全球金融服務(wù)自由化與金融監(jiān)管法律問題研究

摘要：全球金融服務(wù)貿(mào)易自由化發(fā)展進(jìn)程正處于逐漸深入的狀態(tài)，但是金融服務(wù)自由化的推進(jìn)，嚴(yán)重缺少以審慎為目的以及特定的國內(nèi)財政金融困難而實施必要的監(jiān)管，在這種情況下，全球金融服務(wù)將產(chǎn)生很多問題，嚴(yán)重影響全球金融服務(wù)自由化的發(fā)展，本文主要介紹了全球金融服務(wù)自由化及其保障機(jī)制以及全球金融服務(wù)自由化與金融監(jiān)管之間的關(guān)系，詳細(xì)闡述了全球金融服務(wù)自由化進(jìn)程中的金融監(jiān)管法律問題。

關(guān)鍵詞：全球金融服務(wù)自由化;金融監(jiān)管;法律

前言：在實際的全球金融服務(wù)自由化的發(fā)展過程中，《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》的生效和實施發(fā)揮了非常強(qiáng)的基礎(chǔ)作用，《金融服務(wù)協(xié)定》推動了全球金融服務(wù)自由化發(fā)展。將越來越多的金融服務(wù)貿(mào)易吸納到全球多邊規(guī)范的軌道當(dāng)中來。但是，在此過程中，各個國家應(yīng)當(dāng)注意，金融服務(wù)自由化，并不意味著削弱監(jiān)管，在此過程中金融法律監(jiān)管更應(yīng)當(dāng)發(fā)揮其重要的作用為全球金融服務(wù)提供助力。在這種情況下，對全球金融服務(wù)自由化與金融監(jiān)管法律問題的研究，具有非常重要的意義

一、全球金融服務(wù)自由化及其保障機(jī)制

現(xiàn)階段，全球金融服務(wù)的自由化并沒有完全實現(xiàn)，但是從烏拉圭回合一攬子協(xié)定開始直到1997年《金融服務(wù)協(xié)定》的達(dá)成，全球金融服務(wù)自由化已經(jīng)朝目標(biāo)邁進(jìn)了一大步。

一方面，通過以承諾表和豁免清單的約束方式，使各成員方在市場準(zhǔn)入、國民待遇以及最優(yōu)惠國待遇的豁免處于完全透明的狀態(tài)，在此過程中，承諾和豁免的效力與貨物貿(mào)易領(lǐng)域的約束關(guān)稅的約束效果相同。在已經(jīng)進(jìn)行承諾表和豁免清單提交的成員方，不能對其已作出的市場準(zhǔn)入以及國民待遇的承諾范圍進(jìn)行任意的縮小，也不能對其在承諾表中的限制和豁免清單中的豁免范圍進(jìn)行對弈的擴(kuò)大。各個陳冠方只能在一輪又一輪的積極談判過后，對承諾范圍就進(jìn)行不斷的擴(kuò)大，對限制和豁免的范圍逐漸縮小，在只許前進(jìn)不許后退的“車輪效應(yīng)”形成的條件下，金融服務(wù)自由化逐步向前推進(jìn)

另一方面，以WTO獨(dú)特的多邊機(jī)制為主要依據(jù)，成員方作出的金融服務(wù)開放承諾需要以最惠國待遇原則同時給予其他所有的成員方，不能由于成員政治、社會制度、貧富程度的不同以及談判能力的強(qiáng)弱遭到歧視。以此為基準(zhǔn)，每一輪談判后得出的自由化成果，將自動適用于除承諾表和豁免清單中明確、具體的限制之外的全體成員方[1]。

二、全球金融服務(wù)自由化與金融監(jiān)管之間的關(guān)系

全球金融服務(wù)自由化與經(jīng)濟(jì)全球化之間屬于相輔相成的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)全球化有效帶動了全球金融服務(wù)的自由化發(fā)展，全球金融服務(wù)的自由化發(fā)展則屬于金融全球化的必然要求。在這種大環(huán)境中，金融業(yè)的競爭原來越激烈，在此過程中，那面會產(chǎn)生弱肉強(qiáng)食的現(xiàn)象，對于發(fā)展中國家而言，大量的脆弱的金融機(jī)構(gòu)通常處于絕對不利的地位，由于競爭壓力，產(chǎn)生的倒閉或被實力雄厚的發(fā)達(dá)國家的金融機(jī)構(gòu)吞并的現(xiàn)象越來越多。在這種情況下，金融服務(wù)自由化的引導(dǎo)下，毫無管束為已過的一國經(jīng)濟(jì)中樞的金融業(yè)帶來的危害，是非常嚴(yán)重的，所以金融監(jiān)管逐漸被越來越多的國家關(guān)注[2]。

金融服務(wù)貿(mào)易多邊原則對金融服務(wù)自由化以及金融監(jiān)管的制衡主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一方面，一旦成員方因遵守GATS規(guī)定，而產(chǎn)生了一系列現(xiàn)象，導(dǎo)致其面臨嚴(yán)重的困難，那么該成員方有權(quán)利為達(dá)到使其經(jīng)濟(jì)秩序、金融秩序恢復(fù)正常的目標(biāo)，采取各種有針對性的金融監(jiān)管措施。另一方面，審慎措施對承諾義務(wù)的超越。本協(xié)定中的任意條款都不應(yīng)當(dāng)阻止成員一審慎原因為依據(jù)，采取相應(yīng)的保護(hù)措施。

三、全球金融服務(wù)自由化進(jìn)程中的金融監(jiān)管法律問題

在國家發(fā)展的過程中，一旦國家出現(xiàn)國際收支困難、金融混亂或金融危機(jī)時，國家監(jiān)管部門一定會采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)節(jié)，國際社會也會予以充分的關(guān)注，特別是國際貨幣基金組織，當(dāng)危機(jī)達(dá)到一定程度時，可能會予以一定的資金支持。同時，國際貨幣基金組織在提供相應(yīng)資金支持的同時，會提出相應(yīng)的條件，要求成員國家履行一定的義務(wù)，對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)包括國內(nèi)金融市場采取一定的措施。這些措施采取后，產(chǎn)生的結(jié)果通常情況下會在一定程度上涉及到外國投資者和外國金融服務(wù)提供者的利益。所以面對以上宏觀金融監(jiān)管產(chǎn)生的法律問題，需要深入討論，該國家采取的措施與其實際存在的困難是否相適應(yīng)、相符合。在這種情況下，在相關(guān)法律的明確要求下，成員國家雖然有權(quán)利在其承擔(dān)的義務(wù)之內(nèi)，采取相應(yīng)的與其自身發(fā)展相符合的限制措施，同時，為了防止矯枉過正或主輔顛倒這種限制，將被嚴(yán)格限制在國際收支困難相符合的限度內(nèi)，嚴(yán)重阻礙了金融服務(wù)貿(mào)易自由化進(jìn)程的推進(jìn)[3]。

結(jié)論：綜上所述，隨著全球金融服務(wù)自由化推進(jìn)力度的逐漸加大，金融監(jiān)管產(chǎn)生的法律方面的問題日益突出，作為全球金融服務(wù)自由化的成員國家之一，應(yīng)當(dāng)注意的是，自由化代表的并不是無監(jiān)管，各個企業(yè)在實際的發(fā)展過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)的法律規(guī)定，面對金融監(jiān)管法律產(chǎn)生的問題，各個國家應(yīng)當(dāng)予以充分的關(guān)注，運(yùn)用相應(yīng)的方法，最大程度減少金融監(jiān)管法律問題對自身金融服務(wù)行業(yè)產(chǎn)生的影響，進(jìn)而推動服務(wù)貿(mào)易自由化進(jìn)程。

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作者簡介：賈雯詮，1986年3月，男，漢族，籍貫四川廣元，本科學(xué)歷。