廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)發(fā)展現(xiàn)狀、問題與對策

涂劍明　唐宋元　張家敏　胡蝶　李韻怡

摘要：粵港澳大灣區(qū)建設(shè)背景下，廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)承擔了開放合作的重要任務(wù)。廣州試驗區(qū)歷經(jīng)三年建設(shè)，既取得了可喜成績，也面臨著突出問題。廣州試驗區(qū)應(yīng)抓住中央及省市以金融支持大灣區(qū)建設(shè)的重大機遇，重新謀劃布局，加快試驗區(qū)發(fā)展。

關(guān)鍵詞：綠色金融? 綠色產(chǎn)業(yè)? 粵港澳大灣區(qū)

2017年6月，為促進生態(tài)文明建設(shè)及經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展，國務(wù)院批準設(shè)置五個綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，旨在以金融為手段，以創(chuàng)新為動力，全面促進綠色經(jīng)濟及綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。試驗區(qū)成立三年來，在綠色金融組織體系建設(shè)、綠色產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、綠色金融可持續(xù)發(fā)展機制等方面取得不少成就。本文旨在全面分析總結(jié)全國綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)所取得的經(jīng)驗，并結(jié)合粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的新要求，對廣州綠色金融改革試驗區(qū)的下一步發(fā)展提出相應(yīng)的對策建議。

一、廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)發(fā)展現(xiàn)狀

廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)自2017年成立以來，始終堅持“綠色金融服務(wù)實體經(jīng)濟”的發(fā)展思路，緊緊圍繞“綠色金融改革創(chuàng)新的試驗田、綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展的示范區(qū)、粵港澳大灣區(qū)合作發(fā)展的新平臺、‘一帶一路建設(shè)的助推器” 這四大定位，不斷探索綠色金融體制機制和產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，努力實現(xiàn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

隨著廣州花都區(qū)有關(guān)綠色金融發(fā)展優(yōu)惠政策的陸續(xù)實施，試驗區(qū)綠色金融機構(gòu)和綠色金融業(yè)務(wù)快速增長，綠色金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的體制機制不斷完善，綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的效應(yīng)明顯增強，綠色金融改革創(chuàng)新走在全國前列。目前廣州已形成一批可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗，比如碳排放權(quán)抵質(zhì)押融資標準體系建設(shè)、林業(yè)碳匯生態(tài)補償機制方面的探索、搭建廣州市綠色金融改革創(chuàng)新實驗區(qū)融資對接系統(tǒng)、成立大灣區(qū)綠色金融合作聯(lián)盟等。全區(qū)金融業(yè)規(guī)模大幅度增長，金融業(yè)增加值從2016年的0.8億元增長到2019年的44.83億元，增長55倍。金融組織體系不斷完善，現(xiàn)有銀行22家（包括“工、農(nóng)、中、建、交”綠色分行5家），證券公司11家，保險及中介機構(gòu)93家，商業(yè)保理4家，融資租賃公司8家。法人金融機構(gòu)從試驗區(qū)建設(shè)之初的 1家增長至11家，包括信托公司、村鎮(zhèn)銀行、全國性保險經(jīng)紀公司等不同類型的金融機構(gòu)。

截至2019年末，花都區(qū)引進或設(shè)立各類綠色金融機構(gòu)300余家。 廣州綠色金融街進駐綠色機構(gòu)256家，注冊資本金203.4 億元，年均增加超過100家，注冊資本金5000萬元以上的企業(yè)已達44家，年納稅額超千萬元的企業(yè)8家。截至2019年末，全區(qū)存貸款余額為 2849.93億元，同比增長13.06%，存貸比為66.98%; 企業(yè)貸款余額為507.75 億 元，同比增長22.99%，其中綠色信貸余額179.24億元，占企業(yè)貸款比重達到35.3%，同比增長 38.17%，為全區(qū)2300多家企業(yè)以及廣州市300多家企業(yè)提供綠色信貸支持。

2019年9月5日，中央財經(jīng)大學綠色金融國際研究院發(fā)布的《地方綠色金融發(fā)展指數(shù)與評價報告》顯示，截至2019年底，廣州地區(qū)銀行機構(gòu)綠色貸款余額超3000億元，累計獲批發(fā)行各類綠色債券638億元，新增綠色保費收入488億元，廣州碳交所碳配額現(xiàn)貨交易量累計成交突破1.36億噸，這四項指標在全國各試驗區(qū)中均排名第一。

二、廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)面臨的問題

近三年來，廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)取得了令人矚目的成就，形成了大量可復(fù)制可推廣的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，但作為國家中心城市、粵港澳大灣區(qū)的核心城市以及全國重要的區(qū)域金融中心，不應(yīng)滿足現(xiàn)有成就。

2020年5月，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局發(fā)布《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》（以下簡稱《意見》）?！兑庖姟分械?4條專門就推動粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作問題進行規(guī)劃。明確提出“依托廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，建立完善粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作工作機制。”為廣州試驗區(qū)未來發(fā)展指明了方向。2020年7月和9月，廣東省和廣州市相繼出臺金融支持大灣區(qū)建設(shè)的具體實施方案。廣州市政府發(fā)布的《關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見的行動方案》提出，廣州支持港澳金融機構(gòu)參與廣州綠色金融改革試驗區(qū)建設(shè)，建設(shè)粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作平臺，推動廣州綠色金融創(chuàng)新經(jīng)驗向粵港澳大灣區(qū)復(fù)制推廣，探索在粵港澳大灣區(qū)構(gòu)建統(tǒng)一的綠色金融相關(guān)標準，并逐步向國際標準接軌，進一步吸引國際投資者?？梢姡磥韽V州將以綠色金融為抓手，推動粵港澳大灣區(qū)的金融合作。在這個過程中，廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)必將發(fā)揮更大的作用，但當前廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)仍存在以下問題。

（一）綠色金融組織體系仍不健全

浙江湖州和衢州都是地級市，從經(jīng)濟實力與金融發(fā)達程度看，都無法與廣州相比，但其綠色金融事業(yè)部或?qū)I機構(gòu)都遠超廣州花都（見表1），這說明廣州試驗區(qū)綠色金融組織體系仍有較大的發(fā)展空間。另外還需擴大非銀行綠色金融專營機構(gòu)、投資擔保機構(gòu)及相應(yīng)的中介組織。

（二）試驗區(qū)綠色金融服務(wù)的輻射能力有限

如上所述，廣州試驗區(qū)金融服務(wù)機構(gòu)數(shù)量有待擴大，金融服務(wù)供給能力有待提升。從綠色信貸來看，目前試驗區(qū)綠色銀行機構(gòu)主要服務(wù)于區(qū)內(nèi)2300多家企業(yè)，所服務(wù)的區(qū)外企業(yè)僅300家左右，試驗區(qū)對區(qū)外的輻射能力有限。從試驗區(qū)的定位看，其輻射能力不能僅限于廣州，服務(wù)半徑應(yīng)擴展至整個粵港澳大灣區(qū)。同時應(yīng)加強區(qū)內(nèi)綠色金融機構(gòu)與區(qū)外金融機構(gòu)，甚至與港澳金融機構(gòu)的廣泛合作。

（三）綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展仍需加強

花都區(qū)政府制定了大量財稅優(yōu)惠措施吸引綠色金融機構(gòu)和綠色金融企業(yè)進駐，取得了很好的成效，但試驗區(qū)綠色金融發(fā)展目的不只是促進試驗區(qū)內(nèi)綠色產(chǎn)業(yè)的協(xié)同發(fā)展，而是要促進花都區(qū)，以至于整個廣州市綠色產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。目前，試驗區(qū)綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展仍主要局限于試驗區(qū)內(nèi)。從綠色金融服務(wù)的供給與需求方面看，試驗區(qū)更加側(cè)重于綠色金融服務(wù)供給方面，著力引進綠色金融機構(gòu)。截至2019年5月，“線上”綠色企業(yè)和綠色項目融資對接系統(tǒng)中，有116個區(qū)內(nèi)項目和48個市內(nèi)項目納入該系統(tǒng)，區(qū)外項目有待進一步提高。2020年1月，廣州綠色金融街已進駐企業(yè)263家，其中金融類企業(yè)或機構(gòu)占38%，非金融類機構(gòu)占62%，涵蓋環(huán)保科技、生物科技、彩妝、保溫材料等企業(yè)，比較而言綠色企業(yè)引進數(shù)量偏少。

（四）相關(guān)激勵政策有待完善

針對廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，出臺了很多激勵政策，但是有很多是指導(dǎo)性的，執(zhí)行有困難，效果不夠理想。2017年，廣州稅務(wù)局提出了10項支持試驗區(qū)的納稅服務(wù)舉措并表明要打造陽光稅務(wù)，但試驗區(qū)的信息披露和共享機制并未完善，容易存在信息遺漏和更新延遲的現(xiàn)象。2020年1月，廣州市花都區(qū)人民政府發(fā)布《關(guān)于印發(fā)花都區(qū)支持綠色金融創(chuàng)新發(fā)展實施細則的通知》進一步細化了獎勵政策，從政策力度看，明顯偏向于引進綠色金融機構(gòu)，對引進的金融機構(gòu)給予落戶及經(jīng)營獎勵，但對進駐試驗區(qū)的綠色企業(yè)則無此類獎勵。政策導(dǎo)向上，只注重綠色金融服務(wù)的供給方面，對綠色金融服務(wù)需求照顧不足，只注重綠色企業(yè)生產(chǎn)活動，對綠色消費的引導(dǎo)不夠。

（五）大灣區(qū)綠色金融合作水平有待提升

2019年，廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)組織相關(guān)機構(gòu)在香港聯(lián)合舉辦“2019穗港澳金融合作推介會”，會上廣州碳排放權(quán)交易所分別與歐洲能源交易所、全球環(huán)境信息研究中心 （CDP） 簽訂合作協(xié)議和合作備忘錄。同時推動發(fā)起粵港澳大灣區(qū)環(huán)境信息披露倡議。廣州試驗區(qū)作為與港澳對接綠色金融合作的重要平臺，已初步開展相關(guān)領(lǐng)域合作，但合作的層次與水平有待進一步提升，與《意見》要求還有很大差距。

（六）綠色金融專業(yè)人才不足

綠色金融人才不僅具備扎實的金融學素養(yǎng)，而且應(yīng)具備環(huán)境經(jīng)濟學及環(huán)保相關(guān)知識，是學科交叉的復(fù)合型人才。我國綠色金融起步較晚，綠色金融專業(yè)人才總體數(shù)量少，而試驗區(qū)建設(shè)需要大量高素質(zhì)人才支撐和智力支持。綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新、綠色金融管理和服務(wù)、綠色金融風險防范、綠色金融發(fā)展研究等都需要培養(yǎng)相應(yīng)的人才。廣州不乏金融類人才，但綠色金融人才仍偏少，趕不上綠色經(jīng)濟及綠色金融發(fā)展的需要。

三、加快廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)發(fā)展的對策建議

（一）以更高標準建設(shè)好試驗區(qū)

不管是《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，還是中央四部委發(fā)布的《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》，都對廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)寄予厚望。廣州試驗區(qū)應(yīng)成為粵港澳大灣區(qū)綠色金融發(fā)展的高地以及綠色金融合作的重要平臺。為此，應(yīng)重新審視試驗區(qū)的功能定位，高標準建設(shè)好試驗區(qū)。一是要構(gòu)建粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作的長效機制;二是要對標國際，加快試驗區(qū)綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，成為粵港澳大灣區(qū)綠色金融發(fā)展的示范區(qū);三是提升試驗區(qū)綠色金融服務(wù)的能級與輻射能力;四是建立統(tǒng)一、與國際接軌的綠色金融標準和信息披露規(guī)范。

（二）提升試驗區(qū)功能、擴大綠色金融服務(wù)半徑

廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)應(yīng)進一步強化綠色金融要素的集聚功能、綠色金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新能力、綠色金融的研究能力、綠色金融標準的影響力以及綠色金融信息處理加工能力，全面提升試驗區(qū)利用綠色金融服務(wù)實體經(jīng)濟、促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的各項功能;通過規(guī)劃綠色金融聚集區(qū)、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展示范區(qū)、港澳青年綠色創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)園區(qū)等功能區(qū)為載體，立足產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和特色，謀劃一批重大綠色項目，積極爭取國家、省、市的政策支持，依托港澳渠道引進境外資金投資于粵港澳大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè);擴大綠色金融服務(wù)半徑，立足花都區(qū)，面向廣州，輻射粵港澳大灣區(qū)。

（三）突出特色、加強重點

如上所述，全國五省區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)各有特點及發(fā)展優(yōu)勢。廣州也要結(jié)合廣州實際，突出綠色金融發(fā)展特色。廣州的實際情況是綜合經(jīng)濟實力強，服務(wù)業(yè)比重高，先進制造業(yè)較發(fā)達，金融業(yè)基礎(chǔ)雄厚，綠色金融服務(wù)的需求旺盛。市場導(dǎo)向型發(fā)展模式適合廣州情況，綠色信貸、綠色保險、綠色債券的規(guī)模在全國居于前列，這也是未來發(fā)展的重點。從特色來看，廣州碳排放權(quán)交易量一直排名全國第一，碳排放權(quán)抵質(zhì)押融資標準和林業(yè)碳

匯生態(tài)補償機制等兩項碳金融業(yè)務(wù)試點成果已在全省范圍推廣，累計成交林業(yè)碳匯211.66 萬噸，成交金額3237.82 萬元。因此，廣州應(yīng)突出碳金融業(yè)務(wù)及環(huán)境權(quán)益交易特色。為進一步強化廣州綠色金融發(fā)展特色，應(yīng)爭取盡快設(shè)立廣州期貨交易所。

（四） 促進綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展

廣州試驗區(qū)應(yīng)完善綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)政策激勵體系，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對綠色產(chǎn)業(yè)的金融供給，支持花都區(qū)新能源汽車產(chǎn)業(yè)、智能電子產(chǎn)業(yè)、臨空高科技產(chǎn)業(yè)等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和皮具、珠寶等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色化轉(zhuǎn)型升級，支持綠色產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)，通過綠色信貸、股權(quán)投資、綠色債券、上市等金融支持手段為產(chǎn)業(yè)園區(qū)不同發(fā)展階段的企業(yè)提供全周期綠色金融服務(wù)。更進一步，構(gòu)建差別化綠色金融服務(wù)體系，帶動廣州市戰(zhàn)略性主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級，促進先進制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)沿著可持續(xù)發(fā)展道路前進。

此外，廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)具有毗鄰海洋的優(yōu)勢。廣州試驗區(qū)可以攜手香港與澳門，以綠色金融為抓手，推進綠色海洋交通建設(shè)，再從點到面，推廣到海洋養(yǎng)殖業(yè)、海洋油氣工業(yè)、海洋漁業(yè)等其他海洋經(jīng)濟領(lǐng)域，促進海洋經(jīng)濟與綠色金融共同發(fā)展。

（五）建立大灣區(qū)綠色金融合作機制

一是由穗港兩地政府建立綠色金融合作協(xié)調(diào)委員會，協(xié)調(diào)綠色金融標準及綠色金融信息披露機制，就重大政策問題保持戰(zhàn)略溝通，共同推進綠色金融業(yè)務(wù)雙向開放;二是繼續(xù)舉辦穗港澳金融合作推介會，形成常態(tài)化的金融合作機制，“政府搭臺，銀企唱戲”;三是建立粵港澳大灣區(qū)綠色金融自律組織合作機制。推動廣東金融學會綠色金融專業(yè)委員會、廣州金融業(yè)協(xié)會等自律組織和廣州地區(qū)金融機構(gòu)與香港、澳門地區(qū)綠色金融協(xié)會、金融機構(gòu)及有關(guān)部門建立常態(tài)化合作機制，推進綠色金融業(yè)務(wù)合作。

（六）大力引進和培養(yǎng)綠色金融人才

創(chuàng)新是第一動力，人才是第一資源。綠色金融發(fā)展離不開高素質(zhì)人才的支撐，大力引進和培養(yǎng)綠色金融人才是試驗區(qū)當務(wù)之急。試驗區(qū)已經(jīng)開出豐厚的待遇吸引綠色金融高端人才的加盟，但同時也應(yīng)利用廣州高校集聚的優(yōu)勢，支持相關(guān)高校的金融類專業(yè)設(shè)置綠色金融方向，為綠色金融人才培養(yǎng)創(chuàng)造有利條件，打造本土綠色金融專業(yè)人才的“搖籃”和“儲備庫”。

建議在試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)綠色金融研究院，將綠色金融人才培養(yǎng)與科學研究相結(jié)合，條件許可情況下，可以設(shè)立博士后流動站。積極創(chuàng)造條件，吸引國內(nèi)外優(yōu)秀綠色金融人才進入試驗區(qū)學習、研究、工作和創(chuàng)業(yè)。鼓勵粵港澳三地的企業(yè)以及高校在試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立研究所以及創(chuàng)新孵化基地，定期舉辦高檔次與綠色金融相關(guān)的學術(shù)會議，邀請國內(nèi)外綠色金融研究的知名專家來訪交流與講學，營造濃厚的學術(shù)氛圍，同時積極開展產(chǎn)學研合作，引導(dǎo)研發(fā)機構(gòu)將理論與實踐相結(jié)合，為綠色企業(yè)發(fā)展提供有力的智力支持。

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基金項目：“粵港澳大灣區(qū)背景下加快廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)的對策和建議”，2019 年國家級大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃立項項目（編號：201911106010）;2020 年廣東省科技創(chuàng)新戰(zhàn)略專項資金一般項目（編號：pdjh2020b0449）。

作者單位：廣州航海學院航運經(jīng)貿(mào)學院