號(hào)、第三方支付平臺(tái)賬號(hào)之間快速流轉(zhuǎn)詐騙資金，特別是使用對(duì)公賬戶進(jìn)行“清洗”，需要向賬戶的開戶行提交查詢申請(qǐng)，無法異地或平臺(tái)查詢，極大地增加了偵查人員的工作量，容易迷失于不同賬戶之間，導(dǎo)致資金流線索中斷。同時(shí)，伴隨著產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)，犯罪分子詐騙得手之后，往往將資金交給專業(yè)的“洗錢”團(tuán)隊(duì)進(jìn)行“清洗”。這些團(tuán)隊(duì)利用手機(jī)充值卡、游戲充值卡等一系列不記名卡卷討嫌詐騙資金，再轉(zhuǎn)入犯罪分子賬戶，阻斷偵查人員對(duì)資金流的追查，不僅耗費(fèi)了偵查人員大量的分析時(shí)間，而且增加了偵查落地的難度。即使在分析信息流與資金流之后確定了犯罪嫌疑人，公安機(jī)關(guān)也需要調(diào)用大量警力實(shí)施跨區(qū)域抓捕，而許多犯罪團(tuán)伙的關(guān)鍵人員在境外實(shí)施詐騙行為，對(duì)其抓捕還涉及涉外警務(wù)和區(qū)域間警務(wù)合作。由于基層公安機(jī)關(guān)的權(quán)限與警力不足，在上級(jí)公安機(jī)關(guān)協(xié)助的過程中，需要經(jīng)過較長(zhǎng)的手續(xù)批示流程，給偵查工作造成了極大的困難。

（四）電子證據(jù)分析難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的全過程都在信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中進(jìn)行，沒有傳統(tǒng)犯罪的現(xiàn)場(chǎng)，構(gòu)建此類犯罪的證據(jù)鏈主要依靠圍繞犯罪的信息流與資金流獲取的電子證據(jù)以及犯罪嫌疑人與被害人的口供，核心在于對(duì)存在于信息網(wǎng)絡(luò)中的電子證據(jù)進(jìn)行收集、分析、適用，電子證據(jù)無疑是證明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的最佳證據(jù)、關(guān)鍵證據(jù)[6］?，F(xiàn)階段，基層公安機(jī)關(guān)對(duì)電子證據(jù)的提取收集已經(jīng)相當(dāng)熟練，但對(duì)電子證據(jù)的分析與適用依然存在問題。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪通常采取的模式是一個(gè)犯罪嫌疑人對(duì)多個(gè)被害人進(jìn)行詐騙，涉案電子證據(jù)數(shù)量龐雜。在龐大的電子數(shù)據(jù)中找到有用的信息并以此分析資金的流向以及構(gòu)建完整的證據(jù)鏈閉環(huán)，對(duì)基層偵查人員的專業(yè)能力提出了極高的要求。但是，當(dāng)前基層公安機(jī)關(guān)本身力量不足，許多偵查人員沒有可以依賴的數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)而單純依靠人力分析，在應(yīng)對(duì)資金流時(shí)效率不高，特別是對(duì)于不具有辦案經(jīng)驗(yàn)或財(cái)務(wù)分析能力的偵查人員來說，其極易被大量的資金流向迷惑，無法分析出有效的信息指導(dǎo)案件的偵破工作。

（五）止付追贓難

止付追贓是減輕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成的損失、提升犯罪成本、降低犯罪收益的主要手段之一，偵查機(jī)關(guān)一直在強(qiáng)化止付追贓的能力。隨著警銀、警企合作的不斷深入，電詐偵破平臺(tái)被廣泛使用于偵查機(jī)關(guān)之中，偵查部門享有查詢、止付的權(quán)力。在初期，該平臺(tái)的及時(shí)止付功能發(fā)揮了很好的效果。在被害人報(bào)案后，錄入轉(zhuǎn)賬信息，通過公安機(jī)關(guān)內(nèi)部審批就可以及時(shí)止付，降低被害人損失。但隨著犯罪分子對(duì)該平臺(tái)的了解逐步加深，被害人資金在轉(zhuǎn)賬完成后的極短時(shí)間內(nèi)就被拆分并轉(zhuǎn)移到多個(gè)其他賬戶，且由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段具有一定的迷惑性，被害人從被騙到發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)案之間有一定的間隔時(shí)間，犯罪分子就有足夠的時(shí)間將資金從賬戶中轉(zhuǎn)出并進(jìn)行后續(xù)“清洗”活動(dòng)。在H省C縣114起案件中，有88起案件的被害人是在轉(zhuǎn)賬完成24小時(shí)之后才報(bào)警，僅有26起案件是在轉(zhuǎn)賬完成24小時(shí)之內(nèi)報(bào)警的。同時(shí)，對(duì)被害人轉(zhuǎn)賬對(duì)手賬戶明細(xì)進(jìn)行分析發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)資金在被害人完成轉(zhuǎn)賬后15分鐘以內(nèi)便從對(duì)手賬戶轉(zhuǎn)到了新的賬戶。在這種背景之下，電詐偵破平臺(tái)的止付功能形同虛設(shè)，止付成功率十分低。同樣，偵查機(jī)關(guān)在追贓過程中也困難重重，由于該類犯罪的專業(yè)化程度加深，各個(gè)犯罪環(huán)節(jié)之間的分工精細(xì)化，出現(xiàn)了一個(gè)個(gè)獨(dú)立的“犯罪車間”[7]。這種趨勢(shì)使公安機(jī)關(guān)落地抓捕的大多是取錢環(huán)節(jié)的“車手”，而由于各個(gè)環(huán)節(jié)之間采用訂單式聯(lián)系，公安機(jī)關(guān)難以通過“車手”環(huán)節(jié)順著資金的流向進(jìn)行全流程打擊，也難以實(shí)現(xiàn)追贓目的。有的犯罪團(tuán)伙資金流轉(zhuǎn)的最后環(huán)節(jié)在境外，基層公安機(jī)關(guān)追贓的難度與成本過大。

（六）預(yù)防犯罪難

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪破案難的特點(diǎn)，公安機(jī)關(guān)與專家學(xué)者都提出“打防結(jié)合”。偵查活動(dòng)相對(duì)于犯罪活動(dòng)來說具有天然的滯后性，單純靠公安機(jī)關(guān)偵辦案件不足以應(yīng)對(duì)當(dāng)前的犯罪高發(fā)趨勢(shì)，在打擊犯罪的同時(shí)，更要注重預(yù)防犯罪，從源頭實(shí)現(xiàn)犯罪治理?；鶎庸矙C(jī)關(guān)最接近群眾，在預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作中發(fā)揮著主力軍作用。通過依托各基層派出所，深入群眾一線進(jìn)行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪宣傳，通過宣傳標(biāo)語、典型案例、錄制宣傳視頻音頻等多種方式提升群眾的防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)，同時(shí)運(yùn)用微信、微博、抖音等多媒體渠道進(jìn)行全覆蓋宣傳，能夠取得一定的效果。但犯罪分子的犯罪手段不斷更新，隱蔽性增強(qiáng)，對(duì)被害人的心理變化不斷掌握，以獲取利益為誘餌實(shí)施犯罪行為，導(dǎo)致雖然公安機(jī)關(guān)極力構(gòu)建全社會(huì)的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的氛圍，整體犯罪數(shù)量在逐步減少，但犯罪總數(shù)依然很大，造成的損失數(shù)字依然觸目驚心。

三、基層公安機(jī)關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查破困路徑

（一）加強(qiáng)專業(yè)化建設(shè)

當(dāng)前犯罪正在向?qū)I(yè)化方向發(fā)展，作為與犯罪活動(dòng)對(duì)抗的偵查活動(dòng)，也要提升專業(yè)化水平來應(yīng)對(duì)不斷變化發(fā)展的犯罪，提升打擊效率與效果。對(duì)于基層公安機(jī)關(guān)來說，由于其可用資源有限，一味靠增加投入提升專業(yè)化水平的道路行不通，而應(yīng)該通過充分調(diào)動(dòng)現(xiàn)有資源，最大化激發(fā)其在現(xiàn)有硬件之上的專業(yè)化水平。為了達(dá)到這一目的，首先要建立專業(yè)化內(nèi)部信息平臺(tái)，打破部門間壁壘，構(gòu)建同級(jí)公安機(jī)關(guān)部門之間打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的統(tǒng)一戰(zhàn)線。由于基層公安機(jī)關(guān)人員數(shù)量有限，從各部門抽調(diào)人員組成專班進(jìn)行常態(tài)化打擊并不現(xiàn)實(shí)，可以通過建立內(nèi)網(wǎng)信息平臺(tái)，將協(xié)作請(qǐng)求通過平臺(tái)傳達(dá)到相應(yīng)部門領(lǐng)導(dǎo)簽批再交具體部門協(xié)助辦理，使數(shù)據(jù)多跑路，偵查人員少跑路，提升內(nèi)部協(xié)作的效率。其次，重大案件偵破專班化。在應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)影響重大的案件時(shí)，臨時(shí)從各部門抽調(diào)人員組織專班進(jìn)行打擊，同時(shí)盡可能保持抽調(diào)專班人員固定，以實(shí)戰(zhàn)代培訓(xùn)，提升隊(duì)伍的專業(yè)化程度。最后，提高偵查人員專業(yè)化水平。欲最大化發(fā)揮現(xiàn)有資源的偵查效果，偵查人員的專業(yè)化水平是關(guān)鍵。要注重對(duì)偵查人員的專業(yè)化培訓(xùn)，特別是注重與科技企業(yè)如騰訊、阿里等掌握先進(jìn)技術(shù)的企業(yè)合作進(jìn)行的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，幫助偵查人員正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，在偵查時(shí)采用更有針對(duì)性、更有效率的偵查策略與方法。

（二）轉(zhuǎn)變上級(jí)公安機(jī)關(guān)職能

針對(duì)基層公安機(jī)關(guān)人員、財(cái)力、科技等方面的不足，有的學(xué)者提出了要轉(zhuǎn)變上級(jí)公安機(jī)關(guān)的職能，使其在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查中由指揮者、監(jiān)督者向?qū)崙?zhàn)者進(jìn)行轉(zhuǎn)變[8]。但筆者認(rèn)為，轉(zhuǎn)變上級(jí)公安機(jī)關(guān)的職能對(duì)于打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有幫助作用，但要求上級(jí)公安機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)變?yōu)閷?shí)戰(zhàn)部門、到一線去辦理案件的效果未必盡如人意。上級(jí)公安機(jī)關(guān)轄區(qū)較大，案件數(shù)量多，偵查力量?jī)?yōu)勢(shì)無法體現(xiàn)在具體偵辦的過程中。轉(zhuǎn)變上級(jí)公安機(jī)關(guān)的職能，主要是要發(fā)揮上級(jí)公安機(jī)關(guān)在偵查研判能力強(qiáng)、科技手段先進(jìn)、跨區(qū)域作戰(zhàn)協(xié)調(diào)便利等方面的特點(diǎn)，依托各地反詐中心的建設(shè)，將基層公安機(jī)關(guān)接報(bào)警立案信息通過反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪平臺(tái)收集起來集中進(jìn)行分析研判，將得出的信息與其他區(qū)域的公安機(jī)關(guān)研判得出的信息進(jìn)行碰撞比對(duì)，將相關(guān)案件進(jìn)行有效串并案，再將串并案后的線索信息下發(fā)到具體對(duì)應(yīng)的基層公安機(jī)關(guān)進(jìn)行落地抓捕；對(duì)于基層公安機(jī)關(guān)在信息流、資金流分析時(shí)遇到技術(shù)性瓶頸，提供技術(shù)性指導(dǎo)和幫助，協(xié)助基層公安機(jī)關(guān)實(shí)現(xiàn)由信息流、資金流到犯罪人的關(guān)聯(lián)關(guān)系建立；在基層公安機(jī)關(guān)需要跨區(qū)域進(jìn)行抓捕行動(dòng)時(shí)，協(xié)助基層公安機(jī)關(guān)聯(lián)系對(duì)口單位，形成合力共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。

（三）實(shí)現(xiàn)犯罪全流程打擊

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的不斷發(fā)展，每個(gè)犯罪階段之前的界限越來越明顯，犯罪的每一個(gè)環(huán)節(jié)都有專門的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行操作。在這種背景之下，基層公安機(jī)關(guān)在自主展開大量工作追蹤資金流之后，往往落地于“車手”，即負(fù)責(zé)取款的犯罪分子身上。但單純打擊“車手”的震懾作用較小，因?yàn)椤败囀帧蓖回?fù)責(zé)到指定銀行取錢并將錢交給上線，這就使公安機(jī)關(guān)無法實(shí)現(xiàn)全流程打擊，也無法止付追贓，挽回?fù)p失。欲突破不同犯罪階段之間的阻隔，實(shí)現(xiàn)犯罪的全流程打擊，首先要提升案件線索質(zhì)量。對(duì)于基層公安機(jī)關(guān)來說，經(jīng)過科學(xué)研判的指向性更強(qiáng)的線索更有利于基層偵查人員發(fā)揮其在抓捕、審訊等實(shí)戰(zhàn)方面的優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)犯罪團(tuán)伙的全流程快速打擊。其次是以“車手”為突破口進(jìn)行全流程打擊。目前落地抓捕的絕大多數(shù)犯罪嫌疑人都是“車手”，雖說不同犯罪階段之間聯(lián)系不夠緊密，不能像對(duì)待部分傳統(tǒng)犯罪一樣直接從某一環(huán)節(jié)的犯罪嫌疑人口中獲得犯罪全流程的口供指導(dǎo)偵查，但是可以從“車手”的上線聯(lián)系人入手，利用當(dāng)前“車手”大量使用柜臺(tái)或ATM機(jī)提現(xiàn)的特點(diǎn)，通過結(jié)合“車手”供述與銀行附近監(jiān)控設(shè)備等方式確定聯(lián)系人身份，突破不同犯罪環(huán)節(jié)之間的屏障。最后是開展上中下游犯罪全程打擊治理。在當(dāng)前打擊犯罪的高壓態(tài)勢(shì)之下，不能僅著眼于對(duì)贓款提現(xiàn)環(huán)節(jié)的打擊治理，也應(yīng)當(dāng)開展對(duì)犯罪的其他階段，如倒賣實(shí)名手機(jī)卡、買賣公民個(gè)人信息、買賣銀行卡賬戶等犯罪行為的打擊治理，形成完整的打擊鏈條，從多個(gè)環(huán)節(jié)擊破犯罪。

（四）深化警銀警企合作

公安機(jī)關(guān)與銀行、第三方支付企業(yè)、移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商合作之后，在查詢犯罪團(tuán)伙信息流與資金流方面取得了較大的便利，特別是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)的建立，破解了公安機(jī)關(guān)到全國(guó)各地銀行調(diào)取證據(jù)的難題，為偵查工作提供了便利。但是，隨著犯罪分子手段的不斷翻新進(jìn)步，進(jìn)一步深化警銀、警企合作勢(shì)在必行。銀行、支付平臺(tái)、運(yùn)營(yíng)商作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中不可或缺的一環(huán)，對(duì)于打擊犯罪有著巨大的作用。當(dāng)前犯罪活動(dòng)高發(fā)，偵查打擊效率低，主要原因之一是銀行及支付平臺(tái)對(duì)于用戶實(shí)名制的管理松懈導(dǎo)致大量賬戶被出租或出賣給犯罪團(tuán)伙用于開展詐騙活動(dòng)。由于使用人與所有人不一致，偵查機(jī)關(guān)打擊困難較大。銀行、支付平臺(tái)應(yīng)加大對(duì)賬戶實(shí)名制的管理力度，采取“實(shí)人、指紋、身份證”信息三合一的驗(yàn)證方式防止賬戶被犯罪分子利用，同時(shí)定期對(duì)用戶賬戶進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，針對(duì)當(dāng)前犯罪分析詐騙所得“清洗”行為的特點(diǎn)建立模型，對(duì)可疑賬戶及時(shí)進(jìn)行排查，將排查結(jié)果通報(bào)公安機(jī)關(guān)進(jìn)行進(jìn)一步分析。電信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商也要利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)符合詐騙信息流特點(diǎn)的模型進(jìn)行比對(duì)，進(jìn)一步核查之后交公安機(jī)關(guān)開展偵查。在公安機(jī)關(guān)與銀行、企業(yè)深入合作的基礎(chǔ)上，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的上下游入手，截?cái)喾缸锏逆湕l，提升犯罪得手的難度，提高犯罪成本，降低犯罪率。

（五）提升證據(jù)分析水平

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是典型的無接觸犯罪，相對(duì)傳統(tǒng)犯罪來說，給予偵查人員在提取證據(jù)構(gòu)建證據(jù)鏈時(shí)更大的阻力，特別是經(jīng)過了多年的經(jīng)驗(yàn)與科學(xué)的積累的現(xiàn)場(chǎng)勘查技術(shù)無可用武之地。但此類犯罪并非無現(xiàn)場(chǎng)、無痕跡，只是其犯罪現(xiàn)場(chǎng)與痕跡絕大多存在于虛擬信息世界之中?；诖髷?shù)據(jù)理論而產(chǎn)生的虛擬信息世界并不是憑空存在的，而是現(xiàn)實(shí)世界中的活動(dòng)映射到信息網(wǎng)絡(luò)之中而形成的[9]。相對(duì)現(xiàn)實(shí)世界來說，虛擬信息世界的信息數(shù)據(jù)更加龐大，但也更加全面，每一次行為都會(huì)有對(duì)應(yīng)的痕跡留在虛擬信息世界之中。犯罪行為也是一樣，雖然電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪絕大多數(shù)都沒有現(xiàn)實(shí)的犯罪現(xiàn)場(chǎng)，但基于信息流與資金流構(gòu)建起來的虛擬犯罪現(xiàn)場(chǎng)是存在的，并且這種虛擬犯罪現(xiàn)場(chǎng)中的痕跡保存時(shí)間更久，環(huán)境要求更低。所以，提升偵查人員對(duì)于虛擬犯罪現(xiàn)場(chǎng)的重視，從虛擬犯罪現(xiàn)場(chǎng)中提取犯罪分子留下的痕跡，構(gòu)建證明犯罪的證據(jù)鏈?zhǔn)墙鉀Q當(dāng)前取證能力不足的重要手段。由于虛擬犯罪現(xiàn)場(chǎng)與現(xiàn)實(shí)犯罪現(xiàn)場(chǎng)相比具有信息量大、涉及范圍廣、數(shù)據(jù)交叉復(fù)雜的特點(diǎn)，單純依靠傳統(tǒng)的犯罪現(xiàn)場(chǎng)勘查手段與技術(shù)已經(jīng)不足以處理如此龐雜的數(shù)據(jù)環(huán)境。應(yīng)當(dāng)利用數(shù)據(jù)挖掘與數(shù)據(jù)分析軟件對(duì)與案件相關(guān)的數(shù)據(jù)進(jìn)行發(fā)掘處理，形成可視化數(shù)據(jù)后再由偵查人員進(jìn)行偵查落地逮捕，形成由“案—數(shù)據(jù)—人”的偵查模式，同時(shí)推動(dòng)基層民警樹立大數(shù)據(jù)意識(shí)，更加注重情報(bào)的搜集與信息的錄入[10]，改變當(dāng)前偵查模式對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的不適應(yīng)，提升取證能力及打擊能力。

（六）依靠社會(huì)共治預(yù)防犯罪

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵破難度大的特點(diǎn)，依靠單純打擊無法取得較好效果，偵查資源的有限性使其難以跟隨電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展，最合理的應(yīng)對(duì)是將治理前置到犯罪前端，將預(yù)防犯罪納入犯罪治理的整體策略之中，采用偵防結(jié)合的方式限制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生[11]。當(dāng)前全社會(huì)預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的氛圍逐漸濃厚，但目前為止，特別是在基層的預(yù)防工作之中，公安機(jī)關(guān)承擔(dān)著絕大多數(shù)預(yù)防犯罪的職責(zé)，圍繞近期高發(fā)案件以及偵破案件內(nèi)容進(jìn)行宣傳。誠(chéng)然，這種預(yù)防方式取得了一定的成效，但將預(yù)防與打擊的全部工作都?jí)旱焦矙C(jī)關(guān)肩上顯然是不合理的。當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)不僅僅涉及偵查與犯罪對(duì)抗的問題，更成為了威脅人民財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)秩序以及人民群眾的安全感等方面的急需解決的社會(huì)問題。面對(duì)此種態(tài)勢(shì)，要聯(lián)合除公安以外的地方政府、銀行業(yè)、企業(yè)等責(zé)任單位共同開展犯罪預(yù)防工作，形成社會(huì)共治的合力，共同遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)，如采用加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融資格審查、明確運(yùn)營(yíng)商的網(wǎng)絡(luò)責(zé)任、加強(qiáng)信息數(shù)據(jù)對(duì)接等手段，實(shí)現(xiàn)多元共治的局面[12]。依托各級(jí)地方政府將犯罪預(yù)防宣傳傳達(dá)到每個(gè)角落，特別是依靠村、社區(qū)、居委會(huì)等基層群眾自治組織的力量，將反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳深入群眾內(nèi)心，同時(shí)發(fā)動(dòng)群眾，對(duì)于身邊發(fā)現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的線索積極上報(bào)，壓縮此類犯罪存在的空間。銀行業(yè)及相關(guān)企業(yè)要轉(zhuǎn)變?cè)诖驌綦娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的被動(dòng)配合地位，主動(dòng)對(duì)行業(yè)內(nèi)容易滋生犯罪的土壤進(jìn)行清理，提升犯罪成本。將公安機(jī)關(guān)單線作戰(zhàn)的方式轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣?huì)共治的方式，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪無可遁形。

結(jié)語

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪對(duì)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)秩序造成了損害，也給公安機(jī)關(guān)的偵查活動(dòng)帶來了挑戰(zhàn)。其中，基層公安機(jī)關(guān)作為既與犯罪最接近又與群眾最親密的一級(jí)公安機(jī)關(guān)，位于雙重壓力的中心，亟需找到破困之策，緩解重重壓力。偵查活動(dòng)與犯罪活動(dòng)是一對(duì)天生的矛盾，掌握犯罪活動(dòng)規(guī)律，偵查活動(dòng)才能事半功倍。本文通過對(duì)當(dāng)前階段電信詐騙犯罪特點(diǎn)的分析，找到當(dāng)前基層公安機(jī)關(guān)打擊的難點(diǎn)，據(jù)此提出行之有效的破困路徑，使基層公安機(jī)關(guān)有效提升打擊犯罪的力度，恢復(fù)被破壞的社會(huì)秩序，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。