網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究及治理

胡博 陳光宣

移動互聯(lián)網(wǎng)時代的科技創(chuàng)新突飛猛進，重構(gòu)、改造著各行各業(yè)，給人們的生活帶來了極大便利。與此同時，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的變革也更新了傳統(tǒng)犯罪模式，提高了犯罪成功率和效率。當(dāng)下利用網(wǎng)絡(luò)進行詐騙的案件層出不窮，網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂正常社會生產(chǎn)生活秩序，影響社會穩(wěn)定。針對該類犯罪，相關(guān)部門重拳出擊，多次開展專項行動予以嚴(yán)厲打擊，取得了一定的成果，有效控制了該類案件的發(fā)生，維護了社會秩序。但是網(wǎng)絡(luò)詐騙由于本身低成本、高收益等特性難以徹底根除，需要各方參與共同治理。

近年來，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高速發(fā)展，人們傳統(tǒng)的生活模式發(fā)生了巨大的變化，滴滴打車、共享單車、美團外賣、餓了么以及知乎等一系列便民利民的App層出不窮，這些網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用極大提高了人們的物質(zhì)生活水平，滿足了人們?nèi)遮叾鄻踊奈幕枨?，充實了人們的精神生活?/p>

互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展，手機的不斷普及，使得國內(nèi)網(wǎng)民的數(shù)量也屢創(chuàng)新高，截止2020年年底，中國網(wǎng)民的數(shù)量已達9.89億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達到了70.4 %，然而互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展和網(wǎng)絡(luò)的大規(guī)模普及應(yīng)用也給犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)實施犯罪提供了可乘之機。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀

根據(jù)最高檢2021年發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2020年全國檢察機關(guān)起訴涉嫌網(wǎng)絡(luò)犯罪14.2萬人，同比上升47.9 %，特別是利用網(wǎng)絡(luò)實施的詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)。新型涉網(wǎng)詐騙手法不斷翻新，犯罪分子利用投機取巧、不勞而獲或情感缺失等人性的弱點精心設(shè)計出各式各樣的網(wǎng)絡(luò)騙局誘使群眾上當(dāng)受騙。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪模式

網(wǎng)絡(luò)詐騙中冒充公檢法人員詐騙、交友詐騙、退款詐騙、信用卡貸款提額詐騙及刷單詐騙等較為突出，并且這些詐騙案件中有1/4的案件是在獲取公民個人信息后實施的精準(zhǔn)詐騙，大大提高了犯罪分子的詐騙成功率，這也反映出當(dāng)下公民個人信息泄露情況比較嚴(yán)重的問題。

當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)詐騙多以團伙或集團形式作案，參加過犯罪團伙的犯罪分子占比高達83 %，詐騙團伙內(nèi)部分工明確，有人專門通過各種渠道搜集公民個人信息，有人精心研究騙術(shù)通過電話或聊天工具對受害人實施詐騙，也有人負責(zé)詐騙相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持等。網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙的形成，極大地提高了犯罪分子詐騙成功率和效率，也給辦案人員增加了網(wǎng)絡(luò)詐騙的破案難度。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的趨勢

由于我國對電信詐騙持續(xù)地高壓嚴(yán)打態(tài)勢，使得出境實施詐騙犯罪的人數(shù)不斷攀升。2020年，利用暗網(wǎng)或境外通信軟件實施的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件同比增長70 %，出境實施網(wǎng)絡(luò)犯罪的人數(shù)超過2019年的2倍，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2021年6月23日發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》顯示，目前境外窩點作案已超過6成。境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有成本低、收益高、跨境作案風(fēng)險低、犯罪嫌疑人被抓獲難、人案應(yīng)對難、辦案耗時長等特點，并且各國之前也存在法律的差異以及司法制度的漏洞，這些問題都給治理境外詐騙帶來了很大的困難。

實施網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪主體

實施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主體也呈低年齡、低學(xué)歷、低收入的趨勢。未成年犯罪嫌疑人同比增長35.1 %，在校學(xué)生同比增長80 %，這也反映了學(xué)校在關(guān)于學(xué)生品德教育方面存在一定程度的缺失問題。而高中及以下學(xué)歷占90 %則反映了詐騙犯罪分子普遍受教育程度比較低，無法在社會上謀求相對穩(wěn)定、收入尚可的工作機會，存在易被金錢誘惑從而走向電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的問題。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者分析

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者以老年人和年輕人居多，老年人隨著年齡的不斷增長，面臨健康問題增加、收入來源逐漸減少等現(xiàn)狀，養(yǎng)生保健和拓展收入渠道需求明顯，加之“觸網(wǎng)”時間相對較短、對各種技術(shù)不熟悉、相關(guān)專業(yè)知識不足等原因，在遭遇關(guān)于金融投資、養(yǎng)生保健和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等方面的詐騙時，容易被詐騙分子利用和控制，投入大筆資金，勸導(dǎo)難度也較大。年輕人尤其是尚未步入社會或剛步入社會，思想比較單純，防范意識較差、閱歷較淺、沒有社會經(jīng)驗和生活經(jīng)驗，分辨是非能力比較差。并且年輕人經(jīng)濟能力有限、渴望賺錢，因而容易輕信網(wǎng)絡(luò)上的各種詐騙手段如網(wǎng)絡(luò)兼職刷單、平臺股票、期貨投資等。還有一些年輕人長期情感缺失，渴求感情，從而容易被犯罪分子通過交友詐騙的方式騙取錢財。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害

網(wǎng)絡(luò)詐騙性質(zhì)惡劣，社會影響極壞，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂正常社會生產(chǎn)生活秩序，影響社會穩(wěn)定。

網(wǎng)絡(luò)詐騙侵犯公民合法權(quán)益

網(wǎng)絡(luò)詐騙侵犯了公民的合法財產(chǎn)所有權(quán)和隱私權(quán)，嚴(yán)重的甚至危害到公民的人身安全。據(jù)統(tǒng)計2020年全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及財產(chǎn)損失達到了驚人的353.7億元，網(wǎng)絡(luò)詐騙人均損失也在不斷攀升，根據(jù)2020年360公司發(fā)布的《2019年網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢研究報告》顯示，2014年的網(wǎng)絡(luò)詐騙人均損失為2070元，而到了2019年已經(jīng)高達24 549元，僅僅6年的時間增長了10多倍。

受害人中低收入人群占比較高，尤其是在校學(xué)生成為電信詐騙的重災(zāi)區(qū)，學(xué)生普遍經(jīng)濟能力有限，抗經(jīng)濟損失能力較差，往往在遭受詐騙后會背負巨大的精神壓力，輕則影響正常的學(xué)習(xí)和生活，重則對生命安全構(gòu)成了威脅。2016年發(fā)生了震驚全國的徐玉玉電信詐騙案，山東臨沂考生徐玉玉以優(yōu)異的成績考入南京郵電大學(xué)，然而詐騙犯罪團伙通過QQ群在網(wǎng)上購買到了大量山東高考學(xué)生實名詳細信息，利用徐玉玉家庭貧困的情況，精心編織了助學(xué)獎學(xué)金的騙局。因為已經(jīng)掌握了徐玉玉的基本信息，所以犯罪分子在與徐玉玉溝通的過程中，讓受害人深信不疑，最后受害人將家人好不容易籌集到的9 900元學(xué)費轉(zhuǎn)入到犯罪團伙指定的賬戶中并被全部盜取。徐玉玉因為傷心過度、精神壓力巨大，最終在報警回家的路上心臟驟停猝死。徐玉玉案并非個例，2016年8月廣東揭陽準(zhǔn)大學(xué)生蔡淑妍收到詐騙團伙發(fā)來的虛假中獎短信，被騙走9800元學(xué)費和生活費，家庭同樣困難的她承受不住巨大的心理壓力，最終選擇了跳海自殺結(jié)束了自己年輕的生命。這些鮮活的生命本應(yīng)該擁有一個光明美好的未來，但卻因為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙結(jié)束了自己短短的一生，在令人扼腕嘆息之時，也給與我們警醒，電信詐騙帶來的后果非常嚴(yán)重，必須加大力度，全力懲治。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的社會危害性

網(wǎng)絡(luò)詐騙擾亂正常社會生產(chǎn)秩序，影響社會穩(wěn)定。網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者中有小部分人在被詐騙后心態(tài)失衡，在了解該詐騙手段后反而去詐騙他人。2017年安徽鄒某和妻子因為做鋼材生意被他人電信詐騙20余萬元，在被騙后，夫妻二人卻萌生邪念，注冊皮包公司，伙同他人續(xù)演“銷售鋼材”的電信詐騙，在一年不到的時間內(nèi)跨區(qū)域詐騙20余起，涉案價值100余萬元，嚴(yán)重擾亂了鋼材市場的正常秩序，鄒某及其妻子也由受害者變成了施害者，最終二人都受到了法律的制裁。2021年湖北省打擊整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中發(fā)現(xiàn)2個理財App涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙，該涉案資金高達2.49億元、被騙人數(shù)超過5萬，而趙某也是其中的受害人之一，在被詐騙25萬元后，趙某為挽回損失，竟介紹他人參與投資以此來獲取傭金彌補損失。最終經(jīng)趙某介紹的投資人多達幾十個，致使這些投資人資金損失慘重，血本無歸。趙某在被網(wǎng)絡(luò)詐騙后沒有第一時間報警，而是通過詐騙他人方式挽回自己損失，這種行為帶有明顯的主觀故意，性質(zhì)極其惡劣，給社會穩(wěn)定帶來了極大的隱患，趙某也由受害人變成了詐騙犯罪分子的幫兇，等待她的將是法律的嚴(yán)懲。還有小部分人性格偏執(zhí)易沖動，在被詐騙后，心理發(fā)生扭曲，逐漸產(chǎn)生了報復(fù)社會的極端想法，這對社會安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理困境

網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害之深，范圍之廣，影響之大已成全民共識，近些年來全國各地政府部門、公安機關(guān)一直在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的道路上不斷前行，也取得了非常豐碩的成果，在一定程度上嚴(yán)厲打擊了這種惡劣的犯罪行為，但網(wǎng)絡(luò)詐騙不同于傳統(tǒng)犯罪，難以徹底根除，主要有以下幾個方面原因。

網(wǎng)絡(luò)犯罪治理難

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屬于網(wǎng)絡(luò)犯罪的一種，網(wǎng)絡(luò)犯罪與其他傳統(tǒng)犯罪最大的不同點在于其方式是通過互聯(lián)網(wǎng)實施犯罪?；ヂ?lián)網(wǎng)跨時空性消除了地理空間分隔的障礙，為犯罪活動帶來了極大的便利，這就使得公安機關(guān)在需要偵查、抓捕、押解等環(huán)節(jié)需要投入大量人力物力和財力。

網(wǎng)絡(luò)犯罪行為的痕跡主要表現(xiàn)為電子信息形式，因此網(wǎng)絡(luò)犯罪證據(jù)具有易銷毀的特性，而證據(jù)的發(fā)現(xiàn)、提取需要較高的信息技術(shù)支持，其真實性和關(guān)聯(lián)性在實踐中也很容易引發(fā)爭議，利用特殊手段獲取的電子信息不易被檢察機關(guān)和法院認可。

網(wǎng)絡(luò)犯罪的技術(shù)手段也在不斷推陳出新，緊跟技術(shù)潮流，通過代理服務(wù)器和VPN加密已成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的技術(shù)常態(tài)，爬蟲、嗅探以及邏輯炸彈等新型網(wǎng)絡(luò)犯罪層出不窮，涉案產(chǎn)品類型、技術(shù)手段和違法行為不斷更新迭代，這些都大大增加了辦案人員的取證難度。

網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)治理難

網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙獲得的公民個人信息越精準(zhǔn)，行騙的成功率就越高，對社會的危害性就越大。目前販賣公民個人信息已經(jīng)成為黑灰產(chǎn)的重災(zāi)區(qū)，在暗網(wǎng)上有海量的公民個人信息被出售，一條包含公民姓名、手機號、準(zhǔn)確住址的個人信息可能只賣到1元，而這樣一條信息往往會成為詐騙團伙詐騙成功的核心關(guān)鍵點。而公民個人信息泄露又有諸多原因，比如黑客攻擊掌握海量公民個人信息的公司數(shù)據(jù)庫，盜取公民個人信息；擁有數(shù)據(jù)權(quán)限的公司內(nèi)部員工為了獲取巨額利益，利用職務(wù)之變通過技術(shù)手段將數(shù)據(jù)竊取出來在暗網(wǎng)上進行販賣；還有公民自己在日常生活中為獲得禮品隨意掃描來歷不明的二維碼，在他人提供的平臺上注冊個人信息等，這些都極有可能泄露個人信息。而想要解決網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)問題、公民個人信息泄露問題涉及到方方面面，僅憑某一單位，某一部門很難在短時間內(nèi)徹底解決。

網(wǎng)絡(luò)詐騙跨境治理難

由于國內(nèi)打擊力度的不斷增加，網(wǎng)絡(luò)詐騙的跨境趨勢日益凸顯，尤其是在東南亞國家如，緬甸、馬來西亞、柬埔寨和菲律賓等專門從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人數(shù)高達幾十萬。部分國家能力有限，對網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊的力度不夠，甚至有部分地區(qū)為了經(jīng)濟利益縱容該類犯罪，這給詐騙團伙實施犯罪提供了有利條件?？缇尘W(wǎng)絡(luò)詐騙的低成本、低風(fēng)險、高收益也使得越來越多的人鋌而走險，跨境實施犯罪，境外詐騙犯罪集團不斷壯大，跨境治理的難度也在不斷提升。

跨境治理的難點還在于該類案件涉及到不同國家政治體系、多元司法主體、執(zhí)法理念不同、資源整合困境以及技術(shù)偵辦困難等眾多問題。例如我國與東南亞各國的合作機制還不夠健全，在情報線索合作、共享、交流等方面，相關(guān)措施不夠完善，共享平臺沒有建立，共享機制不夠健全等問題。大量有價值的情報線索無法及時傳遞和共享，情報資源流失嚴(yán)重，這些問題導(dǎo)致了治理跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙難度遠遠高于境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)詐騙。

網(wǎng)民防范意識和法律意識薄弱

為提高公民網(wǎng)絡(luò)安全防范意識，預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙，全國上下正不遺余力地宣傳反詐知識，揭秘電信網(wǎng)絡(luò)詐騙套路，但仍存在部分群眾警惕性差、貪圖小利、輕信他人，在沒有核實對方真實身份的情況下轉(zhuǎn)移自己的財產(chǎn)到他人賬戶，致使財產(chǎn)損失且無法挽回。還有部分群眾在遭遇網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情和“殺豬盤”等類型的網(wǎng)絡(luò)詐騙時羞于報警，正是這種心態(tài)致使網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子更加有恃無恐，變本加厲地實施犯罪，這也是對犯罪行為的縱容，會造成對他人的二次傷害，應(yīng)該堅決抵制。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理對策

治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一項長期而艱巨的任務(wù)，需要多方共同協(xié)作，僅憑公安機關(guān)等執(zhí)法部門是無法徹底解決的，要從預(yù)防、打擊、治理等全方位多角度多維度出發(fā)，合力圍剿電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

全力推進網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)提升

針對網(wǎng)絡(luò)犯罪治理難的問題，尤其是網(wǎng)絡(luò)犯罪技術(shù)的不斷提高引起的網(wǎng)絡(luò)破案難度的增大。一方面要加大科研經(jīng)費投入力度，開展全局性、前瞻性問題研究攻關(guān)，密切關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)，新應(yīng)用。另一方面要提升網(wǎng)警隊伍的技能戰(zhàn)術(shù)素養(yǎng)，結(jié)合當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)犯罪的新趨勢、新技術(shù)，組織相應(yīng)的技能培訓(xùn)課程。我們的網(wǎng)警隊伍還要與當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)技術(shù)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)科技公司多配合，一方面可以借助他們的先進技術(shù)提高網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查的技能水平；另一方面還可以學(xué)習(xí)他們的互聯(lián)網(wǎng)思維彌補自己的短板。要定期組織雙方開展交流討論會，促進技術(shù)與業(yè)務(wù)更好地融合，不斷提升網(wǎng)絡(luò)犯罪的破案成功率和效率。

提升網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)的關(guān)鍵還在于網(wǎng)絡(luò)安全執(zhí)法人才的培養(yǎng)，公安類院校責(zé)任重大。警校學(xué)生是未來警務(wù)人才的主力軍，警校學(xué)生的綜合素質(zhì)能力往往是未來公安隊伍技能素養(yǎng)高低的一個重要因素。公安院校要與時俱進，將教材與當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)犯罪形式緊密聯(lián)系，不斷推陳出新，注重培養(yǎng)學(xué)生的實戰(zhàn)能力。尤其是網(wǎng)絡(luò)安全方向的學(xué)生與其他警種學(xué)生最大的不同點在于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)更新?lián)Q代的速度較快，僅僅依靠課堂的學(xué)習(xí)內(nèi)容很難充分掌握其精髓，要培養(yǎng)網(wǎng)安專業(yè)學(xué)生的自學(xué)能力和學(xué)習(xí)興趣。網(wǎng)安專業(yè)的學(xué)生在校期間必須努力學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)技術(shù)知識，才能在工作以后有能力應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)犯罪新技術(shù)、新形勢的挑戰(zhàn)。

全方面打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)

網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭是公民個人信息的販賣，斬斷詐騙的源頭可以大大降低該類案件的發(fā)生。為解決當(dāng)下販賣公民個人信息的違法行為日益嚴(yán)重的問題，首先要提高犯罪分子的違法成本，完善刑事責(zé)任和行政監(jiān)管體系，加大刑事責(zé)任打擊力度，建立起全面的個人信息保護的法律體系?？梢越梃b發(fā)達國家出臺的專門保護個人信息的法律經(jīng)驗，建立獨立的保護個人信息的法律法規(guī)，完善關(guān)于“個人信息”“情節(jié)嚴(yán)重”的界定，以及明確侵犯公民個人信息罪的具體行為及其判定標(biāo)準(zhǔn)。

建立數(shù)據(jù)保護的行政監(jiān)管體系，需要網(wǎng)信、工信、公安、市場監(jiān)管和通信等多個部門形成監(jiān)管合力，還要加強對企事業(yè)單位收集、處理、保管個人信息的規(guī)范，對行業(yè)實踐進行監(jiān)督指導(dǎo)。尤其是現(xiàn)在一些掌握大量客戶實名信息的互聯(lián)網(wǎng)公司，要建立內(nèi)部監(jiān)督機制，嚴(yán)格管控掌握數(shù)據(jù)權(quán)限的職工，落實主體責(zé)任，責(zé)任到人，公司內(nèi)部還要建立全方位網(wǎng)絡(luò)安全防范體系，提高抵抗網(wǎng)絡(luò)攻擊的防御能力。

加強網(wǎng)絡(luò)詐騙跨境治理

治理跨境網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，需要多國家多區(qū)域共同治理。近年來，我國在充分尊重他國主權(quán)和司法制度的前提下，已經(jīng)和不少東南亞地區(qū)國家以及其他區(qū)域國家建立了合作橋梁，取得了豐碩的成果，多次從境外抓獲網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙并押解回國，給受害者挽回了部分經(jīng)濟損失，從一定程度上打擊了境外詐騙犯罪分子的囂張氣焰。但是因為低成本、高收益等諸多原因，境外詐騙犯罪屢禁不止。要徹底解決這一問題，中方作為與東南亞地區(qū)接壤且實力較強的國家需要充分發(fā)揮大國引導(dǎo)作用，與其他各國建立更加全方位、深層次的合作共贏關(guān)系。要定期主持開展全方位、多區(qū)域、高層次合作會晤機制，逐步提高合作打擊層次，不斷完善合作打擊內(nèi)容。要充分整合各方資源，建立完善的信息共享機制，第一時間精確打擊詐騙犯罪團伙。

治理跨境詐騙不僅需要政府層面嚴(yán)厲打擊，還需多方參與。可以調(diào)動中國邊境群眾的積極性，依靠基層群眾的力量獲取涉及跨境詐騙案件的重要信息。政府部門可以定期開展反詐宣傳活動提高基層民眾的聯(lián)防聯(lián)控意識，動員其參與到跨境詐騙的基層治理中。還可以建立針對跨境詐騙的激勵機制，對于提供有效線索的群眾給予一定程度的獎勵。

提高公民反詐意識

提高公民反詐意識是預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的核心關(guān)鍵點，近年來國家在反詐宣傳上不遺余力，也取得了一定的成果，但網(wǎng)絡(luò)詐騙案件仍時有發(fā)生，究其原因，一方面是我們的宣傳還不到位，要在宣傳方式上要因地制宜，結(jié)合該區(qū)域居民結(jié)構(gòu)、居民類別、居民文化水平調(diào)整宣傳模式和內(nèi)容；在宣傳力度上仍需加強，不能僅靠公安機關(guān)等政府部門，要依靠多方協(xié)助，包括媒體、互聯(lián)網(wǎng)、科技公司等社會力量，要多層次、多角度、多維度宣傳反詐知識，讓群眾能夠真正了解網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪模式。另一方面公民自身也存在貪圖小利、心存僥幸等問題，針對這部分群眾，要多安排教育講座，比如實際案例揭秘等內(nèi)容，提高自身防范意識。