大數(shù)據(jù)環(huán)境下公司投資策略中的風(fēng)險(xiǎn)控制探析

朱睿

摘 要：信息技術(shù)飛躍發(fā)展，各種新媒介服務(wù)誕生，大數(shù)據(jù)分析技術(shù)的應(yīng)用更加普遍，共享模式拉近了各行業(yè)間的距離，在這樣的大背景下，大數(shù)據(jù)帶給企業(yè)巨大的變化，企業(yè)如何通過(guò)大數(shù)據(jù)信息達(dá)成戰(zhàn)略目標(biāo)，成為企業(yè)需要學(xué)習(xí)的內(nèi)容。大數(shù)據(jù)技術(shù)作為現(xiàn)代信息處理技術(shù)，在各行業(yè)企業(yè)的發(fā)展中發(fā)揮了重要作用。大數(shù)據(jù)給風(fēng)投帶來(lái)了前所未有的投資環(huán)境，提高企業(yè)的分析能力，但其在公司投資策略中的應(yīng)用在投資高收益、巨大機(jī)遇面前也產(chǎn)生了許多風(fēng)險(xiǎn)，本文基于大數(shù)據(jù)背景下，探討了公司投資中面臨的挑戰(zhàn)及風(fēng)險(xiǎn)，肯定了大數(shù)據(jù)技術(shù)的先進(jìn)性，提出針對(duì)性的處理建議。

關(guān)鍵詞：大數(shù)據(jù);公司;投資策略;風(fēng)險(xiǎn)控制;探析

中圖分類號(hào)：F832.48 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：2096-0298（2021）03（a）--02

經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶動(dòng)高科技技術(shù)日新月異，投資成為促進(jìn)企業(yè)科技產(chǎn)業(yè)化快速發(fā)展。投資是把企業(yè)的資金投入生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、研發(fā)項(xiàng)目中，促使成果轉(zhuǎn)變。當(dāng)前，現(xiàn)有時(shí)代與以往社會(huì)區(qū)別在于互聯(lián)網(wǎng)構(gòu)建的互通技術(shù)蓬勃發(fā)展，特別是移動(dòng)互聯(lián)普及，產(chǎn)生了大量新變化，也使企業(yè)積累了大量的數(shù)據(jù)。大數(shù)據(jù)具備高速增、多類型信息數(shù)據(jù)，借助新處理方法，保證企業(yè)具備較以往更正確的決策力和流程優(yōu)化力。當(dāng)下，企業(yè)投資發(fā)展越來(lái)越依靠海量數(shù)據(jù)提煉有效信息成為投資決策行為的依據(jù)。新時(shí)代背景下，企業(yè)投資策略需要轉(zhuǎn)變固有思維，擁抱新思想，發(fā)現(xiàn)并解決問(wèn)題，才可以立于不敗之地。

1 大數(shù)據(jù)及其在投資決策中應(yīng)用的必要性

1.1 大數(shù)據(jù)時(shí)代背景

我國(guó)大數(shù)據(jù)研究較發(fā)達(dá)國(guó)家相比起步晚，且處于發(fā)展初級(jí)階段。隨著大數(shù)據(jù)應(yīng)用越加廣泛，其占領(lǐng)的領(lǐng)域也越大。特別是電子商務(wù)、物流等行業(yè)企業(yè)的大數(shù)據(jù)應(yīng)用，促進(jìn)了其技術(shù)革新。目前，大數(shù)據(jù)發(fā)展領(lǐng)域，正以不可替代的優(yōu)勢(shì)，引領(lǐng)行業(yè)企業(yè)發(fā)展，開(kāi)拓新市場(chǎng)，創(chuàng)新運(yùn)營(yíng)，推動(dòng)了企業(yè)營(yíng)銷、投資中的更新?lián)Q代。大數(shù)據(jù)對(duì)改變消費(fèi)行為，預(yù)測(cè)產(chǎn)銷量、補(bǔ)充庫(kù)存、投資行為改善與優(yōu)化，在預(yù)測(cè)市場(chǎng)中具有十分重要的作用。我國(guó)大數(shù)據(jù)理論應(yīng)用方向于2012年香山會(huì)議上，而后舉辦大數(shù)據(jù)時(shí)代學(xué)術(shù)報(bào)告會(huì)，初步確立我國(guó)大數(shù)據(jù)理論。

1.2 投資策略中應(yīng)用大數(shù)據(jù)必要性

隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展期結(jié)束，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)入穩(wěn)進(jìn)時(shí)期。企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)增大，制造業(yè)受到發(fā)展困境。許多制造企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加大，大數(shù)據(jù)時(shí)代應(yīng)運(yùn)而生。將大數(shù)據(jù)應(yīng)用于投資中，憑借其分析、預(yù)測(cè)功能，解決投資中的問(wèn)題，推動(dòng)企業(yè)投資策略向科學(xué)可控方向發(fā)展。集約經(jīng)營(yíng)模式企業(yè)相互依賴，交叉風(fēng)險(xiǎn)上升。以大數(shù)據(jù)建立共享平臺(tái)，共同控制風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生更好的效果?，F(xiàn)代企業(yè)投資多元化、信息化趨勢(shì)明顯，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系趨于復(fù)雜化。利用大數(shù)據(jù)分析，從各種渠道獲取投資數(shù)據(jù)信息，通過(guò)分析對(duì)企業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息化管理。

2 大數(shù)據(jù)在投資風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用及影響

2.1 大數(shù)據(jù)在投資風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用

大數(shù)據(jù)分析通過(guò)建立數(shù)據(jù)平臺(tái)，完善風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理信息化，對(duì)企業(yè)投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

首先，建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)搜集平臺(tái)。企業(yè)可以利用大數(shù)據(jù)對(duì)歷史、不穩(wěn)定數(shù)據(jù)整理，利于企業(yè)分析預(yù)判可能存在的事件再次發(fā)生概率，利用提前措施，對(duì)于可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生予以預(yù)防，提高企業(yè)投資安全性。企業(yè)可以利用數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則庫(kù)，計(jì)量投資風(fēng)險(xiǎn)。

其次，掌握動(dòng)態(tài)信息，預(yù)測(cè)投資風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，便于設(shè)計(jì)云計(jì)算架構(gòu)。企業(yè)處理大量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)，利用云計(jì)算分析。對(duì)于云計(jì)算的應(yīng)用，構(gòu)建大數(shù)據(jù)集合所需數(shù)據(jù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)大數(shù)據(jù)技術(shù)的應(yīng)用。建立驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)，利用大數(shù)據(jù)分析，實(shí)現(xiàn)原有數(shù)據(jù)信息有效識(shí)別，抽取集成面向企業(yè)投資業(yè)務(wù)的主要數(shù)據(jù)。有效實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的對(duì)比分析，方便企業(yè)對(duì)各類數(shù)據(jù)查詢。

2.2 大數(shù)據(jù)對(duì)企業(yè)投資決策的影響

首先，大數(shù)據(jù)時(shí)代下，改善投資決策流程。投資決策時(shí)建立專門(mén)數(shù)據(jù)收集平臺(tái)，提升數(shù)據(jù)獲取準(zhǔn)確性、及時(shí)性;構(gòu)建大數(shù)據(jù)云計(jì)算，實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)分析;分析信息與結(jié)果間相關(guān)性;根據(jù)結(jié)果對(duì)獲得收益的大概率項(xiàng)目投資。

其次，大數(shù)據(jù)時(shí)代下，通過(guò)量化投資模型，助利決策者處理數(shù)據(jù)，使其短時(shí)間對(duì)影響投資因素多角度分析，根據(jù)結(jié)果作出投資決策。信息處理器實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)非樣本分析，不需付出高額成本剔除不確定數(shù)據(jù)，提高投資效率。

最后，可以實(shí)現(xiàn)投資過(guò)程中的投資風(fēng)險(xiǎn)控制。大數(shù)據(jù)時(shí)代下，企業(yè)利用現(xiàn)有的信息技術(shù)與程序，建立數(shù)學(xué)模型，利用其對(duì)于不同風(fēng)險(xiǎn)因素、組合給予相應(yīng)的分析，使企業(yè)可以在很短的時(shí)間內(nèi)，迅速識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)，且對(duì)其進(jìn)行精確量化分析，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)也可以根據(jù)大數(shù)據(jù)分析結(jié)果，建立預(yù)警、臨界指標(biāo)，提醒決策者在進(jìn)行投資過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前給予正確的應(yīng)對(duì)措施。

3 大數(shù)據(jù)環(huán)境下投資策略風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題研究

3.1 投資信息保密形勢(shì)嚴(yán)峻

大數(shù)據(jù)給企業(yè)發(fā)展帶來(lái)了便利，但也相應(yīng)地產(chǎn)生了風(fēng)險(xiǎn)，特別是涉及企業(yè)隱私被侵犯風(fēng)險(xiǎn)突出。數(shù)據(jù)采集中會(huì)涉及隱私權(quán)問(wèn)題。當(dāng)下互聯(lián)時(shí)代，隱私透明化，各類數(shù)據(jù)借助不同工具被匯總，企業(yè)經(jīng)營(yíng)中也面臨數(shù)據(jù)信息，有的信息可靠，可部分信息披著虛假外衣，那么此時(shí)企業(yè)需要對(duì)于這些信息作出準(zhǔn)確判斷，否則會(huì)造成誤判而產(chǎn)生投資失誤。

商業(yè)秘密以數(shù)據(jù)形式存在，更易流露出來(lái)具有啟迪性。投資的企業(yè)投資策略信息沒(méi)有得到有效保護(hù)，則會(huì)給企業(yè)帶來(lái)麻煩。如企業(yè)擬投資策略信息提前泄露，會(huì)造成企業(yè)估價(jià)異常波動(dòng)，導(dǎo)致投資價(jià)格上升。當(dāng)下，對(duì)于大數(shù)據(jù)時(shí)代商業(yè)秘密法律并不完善，對(duì)于企業(yè)投資過(guò)程中的商業(yè)秘密保護(hù)制度，在大數(shù)據(jù)背景下越來(lái)越難操作。

3.2 企業(yè)投資財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)易受威脅

網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，企業(yè)的相關(guān)信息載體不再只是傳統(tǒng)報(bào)紙、紙質(zhì)媒介，載體表現(xiàn)出多種形式。企業(yè)的投資行為在大數(shù)據(jù)背景下變得更加透明，那么相關(guān)信息的真實(shí)安全性易受侵害?；ヂ?lián)互通背景下，企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理依賴于網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，信息技術(shù)促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步，使管理工作發(fā)生變革。企業(yè)信息記錄媒介變成了電子數(shù)據(jù)形式，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)更容易地檢查信息，提升了效率但也對(duì)于信息安全帶來(lái)挑戰(zhàn)。數(shù)據(jù)更易被刪除、篡改，數(shù)據(jù)控制力降低。企業(yè)的處理系統(tǒng)控制、維護(hù)被忽略，數(shù)據(jù)很可能泄露、損壞等，那么對(duì)于企業(yè)的投資行為，會(huì)產(chǎn)生極大的干擾。

3.3 信息掌握、解讀要求更高

信息掌握力度越高，對(duì)內(nèi)控控制越大。不同組織間信息互聯(lián)是大數(shù)據(jù)時(shí)代的典型特征，它對(duì)控制力具有顛覆作用。投資企業(yè)能在短時(shí)間內(nèi)測(cè)量市場(chǎng)情況及反映，其會(huì)在投資關(guān)系中占據(jù)有利地位。而在企業(yè)投資過(guò)程中，對(duì)于重要信息的掌握決定企業(yè)投資成敗。大數(shù)據(jù)時(shí)代海量數(shù)據(jù)，企業(yè)投資過(guò)程需要對(duì)于符合數(shù)據(jù)趨勢(shì)項(xiàng)目投資。大數(shù)據(jù)背景下，易導(dǎo)致企業(yè)投資產(chǎn)生相關(guān)數(shù)據(jù)盲點(diǎn)，企業(yè)要對(duì)信息解構(gòu)。大數(shù)據(jù)分析方法不夠明確，大型軟件不成熟，不能達(dá)到在所有企業(yè)普及。對(duì)于投資企業(yè)來(lái)說(shuō)，只以其他數(shù)據(jù)分析信息變得不可能，重點(diǎn)應(yīng)該放在人才培養(yǎng)，尋找合適人才重要性有增無(wú)減。

4 大數(shù)據(jù)背景下投資策略中的風(fēng)險(xiǎn)控制

4.1 強(qiáng)化立法，加強(qiáng)監(jiān)管

大數(shù)據(jù)以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)傳播，變成企業(yè)間博弈的籌碼。當(dāng)下，競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)從資源掠奪，變成數(shù)據(jù)信息的解構(gòu)。除強(qiáng)化商業(yè)秘密立法之外，需要完善監(jiān)管，保障商業(yè)秘密安全，為企業(yè)投資行業(yè)的商業(yè)秘密安全提供屏障。目前我國(guó)沒(méi)有頒布數(shù)據(jù)保護(hù)法律，國(guó)際商業(yè)秘密保護(hù)法成為普遍做法。盡管我國(guó)法律中商業(yè)秘密保護(hù)內(nèi)容已有體現(xiàn)，但遍布在眾多文件中分散，相關(guān)的規(guī)定并不具體。數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)，市場(chǎng)環(huán)境、管理技術(shù)產(chǎn)生了本質(zhì)變化，凸顯商業(yè)秘密重視度，有必要制定商業(yè)秘密保護(hù)法，維護(hù)市場(chǎng)環(huán)境的公平性。

4.2 建立風(fēng)險(xiǎn)管控體系

為了保證投資戰(zhàn)略有序發(fā)展，促進(jìn)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，企業(yè)需要在總體目標(biāo)指導(dǎo)下，健全信息管理制度，發(fā)揮監(jiān)管職能。企業(yè)需要對(duì)于投資行為可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的預(yù)防措施，建立網(wǎng)絡(luò)防御設(shè)施阻止網(wǎng)絡(luò)襲擊，防止系統(tǒng)功能失常造成信息丟失的情況。企業(yè)需要對(duì)其所處的環(huán)境、投資項(xiàng)目及其在內(nèi)部運(yùn)行中存在的風(fēng)險(xiǎn)、與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息收集與整理，在對(duì)企業(yè)或某個(gè)項(xiàng)目投資時(shí)，通過(guò)年報(bào)、互聯(lián)網(wǎng)信息、市場(chǎng)調(diào)查、行業(yè)分析、管理層訪談等，判斷企業(yè)及項(xiàng)目信息是否存在風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息識(shí)別、判斷，根據(jù)信息的來(lái)源、性質(zhì)不同，對(duì)其初步篩選，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，對(duì)于不同的指標(biāo)，給予不同的安全范圍、臨界值設(shè)定，且對(duì)于不同的指標(biāo)作為評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)，將結(jié)果以風(fēng)險(xiǎn)大小排序。企業(yè)投資決策者需要關(guān)注超臨界值指標(biāo)采取措施管控風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)反饋結(jié)果，優(yōu)化投資決策，降低決策不確定性，提高投資中風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

4.3 完善數(shù)據(jù)管理，健全信息安全體系

對(duì)現(xiàn)有管理系統(tǒng)全方面體檢，從全局對(duì)泄露風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，從競(jìng)爭(zhēng)角度對(duì)信息系統(tǒng)弱點(diǎn)分析。建立突發(fā)事件應(yīng)對(duì)機(jī)制，以不同的信息安全風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)內(nèi)部管理系統(tǒng)產(chǎn)生的問(wèn)題，采取預(yù)防控制措施，建立備份、數(shù)據(jù)修復(fù)程序。為了提高企業(yè)抗信息案例風(fēng)險(xiǎn)能力，可以預(yù)防性控制，防止萌芽狀態(tài)風(fēng)險(xiǎn)被控制，提前預(yù)防，及早控制。

對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，數(shù)據(jù)管理、采集十分關(guān)鍵。以內(nèi)部數(shù)據(jù)分析、挖掘，對(duì)未來(lái)研判其存在局限性，必要進(jìn)行外部數(shù)據(jù)采集，但投資企業(yè)應(yīng)拋棄表面內(nèi)容研究。分析投資環(huán)境、把握投資方向。聘用專業(yè)化人才對(duì)信息分析、權(quán)衡，結(jié)合內(nèi)外投資環(huán)境，提前確定投資方向，完善數(shù)據(jù)管理，在應(yīng)用量化投資、分析決策前，與同行業(yè)企業(yè)合作，建立信息共享平臺(tái)，多渠道搜集數(shù)據(jù)，根據(jù)需要從共享平臺(tái)獲取信息。結(jié)合實(shí)際情況建立動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，對(duì)投資持續(xù)跟蹤，根據(jù)績(jī)效評(píng)價(jià)對(duì)投資項(xiàng)目實(shí)時(shí)調(diào)整，及時(shí)地對(duì)所需數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總與分類，提高投資決策科學(xué)性，使數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)與投資方向匹配。

5 結(jié)語(yǔ)

大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)，給企業(yè)的發(fā)展帶來(lái)了機(jī)遇與挑戰(zhàn)，企業(yè)在進(jìn)行投資過(guò)程中，如何抓住機(jī)遇、迎接挑戰(zhàn)，需要企業(yè)提高投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力，是企業(yè)投資策略制定過(guò)程中應(yīng)考慮的問(wèn)題。全球經(jīng)濟(jì)緊密聯(lián)系，各企業(yè)間的深度合作交流更加頻繁，企業(yè)投資對(duì)其發(fā)展貢獻(xiàn)巨大。加快大數(shù)據(jù)下投資商業(yè)信息安全性的立法，使相關(guān)法律完善、健全。大數(shù)據(jù)技術(shù)在企業(yè)投資中的應(yīng)用，既表現(xiàn)出了積極的作用，同時(shí)也給企業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)，那么通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)分析整理，發(fā)現(xiàn)運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，并采取必要、有效的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，不斷提高投資風(fēng)險(xiǎn)管控能力，才可以促使投資業(yè)務(wù)健康有序的開(kāi)展。

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