李興華：銀行應(yīng)加大農(nóng)村反洗錢(qián)工作力度

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東安丘市支行李興華2021年1月8日來(lái)稿指出，商業(yè)銀行應(yīng)加大農(nóng)村反洗錢(qián)工作力度，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

一是銀行特別是涉農(nóng)銀行要充分利用基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì)，在農(nóng)村開(kāi)展反洗錢(qián)工作。嚴(yán)把現(xiàn)金收付、賬戶(hù)管理、冠字號(hào)碼查詢(xún)?nèi)狸P(guān)口，加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別，提升反洗錢(qián)工作能力，防范洗錢(qián)及資金風(fēng)險(xiǎn)，逐步把反洗錢(qián)工作重心向鄉(xiāng)鎮(zhèn)和偏遠(yuǎn)村、社區(qū)延伸。同時(shí)，縣域支行要強(qiáng)化對(duì)農(nóng)村地區(qū)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作的檢查力度，加大對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作的指導(dǎo)，切實(shí)提高基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作水平。

二是農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要正確處理好業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，嚴(yán)格按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)化流程，實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)外部環(huán)境與銀行內(nèi)部控制的有機(jī)結(jié)合。銀行在柜臺(tái)業(yè)務(wù)現(xiàn)金收付中發(fā)現(xiàn)變?cè)?、偽造幣要按操作程序沒(méi)收。反洗錢(qián)人員要持證上崗，對(duì)多頭開(kāi)戶(hù)、多人集中開(kāi)零余額賬戶(hù)等情況一查到底。加強(qiáng)非核查客戶(hù)管理，不放過(guò)任何可疑跡象，對(duì)涉假申請(qǐng)復(fù)審、復(fù)議的客戶(hù)，按規(guī)定進(jìn)行冠字號(hào)碼查詢(xún)，如期答復(fù)，多方配合、上下聯(lián)動(dòng)，開(kāi)展好反洗錢(qián)工作。

三是銀行要深入村鎮(zhèn)加強(qiáng)反洗錢(qián)宣傳，幫助農(nóng)民朋友認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)犯罪就存在于每個(gè)人身邊。充分發(fā)揮農(nóng)村反洗錢(qián)前沿關(guān)卡的重要作用，教育、動(dòng)員廣大農(nóng)民朋友積極參與到反洗錢(qián)工作中來(lái)，提高他們的防范能力，謹(jǐn)防貪圖蠅頭小利而出租、出借賬戶(hù)，套取資金，被洗錢(qián)犯罪分子利用。在提高認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，發(fā)動(dòng)村民積極主動(dòng)地配合金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢(qián)工作，為創(chuàng)建潔凈、規(guī)范、有序的農(nóng)村支付環(huán)境作出積極努力。