全面脫貧背景下返貧風(fēng)險(xiǎn)評估及預(yù)警機(jī)制研究

朱宇麗 周瑩娣 劉婷婷

摘要：2020年是脫貧攻堅(jiān)的關(guān)鍵之年，各省各地區(qū)扶貧績效顯著，但這并不意味著貧困問題已被徹底解決。返貧問題作為重要的評判標(biāo)準(zhǔn)，衡量脫貧工作的長期性，已經(jīng)成為不可小覷的脫貧障礙。文章以霍邱縣為例，通過實(shí)地走訪和問卷調(diào)查，根據(jù)返貧成因運(yùn)用定量與定性的方法構(gòu)建返貧風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估體系，再利用BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)建立風(fēng)險(xiǎn)量化模型，并據(jù)此提出相應(yīng)的預(yù)警防范措施建議。針對預(yù)警體系和預(yù)測結(jié)果，為建立防止返貧的監(jiān)測幫扶機(jī)制提供幫助，以鞏固脫貧成果。

關(guān)鍵詞：返貧;風(fēng)險(xiǎn)評估;預(yù)警機(jī)制

一、問題的提出

2020年是脫貧攻堅(jiān)的決勝之年，各省各地區(qū)扶貧績效顯著，例如本年四月底安徽省扶貧辦發(fā)布了重要公示，蕭縣、霍邱縣等9個(gè)縣（區(qū)）于去年提出申請，要求退出貧困縣范圍，并于今年正式通過，至此安徽省31個(gè)貧困縣全部“摘帽”。但這并不意味著貧困問題已被徹底解決。返貧問題和脫貧工作在整體扶貧事業(yè)中占據(jù)同等重要的地位，近年來，即使我國農(nóng)村地區(qū)扶貧形勢出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)機(jī)，也取得了顯著成效，但據(jù)有效調(diào)查統(tǒng)計(jì)可知，在扶貧工作持續(xù)展開的同時(shí)，頻發(fā)性、反復(fù)性的返貧現(xiàn)象已成為鞏固脫貧成果的重要難題。

目前國內(nèi)關(guān)于返貧問題的相關(guān)研究主要針對其出現(xiàn)的原因及相應(yīng)補(bǔ)救措施，如程明等從扶貧主體、客體及載體三個(gè)角度探討返貧誘因;鄭瑞強(qiáng)、曹國慶則從政策性返貧、能力缺失返貧、環(huán)境返貧、發(fā)展型返貧等方面出發(fā)，具體分類返貧原因;谷秀云，薛選登在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的基礎(chǔ)上，以階梯激勵(lì)為動(dòng)力，以保險(xiǎn)市場的保障為依托構(gòu)建全面的預(yù)警機(jī)制;范和生提倡建立由預(yù)警信息機(jī)制、組織預(yù)警機(jī)制、長效銜接機(jī)制、利益聯(lián)結(jié)機(jī)制和考核監(jiān)督機(jī)制組成的返貧預(yù)警機(jī)制。

二、風(fēng)險(xiǎn)評估模型的構(gòu)建

（一）影響因素

根據(jù)實(shí)際調(diào)研和文獻(xiàn)研究，返貧誘因主要分為主體、客體、載體三大方面，主體主要從脫貧戶自身出發(fā)，具體包括家庭收入、家庭支出;客體是指社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)、文化政策，以政府政策為指導(dǎo);載體指自然環(huán)境承載力、自然災(zāi)害等資源環(huán)境因素。綜合三大類誘發(fā)因素，從安徽省霍邱縣的實(shí)際出發(fā)，構(gòu)建當(dāng)?shù)氐姆地氾L(fēng)險(xiǎn)預(yù)估模型。

（二）BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)逼近

進(jìn)行非線性協(xié)整系統(tǒng)的檢驗(yàn)和建模，其關(guān)鍵之處在于對非線性協(xié)整函數(shù)進(jìn)行估計(jì)若將向量時(shí)間序列的分量序列視為輸入變量，而將非線性協(xié)整函數(shù)f視為一種非線性變換，則輸出變量是一個(gè)SMM序列;對非線性協(xié)整函數(shù)進(jìn)行估計(jì)，等同于從輸入的向量時(shí)間序列和輸出的SMM序列中得到各分量序列之間的關(guān)系。

基本的BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)算法有兩個(gè)方面：信號的前向傳播和誤差的反向傳播，即在計(jì)算實(shí)際的輸出時(shí)按照輸入到輸出的方向進(jìn)行，而權(quán)值和闕值的修正從輸出到輸入的方向進(jìn)行，信號的前向傳播過程可以概括為：

（1）

利用訓(xùn)練樣本的總誤差，從輸出層開始逐層向下計(jì)算各層神經(jīng)元的輸出誤差，然后根據(jù)誤差梯度下降法調(diào)節(jié)各層的權(quán)值和閾值，使修改后的最終輸出能更加接近期望值。這個(gè)反饋過程可以概括為網(wǎng)絡(luò)中各參數(shù)的調(diào)整量計(jì)算

其中η表示梯度下降步長。

（三）神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的預(yù)測

本文以安徽省霍邱縣為例，在實(shí)地調(diào)查走訪的基礎(chǔ)上，大量搜集數(shù)據(jù)文獻(xiàn)資料，主要從主體、客體、載體幾個(gè)方面入手，收集誘發(fā)返貧的主要影響因素?cái)?shù)據(jù)。鑒于各變量單位的不統(tǒng)一性及避免數(shù)據(jù)的偏差性，我們對數(shù)據(jù)進(jìn)行了預(yù)處理，使得其更具操作性。處理公式如下：

（3）

U1為樣本均值，δij為樣本方差。

將收集到的數(shù)據(jù)，進(jìn)行處理，確定4個(gè)輸入層、2個(gè)輸出層和3個(gè)隱含層。模型構(gòu)建好后，將搜集的數(shù)據(jù)輸入，進(jìn)行訓(xùn)練操作，其結(jié)果下圖。根據(jù)圖中顯示的結(jié)果可知，訓(xùn)練數(shù)據(jù)（Train）、檢驗(yàn)數(shù)據(jù)（Validation）及測試數(shù)據(jù)（Test）的均方誤差（Mean Squared Error）在橫軸方向上迅速減小，并在epochs10達(dá)到最小值，即此時(shí)的訓(xùn)練結(jié)果最有效。

下圖展示了訓(xùn)練后的BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)對數(shù)據(jù)的擬合效果。其中訓(xùn)練數(shù)據(jù)（Training）、 驗(yàn)證數(shù)據(jù)（Validation）、測試數(shù)據(jù)（Test）和總體數(shù)據(jù)（All）的R2值分別為 0.9995、0.9995、 0.9994 和 0.9995，均大于 0.99。此次訓(xùn)練的模型在數(shù)據(jù)擬合上有很好的結(jié)果，可以用來預(yù)測此后半年內(nèi)安徽省霍邱縣返貧風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果。

通過上述分析發(fā)現(xiàn)，我們得到以下結(jié)論：

脫貧戶的家庭收入和支出、政府政策、資源環(huán)境是極具代表性的返貧誘因，在這一指標(biāo)體系下，根據(jù)BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)計(jì)算得出的返貧風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估結(jié)果有很大的可信度。由擬合結(jié)果可知，在未來半年內(nèi)，安徽省霍邱縣的返貧風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較低。大部分的脫貧戶已具有較強(qiáng)的內(nèi)生動(dòng)力，收入整體大于支出，呈穩(wěn)定態(tài)勢;霍邱縣政府在政策方面也給予了最大程度的支持，積極加快“兩業(yè)”發(fā)展，完善“雙基”建設(shè)，農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步增長;同時(shí)在國際科技力量不斷壯大和霍邱縣與生俱來的自然條件背景下，當(dāng)?shù)氐馁Y源環(huán)境較為穩(wěn)定，物質(zhì)資源豐富，自然災(zāi)害可控。由上述分析得知，安徽省霍邱縣的返貧風(fēng)險(xiǎn)較低，脫貧質(zhì)量較高。

三、預(yù)警機(jī)制的建立

運(yùn)用返貧預(yù)估模型進(jìn)行脫貧戶的返貧風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化的基礎(chǔ)上，應(yīng)同時(shí)建立相應(yīng)的預(yù)警機(jī)制，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控，有力地鞏固脫貧攻堅(jiān)成果。返貧誘因包括家庭收入、自然資源等，因此預(yù)警機(jī)制的建立也建議從主體、客體、載體三個(gè)角度出發(fā)設(shè)想。

（一）構(gòu)建科學(xué)性的返貧監(jiān)督預(yù)警體系

返貧風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)估和監(jiān)督體系的完善都離不開科學(xué)準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)分析、判斷。預(yù)警機(jī)制的前置便是一套科學(xué)、系統(tǒng)的返貧風(fēng)險(xiǎn)體系的建立，通過對返貧主要誘因的數(shù)據(jù)搜集，再利用大數(shù)據(jù)平臺進(jìn)行多維度分析處理，最后借助返貧風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估模型，如BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等工具計(jì)算得出具有較高準(zhǔn)確度和信賴度的風(fēng)險(xiǎn)量化結(jié)果。這相當(dāng)于是一種是事前措施，在源頭上進(jìn)行干預(yù)防范，在一定程度上可以節(jié)約監(jiān)督預(yù)警的風(fēng)險(xiǎn)和成本，具有較強(qiáng)的高效性。同時(shí)可以直觀簡明地通過計(jì)算得出的返貧風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，判斷返貧風(fēng)險(xiǎn)大小以及具體誘因分布占比情況，進(jìn)而采取相應(yīng)的補(bǔ)救鞏固措施。

（二）維持可持續(xù)性的脫貧造血機(jī)制

無論是脫貧還是返貧，都需要從其主體出發(fā)，深入研究主體特征，從根源上解決問題。返貧問題的主要誘因在于脫貧成果的脆弱性，即脫貧主體自身的內(nèi)生動(dòng)力不強(qiáng)，無法在政府政策的支撐下，形成自我供給、自我需求均衡的良性內(nèi)部循環(huán)，因此維持脫貧工作的可持續(xù)性，構(gòu)建脫貧主體的自發(fā)造血機(jī)制尤為重要。要從返貧的主體——脫貧戶出發(fā)，對其進(jìn)行相應(yīng)的教育培訓(xùn)、專業(yè)指導(dǎo)和技術(shù)支持等等，使其能夠掌握一定的技術(shù)能力，以增加經(jīng)濟(jì)收入來源的穩(wěn)定性和長期性。在維持基本生活需要的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)生活質(zhì)量的逐步提高和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力的增強(qiáng)。

（三）實(shí)施積極主動(dòng)的激勵(lì)扶持政策

從返貧客體出發(fā)，政府在整個(gè)過程中同樣扮演著重要的角色。脫貧工作離不開政府的倡導(dǎo)和支持，同等地，返貧預(yù)警機(jī)制的建立也需要政府的參與。增強(qiáng)抵御返貧風(fēng)險(xiǎn)的能力就需要政府相應(yīng)的實(shí)施扶持政策，例如獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，可以根據(jù)脫貧戶每年的創(chuàng)收進(jìn)行一定的資金獎(jiǎng)勵(lì)，或者構(gòu)建長期穩(wěn)定的利益保障機(jī)制，逐步提高社會(huì)保障的水平。政府的支持無異于為返貧預(yù)警機(jī)制增添一道有力的屏障。

（四）鼓勵(lì)脫貧工作與鄉(xiāng)村振興相結(jié)合

作為返貧的載體，資源環(huán)境方面，應(yīng)當(dāng)因地制宜，充分利用一切可利用的資源條件進(jìn)行揚(yáng)長避短，為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)注入活力。如，景色優(yōu)美的地區(qū)可以開發(fā)休閑旅游業(yè)，資源豐富的地區(qū)可以延長產(chǎn)業(yè)鏈等等。脫貧工作的主要目的便是增加農(nóng)民收入，縮小城鄉(xiāng)差距，通過鄉(xiāng)村振興的方式，提高農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的增速，鞏固脫貧成果的同時(shí)，削弱城鄉(xiāng)差異，提高脫貧質(zhì)量。

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基金項(xiàng)目：國家級大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計(jì)劃項(xiàng)目“全面脫貧背景下返貧風(fēng)險(xiǎn)評估及預(yù)警機(jī)制研究——以安徽省霍邱縣為例”（項(xiàng)目編號：202010378048）

作者簡介：朱宇麗（1999年—），女（漢族），安徽省合肥市人，安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融學(xué)專業(yè)本科生