把645 萬元贓款退給1136 名受害人，有多難

這是一道不能錯(cuò)的“數(shù)學(xué)題”。贓款645 萬，受害人1136 名，其中90%沒有報(bào)案，每人到底被騙多少錢？退贓時(shí)這筆錢該怎么分？日前，終于退贓了，把贓款一筆筆退給一個(gè)個(gè)受害人，到底有多難？

浙江紹興市公安局柯橋分局涉網(wǎng)大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)嚴(yán)江燕和同事們，等待“返贓”這一天，已有5 年。

2017 年，柯橋警方偵破紹興市首例郵幣卡詐騙案件，受害人高達(dá)1136 名，涉案金額達(dá)7000 萬余元?，F(xiàn)場(chǎng)，警方查扣了645 萬余元涉案資金，挽回了部分損失。

贓款645 萬，受害人1136名，其中90%沒有報(bào)案，每人到底被騙多少錢？退贓時(shí)這筆錢該怎么分？日前，終于退贓了，把贓款一筆筆退給一個(gè)個(gè)受害人，到底有多難？

專案組和厚厚的“臺(tái)賬”

不能錯(cuò)的“數(shù)學(xué)題”

2017 年，案件破獲后，柯橋分局從郵幣卡投資平臺(tái)拷回了1136 名受害人的交易流水，數(shù)據(jù)量驚人：每人每天有幾十條。這些流水，并不能直接看出每個(gè)受害人被騙了多少錢。審計(jì)公司倒是可以計(jì)算，可費(fèi)用至少數(shù)十萬元。

但這份“被騙金額”又極為關(guān)鍵，它不僅是給嫌疑人定性的核心，也是最終給受害人退贓的重要依據(jù)。

這是一道不能錯(cuò)的“數(shù)學(xué)題”。

那一年，嚴(yán)江燕和同事們用了最“笨”的辦法，組織了20名民警，純手工做數(shù)學(xué)題。1136名受害人，每人一份“臺(tái)賬”表格，計(jì)算出被騙金額。

他們用兩個(gè)維度計(jì)算。第一次算：總投資額- 賬面的錢= 虧損額；第二次算：每次虧損的錢疊加。這兩次的最終金額，應(yīng)該是相同的。

“可偏偏又差7.2 元！”做臺(tái)賬時(shí)，他們陷入了一個(gè)“7.2 元”的“魔咒”。這個(gè)致命的問題必須解決！他們立刻拉出了10 個(gè)交易流水最少的賬戶，一筆一筆進(jìn)行核對(duì)，最終發(fā)現(xiàn)大部分賬戶都曾參與過“打新”（用資金參與新郵票申購(gòu)），而“新郵票”的價(jià)格恰恰就是7.2 元?？墒?，交易流水中竟然沒有這條數(shù)據(jù)。一問才知道，平臺(tái)的“打新”是另一個(gè)系統(tǒng)，還有一份數(shù)據(jù)。這下金額終于對(duì)上了。

“再也不想吃數(shù)學(xué)的苦了！”一個(gè)月后，在一片“哀號(hào)”聲中，他們做完了工工整整的1136份表格。

民警再次“哀號(hào)”

雖說每個(gè)受害人的被騙金額是算出來了，可是到底對(duì)不對(duì)呢？90%的受害人都沒有報(bào)案。怎么辦？他們繼續(xù)采用了“笨”辦法，面對(duì)面做筆錄“對(duì)賬”——讓受害人打印出銀行流水清單，以此來印證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

2017 年4 月底，專案組兵分5 路，一人一張名單，按圖索驥，各奔東西。

有時(shí)候，不僅頭疼，心里也“疼”。大多受害人覺得自己是“投資失敗”，不愿意浪費(fèi)時(shí)間做筆錄，吃閉門羹是常有的事。奔赴山東的民警王國(guó)煒，好說歹說，說服了一名龍口的受害人做筆錄，可當(dāng)他趕到約定的地點(diǎn)，對(duì)方卻關(guān)了機(jī)。王國(guó)煒擔(dān)心對(duì)方在忙，就一直等，等到晚上9 點(diǎn)，受害人終于回復(fù)：抱歉，還是不方便做筆錄了。

但柯橋分局的民警們還是盡最大努力，做更多筆錄，讓證據(jù)鏈更完整，讓案件可以早日審判。這樣，退贓就可以提上日程。

又是一個(gè)月的筆錄時(shí)光，大家都再次發(fā)出“哀號(hào)”：“再也不想寫字啦！”每個(gè)人打開行李箱，除了幾件簡(jiǎn)單的衣服，更多的是一疊又一疊的純手工筆錄。

2017 年10 月，當(dāng)他們把1136 份“臺(tái)賬”表格加上筆錄都打印出來后，材料竟比1 米9的嚴(yán)江燕都要高一個(gè)頭。當(dāng)他們把“臺(tái)賬”移交給檢察院時(shí)，對(duì)方也愣住了。

“騙子！”

2019 年2 月，案子終于判了。判決書上寫明：由柯橋公安進(jìn)行返贓。專案組的民警自此開始了被“轟炸”，有人甚至在凌晨4 點(diǎn)接到過受害人的電話，對(duì)方只有一個(gè)問題：“什么時(shí)候能拿回錢？”

其中一名杭州的受害人“石頭”，嚴(yán)江燕對(duì)他印象特別深，他總共被騙70 萬元，每隔幾個(gè)月都會(huì)來問一下案件進(jìn)展。2020 年底，他又發(fā)來消息：“警官你好，我家里出了變故，急需用錢，能不能幫幫忙……”

當(dāng)天晚上，嚴(yán)江燕失眠了，不知道該如何回復(fù)他，因?yàn)榘凑照Ａ鞒?，返贓的時(shí)間需要5年甚至更久，其中涉及退款金額、退款方式等疑難問題，實(shí)踐操作難度極大。

他們不斷再溝通，推進(jìn)“退贓”的流程，好消息在今年5 月傳來——經(jīng)過紹興市公安局、柯橋區(qū)公安分局、紹興市中級(jí)人民法院、紹興市人民檢察院的共同努力，終于確定以投資金額8.5%的比例，向受害人發(fā)還款項(xiàng)。

可是，根據(jù)2017 年的“臺(tái)賬”，梳理出受害人名單、資金返還清單，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)給1136 名受害人的手機(jī)號(hào)碼發(fā)送了“資金返還，請(qǐng)?zhí)峁┿y行卡號(hào)”的短信，最終回復(fù)卡號(hào)的人僅僅80 個(gè)。

大部分的人都大罵他們是“騙子”。沒聽完就掛電話也是常事，甚至飚出“臟話”，還有些故意發(fā)來錯(cuò)誤的銀行賬號(hào)。

他們“屢敗屢戰(zhàn)”，前前后后發(fā)了8 遍短信，打了4000 余通電話，甚至想出了無數(shù)種“自證身份”的辦法——“如懷疑為詐騙，可撥打0575- 110 進(jìn)行核實(shí)”“你可以去當(dāng)?shù)嘏沙鏊?，由民警和我們視頻對(duì)話”……

這些辦法還真又“說服”了幾十個(gè)受害人，成功把錢“退”了過去。

到現(xiàn)在，花了幾個(gè)月時(shí)間，他們整理出了3 批清單提交銀行，累計(jì)向421 名受害人返還錢款526.8182 萬元，其中“投資”最多的廣東李先生收到了192080 元，“投資”最少的河北趙先生收到了42 元。

還有715 名受害人沒有“相信”他們。不過，他們不會(huì)放棄，他們所做的一切只有一個(gè)目的——讓每一個(gè)受害人在“退贓”的那一刻，感受到公平正義。

所以，在這里，柯橋警方也希望喊個(gè)話：接到“96110”電話或者柯橋公安的短信，能夠積極配合，保障資金順利返還。如果2017 年左右在河南遠(yuǎn)洋恒利平臺(tái)購(gòu)買了東北林海、中國(guó)探月、故宮博物館郵幣卡的受害人，也可通過0575- 84357295、0575- 84780130、0575- 84780132跟他們聯(lián)系。