王娜

6月21日，央行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶等部分銀行和支付機構(gòu)。

央行指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴(yán)格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。

被約談當(dāng)天，六家機構(gòu)紛紛發(fā)布有關(guān)禁止使用其服務(wù)開展虛擬貨幣交易的聲明，并表示將高度重視此項工作，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，進一步加大排查和處置力度。

工行表示，“任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和‘虛擬貨幣交易”、“我行將持續(xù)加強監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告有關(guān)部門”。

農(nóng)行表示，“禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門”。

建行表示，“堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)”。

郵儲銀行表示，“任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易”、“將持續(xù)加強支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，我行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告監(jiān)管部門”。

興業(yè)銀行表示，“禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)”、“將進一步加強業(yè)務(wù)管理，持續(xù)做好客戶身份識別與客戶風(fēng)險分類工作，運用大數(shù)據(jù)等創(chuàng)新技術(shù)手段，加強對虛擬貨幣的交易資金監(jiān)測，強化對虛擬貨幣相關(guān)交易的打擊力度”。

支付寶則表示，從四個方面進一步加大對虛擬貨幣的治理力度，“支付寶堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，不提供任何輔助性技術(shù)服務(wù)和能力”。