裴擎星

員工作為企業(yè)的第一發(fā)展要素，是一個企業(yè)能否在激烈的市場競爭中制勝的核心因素，因此員工的管理也日趨成為企業(yè)人力資源管理的焦點問題，商業(yè)銀行員工行為風(fēng)險的防范也逐漸受到關(guān)注。本文主要從商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀、存在問題及工作建議三個方面對商業(yè)銀行員工行為管理進行思考。

商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀

近年來，一方面受新冠疫情和全球經(jīng)濟下行影響，外部形勢復(fù)雜多變，各種風(fēng)險不斷向金融行業(yè)積聚和轉(zhuǎn)嫁。另一方面，監(jiān)管部門強監(jiān)管、嚴(yán)處罰成為常態(tài)，監(jiān)管強度、政策密度和問責(zé)力度不斷加大。隨著金融案件的頻發(fā)以及國家監(jiān)管部門“強監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”形勢的形成，各大商業(yè)銀行都在不同程度上強化了員工行為管理，內(nèi)部控制管理水平和員工合規(guī)意識得到了明顯提升。在看到成績的同時，我們也應(yīng)該清醒地認識到，商業(yè)銀行員工行為管理工作依然面臨嚴(yán)峻考驗。一是員工經(jīng)商辦企業(yè)、參與非法集資和民間借貸、在外兼職等風(fēng)險行為依然存在，屢禁不止，是商業(yè)銀行員工行為風(fēng)險的高發(fā)、易發(fā)領(lǐng)域。二是隨著科技的發(fā)展和社會的進步，員工行為風(fēng)險趨于多樣化和隱蔽化，導(dǎo)致風(fēng)險事件的爆發(fā)更加難以預(yù)測，在一定程度上增加了員工行為管理的難度。三是員工行為管理是一個動態(tài)的過程，隨著內(nèi)外部環(huán)境的不斷變化，員工的思維方式和行為模式也在不斷發(fā)生變化，特別是80后、90后員工思想狀況和行為方式有著較大變化，需要及時完善員工行為管理模式，創(chuàng)新員工行為管理方法，實現(xiàn)員工行為管理與時俱進。

存在問題

重視程度需再提升

一是部分單位重業(yè)務(wù)輕管理的思想依然存在，對員工行為風(fēng)險識別、預(yù)防重視不夠，沒有從全面從嚴(yán)治黨從嚴(yán)治行的高度、從防范化解金融風(fēng)險的高度、從實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的高度來認識和加強員工行為管理，二是沒有把員工行為管理和案防風(fēng)控更直接、更緊密地聯(lián)系起來，防范風(fēng)險大多數(shù)舉措停留在對業(yè)務(wù)的管理上，沒有認識到業(yè)務(wù)的背后是人，忽略了對人的管理。三是部分員工雖然自律意識強，但是對其他員工的監(jiān)督意識弱，沒有從全行大局出發(fā)來認識加強監(jiān)督的重要意義。

合規(guī)教育需再深入

近年來，多數(shù)商業(yè)銀行高度重視員工合規(guī)教育，通過合規(guī)文化宣講、警示教育、專題培訓(xùn)等多種形式在全行積極營造合規(guī)氛圍。但是，一是合規(guī)文化傳導(dǎo)“上熱下冷”“逐級衰減”情況較為突出，不能真正觸及員工的內(nèi)心深處，致使員工對規(guī)章制度理解不夠清楚，合規(guī)教育沒有真正“入腦入心”，二是合規(guī)文化引導(dǎo)與外部誘惑的博弈日趨激烈，價值取向的多元化使部分員工受社會誘惑和不良傾向的滲透，易于發(fā)生違法違規(guī)行為。

制度意識需再加強

部分員工制度不熟、無知而違，部分員工意識淡薄、僥幸而違，部分員工心態(tài)失衡、明知而違。究其原因，一是對基本制度“變通執(zhí)行”“選擇執(zhí)行”的情況在部分單位和部分員工身上時有發(fā)生，缺乏對制度的敬畏心，制度意識和執(zhí)行意識較弱。二是部分員工對相關(guān)政策制度缺乏了解，理解不夠深入，掌握不夠全面，對哪些可以做、哪些不可以做不甚了解，同時存在一定“從眾”心理，只是看別人怎么做，而不是看制度、學(xué)文件。

管理合力需再強化

員工行為管理工作涉及層級多、范圍廣，需要各部門、各層級通力合作，齊抓共管，形成員工行為管理合力。但從實際運行情況看，商業(yè)銀行部門間橫向溝通、分支行縱向溝通機制不夠順暢，相關(guān)部門或條線開展的檢查、排查發(fā)現(xiàn)的問題沒有實現(xiàn)交流共享，管理合力還有待進一步提升。

排查有效性需再增強

一是思想認識需要提高。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認識不到位、應(yīng)付、走過場等現(xiàn)象，起不到應(yīng)有的排查效果。二是異常行為更加隱蔽。隨著科技進步，違規(guī)手段不斷翻新，員工即使在“8小時”之內(nèi)也能通過手機操作完成違規(guī)行為，同時違規(guī)員工“反偵察”手段不斷提高，大大增加了員工行為風(fēng)險管控難度，使隱藏的問題長期不被暴露。三是監(jiān)測范圍不夠全面。從排查方式看，存在工具手段不足、部分排查措施難以取得相應(yīng)效果等問題，制約了排查的深度和廣度，同時監(jiān)測范圍較窄，不能覆蓋員工全部異常行為，致使部分違規(guī)行為無法及時發(fā)現(xiàn)。

責(zé)任追究需再嚴(yán)格

一是執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)，責(zé)任追究往往從保護、理解的角度出發(fā)，“就低不就高”，對違法違規(guī)行為處理偏輕，導(dǎo)致部分員工對制度紀(jì)律缺乏敬畏感，執(zhí)紀(jì)問責(zé)的震懾作用沒有得到有效發(fā)揮。二是對一般違規(guī)問題只追究直接經(jīng)辦人員責(zé)任，沒有追究管理責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和監(jiān)督檢查責(zé)任，違規(guī)行為未能得到有效抑制，因此一些員工存在僥幸心理，在一定程度上助長了違規(guī)違紀(jì)行為，留下了風(fēng)險隱患。

工作建議

以關(guān)心關(guān)愛員工為出發(fā)點

以關(guān)心關(guān)愛員工，保障員工職業(yè)生涯為出發(fā)點，一是加強對員工的人文關(guān)懷，關(guān)愛員工的工作生活和精神狀態(tài)，讓員工工作有獲得感，生活有幸福感，不斷增強員工的歸屬感、榮譽感和對不良行為的抵御能力。二是增強對員工的教育，教育員工存敬畏、知底線，促使員工識別、遠離和抵制異常行為，防止小異常演變成大問題。

以營造合規(guī)氛圍為切入點

一是綜合利用制度學(xué)習(xí)、案例分析、合規(guī)宣講、警示教育等方式，通過組織演講比賽、知識競賽、制作短視頻等方式強化合規(guī)教育的影響力和穿透傳導(dǎo)力度，推動合規(guī)教育“入腦入心”。二是把員工行為管理的內(nèi)容融入黨內(nèi)政治生活和黨組織活動當(dāng)中，以黨員思想作風(fēng)建設(shè)促進合規(guī)意識，增強異常行為的自我矯正，發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，傳播弘揚正能量，帶動全體員工形成遵紀(jì)守法、合規(guī)從業(yè)的良好氛圍。

以抓住“關(guān)鍵人”為支撐點

一是壓實“一把手”管理職責(zé)，按照“誰使用、誰主管，誰負責(zé)、誰報告”的原則，促進員工日常管理規(guī)范化、常態(tài)化。二是通過完善考評機制壓實條線管理職責(zé)，充分發(fā)揮條線管理作用，形成員工行為管理合力。三是高度重視基層營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人選拔任用工作，嚴(yán)格任職及履職標(biāo)準(zhǔn)，強化日常監(jiān)督管理。加強對基層機構(gòu)負責(zé)人的員工行為管理相關(guān)政策培訓(xùn)及傳導(dǎo)力度，有效提升基層機構(gòu)負責(zé)人的員工行為管控能力，引導(dǎo)基層營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人將員工行為管理寓于日常管理工作中，真正將“管人、管思想”寓于“管事”之中，實現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營和員工行為兩手抓 、兩手都要硬。

以提升監(jiān)測質(zhì)效為著重點

針對目前員工行為監(jiān)測存在的滯后性、不全面性以及實效性偏低等問題。一是開展持久性、多維度、全覆蓋的宣傳教育，營造合規(guī)履職、敢于監(jiān)督的良好氛圍。二是充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)案防對員工異常行為的風(fēng)險預(yù)警和數(shù)據(jù)支撐作用，開展“智慧監(jiān)督”，提升員工行為管理的打擊精度、分析深度和管理力度。三是開展專項治理。針對員工行為風(fēng)險多發(fā)層級、關(guān)鍵崗位，以及易發(fā)風(fēng)險易、發(fā)領(lǐng)域，開展各項專項排查、檢查活動，提高員工行為管理的針對性和有效性。

以嚴(yán)格制度執(zhí)行為著力點

杜絕“以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律”的制度執(zhí)行“寬、松、軟”現(xiàn)象。一是強化規(guī)章制度執(zhí)行力度。“天下事之難不在于法之不善，而在于法之不行。制度只有得到切實執(zhí)行才能發(fā)揮作用。要通過完善考評機制、開展制度落實情況檢查等方式，切實增強制度執(zhí)行力，做到有規(guī)必守，有章必循，強化制度剛性約束，形成有效崗位制約和互控體系，遏制違規(guī)行為。二是嚴(yán)格責(zé)任追究制度。堅持有責(zé)必追、追責(zé)必嚴(yán)，形成強大的震懾作用。要提升精準(zhǔn)追責(zé)水平，找準(zhǔn)責(zé)任主體，堅決杜絕寬上嚴(yán)下，嚴(yán)防追責(zé)泛化、虛化、簡單化問題。要始終保持案件“零容忍”態(tài)度，對事故案件發(fā)現(xiàn)一起懲處一起，在系統(tǒng)內(nèi)公開曝光。堅定不移地落實重大案件“上追兩級”要求，凡案必查，有責(zé)必問，從嚴(yán)實施責(zé)任追究和經(jīng)濟處罰，形成強烈的震懾效應(yīng)。

（中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行）