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      基金投資如何賺錢

      2021-12-20 08:49:21老思基
      理財周刊 2021年11期
      關(guān)鍵詞:基民投資收益盈利

      老思基

      有沒有這種感覺,看統(tǒng)計數(shù)據(jù),基金的賺錢效應(yīng)非常好,可是瞧瞧自己的基金投資,又是另一番滋味,到底問題出在哪兒呢?現(xiàn)在答案來了。

      近日景順長城、富國、交銀施羅德3家基金管理公司聯(lián)合《中國證券報》推出《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》(下文簡稱《報告》)?!秷蟾妗吠ㄟ^對4682萬客戶的交易行為及盈利數(shù)據(jù)分析,總結(jié)出到底是什么原因?qū)е隆盎鹳嶅X基民不賺錢”,也給出了正確投資的答案。

      什么人在買基金

      根據(jù)《報告》的統(tǒng)計分析,發(fā)現(xiàn)基民的構(gòu)成發(fā)生了一些變化,而且賺錢能力跟群體相關(guān)。當(dāng)前大量新基民涌入市場,讓基金投資者構(gòu)成更加年輕化,而且更加活躍,愿意接受新事物。

      但是新基民賺錢能力不那么理想,數(shù)據(jù)顯示,老基民的盈利情況更好。新基民雖然整體學(xué)歷水平更高,學(xué)習(xí)意愿更強(qiáng),但顯然他們的優(yōu)勢還沒有發(fā)揮出來。

      《報告》解釋,年齡越大的投資者可能是因為自身投資經(jīng)驗和經(jīng)濟(jì)實(shí)力達(dá)到了更好的狀態(tài),所以在平均收益率上取得了更好的結(jié)果。也就是說,老基民吃過更多的虧,更能逆向投資;有閑錢,所以更能長期投資。

      值得注意的是,女性基民賺錢能力要比男性基民更好。為什么呢?《報告》中提到一點(diǎn):女性平均交易頻率為2.57次/月,低于男性基民的3.08次/月,更低的交易頻率或許是女性基民能賺錢的原因。

      最后是機(jī)構(gòu)投資者的盈利水平更好。不難理解,這主要因為機(jī)構(gòu)投資者能夠做到專業(yè)的預(yù)判和操作,能減少不必要的交易。

      買基金是否真的賺錢

      基金是否賺錢最大的影響因素是市場行情?!秷蟾妗窋?shù)據(jù)顯示,大好行情下,買基金盈利人數(shù)占比可以達(dá)到95.9%;在市場不景氣或者高波動的行情下,市場的急速變化帶來了客戶盈利數(shù)據(jù)的大變臉,盈利人數(shù)只有48.86%。說明在市場波動下,很多基民的投資策略并不成功。

      而且總體來看,基民中獲得高額收益和遭受大幅虧損的人數(shù)比例都不高,60%左右的投資人收益率都集中在-10%~10%之間。所以結(jié)論是買基金可以賺錢,但賺大錢的是少數(shù),需要具備成熟的投資心態(tài)。

      投資基金如何賺錢

      重點(diǎn)來了,到底怎么做更容易獲得盈利呢?

      ①持倉時間越長,基民的平均收益率水平越高。這也是以前很多報告和研究都給出的結(jié)論。巴菲特說:如果你不想持有一只股票10年,那也不要持有它10分鐘。對于基金投資也是同樣,基民務(wù)必謹(jǐn)記:要盡量學(xué)會長期投資。

      ②交易頻率越高,盈利水平越低?;駜A向于過早止損和過早止盈,頻繁交易增加了交易成本,難以獲得長期回報?;駪?yīng)該對各類型基金正?;爻泛蜐撛谑找嬗锌陀^的認(rèn)知,這樣才能從容地投資。

      ③定投的盈利狀況比非定投的要好。定投的基民更容易接受長期投資,很多人在定投之后短時間內(nèi)就不怎么看行情了,這些投資者反而可能有不錯的投資收益。

      《報告》指出基民最終所能獲得的投資收益,主要受到兩方面因素的影響:一是基民無法控制的基金經(jīng)理投資水平等客觀因素;二是基民的主觀行為因素,基民“操作”給收益帶來的損耗率接近-60%。即使基民已經(jīng)從眾多的基金中,選到好的基金、好的基金經(jīng)理,這也不能代表你最終能獲得滿意的投資收益。

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