公證執(zhí)業(yè)的社會性風(fēng)險及應(yīng)對

何 清

（江蘇省無錫市梁溪公證處，江蘇 無錫 214000）

從傳統(tǒng)意義上來講，公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險包括兩個形態(tài)，即真實性風(fēng)險（公證機(jī)構(gòu)辦理公證過程中因當(dāng)事人虛假陳述或者提供不實材料等因素引起的審查核實風(fēng)險）和合法性風(fēng)險（公證人員有義務(wù)判定公證事項合法性和依法定程序出具公證書所面臨的風(fēng)險）［1］。近幾年來隨著我國加速進(jìn)入社會轉(zhuǎn)型期，社會發(fā)展快，各種社會現(xiàn)象層出不窮，公民權(quán)利意識逐步增強(qiáng)，公證員在公證執(zhí)業(yè)過程中面臨著各種各樣的風(fēng)險。很多時候，即使是事實清楚、程序完備、適用法律正確的公證書也會被當(dāng)事人投訴，甚至無理取鬧，很多公證人員就很困惑：為什么這些看起來毫無問題的公證書也會引發(fā)那么多的矛盾呢？在這里，筆者認(rèn)為有必要引入一個新的概念：公證執(zhí)業(yè)的社會性風(fēng)險。

一、公證執(zhí)業(yè)的社會性風(fēng)險的定義

公證執(zhí)業(yè)的社會性風(fēng)險，筆者認(rèn)為，是指公證機(jī)構(gòu)在辦理公證過程中或出具的公證文書由于無法直接歸結(jié)于公證機(jī)構(gòu)的責(zé)任所引起的各類非法律風(fēng)險。這一概念是相對于公證執(zhí)業(yè)的法律風(fēng)險而言的，辦理公證或者出具的公證文書因違反法律法規(guī)會導(dǎo)致法律風(fēng)險。在目前的執(zhí)業(yè)環(huán)境下，公證員違法辦理公證或違法出具公證書是低概率事件，往往是很多無法直接歸結(jié)于公證機(jī)構(gòu)的因素導(dǎo)致了某些風(fēng)險?？偟膩碚f，公證書作為一份法律文書，勢必會引起一定的法律后果，即導(dǎo)致權(quán)利義務(wù)關(guān)系的變更，而權(quán)利義務(wù)關(guān)系的變更也必然導(dǎo)致公證所涉當(dāng)事人或其他利害關(guān)系人的利益歸屬發(fā)生變更，通俗來說，因為一份公證書，某些人會取得利益，某些人會因此失去一些利益，這就是公證所帶來的社會后果。如果未取得利益或者自認(rèn)為利益受到損害的一方以激烈的非法律手段主張權(quán)利救濟(jì)，不管該主張是否合理、合法，必然會對公證機(jī)構(gòu)帶來一定的損害，給公證機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)引發(fā)風(fēng)險。

二、引發(fā)公證執(zhí)業(yè)的社會性風(fēng)險的因素

（一）當(dāng)前整個加速轉(zhuǎn)型的社會環(huán)境是引發(fā)公證執(zhí)業(yè)的社會性風(fēng)險的根本因素。當(dāng)前我國正處于一個百年未有的社會轉(zhuǎn)型期，社會發(fā)展快，各種社會現(xiàn)象層出不窮，公民權(quán)利意識也逐漸增強(qiáng)。在這種社會環(huán)境下，一部分人為了自身利益，往往棄申訴、復(fù)查、訴訟等合法途徑不用（當(dāng)然，相當(dāng)部分也因為對當(dāng)前司法環(huán)境的不信任及高昂的訴訟成本），更愿意采取激烈手段向公證機(jī)構(gòu)討要利益。譬如，公證機(jī)構(gòu)所辦理的與不動產(chǎn)征收相關(guān)的保全證據(jù)類公證，即使該類公證不是對權(quán)利的確認(rèn)，僅是對現(xiàn)場狀況的記錄，也會引發(fā)一而再，再而三的投訴。

（二）公證書的不當(dāng)使用是引發(fā)公證執(zhí)業(yè)的風(fēng)險的重要外部因素。一般而言，公眾對公證機(jī)構(gòu)及公證文書有一種天然的信任感。而公證書的不當(dāng)使用往往是利用并消費了這種信任感，夸大或扭曲了公證機(jī)構(gòu)的作用、公證文書的內(nèi)容，以此來獲取利益，當(dāng)公眾發(fā)現(xiàn)其獲得的產(chǎn)品或服務(wù)無法達(dá)到預(yù)期的宣傳中的效果，或者基于對公證機(jī)構(gòu)及公證文書的信任而被欺詐時，往往會將不信任的焦點指向公證機(jī)構(gòu)，這勢必會給公證機(jī)構(gòu)帶來一定的風(fēng)險。譬如，以前有很多企業(yè)為宣傳其產(chǎn)品，向公證機(jī)構(gòu)申請辦理證據(jù)保全公證，往往該類公證所保全的數(shù)據(jù)或者產(chǎn)品性能是在相對優(yōu)越的環(huán)境中取得，公證書一般也會對取得上述數(shù)據(jù)的環(huán)境做出描述，而企業(yè)在將該公證書作為產(chǎn)品宣傳的組成部分來宣傳其產(chǎn)品功能強(qiáng)大、性能優(yōu)越時，往往會有意弱化或忽略公證書中的限制性描述，從而誤導(dǎo)消費者，使消費者認(rèn)為其所購買的產(chǎn)品與宣傳的產(chǎn)品有差距，有的甚至認(rèn)為是公證機(jī)構(gòu)幫助企業(yè)做假，從而引發(fā)對公證機(jī)構(gòu)的質(zhì)疑、投訴等［2］。

（三）公證承辦人員本身社會經(jīng)驗的缺乏是引發(fā)此類風(fēng)險的重要內(nèi)部因素。公證執(zhí)業(yè)活動是一個與人打交道的過程。在這一過程中，公證人員應(yīng)具備一定的社會經(jīng)驗，從而可以對當(dāng)事人辦理公證后可能引發(fā)的社會后果做出合理判斷，以便能在辦證過程中能有意識地趨利避害。譬如，有一位七八十歲的老人前來公證處辦理委托，委托他人出售其在居住地的房產(chǎn)。很多公證人員在辦理此類公證時，往往更注重對委托本身相關(guān)事項的審查，如房產(chǎn)權(quán)屬狀況、申請人的意思表示等，而對老人出售房產(chǎn)的原因卻不甚重視，或者說雖然做了詢問但含糊而過。但是，如果作為一名有一定社會閱歷的公證人員，應(yīng)該清楚知道一位老人在其風(fēng)燭殘年時如果沒有特殊原因是不大可能出售其住房的。如果老人家庭條件較好，有多處住房而需要處理其中的一處、兩處，這應(yīng)該是一個合理解釋。但如果這位老人僅有此一處住房，公證承辦人員是否應(yīng)該再深入了解一下呢？這樣一份委托書公證引起的后果是這位老人的房產(chǎn)被售出，從而失去其住房。極端情況下，如果其子女無能力或者不愿意提供住房，這位老人很可能就會無家可歸，從而引發(fā)某種社會矛盾。在目前從大眾的法律認(rèn)知水平來說，基本是認(rèn)為公證機(jī)構(gòu)辦理了委托公證，從而導(dǎo)致老人的房產(chǎn)被售出，從而使得這些社會矛盾的焦點就直接指向了公證機(jī)構(gòu)。

（四）公證書中的一些小瑕疵往往也會導(dǎo)致公證執(zhí)業(yè)中的社會風(fēng)險。公證書中出現(xiàn)瑕疵，如多一字、少一字，或者錯字、別字等，本身是不可避免的。一般來說，由公證機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)正即可。但一些人為達(dá)到某種目的或者獲取某些利益，往往會利用這些瑕疵來要求公證機(jī)構(gòu)撤銷公證書或者獲得其他補(bǔ)償。這些人也知道從法律層面來講，這些行為都是行不通或者說無法達(dá)到他們的目的，所以就會采取一些激烈手段，胡攪蠻纏、無理取鬧，干擾正常的辦公秩序，這些行為往往會對公證機(jī)構(gòu)造成相當(dāng)大的損害和不利的社會影響［3］。

三、公證執(zhí)業(yè)的社會性風(fēng)險的應(yīng)對

公證執(zhí)業(yè)的社會性風(fēng)險不同于公證執(zhí)業(yè)的其他風(fēng)險，它往往是不確定的、無可判斷的，很難從制度上加以防范、控制。僅僅通過強(qiáng)化個人風(fēng)險意識、質(zhì)量意識也很難從根本上對此類風(fēng)險加以防控。因此，筆者認(rèn)為有必要模仿商業(yè)銀行的模式在公證機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)立一個專門的風(fēng)險控制部門或崗位加以應(yīng)對、控制，當(dāng)然這一部門或崗位應(yīng)該是針對公證執(zhí)業(yè)出現(xiàn)的各類風(fēng)險，該部門或崗位應(yīng)該具有以下職能：

（一）事前的風(fēng)險評估。這應(yīng)該主要針對的是新型公證業(yè)務(wù)或者是出現(xiàn)新情況的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。對那些新業(yè)務(wù)來說，大多數(shù)公證人員往往是一知半解，這就需要專門對該類業(yè)務(wù)進(jìn)行研討、調(diào)研、模擬操作、設(shè)計辦證流程、進(jìn)行風(fēng)險評估等，對可能出現(xiàn)的狀況或者風(fēng)險進(jìn)行總結(jié)，并制定相應(yīng)的應(yīng)對措施。同時，該部門也可以針對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)出現(xiàn)的新情況進(jìn)行風(fēng)險評估，并加以預(yù)警。

（二）辦理公證過程中的風(fēng)險提示。目前絕大多數(shù)公證機(jī)構(gòu)均可以通過公證管理平臺來進(jìn)行日常辦證，風(fēng)險控制人員可以通過對公證管理平臺上數(shù)據(jù)的采集、分析，及時就一些可能出現(xiàn)的狀況對公證承辦人員進(jìn)行提示、預(yù)警。舉例來說，風(fēng)險控制人員通過查詢、比對（也可以通過軟件功能進(jìn)行預(yù)設(shè)）當(dāng)事人信息和公證事項，針對某些辦證的高危人群（如高齡老人等）或者高危事項（如買賣房產(chǎn)的委托書等），向公證承辦人員發(fā)出預(yù)警提示信息以及辦證建議等。

（三）出現(xiàn)風(fēng)險或者糾紛時的處理。在現(xiàn)今的公證體制和架構(gòu)模式下，一旦出現(xiàn)糾紛，公證承辦人員往往首當(dāng)其沖，不僅需要與對方理論，而且可能會因為對方情緒激動而受到不必要的傷害。從某種程度上講，公證承辦人員與風(fēng)險或者糾紛的處理脫離開來，不僅是對公證承辦人員的保護(hù)，而且有利于問題的解決。公證承辦人員在處理自身所涉糾紛時一般會帶有主觀意識，無法客觀地看待問題，而且對方在看到公證承辦人員時往往會有意無意地情緒激動，容易發(fā)生沖突。通過風(fēng)險控制人員的介入，能從相對客觀的立場看待問題，而且風(fēng)險控制人員的豐富經(jīng)驗，也是解決問題的利器［4］。

四、結(jié)語

近年來，公證執(zhí)業(yè)中出現(xiàn)社會性風(fēng)險以及由此引發(fā)的糾紛、矛盾正呈現(xiàn)上升趨勢，而且這類風(fēng)險是無可避免的，這就更需要我們廣大公證人員在日常辦證過程中用法律思維辦理公證，以社會思維防范風(fēng)險，盡可能地降低公證執(zhí)業(yè)中出現(xiàn)社會風(fēng)險的概率。