徐 姣

(中國(guó)鐵路成都局集團(tuán)有限公司 聯(lián)合運(yùn)輸辦公室，四川 成都 610082)

近年來(lái)，面對(duì)日趨激烈的國(guó)內(nèi)運(yùn)輸市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，我國(guó)鐵路貨運(yùn)通過(guò)轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、完善營(yíng)銷(xiāo)模式、推行貨運(yùn)電子化等措施為客戶帶來(lái)了良好的運(yùn)輸體驗(yàn)。在國(guó)際鐵路運(yùn)輸方面，隨著“一帶一路”倡議的深入推進(jìn)，以中歐班列為代表的國(guó)際鐵路運(yùn)輸迎來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇，替代了部分傳統(tǒng)的海運(yùn)及航空運(yùn)輸方式。但由于海上運(yùn)輸使用的海運(yùn)提單除作為運(yùn)輸合同外，還具備物權(quán)憑證屬性，便于貨物中途轉(zhuǎn)賣(mài)及質(zhì)押融資，而鐵路運(yùn)單僅是運(yùn)輸合同，在貿(mào)易便利、資金流轉(zhuǎn)及銀行結(jié)算等方面存在不足，物權(quán)屬性的缺失制約鐵路運(yùn)輸乃至國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)的發(fā)展。因此開(kāi)展鐵路運(yùn)單功能拓展研究，有助于發(fā)揮鐵路部門(mén)主導(dǎo)作用，提高鐵路話語(yǔ)權(quán)，創(chuàng)新鐵路運(yùn)輸規(guī)則。

1 鐵路運(yùn)單功能拓展的必要性分析

1.1 宏觀環(huán)境為鐵路運(yùn)單功能拓展提供基礎(chǔ)

（1）鐵路運(yùn)輸促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)新發(fā)展。鐵路是我國(guó)最重要的交通工具和主要運(yùn)輸方式，在大宗貨物運(yùn)輸中發(fā)揮著重要作用。近年來(lái)，國(guó)家相關(guān)部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)《“十三五”鐵路集裝箱多式聯(lián)運(yùn)發(fā)展規(guī)劃》《中歐班列建設(shè)發(fā)展規(guī)劃(2016—2020年)》《打贏藍(lán)天保衛(wèi)戰(zhàn)三年行動(dòng)計(jì)劃》《西部陸海新通道總體規(guī)劃》等多項(xiàng)政策支持鐵路貨運(yùn)發(fā)展。尤其在對(duì)外貿(mào)易方面，國(guó)家強(qiáng)化“一帶一路”建設(shè)中交通運(yùn)輸?shù)膽?zhàn)略支撐作用，成立中歐班列運(yùn)輸協(xié)調(diào)委員會(huì)，多方共同完善和加強(qiáng)制度建設(shè)，以中歐班列為代表，從2011年起開(kāi)行整體保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，2020年開(kāi)行達(dá)到12 406列，運(yùn)送貨物由單一的筆記本、電腦產(chǎn)品逐漸擴(kuò)展到整車(chē)及零配件、家電、機(jī)械等高附加值產(chǎn)品。新冠疫情發(fā)生以來(lái)，面對(duì)海運(yùn)、空運(yùn)受阻的情況，中歐班列全力保障防疫物資和進(jìn)出口貨物運(yùn)輸，充分發(fā)揮了國(guó)際物流重要戰(zhàn)略通道作用，國(guó)際國(guó)內(nèi)物流需求規(guī)模不斷擴(kuò)大，以中歐班列為示范、鐵路運(yùn)輸為主的多式聯(lián)運(yùn)逐漸成為助力地方經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的重要 手段。

（2）國(guó)家金融政策推動(dòng)鐵路運(yùn)單功能探索。2017年召開(kāi)的《第五次全國(guó)金融工作會(huì)議》強(qiáng)調(diào)，金融要把為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，以金融改革創(chuàng)新支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2018年國(guó)務(wù)院《關(guān)于支持自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)深化改革創(chuàng)新若干措施的通知》出臺(tái)一系列相關(guān)條款以提升貿(mào)易便利化水平、推動(dòng)金融創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，明確提出“支持有條件的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)研究和探索賦予國(guó)際鐵路運(yùn)單物權(quán)憑證功能，將鐵路運(yùn)單作為信用證議付票據(jù)，提高國(guó)際鐵路貨運(yùn)聯(lián)運(yùn)水平”[1]。2021年，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)貿(mào)易投資便利化改革創(chuàng)新的若干措施》，在“探索賦予多式聯(lián)運(yùn)單證物權(quán)憑證功能”中明確指出“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同交通運(yùn)輸管理部門(mén)、商務(wù)主管部門(mén)等單位研究出臺(tái)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鐵路運(yùn)輸單證融資政策文件，引導(dǎo)和鼓勵(lì)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)市場(chǎng)主體、鐵路企業(yè)和銀行創(chuàng)新陸路貿(mào)易融資方式，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，開(kāi)展賦予鐵路運(yùn)輸單證物權(quán)屬性的有益實(shí)踐探索。通過(guò)司法實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，發(fā)布典型案例，條件成熟時(shí)形成司法解釋?zhuān)瑸橥晟茋?guó)內(nèi)相關(guān)立法提供支撐，逐步探索鐵路運(yùn)輸單證、聯(lián)運(yùn)單證實(shí)現(xiàn)物權(quán)憑證功能。積極研究相關(guān)國(guó)際規(guī)則的修改和制定，推動(dòng)在國(guó)際規(guī)則層面解決鐵路運(yùn)單物權(quán)憑證問(wèn)題”[2]。上述一系列政策措施為鐵路運(yùn)輸企業(yè)與銀行等金融機(jī)構(gòu)突破傳統(tǒng)產(chǎn)品模式實(shí)現(xiàn)跨界合作、拓展鐵路運(yùn)單功能提供了良好的契機(jī)。

1.2 鐵路信息系統(tǒng)建設(shè)為運(yùn)單功能拓展提供信息化支撐

鐵路信息系統(tǒng)建設(shè)覆蓋鐵路建設(shè)、鐵路生產(chǎn)、鐵路運(yùn)輸和客貨營(yíng)銷(xiāo)等領(lǐng)域，其中關(guān)于運(yùn)輸生產(chǎn)的信息系統(tǒng)包括鐵路貨運(yùn)電子商務(wù)系統(tǒng)、鐵路貨運(yùn)站安全監(jiān)控與管理系統(tǒng)、HMIS系統(tǒng)、CIPS管理系統(tǒng)、列車(chē)衛(wèi)星定位等。通過(guò)無(wú)線射頻識(shí)別技術(shù)、掃描技術(shù)、電子標(biāo)簽以及傳感設(shè)備等實(shí)現(xiàn)鐵路各環(huán)節(jié)的全面信息管理與監(jiān)控。2018年，中俄國(guó)際聯(lián)運(yùn)貨物運(yùn)輸電子數(shù)據(jù)交換正式開(kāi)通，進(jìn)一步提升國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)通關(guān)效率。完善的信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)為鐵路運(yùn)單功能拓展提供系統(tǒng)支撐。探索賦予鐵路運(yùn)單物權(quán)屬性，打破傳統(tǒng)運(yùn)輸服務(wù)的壁壘，結(jié)合融資手段，打通物流與金融服務(wù)的藩籬，從而為客戶提供“物流+金融”新服務(wù)，有利于拓展客戶群體，提高鐵路市場(chǎng)份額，提升客戶服務(wù)質(zhì)量。

1.3 運(yùn)輸市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)推動(dòng)鐵路運(yùn)單功能拓展

（1）其他運(yùn)輸方式競(jìng)爭(zhēng)壓力。隨著經(jīng)濟(jì)全球化、區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化以及世界制造中心向中國(guó)遷移，大宗商品、高附加值產(chǎn)品企業(yè)的生產(chǎn)以及供應(yīng)鏈上下游供應(yīng)商和分銷(xiāo)商的貿(mào)易需求需要大量流動(dòng)資金作為支撐，加之中小企業(yè)數(shù)量占全國(guó)企業(yè)總數(shù)的90%以上，卻因信息不對(duì)稱(chēng)、自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)高、輕資產(chǎn)模式等因素，難以獲得銀行的融資放貸。據(jù)中國(guó)物流與采購(gòu)聯(lián)合會(huì)物流金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)估算，物流業(yè)僅運(yùn)費(fèi)墊資一項(xiàng)就存在約6 000億元的需求，而其中只有5%能夠通過(guò)銀行解決。目前公路運(yùn)輸延伸范圍廣，裝卸作業(yè)次數(shù)少，且公路運(yùn)輸企業(yè)經(jīng)營(yíng)靈活，大部分還能為客戶墊付運(yùn)費(fèi)，緩解企業(yè)資金壓力，而海運(yùn)雖然運(yùn)距長(zhǎng)，但其出具的海運(yùn)提單可質(zhì)押可轉(zhuǎn)讓?zhuān)坏軌蛱岣咂髽I(yè)資金周轉(zhuǎn)率，還能加快貿(mào)易周期。相比公路與海運(yùn)，鐵路運(yùn)輸在這方面競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)不足。

（2）部分物流公司試點(diǎn)提單功能。2017年開(kāi)始，各物流公司或貨代企業(yè)將多式聯(lián)運(yùn)提單的功能前移，將用于海洋貿(mào)易簽發(fā)的海運(yùn)提單嘗試用于陸路貿(mào)易，主要以2種方式開(kāi)展：一種是成都試點(diǎn)，中歐班列(成都)的攬貨平臺(tái)成都國(guó)際陸港運(yùn)營(yíng)有限公司以無(wú)船承運(yùn)人身份，向客戶簽發(fā)多式聯(lián)運(yùn)提單；另一種是重慶試點(diǎn)，由重慶中外運(yùn)物流有限公司簽發(fā)貨代提單，通過(guò)重慶物流金融公司進(jìn)行增信支持，并自主命名為“鐵路提單”。這2種方式都是為解決進(jìn)口商資金敞口問(wèn)題做出的創(chuàng)新試點(diǎn)。簽發(fā)多式聯(lián)運(yùn)提單的前提是聯(lián)合運(yùn)輸方式的其中一種必須為海上運(yùn)輸，簽發(fā)貨代提單的企業(yè)必須取得交通部批準(zhǔn)的無(wú)船承運(yùn)人資質(zhì)，兩種單據(jù)都屬于提單的一種，簽發(fā)主體是海上運(yùn)輸相關(guān)的企業(yè)而非鐵路運(yùn)輸企業(yè)。這些物流企業(yè)的提單試點(diǎn)行為如果推廣應(yīng)用，可能影響鐵路運(yùn)輸承運(yùn)人的地位，因此鐵路部門(mén)有必要在運(yùn)單功能方面進(jìn)行拓展。

2 鐵路運(yùn)單功能拓展的實(shí)踐探索

2.1 不同運(yùn)單功能對(duì)比分析

鐵路運(yùn)單包括2種，一種是國(guó)內(nèi)鐵路運(yùn)輸使用的鐵路貨物運(yùn)單(一式6份)，另一種是國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)使用的國(guó)聯(lián)運(yùn)單，簽發(fā)主體分別是中國(guó)國(guó)家鐵路集團(tuán)有限公司和締約承運(yùn)人。國(guó)聯(lián)運(yùn)單包括3種方式，在不同國(guó)際組織之間使用的單據(jù)及名稱(chēng)不一樣，其中，由前蘇聯(lián)國(guó)家以及亞洲國(guó)家之間組成的“國(guó)際鐵路合作組織”，遵循《國(guó)際鐵路貨物聯(lián)運(yùn)協(xié)定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《國(guó)際貨協(xié)》”)[3]，成員國(guó)之間使用的單據(jù)名稱(chēng)叫“貨協(xié)運(yùn)單”；在以歐洲國(guó)家鐵路為主、部分中亞和北非國(guó)家鐵路參加的“國(guó)際鐵路貨物運(yùn)輸政府間組織”，遵循《國(guó)際鐵路貨物運(yùn)輸公約》(以下“簡(jiǎn)稱(chēng)《國(guó)際貨約》”)，成員國(guó)之間使用的單據(jù)名稱(chēng)叫“貨約運(yùn)單”；在2種不同組織之間運(yùn)輸，需要從一種單據(jù)換另一種單據(jù)，為了減少頻繁換單所產(chǎn)生的成本，兩個(gè)組織之間制定了“國(guó)際貨約/國(guó)際貨協(xié)運(yùn)單”，簡(jiǎn)稱(chēng)“統(tǒng)一運(yùn)單”。鐵路運(yùn)單的功能僅是承運(yùn)人與托運(yùn)人之間簽發(fā)的運(yùn)輸合同，以及托運(yùn)人交付貨物的憑證。

從海運(yùn)領(lǐng)域看，在國(guó)內(nèi)、國(guó)外法律法規(guī)中承認(rèn)既具有運(yùn)輸合同功能，同時(shí)又具備物權(quán)屬性的是海運(yùn)提單，提單可由船公司或從事國(guó)際貨物運(yùn)輸?shù)植粨碛写暗倪\(yùn)輸公司簽發(fā)，由船公司簽發(fā)的為船東提單，由不擁有船舶的運(yùn)輸公司簽發(fā)的為貨代提單，一套提單原則上3正本3副本，《海商法》對(duì)提單沒(méi)有格式要求，只要內(nèi)容符合規(guī)定即可，是運(yùn)輸合同、貨物收據(jù)和作為保證交貨的物權(quán)憑證。海運(yùn)提單質(zhì)押融資可理解為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的動(dòng)態(tài)監(jiān)管，貨物由船公司接收或者裝船時(shí)起，簽發(fā)的提單交由銀行進(jìn)行質(zhì)押，銀行提供運(yùn)輸期限內(nèi)的融資業(yè)務(wù)。

另一種與物流息息相關(guān)同時(shí)具備物權(quán)屬性的單據(jù)是倉(cāng)單，倉(cāng)單即在倉(cāng)庫(kù)存放有關(guān)貨物的單據(jù)，是倉(cāng)庫(kù)保管人給存貨人開(kāi)據(jù)的提貨憑證，可以通過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓貨物所有權(quán)或用于出質(zhì)，倉(cāng)庫(kù)保管人可以是倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)或銀行授權(quán)的第三方物流公司。倉(cāng)單質(zhì)押融資可理解為動(dòng)產(chǎn)的靜態(tài)監(jiān)管，存貨人將貨物存放在倉(cāng)庫(kù)中，并采用倉(cāng)庫(kù)保管人出具的倉(cāng)單在銀行進(jìn)行質(zhì)押，作為融資擔(dān)保，該倉(cāng)庫(kù)保管人在經(jīng)過(guò)銀行的審核授權(quán)后以第三方的身份承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管，銀行提供短期融資業(yè)務(wù)[4]。近年來(lái)，倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)受到對(duì)出質(zhì)企業(yè)的真實(shí)狀態(tài)審查信息不對(duì)稱(chēng)、質(zhì)押物監(jiān)管以及質(zhì)押物評(píng)估因素的影響，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)對(duì)倉(cāng)單質(zhì)押持保留態(tài)度，基本上放棄了倉(cāng)單質(zhì)押的融資模式，若將法律法規(guī)中關(guān)于倉(cāng)單的相關(guān)規(guī)定直接復(fù)制到鐵路運(yùn)單上，基于鐵路本身的信用保障和監(jiān)控手段，可規(guī)避倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)或授信公司的資信風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，讓銀行等金融機(jī)構(gòu)重拾倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)。

2.2 鐵路運(yùn)單功能拓展方法探討

鐵路運(yùn)單在本質(zhì)上包含了提單和倉(cāng)單相同的作用，貨物進(jìn)入鐵路車(chē)站堆存，預(yù)示著鐵路運(yùn)輸企業(yè)承擔(dān)貨物的靜態(tài)監(jiān)管職責(zé)，當(dāng)貨物裝車(chē)運(yùn)輸后，即進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管，直至貨物交付收貨人之前，都對(duì)貨物的安全承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。因此，從監(jiān)管模式和責(zé)任范圍來(lái)看，鐵路運(yùn)輸企業(yè)包含甚至高于船公司和倉(cāng)庫(kù)保管人同等的責(zé)任，鐵路運(yùn)輸單據(jù)具備繼承和吸收倉(cāng)單和提單某些金融或融資屬性的合理性和可行性。

鐵路運(yùn)輸企業(yè)以覆蓋全國(guó)、連通境外的鐵路運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，可探索將鐵路運(yùn)單作為國(guó)內(nèi)、國(guó)際貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下的金融單證，在一定范圍內(nèi)獲得控貨權(quán)憑證屬性，并逐步向物權(quán)憑證屬性演進(jìn)。運(yùn)單功能拓展可從國(guó)內(nèi)和國(guó)際兩方面著手，先從國(guó)內(nèi)規(guī)則達(dá)成一致，將鐵路運(yùn)單作為銀行融資手段項(xiàng)下的跟單單據(jù)，由鐵路運(yùn)輸企業(yè)控制最終交單贖貨環(huán)節(jié)，防止質(zhì)物超出監(jiān)管范圍。考慮目前國(guó)內(nèi)鐵路已全面實(shí)現(xiàn)電子貨票化，可研究應(yīng)用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等技術(shù)，建立鐵路部門(mén)與金融機(jī)構(gòu)之間的信息橋梁，幫助客戶搭建從生產(chǎn)到運(yùn)輸再到銷(xiāo)售的供應(yīng)鏈服務(wù)平臺(tái)，一次性提供運(yùn)輸服務(wù)，解決融資難等問(wèn)題。鑒于目前既有鐵路相關(guān)法律規(guī)章中對(duì)無(wú)法交付貨物處理的規(guī)定，銀行等金融機(jī)構(gòu)在融資或質(zhì)押關(guān)系中需明確質(zhì)物的權(quán)屬登記關(guān)系，一旦融資無(wú)法正常歸還，銀行可對(duì)質(zhì)物行使處置權(quán)并優(yōu)先受償，減少損失[5]。國(guó)際聯(lián)運(yùn)間使用的國(guó)聯(lián)運(yùn)單可考慮在現(xiàn)有單據(jù)基礎(chǔ)上增加一張?zhí)嶝洃{證，同時(shí)研究修改和補(bǔ)充國(guó)際貨協(xié)相應(yīng)單據(jù)的描述和規(guī)定的條款；而在直達(dá)國(guó)際貨約成員國(guó)的國(guó)際聯(lián)運(yùn)中，推廣使用統(tǒng)一運(yùn)單(CIM-SMGS waybill)，削弱換單帶來(lái)的不可控風(fēng)險(xiǎn)，逐步修改阻礙解決物權(quán)憑證問(wèn)題的條款。

2.3 鐵路運(yùn)單功能拓展的實(shí)踐案例

為了適應(yīng)市場(chǎng)需求，中國(guó)鐵路成都局集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“成都局集團(tuán)公司”)自2017年起在中國(guó)國(guó)家鐵路集團(tuán)有限公司指導(dǎo)下開(kāi)展鐵路運(yùn)單功能拓展試點(diǎn)工作。

在國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸領(lǐng)域，基于鐵路貨物運(yùn)單開(kāi)展國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算試點(diǎn)工作。2017年9月，成都局集團(tuán)公司與中國(guó)銀行四川分行錦江支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“錦江支行”)合作，以西昌發(fā)往成都的鋼材作為標(biāo)的物，采用公鐵聯(lián)運(yùn)方式，以鐵路貨物運(yùn)單作為國(guó)內(nèi)信用證跟單憑證以及車(chē)站交付憑證，銀行基于控貨權(quán)為客戶提供國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算服務(wù)，本次試點(diǎn)是鐵路貨運(yùn)歷史上第一次將物流與金融相結(jié)合，銀行通過(guò)質(zhì)押的鐵路貨物運(yùn)單實(shí)現(xiàn)了對(duì)貨物的有效控制。

在國(guó)際貨物運(yùn)輸領(lǐng)域，分別基于“貨協(xié)運(yùn)單”“貨協(xié)運(yùn)單+貨約運(yùn)單”以及“統(tǒng)一運(yùn)單”開(kāi)展國(guó)際信用證結(jié)算試點(diǎn)。2018年12月，成都局集團(tuán)公司在國(guó)內(nèi)首單“物流+金融”創(chuàng)新案例成功基礎(chǔ)上，再次聯(lián)合錦江支行，以俄羅斯西伯利亞發(fā)往成都的木材作為標(biāo)的物，通過(guò)中歐班列運(yùn)輸，以國(guó)聯(lián)運(yùn)單(貨協(xié)運(yùn)單)作為國(guó)際信用證跟單憑證以及車(chē)站交付憑證，銀行基于控貨權(quán)為客戶提供國(guó)際信用證結(jié)算服務(wù)。2019年8月，成都局集團(tuán)公司與中國(guó)銀行四川分行、法蘭克福分行、RTSB等企業(yè)協(xié)商合作，以荷蘭蒂爾堡發(fā)往成都的小汽車(chē)作為標(biāo)的物，通過(guò)中歐班列運(yùn)輸，以“貨協(xié)運(yùn)單+貨約運(yùn)單”作為國(guó)際信用證跟單憑證，完成國(guó)際信用證結(jié)算融資加進(jìn)口押匯試點(diǎn)。2019年10月，成都局集團(tuán)公司首次在中歐班列返程運(yùn)輸中，探索“統(tǒng)一運(yùn)單”和信息技術(shù)的融合，將整列運(yùn)單信息傳輸至自主研發(fā)的區(qū)塊鏈平臺(tái)，目的是希望在兩個(gè)國(guó)際鐵路組織之間推廣應(yīng)用統(tǒng)一運(yùn)單，取消換單環(huán)節(jié)，促進(jìn)國(guó)際鐵路物流降本增效，同時(shí)推進(jìn)鐵路運(yùn)單功能拓展。

以上試點(diǎn)項(xiàng)目可為客戶提供新的貿(mào)易結(jié)算、融資工具，其中1項(xiàng)已成功為鐵路貨運(yùn)客戶(屬于中小企業(yè))爭(zhēng)取到400萬(wàn)元純信用授信，在金融服務(wù)方面對(duì)銀行的授信門(mén)檻實(shí)現(xiàn)了本質(zhì)突破，降低了企業(yè)資金成本，緩解了企業(yè)融資難、融資貴等問(wèn)題，增加了客戶運(yùn)輸滿意度。上述試點(diǎn)項(xiàng)目還分別獲得2019年全國(guó)自貿(mào)區(qū)最佳實(shí)踐案例[6]、四川自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)重大專(zhuān)項(xiàng)改革事項(xiàng)等重要榮譽(yù)，并入選第二屆“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇成果之一[7]。

2.4 鐵路運(yùn)單功能拓展的制約因素

（1）既有法律法規(guī)不支撐。根據(jù)現(xiàn)行《物權(quán)法》 《擔(dān)保法》等相關(guān)法律，鐵路運(yùn)單還未被確定具有法定物權(quán)憑證屬性，《鐵路法》《國(guó)際貨協(xié)》以及《國(guó)際貨約/國(guó)際貨協(xié)運(yùn)單指導(dǎo)手冊(cè)》等鐵路自身的法規(guī)目前也把鐵路運(yùn)單指向“運(yùn)輸合同”，國(guó)際商會(huì)制定的《跟單信用證統(tǒng)一慣例(UCP600)》雖對(duì)鐵路運(yùn)單、提單的內(nèi)容都有分別的描述，卻不是支持鐵路運(yùn)單成為貨權(quán)的依據(jù)。鐵路運(yùn)單功能拓展的相關(guān)案例是基于各方互信共贏的局面開(kāi)展的，缺乏法律層面的保障和制度支持，在推廣層面受到限制。

（2）跨國(guó)協(xié)調(diào)存在難度。探索開(kāi)展鐵路運(yùn)單的金融屬性或融資功能，在國(guó)際上實(shí)施的難度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于國(guó)內(nèi)。國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)不同于海運(yùn)，除跨國(guó)界外，還需要沿途鐵路公司共同承擔(dān)運(yùn)輸職能，國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)的重要產(chǎn)品中歐班列至少要途徑多國(guó)，雖有相關(guān)協(xié)定作為運(yùn)輸保障，但各國(guó)對(duì)貨運(yùn)管控手段不一，鐵路運(yùn)單功能如果需要拓展，既需要我國(guó)各級(jí)管理部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展具體研究，還須得到沿途各國(guó)支持以及相關(guān)協(xié)定的修訂。

3 鐵路運(yùn)單功能拓展的路徑思考

3.1 爭(zhēng)取國(guó)家政策長(zhǎng)期支持

國(guó)家政策支持是推進(jìn)鐵路運(yùn)單改革的必要支撐，在還未形成標(biāo)準(zhǔn)前，可先利用已批準(zhǔn)的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)自主創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，將鐵路局集團(tuán)公司開(kāi)展的鐵路運(yùn)單創(chuàng)新試點(diǎn)作為自貿(mào)區(qū)改革試驗(yàn)任務(wù)，爭(zhēng)取鐵路、交通、金融等行業(yè)率先認(rèn)可和相關(guān)司法解釋?zhuān)婪豆?yīng)鏈金融發(fā)展中的法律風(fēng)險(xiǎn)，積極推動(dòng)一批區(qū)域性規(guī)則探索，通過(guò)基層部門(mén)規(guī)則和地區(qū)司法解釋賦予鐵路運(yùn)單物權(quán)屬性和金融屬性。聯(lián)合鐵路合作組織、中歐班列運(yùn)輸協(xié)調(diào)委員會(huì)等國(guó)際機(jī)構(gòu)協(xié)助推進(jìn)鐵路運(yùn)單標(biāo)準(zhǔn)立項(xiàng)、編制和發(fā)布，形成行業(yè)規(guī)范，逐步獲得國(guó)家部委和法律認(rèn)可，納入法定司法解釋。對(duì)于國(guó)聯(lián)運(yùn)單，國(guó)家已經(jīng)成立鐵路合作組織運(yùn)輸法專(zhuān)門(mén)委員會(huì)物權(quán)憑證問(wèn)題臨時(shí)工作組，正在研究突破既有國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)規(guī)章制度中國(guó)聯(lián)運(yùn)單功能拓展障礙，為下一步國(guó)聯(lián)運(yùn)單實(shí)現(xiàn)物權(quán)功能做準(zhǔn)備。

3.2 加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)信息融合

國(guó)內(nèi)鐵路運(yùn)輸近年來(lái)已開(kāi)展貨運(yùn)票據(jù)電子化，逐步取消了各個(gè)環(huán)節(jié)紙質(zhì)傳遞，從需求受理到到達(dá)交付陸續(xù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和可視可控[8]。在保證信息安全和客戶隱私的前提下，可探索利用區(qū)塊鏈技術(shù)，邀請(qǐng)承運(yùn)人、銀行、上下游企業(yè)等各方上鏈，將物流信息與金融信息有機(jī)結(jié)合，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)促進(jìn)業(yè)務(wù)信息實(shí)時(shí)傳遞，解決國(guó)際貿(mào)易中承運(yùn)人間信息協(xié)調(diào)技術(shù)程度不一致等難題，通過(guò)信息技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)物流數(shù)據(jù)與金融數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)透明，讓電子指令取代“交單贖單”環(huán)節(jié)，從而提高鐵路運(yùn)輸功能拓展的實(shí)施效率，同時(shí)解決鐵路、銀行、客戶之間的信息互補(bǔ)銜接等問(wèn)題。

3.3 強(qiáng)化與其他運(yùn)輸企業(yè)廣泛合作

借鑒其他運(yùn)輸企業(yè)提單發(fā)展模式，探索鐵路承運(yùn)人與物流公司或貨代企業(yè)之間的合作模式，依托鐵路運(yùn)單對(duì)貨物的控貨權(quán)優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮運(yùn)單結(jié)匯、流通和融資功能，加快買(mǎi)方的資金周轉(zhuǎn)，使運(yùn)單在貿(mào)易過(guò)程中創(chuàng)造一定的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，為最終實(shí)現(xiàn)物權(quán)化做準(zhǔn)備、打基礎(chǔ)。另一方面隨著西部陸海新通道不斷深化，鐵路貨運(yùn)發(fā)展不應(yīng)局限于單純鐵路運(yùn)輸，鐵路系統(tǒng)應(yīng)加強(qiáng)與其他運(yùn)輸方式如船公司合作，大力發(fā)展國(guó)際鐵海聯(lián)運(yùn)通道經(jīng)濟(jì)，將競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)楣糙A關(guān)系，通過(guò)鐵路運(yùn)單金融屬性等軟機(jī)制，共同

拓展市場(chǎng)空間，提高市場(chǎng)份額。

3.4 推動(dòng)鐵路運(yùn)單功能拓展國(guó)際化進(jìn)程

鐵路運(yùn)單功能拓展應(yīng)充分利用國(guó)家政策和地方政策，深化鐵路、銀行、客戶多方合作，重點(diǎn)以“一帶一路”為牽引，以中歐班列為基礎(chǔ)，推進(jìn)鐵路運(yùn)單物權(quán)化試點(diǎn)模式[9]。中歐班列作為“一帶一路”建設(shè)發(fā)展中最重要的產(chǎn)品之一，是促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的重要運(yùn)輸載體，而只有締約承運(yùn)人簽發(fā)的鐵路運(yùn)單才是串聯(lián)“一帶一路”沿線鐵路、沿線國(guó)家運(yùn)輸?shù)奈ㄒ患~帶。鐵路運(yùn)單物權(quán)憑證相關(guān)制度應(yīng)在各級(jí)組織指導(dǎo)下共同推進(jìn)，同時(shí)不斷擴(kuò)大試點(diǎn)范圍、擴(kuò)寬試點(diǎn)場(chǎng)景，通過(guò)試點(diǎn)示范為司法解釋形成支撐，從制度和法律法規(guī)方面賦予鐵路運(yùn)單物權(quán)憑證屬性的功能，從而獲得國(guó)際鐵路貿(mào)易相較于海上貿(mào)易的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，提高中國(guó)鐵路在物流市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)和國(guó)際 地位。

4 結(jié)束語(yǔ)

鐵路運(yùn)輸企業(yè)通過(guò)探索創(chuàng)新鐵路運(yùn)單功能，從單純開(kāi)展運(yùn)輸業(yè)務(wù)向物流金融業(yè)務(wù)邁進(jìn)，在一定范圍內(nèi)從控貨權(quán)屬性出發(fā)，以控貨權(quán)體現(xiàn)出承運(yùn)人對(duì)貨物全程監(jiān)控、在途信息掌握及交付環(huán)節(jié)控制等多方面的權(quán)利。隨著“一帶一路”倡議和西部陸海新通道等不斷推進(jìn)，鐵路迫切需要建立適應(yīng)國(guó)內(nèi)外物流發(fā)展要求的新型運(yùn)單規(guī)則，探索運(yùn)單功能逐步從控貨權(quán)向物權(quán)化功能屬性演進(jìn)，推動(dòng)新型鐵路運(yùn)單擴(kuò)大運(yùn)用，不斷改進(jìn)完善各項(xiàng)配套制度，以助力中國(guó)鐵路探索形成陸上貿(mào)易新規(guī)則，從而促進(jìn)國(guó)內(nèi)外貿(mào)易暢通。