郭洪平

號稱“幣圈第一大資金盤”，利用“區(qū)塊鏈”技術、以虛擬貨幣為交易媒介，大肆進行網絡傳銷。短短一年時間，發(fā)展會員200余萬人，層級關系高達3000余層，涉案金額148億多元……

2020年 9月26日，江蘇省鹽城經濟技術開發(fā)區(qū)法院對檢察機關提起公訴的一起披著“區(qū)塊鏈”外衣的網絡傳銷案作出判決：被告人陳浩、丁華清、彭義先、袁莉等14名犯組織、領導傳銷活動罪，被告人陳滔犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法判處上述人員二年至十一年不等有期徒刑，并處罰金，涉案贓物、贓款及孳息、犯罪工具依法予以沒收上繳國庫。據悉，這是國內首起利用“區(qū)塊鏈”技術、以虛擬貨幣為交易媒介的特大跨國網絡傳銷犯罪案。

近年來，隨著互聯(lián)網經濟的發(fā)展，區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等經濟概念迅速走紅網絡。

2008年11月1日，一位自稱中本聰的人發(fā)表了一篇文章《比特幣：一種點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》 ，文章闡述了基于區(qū)塊鏈技術、P2P網絡技術、加密技術、時間戳技術等的電子現(xiàn)金系統(tǒng)的構架理念，這標志著比特幣理論的誕生。兩個月后，該理論就步入了實踐，2009年1月3日，第一個序號為0的創(chuàng)世區(qū)塊誕生，這也意味著比特幣的正式誕生;6天后的1月9日，又出現(xiàn)了序號為1的區(qū)塊，并與序號為0的創(chuàng)世區(qū)塊相連接形成鏈，這就標志著區(qū)塊鏈的誕生。

區(qū)塊鏈概念的的走紅，也帶火了虛擬貨幣的投資活動。

與此同時，許多打著“區(qū)塊鏈”旗號的傳銷、詐騙等案件也頻繁出現(xiàn)，社會上原有的一些“老套路”也紛紛穿上“區(qū)塊鏈”的“新馬甲”，利用部分人想快速賺錢的心理瘋狂斂財。

騙錢手法和傳銷如出一轍

2018年5月至2019年6月，陳浩、丁華清、彭義先等人通過搭建的“PlusToken”平臺，發(fā)展了200余萬名會員。除境內會員外，有相當一部分是境外會員，層級關系最高達3000余層。只一年時間，該平臺就吸收會員比特幣、以太坊幣等虛擬貨幣917萬余個，按案發(fā)當時市場行情計算，折合人民幣總值148億多元，其中大部分虛擬貨幣被用于發(fā)放會員“拉人頭”獎勵，還有部分被變現(xiàn)用于陳浩、丁華清、彭義先等人日常開銷和個人揮霍。

一個網絡平臺，為什么能吸收這么多會員？承辦該案的檢察官、鹽城經濟技術開發(fā)區(qū)檢察院第二檢察部負責人徐玉潔指出了其中的奧秘：就是以“區(qū)塊鏈”技術為噱頭、以比特幣等虛擬貨幣為交易媒介，打著提供虛擬貨幣增值服務的幌子，承諾高額返利，吸引不明真相的群眾參與。

陳浩等人將平臺包裝成跨國企業(yè)，規(guī)定會員要由上線推薦，并購買至少500美元的比特幣、以太坊幣等虛擬貨幣，再以虛擬貨幣入會，即可每月獲得6%至18%的收益。

為鼓勵會員發(fā)展更多層級的下線，他們還推出“高管傭金”獎勵模式?！案吖堋卑凑瞻l(fā)展會員的層級和規(guī)模，由低到高被稱為“大戶”“大咖”“大神”“創(chuàng)世”，其中“大戶”“大咖”“大神”依次可疊加獲得所有發(fā)展下線“智能搬磚收益”5%、10%、15%的傭金;“創(chuàng)世”則是在“大神”待遇基礎上，再享受平臺盈利分紅、月度獎、年度獎，其每年的分紅不低于150萬美元。平臺不收取人民幣，只收取比特幣、以太坊幣等虛擬貨幣，但所有收益、傭金卻都是以“Plus幣”支付給會員。

事實上，這個所謂的“Plus幣”其實是陳浩等人自創(chuàng)的“虛擬貨幣”，在現(xiàn)實中沒有任何價值，其發(fā)行數量、價格、漲跌都由陳浩掌控。

同樣，廣東省深圳市南山區(qū)檢察院起訴的黃曉發(fā)、龍一清、林小明、向小良“區(qū)塊鏈”傳銷案也是如此。

黃曉發(fā)等人號稱自己的“區(qū)塊鏈”技術“全球領先”“中國第一”。不僅如此，還吹噓自己的 GCB幣可全球購、全球付、全球匯，只漲不跌，極力蠱惑參加者以購買礦機和 GCB 幣等方式獲得加入資格。然后，他們按一定順序組成層級，直接或間接以發(fā)展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，前后有數十萬人上當受騙。

2020年6月，南山區(qū)法院以組織、領導傳銷活動罪，判處黃曉發(fā)、龍一清、林小明、向小良等人二年九個月至一年一個月不等有期徒刑，處十萬元至三萬元不等罰金。黃曉發(fā)、龍一清不服提出上訴，深圳市中級法院審理后維持原判。

辦案檢察官認為，一些虛擬發(fā)幣平臺的靜態(tài)、動態(tài)獎金制度設置與以往傳銷平臺非常類似，不同的是，他們加入了“區(qū)塊鏈”、虛擬貨幣這些概念，實際上沒有任何實體經營活動，他們要做的就是不斷發(fā)展下線維系平臺運轉，其實質就是“龐氏騙局”。

辦案檢察官告訴《方圓》記者，隨著“比特幣”等區(qū)塊鏈資產價格的大幅飆升，普通投資者對區(qū)塊鏈以及虛擬貨幣投資的興趣日漸加大，而不法分子也正是瞄上了這一點。他們打著“區(qū)塊鏈”的旗號推廣宣傳虛擬貨幣、資金盤等，將“區(qū)塊鏈”技術等同于虛擬貨幣，公開或半公開開展非法金融活動。

“在一些中小城市，有的傳銷組織打著‘區(qū)塊鏈的旗號大肆行騙。他們偽裝成‘區(qū)塊鏈科技公司，以所謂‘區(qū)塊鏈投資專家的名義到處開免費培訓班，拉人頭煽動公眾抓住所謂的投資機會?！毙煊駶嵳f，這些人的行騙手法和保健品傳銷如出一轍，多數群眾尤其是老年人對“區(qū)塊鏈”和監(jiān)管政策了解不深，很容易掉進陷阱。

全是“套路”和“包裝”

“區(qū)塊鏈”是個新概念。2019年10月，中央相關主管部門肯定了“區(qū)塊鏈”技術在經濟發(fā)展和產業(yè)創(chuàng)新中的重要地位，于是，一些腦瓜靈活的人盯上了“區(qū)塊鏈”這個概念。

常見的表現(xiàn)是：利用“區(qū)塊鏈”名號進行炒作;編造“高大上”理論騙人;利用名人大V“站臺”;空投“糖果”誘惑他人;宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，凡此種種，極具誘惑。

據中國政法大學法律碩士學院、大成律師事務所刑事專業(yè)委員會于2019年12月共同主辦的“區(qū)塊鏈犯罪防控”研討會透露，目前涉及“區(qū)塊鏈”違法犯罪的類型主要有10種。即盜竊、騙取虛擬貨幣和數字資產;違法開設交易所及管理亂象;以“割韭菜”為目的發(fā)行競爭幣、山寨幣;通過虛擬貨幣渠道進行勒索、非法交易和洗錢;“挖礦”相關的違法犯罪;“存證”相關的違法犯罪;偽存證淵源項目;與資金池相關的違法犯罪;“智能合約”相關的違法犯罪;分叉幣、聯(lián)盟鏈節(jié)點競選等新概念相關的違法犯罪。

《方圓》記者對近期利用“區(qū)塊鏈”概念進行騙錢的案件進行梳理發(fā)現(xiàn)，不管是發(fā)幣、“挖礦”，還是所謂的合約、存證等，全是“套路”和“包裝”。

“套路”之一，“掛羊頭賣狗肉”，用科技之名行傳銷之實。前述江蘇鹽城案、深圳南山案無一不是如此。說是“全球領先”“中國第一”，不過是利用“區(qū)塊鏈”概念唬人。以陜西西安警方破獲一起特大網絡傳銷案為例，也是打著“區(qū)塊鏈”旗號，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點城市、國際影響力不斷提升等城市利好，以網絡傳銷為手段，在網絡平臺銷售虛擬“大唐幣”，發(fā)展下線，自行操縱升值幅度等，受騙群眾遍及全國31個省份，涉案金額8600余萬元。

“套路”之二，“空手套白狼”，炒高幣值再“割韭菜”。山東濟南一個名為“惠樂益”的電子商務公司，打著“區(qū)塊鏈”的幌子，在網絡上設計了一個假的虛擬盤，并發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。其基本做法是，先以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數量的虛擬貨幣;然后，通過人為操縱，將虛擬幣一路升值到一百多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入;最后，再通過所謂虛擬幣“貶值”的周期波動進行“割韭菜”，涉案資金3億余元。

“套路”之三，找名人“背書”，吸引百姓中招。有的騙子本身沒有多少實力，但他們會蹭“區(qū)塊鏈”熱度，更會找名人“背書”或者“碰瓷”名人。他們常用的手法是，聲稱自己的項目比其他的項目更優(yōu)質，投資人是著名的“某某某”，購買人有“某某某”等，一些人覺得名人都參加了，自己參加肯定錯不了，不知不覺中把大量的錢投到了里面。

“套路”之四，推銷“礦機”，?？印靶“住??！皡^(qū)塊鏈”騙局中，不法分子一般讓投資者購買他們的“礦機”進行”挖礦“賺錢”。并謊稱，只要有了“礦機”，躺著就能發(fā)財。其實，這些“礦機”不過是騙子手里的幾行代碼而已，后臺可以隨意更改，想改什么就改什么，投資者挖來挖去，最后看到的，實際上就是一些騙子給的一串沒有用的數字而已。

《方圓》記者咨詢了一些電腦“發(fā)燒友”，得知所謂的“礦機”，最早是指用于賺取比特幣的專用電腦，有實物。而現(xiàn)在所說的“礦機”，大多數沒有實物，不少網絡平臺售賣給用戶的“礦機”，實際上只是一串數字代碼，也叫“虛擬礦機”。而“挖礦”，最開始也是字面意思，如挖金礦、挖銀礦等。比特幣興起后，一些人覺得利用電腦運算數學題獲取虛擬貨幣的過程很像挖礦動作，于是將獲得比特幣的過程叫作“挖礦”。

深圳市南山區(qū)“區(qū)塊鏈”傳銷案中，數十萬名受害者中的一名受害者王女士，就是在黃曉發(fā)、龍一清團伙的蠱惑下，先后注冊了20多臺“礦機”。她原以為有了“礦機”通過“挖礦”就能賺大錢，沒想到幾十萬元投進去后，賠得連北都找不到。

中國政法大學區(qū)塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄表示，任何一個新的事物出來，都會有人來借著這個新的事物進行詐騙活動，因為老百姓不懂。尤其是區(qū)塊鏈對于普通公眾來說顯得比較“高大上”，所以，不法分子就利用人們的一知半解同時又想快速賺錢的心理打起了歪主意。

過度炒作亂象需要降溫去火

從早些年的“人人談幣”，到近年來的“人人談鏈”，“區(qū)塊鏈”這一概念已被過度炒作。相關辦案人員和專業(yè)人士表示，一些不法分子打著“區(qū)塊鏈”的名義詐騙、搞資金盤，造成社會對“區(qū)塊鏈”技術的負面認知，阻礙了技術與行業(yè)的健康發(fā)展，應強化監(jiān)管，及時為“區(qū)塊鏈”過度炒作的亂象降溫去火，相關部門要通過建立和完善有效的聯(lián)合監(jiān)管、聯(lián)動打擊機制，進一步規(guī)范市場秩序。

中央網信辦、中國人民銀行等七部委于2017年9月聯(lián)合發(fā)布了《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，明確叫停虛擬貨幣的直接交易，將代幣發(fā)行融資定性為“一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”，并要求“各類代幣發(fā)行融資活動應當立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應當做出清退等安排”，公告要求各地對虛擬貨幣交易場所進行清理整頓。換句話說，目前我國還未對虛擬貨幣的發(fā)布、流通予以認定。

2018年8月，中國銀保監(jiān)會、公安部、中國人民銀行等部門聯(lián)合發(fā)布《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，明確指出，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

2019年1月，國家互聯(lián)網信息辦公室又發(fā)布了《區(qū)塊鏈信息服務管理規(guī)定》，要求區(qū)塊鏈信息服務提供者和使用者不得利用區(qū)塊鏈信息服務從事危害國家安全、擾亂社會秩序、侵犯他人合法權益等法律、行政法規(guī)禁止的活動。

特別是2019年以來，國家相關監(jiān)管部門通過一些剛性措施，先后處置了境內外虛擬貨幣交易平臺200余家，關閉相關支付賬戶1萬余個，關閉違反相關規(guī)定的大V、網絡紅人的微博、微信及營銷小程序和公眾號近300個。同時，中國互聯(lián)網金融協(xié)會還發(fā)布了《關于防范以區(qū)塊鏈名義進行ICO與“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》等。

國家層面在加強整頓的同時，北京、上海、廣東、江蘇、浙江等一些經濟比較活躍地區(qū)的金融監(jiān)管部門也相繼出臺措施，對虛擬貨幣交易場所進行摸排整治，并多次提醒廣大投資者，不要將“區(qū)塊鏈”技術和虛擬貨幣混同，虛擬貨幣發(fā)行融資與交易存在多重風險，包括虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等，投資者應增強防范意識，謹防上當受騙。

與之相配合的是，政法機關也加大對利用“區(qū)塊鏈”名義進行違法犯罪的打擊力度，先后查處了多起利用“區(qū)塊鏈”名義，搭建虛擬平臺，發(fā)行所謂“五行幣”“漢唐幣”等虛擬貨幣的重大案件，涉及幣種上百個。

前不久，山西太原警方打掉的一個利用“區(qū)塊鏈”名義進行詐騙的犯罪團伙就是其中一例。

2019年6月，犯罪嫌疑人辛磊伙同張輝找技術公司設計了打著“區(qū)塊鏈”招牌的“云幣平臺”，組織王強、張志鋼、覃濤、劉艷、劉雪、張莎、安超、羅玉柱等人，成立資金審核部、話術引流部等部門，大量招聘人員，并組建微信交流群，以“免費推薦優(yōu)勢股票”、跟著“老師”炒股穩(wěn)賺不賠為誘餌誘人加入，引導受害人進入其搭建好的所謂“云幣平臺”進行虛假交易。

為了讓騙術更加逼真，他們設立直播間，由專門的人員在微信群內扮演所謂的“資深老師”和“普通股民”。直播時，“資深老師”先發(fā)布股票走勢，然后再由“普通股民”附和吹捧，誘騙受害人相信所謂的“資深老師”。

辦案檢察官介紹，該團伙設立的“云幣平臺”，沒有接入任何交易平臺，詐騙團伙就是用這個孤立的假平臺吸引受害人按照所謂“資深老師”的“帶單”進行大量虛假交易。實際上，受害人每轉入平臺一筆資金，詐騙團伙就在第一時間安排人員通過層層轉賬進而取現(xiàn)等方式全部套出，而受害人換來的，不過是平臺“賬戶”上顯示的幾個沒有意義的數字而已。

太原市民喬大強是其中一名受害人，他投入30萬元，沒想到被“平臺”一天內強行平倉，全部損失。他感覺不妙，立即報警。警方研判后迅速展開偵查，發(fā)現(xiàn)被該平臺強制平倉的受害人多達300余人，且分布全國多個省市，由此斷定這個“云幣平臺”涉嫌虛假交易。

2019年12月中旬，太原警方將包括主要犯罪嫌疑人辛磊、張輝等在內的72名涉案人員全部抓獲，現(xiàn)場繳獲作案手機289部，作案電腦80余臺。日前，太原市檢察院、迎澤區(qū)檢察院已按分工對該案涉案人員提起訴訟，案件正在辦理中。

對于利用”區(qū)塊鏈”名義進行詐騙的種種亂象，專業(yè)人員建議要加大監(jiān)管打擊力度。

天津社會科學院社會學研究所所長張寶義認為，“區(qū)塊鏈”詐騙作為傳統(tǒng)詐騙的“高科技新變種”，確實給監(jiān)管部門帶來了很多困擾。需要公安、工商、金融等相關部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動打擊機制，提升金融專業(yè)素養(yǎng)和大數據排查能力，及時發(fā)現(xiàn)新動向、新苗頭，而不是“不出事就不處理”，甚至“不出事都不知道”。

胡繼曄也持相似看法。他認為，相關監(jiān)管部門應建立協(xié)調機制，盡快制定和完善規(guī)章，完善立法與監(jiān)管。對于普通的投資者，可進行適當性管理，設立必要的門檻，如科創(chuàng)板、新三板都應設立門檻，“力爭將借著區(qū)塊鏈制造的騙局消滅在萌芽之中，在熱潮中保持冷靜的思考，不能讓區(qū)塊鏈像P2P一樣一哄而起，最終一地雞毛”。

重慶市南岸區(qū)檢察院檢察官胡勇認為，做好防范和打擊工作，重要的是用真區(qū)塊鏈對付假區(qū)塊鏈?！皡^(qū)塊鏈技術的不可篡改性極大提高了數據作假成本，可以利用數字簽名技術對相關數據加密，消除虛假交易發(fā)生。”胡勇舉了一個例子：比如，海關跨境貿易網絡服務，可以將交易訂單、運單、報關單等數據加密上傳到區(qū)塊鏈上。這些數據對參與各方是以密文的方式進行數據比對真實性和交叉驗證的，非參與方難以獲取鏈上數據，可極大保障交易安全，降低金融犯罪風險。

投資賺錢，不熟不碰

向來都是有錢的地方就有騙局。區(qū)塊鏈技術發(fā)展至今已經有13個年頭。13年里，區(qū)塊鏈作為一種技術創(chuàng)新，與金錢走得很近，因為走得很近，才吸引人們關注，因為關注，才導致這一領域存在大量的詐騙行為。如何防騙防詐？專家學者及辦案人員提出一些招法。

專門研究“區(qū)塊鏈”的學者胡繼曄表示，防騙很重要的一點，就是千萬不要聽信“忽悠”?，F(xiàn)實中10個人中有9個人聽說過“區(qū)塊鏈”，但10人中有8人不懂“區(qū)塊鏈”究竟是什么。正因為不懂不知，加上“區(qū)塊鏈”概念本身又時尚、超前，這就給了某些騙子機會。

怎樣才能不被“忽悠”呢？胡繼曄認為，要加大對“區(qū)塊鏈”知識的普法宣傳，讓普通投資者知道什么是“區(qū)塊鏈”，核心內容是什么，消除老百姓對于“區(qū)塊鏈”的誤區(qū)。

騰訊手機管家安全專家楊啟波認為，面對潛在的詐騙危機，公眾做到三點，可在很大程度上避免受騙。一是應謹慎投資，不要相信“天花亂墜”的承諾，接到與“區(qū)塊鏈”相關的來電后，務必在網上搜索驗證其公司信息，以防輕信虛假投資騙局。二是不要隨意點擊不明鏈接，更不要輕易向個人賬戶轉賬。三是可以借助第三方手機安全軟件，通過騷擾攔截功能攔截未知、加密等隱藏來電，防止上當。

徐玉潔表示，傳銷組織無論如何變化，其本質總離不開“交錢”“高額獎金”“發(fā)展下線”這些標簽，遇到這種情況，要擦亮眼睛，小心提防。

江蘇省蘇州市相城區(qū)檢察院檢察官汪海曼提醒人們，在投資理財領域，一定要做到“不熟不碰”，充分了解之后再作打算，不要輕信未經證實的網上信息，投資理財一定要選擇正規(guī)的金融機構。

汪海曼表示，與傳統(tǒng)的詐騙案件相比，假借“區(qū)塊鏈”“虛擬幣”名義的詐騙案件一般有兩個特點。一是目標人群小，但單個的受害人損失又比較大，而且有的受害人還有一定的投資經驗，也有一定的經濟實力。雖然被害人的數量比較少，但損失很大。如果完全沒有接觸這一行，一般還不會被騙。二是作案手段越來越隱蔽。如果受害人不是在后期發(fā)現(xiàn)自己被刪除或拉黑，其實在一定時間內是發(fā)現(xiàn)不了被騙的。

辦案人員還提醒準備投資理財的人，千萬不要被“白皮書”騙了，更不要被“合約”騙了。

了解一個投資理財項目，最開始是看白皮書。不過，白皮書也不是什么高大上的東西。好多騙子都是隨便做個PPT，就成了白皮書，要么十分酷炫，要么十分有科技感，或者聲稱用“區(qū)塊鏈”改變世界，然而技術要點甚少，也沒有實際價值。

還有的騙子讓客戶看官網、看合約，試圖展示一個最佳平臺的形象。但實際上，有官網、合約，也并不等于萬事大吉，一些官網和合約上所謂的承諾，不過是畫個大餅，里面內容全是編造。

汪海曼說，投資有風險，務必要做好前期調查和深入研究，了解其資金技術實力，而且必須是正規(guī)渠道，這樣才能認清項目本質，避免被騙。（文中涉案人員均為化名）